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保险营销经验权威发布_保险营销话术案例(2024年11月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

保险营销经验

保险业绩不佳？这些话术技巧你值得拥有！保险营销的难点主要在于如何开口与客户交流以及如何处理异议。𐟤” 对于那些没有经验或缺乏话术的保险营销人员来说，找到合适的方法来与客户沟通至关重要。𐟓– 如果你也在为这些问题烦恼，那么强烈推荐你阅读一本名为【保险营销话术训练】的手册。𐟓š 这本手册整理了超过120种保险营销的常用话术，几乎涵盖了日常90%的营销场景。𐟎此外，还有超过100种适合在社交媒体上发布的保险文案，以及20多种保险入门的基础知识。𐟓𘊊无论你是保险新手还是有一定经验的销售人员，这些内容都能帮助你提升业绩。𐟒𜀀

英国留学期间，这些证书你一定要考！在英国留学的一年时间里，如果你足够努力，可以考取一些国外的证书，这对你在当地就业或提升自身能力都非常有帮助。尤其是商科专业的同学们，以下几个证书可以大大提升你的竞争力！ 1️⃣ CIPD 英国人力资源协会认证经过CIPD认证的HR硕士课程代表了人力资源管理和发展领域的最高水平。这个证书在英国的含金量很高，国内许多外企和咨询公司也非常认可。 2️⃣ CIM 英国特许营销协会认证在英联邦国家和地区，CIM认证是进入营销领域的一块敲门砖。对于想留在英国的留学生来说，这个证书非常有价值。不过，如果你要回国工作，国内营销岗位更看重工作经验，而不是证书，只有部分外企会参考这个证书。 3️⃣ CII 英国特许保险学会认证 CII考试在全球享有很高的专业声誉，最高持证等级为FCII。有些国家的保险法律规定，任何一家保险公司开业，至少要有一位获得FCII资格的专业人士。目前这个考试国内也可以参加，而且有CII认证的学校可以申请免考部分科目。 4️⃣ RIBA 英国皇家建筑师协会认证如果你想在英国以建筑师的名义参与项目和设计方案，必须获得英国皇家建筑师资格。获得这个认证至少需要花七年的时间，因此这本证书的含金量很高。 5️⃣ RICS 英国皇家特许测量师学会认证 RICS证书涵盖了土地、物业、建造、项目管理及环境等17个不同行业，含金量非常高。虽然考下来难度不小，但如果你从事涉外业务，最好取得RICS证书，因为它是国际通行认可的造价领域唯一的资格认证。 6️⃣ QTS 英国教师资格证在英国部分学校读完教育学硕士后，可以获得PGCE（Postgraduate Certificate of Education），之后可升级为英国教育部授予的终身制教师资格证QTS，可在英国各类学校教授相关科目。持有QTS的毕业生可在大多数英联邦国家（如澳大利亚/新西兰）任教，含金量很高。不过，如果想要回国当老师，我国的教师资格证才是真正的行业门槛！这些证书不仅能在英国提升你的竞争力，还能为你的未来职业发展打下坚实的基础！

保险营销3大技巧，轻松成交！ 1️⃣ 精准定位潜在客户 𐟓㠤🝩™騐婔€人员通常采用广泛撒网的方式，但这种方式效果有限，还可能让客户感到厌烦。与其每天联系20个客户，不如专注于寻找那些对保险有真实需求、更有购买可能的客户。例如，有保险理财经验或意识的客户，购买的可能性更大。 𐟔 要找到这些潜在客户，首先需要对产品有充分的了解，知道这款保险最适合哪些人群；其次，要清晰描绘出目标客户的画像，以便找出最适合的人。 2️⃣ 抓住客户需求的关键点 𐟓㠩’ˆ对不同客户，梳理出触达他们需求的切入点。例如，增额终身寿险的切入点可以是长期收益、强制储蓄、子女教育金、个人养老规划或抵御婚姻风险等。 𐟓š 与客户首次沟通时，要根据客户的画像，抓住最容易触达他需求的切入点，而不是直接介绍产品的好处。例如，对于追求长期稳健收益的高净值客户，“锁定长期收益”是一个很好的切入点。 𐟔– 参考话术： 𐟔– X先生，您经常购买理财产品，追求稳健收益。近年来，利率下行，物价上涨，银行的定期存款和理财产品的收益都在下降。您希望在没有风险的情况下获得稳定的收益，对吧？如果您的资金短期内用不上，我可以给您一些长期锁定稳定收益的建议，您有兴趣了解一下吗？ 3️⃣ 善用对比法和工具 𐟓㠤🝩™餺祓种类繁多，信息量大，客户可能对其感到陌生。在营销过程中，解释太多往往让客户感到困惑。 𐟔 对比法是将保险与客户熟