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理财电话营销权威发布_最适合穷人的理财方式(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-02

理财电话营销

如何通过电话陌拜成为B端销售冠军？为什么有些销售能迅速与客户建立联系，而有些销售一打电话就被挂断？以下是一些关键策略，帮助你在B端销售中脱颖而出： 𐟎˜Ž确目标在开始挖掘潜在客户之前，你需要有一个清晰的客户清单，并能够精确锁定你的目标客户。 𐟒ᠦ졤𚒥Š詃𝦜‰价值不要在销售会谈中滔滔不绝地讲自己公司的实力有多雄厚、历史如何悠久，或取得了多么显赫的成就。客户关心的是与你合作能带来哪些价值。 𐟓ˆ 制定个性化方案你与客户最终达成的方案可能是软件、设备、建筑材料，也可能是理财服务、运营规划、营销战术等。但其本质的价值在决定签约前双方就应该达成一致，这就是客户的个性化方案。 𐟔’ 保持诚信保持高品质的诚信是商业成功的基石。运用计谋、扭曲事实、偷梁换柱、夸大献媚等都不是光明正大的销售技巧，应该摒弃。 𐟓ž 多次接触想要接触到企业高层，销售员需要联系的次数远远高于外行人的想象。通常，销售人员往往需要7次以上的接触才能联系上一个人。该数字可大可小，要视客户所处的行业、领域及客户的头衔而定。无论是通过电话、电子邮件，还是社交软件，你都需要有良好的销售策略，从而创造与客户交谈的机会。 𐟔堧”𕨯销售策略以下是一些电话销售的策略，帮助你更好地与客户建立联系：自我介绍要简洁明了直接表达你的意图展示你的产品或服务如何满足客户的需求询问客户是否有时间进一步讨论提出下一步行动计划如果你还有其他问题，例如：客户明明看好产品，但又总是在价格上和你争论不休。怎么办？本来约好的见面，可对方一直推托说没有时间，眼睁睁看着这个潜在客户从你手中溜掉。怎么办？通过这些策略，你可以更好地与客户建立联系，从而在B端销售中取得更好的成绩。

骚扰电话不断？试试这些方法！明明已经开启了骚扰拦截模式，为什么骚扰电话还是能打进来呢？大家有什么解决方法吗？𐟤” 𐟓ž 骚扰拦截设置：来电免打扰：根据个性化设置，智能拦截骚扰电话。房产营销、金融营销、教育培训、疑似诈骗、广告推销、响一声、保险理财、贷款推销、疑似骚扰、疑似违法等分类。号段拦截：根据固定数字开头的号码进行拦截，例如拦截400开头的号码、950开头的号码、951开头的号码。 𐟔砨磥†𓦖𙦳•：检查设置是否正确：确保骚扰拦截设置已经开启，并且分类设置正确。更新拦截规则：定期更新拦截规则，以适应新的骚扰电话类型。使用第三方应用：使用第三方应用进行骚扰电话拦截，例如使用安全软件或隐私保护应用。 𐟒ᠦ示：骚扰电话可能通过其他渠道进入，例如通过短信、社交媒体等。定期检查手机设置，确保没有遗漏任何重要的拦截规则。通过以上方法，可以有效减少骚扰电话的干扰，保持手机通话的清净。𐟓𖀀

银行小白必看：没有资源也能搞定任务！最近有不少小伙伴问我，没有资源怎么办？领导也不给资源，任务完不成，心里很慌。其实，我完全理解你们的感受，因为这些也曾是我的困扰。今天，我就来分享一些经验，告诉你如何靠自己完成任务！ 1️⃣ 亲戚朋友同学：别不好意思！首先，亲戚朋友同学就是你的第一手资源。如果连这些人都不好意思张嘴，那我劝你趁早别做营销了。个人拉过来开个人卡、办信用卡，开公司的开个对公户，都是可以的。 2️⃣ 找主管行长或部门经理：要资源！去找你的主管行长或者部门经理，让他们给你一个全行存量开户企业的名单。然后给那些无人认领和维护的客户挨个打电话，介绍贷款、结算、理财等各种服务。这样做的好处是，存量已开户的企业正在用你们行的产品，打电话他们不会太抵触。而且很多客户经理维护的客户大部分都是贷款和存款户，很多客户是无人维护和认领的状态，这个时候你去了电话，成为他们的专属客户经理，以后有啥不都方便交流了嘛！我刚上班时，主管行长就给我一堆行内开户企业名单，让我打电话营销交易笔数。我就挨个打呀，最后还成功营销了几个代发工资和小微贷款户。我第一笔成功做对公授信的，就是我打电话打出来的。客户平常在我们行就是一个结算户，问我能不能出保函，虽然只有4万元额度，但我还是从授信上报到签合同出账完整的走了一遍，也是非常宝贵的经历。 3️⃣ 分行部门定期会下发营销清单：打电话吧！分行部门会定期下发营销清单，挨个打电话营销。虽然难度大，成功率低，但不失为一种锻炼方法。100个能有1个意向就很不错了。 4️⃣ 找当地产业园：陌拜吧！如果能找到当地产业园的人带你进去最好，找不到的话，就一家一家陌拜吧。 5️⃣ 积极帮老客户经理干活：分业绩！积极点儿，帮老客户经理干活，给他们分业绩。 6️⃣ 踏实靠谱：取得领导信任！要踏实靠谱，变成领导喜欢的样子，取得领导信任，他们会愿意给你分客户。以上这些都是我经历过的。前4种见效慢，但积累的过程很重要。没有前4种的主动和积极，恐怕同事和领导也很难信任你，愿意给你分客户。我一直说客户经理一定要主动、脸皮厚。咱们大部分人都是没有资源的普通人，难道我们就不工作了吗？咱就自己创造资源，也可以有所作为的！希望这些经验能帮到你们，加油！𐟒ꀀ

社恐也能轻松驾驭的网销获客模式 𐟤” 什么是问答营销？问答营销是一种利用问答平台进行业务宣传和推广的营销方式。它有多种形式，如一问一答、一问多答或多问多答，通过与潜在消费者互动，同时植入营销内容，达到宣传和建立口碑的目的。 𐟌Ÿ 问答营销的好处门槛低：不需要出色的口才、不需要电话销售、不需要面对面交流。与写软文不同，问答营销是写回答，只需正确理解问题并写出答案。好的回答要回应问题，并在末尾引导客户主动咨询。互动性强：通过与潜在客户的互动，可以更好地了解他们的需求和疑虑，从而提供更有针对性的解答和建议。引导客户：好的问答营销不仅解答问题，还能引导客户进一步了解产品或服务，从而实现转化。 𐟔 如何选择问答营销平台？很多平台禁止公域导私域，不允许留V。一些专业获客平台，如叩富同城理财师，提供专门留V引导客户咨询的入口，但可能需要一定的费用。建议根据个人需求权衡是否开通。通过合理利用问答营销平台，即使是社交恐惧症患者也能轻松驾驭网络销售获客模式，实现业务宣传和口碑建立的目标。

银行客户经理的苦与乐：形式主义与真实挑战最近在银行工作真是让我又爱又恨。每天都要打15通有效电话，这种形式主义真的有用吗？每次接到兴业的电话，别人都直接挂掉，感觉就像是在浪费时间和精力。不学点好的，专门压榨劳动力，真是让人心累。最近我们银行搞了个“嘉年华”、“日进斗金”和“财富大狂欢”的活动，目的就是吸引客户成为贵宾客户。每天都要打电话给潜在贵宾客户，介绍我行的存款和优势理财产品。说实话，这种工作方式真是让人精神紧张。活动目标是每个人每天要打15通有效电话，参与人员包括同城及二分的贵宾理财经理、理财经理和理财助理。电销执行要求也很严格，截止当天19:00，人均有效外呼数低于15通的支行，会在班子群通报未达标机构及个人的有效外呼数。更糟糕的是，个人当天有效外呼缺口会叠加到第二天任务数，工作日的有效外呼缺口请在周日19:00前补足，未达标机构将在下一周的周一进行一对一的督导和通报。每天都有这么多任务，真是让人头疼。每次打电话给别人，对方不是直接挂掉，就是各种推脱。感觉自己就像是在跟一堵墙说话。有时候真的想辞职，这种工作方式真是太压抑了。不过，虽然工作累，但也有些有趣的时刻。比如有一次打电话给一个客户，他居然真的被我成功说服了，成为了我们的贵宾客户。那种成就感真是无法用言语形容。总的来说，银行工作既有挑战也有乐趣。希望有一天能摆脱这种形式主义，真正找到适合自己的工作方式吧。

每次电销银行理财，他们都以为我在缅北

理财经理的销售心得：从邀约到售后全攻略各位理财经理，你们有没有遇到过这种情况：销售任务一下达，却发现找不到合适的客户群？我最近就遇到了这样的困惑。经过一番摸索，我终于找到了一些方法，今天就来分享给大家，希望能帮到你们。如果有更好的方法，也欢迎在评论区分享哦！ 𐟌𑰟Œ𑠤𛻥Šᤸ‹达后，先安排邀约首先，我们得先在脑子里过一遍自己的客户，看看有没有适配的客群。重点要关注那些即将到期理财的客户，然后进行电销预热产品，做一个预约金额的规划。如果预约的销量达不到任务的50%，那就去看看那些活期闲置和活期理财闲置的客户，再进行电销，确保至少能约到50%。这样做的好处是，前几天销量可以靠前，而且有些产品大家都不太愿意买，到时候可以根据情况来决定是否继续推进到80%-100%。千万别一上来就完成任务，因为产品销售任务是接连不断的，要给自己留有余地，也要给客户留有余地，以便下次营销。 𐟌𑰟Œ𑠩”€售中，注重销售技巧对于熟客，可以直接线上销售；对于不那么熟的客户，尽量约到行里。可以使用积分兑换或者领取礼品的由头，总之要让客户觉得自己跑一趟值得。给客户讲清楚产品的特点，拿出产品货架上的2-3个产品，跟重点产品对比，突出重点产品的优点。不建议让单一客户进行单一产品购买，一定要进行配置。客户的钱也是钱，在考虑自己任务的同时，也要考虑客户的感受。不然这次卖完，产品表现不好，就没有下次了，失去信任是很可怕的事情。客户做决定的时候，我们要快速识别客户心理预期是买多少，然后推动一把，不要让客户自己思考太久。以我有限的经验来看，大部分客户其实更想让你帮他决定。 𐟌𑰟Œ𑠩”€售后，及时售后，为客户准备小礼品销售完成后，可以给客户送一个小的伴手礼，比如纸巾、洗手液、牙膏、护手霜或者其他日用品。东西不在于多贵重，要让客户有服务感，也提高了你们之间的熟悉度。产品卖完过1-2个月的时候，根据产品运作情况，及时回访客户。如果产品盈利好，要懂得为自己邀功，让客户觉得跟着你能赚钱，提高客户粘性。如果产品运作的不好，收益不行，也要及时告知客户，看是否需要赎回，耐心为客户解释市场原因。大部分客户其实都能接受，毕竟没有人会拒绝一个真诚的人。 ❤️ 真诚和用心是唯一不变的技巧真诚和用心是唯一不变的技巧。希望这些小技巧能帮到你们，大家一起加油吧！𐟒ꀀ

银行营销的秘密：用情绪价值打动客户𐟒እœ詓𖨡Œ工作的三年里，我每个月都能超额完成营销任务。我发现，银行营销的精髓其实就是贩卖情绪价值。安全感：客户最基本的需求首先，客户最需要的就是安全感。大家都怕钱出问题，所以我们要让客户感受到他们的钱在我们这儿是安全的。比如，我会详细解释各种理财产品的风险，举个例子，让客户知道银行有哪些措施可以保护他们的钱。介绍产品时，我会拿个计算器，边讲边算，让客户清楚钱是怎么涨的怎么跌的。被尊重和重视：客户的心理需求客户都希望被尊重和重视。不管你是大老板还是普通老百姓，到了银行都希望能被好好对待。所以，站大堂的时候要积极一点，看见来人了主动迎上去。银行工作人员的态度要好，认真听客户说话，客户有问题能马上回应。就像给客户安排个专门的经理，时不时打个电话问问情况，让客户觉得自己很重要。我平时发微信、发短信不是复制粘贴套话，而是结合客户的实际情况，让客户感觉到你在关心他。方便快捷：适应快节奏生活客户都想要方便快捷。现在大家生活节奏这么快，谁也不想在银行办个事磨磨唧唧的。银行要把线上线下流程弄得顺顺溜溜的，别整那些麻烦的手续，让客户能很快把事办好。所以手机银行APP相关的操作一定要熟练，好多业务在手机上就能轻松搞定。成就感：客户的内在需求客户也想有点成就感、满足感。要是通过银行的理财赚了钱，或者靠贷款把生意做起来了、房子买上了，那得多高兴啊。银行要给客户出出主意，怎么规划能让钱生钱，帮着客户实现这些愿望。情绪给到位了，客户自然会更信任你，还怕业绩完不成吗？正在备考银行的小伙伴们也可以看看这篇，都是老员工的经验之谈，可以记下来，等到面试的时候万一遇到和营销有关的题目呢。不过想要走到面试，前面网申和笔试可要努力，行测可以跟着王雪松学，课上会补充很多做题技巧，听完之后刷题掌握，行测拿高分真的不难。

银行市场营销岗位全解析大家好！最近看到很多人都在社交平台上晒自己的offer，不禁让我想起了我刚毕业时的迷茫。那时，我的专业不对口，家里也没有银行从业人员，完全是一头雾水地进入了银行。现在我已经离开了银行，想着给大家分享一些小经验，就从岗位介绍开始吧！今天我们来聊聊【市场营销岗】。市场营销岗的四个方向 𐟓ˆ 对公客户经理 𐟏⊨Œ责：负责对接公司财务开户、对公存款、贷款以及对公理财等业务。日常工作：拉客户开户、写尽职调查、上门拍照、对接企业对公账户的各种事务、应酬。理财经理 𐟒𜊨Œ责：管理客户资产（AUM），让客户把钱放在自己银行；客户介绍客户（MGM），开金葵花卡，销售理财、基金、贵金属、存款，以及信用卡和闪电带贷。最重要的是卖保险！日常工作：打电话，一天20个接通60秒有效电话。市场经理 𐟓𒊨Œ责：负责代发工资业务，让企业用我行卡发工资；进厂进公司给个人客户开卡；完成小指标，如个人养老金、闪电贷、绑定微信支X宝等。日常工作：联系企业搞代发，在开卡的路上、开卡。个贷客户经理 𐟏 职责：一般分为房贷和小微贷两个团队。房贷就是做房贷，小微贷就是给小微企业主做贷款。日常工作：打电话，找客户准备贷款材料，和审贷官和客户沟通，放贷款、贷后维护。接下来，我会继续更新其他岗位的介绍。如果觉得有用，记得点赞、关注、收藏哦！如果有任何问题，欢迎在评论区提问。希望这些信息对大家有所帮助！

蚂蚁理财师：轻松理财，快乐工作嘿，大家好！今天想跟大家聊聊蚂蚁理财师这份工作，特别是支X宝理财师的工作内容、薪资、考核、休假和福利以及工作氛围等方面。希望对正在考虑加入这个行业的小伙伴们有所帮助。薪资构成 𐟒𐊩斥…ˆ，大家最关心的薪资问题。蚂蚁理财师的薪资主要由基本工资、绩效和补贴组成。具体金额因人而异，因为公司有薪酬保密制度，所以不能透露太多。不过，可以肯定的是，基本工资还不错，绩效则看你的个人能力，总体来说在同行业中还是有优势的。工作内容 𐟓ˆ 工作时间是9:00-18:00，主要工作内容是通过电话销售跟客户沟通，有点像银行的工作模式。考核指标主要包括通时通次和客户覆盖率等。不过，这里只做基金方面的销售，不涉及保险，因为保险有专门的保险管家负责。考核标准 𐟓Š 相比银行繁杂的指标，蚂蚁理财师更注重过程指标考核和AUM（资产管理规模）的提升。考核相对聚焦，没有太多无意义的琐事。在保护期内完成相应的过程指标会有绩效保护，保护期可能因入职时段不同而有所差异。休假和福利 𐟎‰ 休假方面，只要提前跟团队长沟通好，就不会有休假羞耻感。不会像银行那样限定你哪些月份不能请假。还有健康假和路途假等。周末通常不会加班，即使加了班也会调休，不会像银行那样有值班的情况。开会基本上都是在工作时间。基础补贴都有，有时还有几桌零食可以自取。公司有食堂，茶水间有多个微波炉，办公环境还是很不错的。工作氛围 𐟘Š 工作氛围方面，着装随意，领导也不PUA员工，同事之间也不搞事，大家各自做好自己的事情就行。真的很喜欢目前的工作氛围。面试有三面：一面是团队长，二面是高团（团队长的领导），三面是HR主要沟通薪酬待遇。目前公司正在扩招，根据前辈们的经验来看，态度摆正、认真工作转正应该都不难。相对于银行节假日和日常转钱追要礼品，这里的工作标准化程度高，少了很多麻烦。只是线上维护客户时可能会遇到一些暴躁的客户骂人的情况。不过，不管哪个渠道，一线服务行业真诚待人永远不会错。总结 𐟌Ÿ 总的来说，蚂蚁理财师这份工作在薪资、工作内容、考核、休假和福利以及工作氛围等方面都有不错的表现。如果你对理财师这个职业感兴趣，不妨试试看！工作地点目前有杭州、成都和长沙三个地区，我在长沙，办公地点在岳麓区洋湖板块的恒伟星中心。希望这些信息对你们有所帮助！

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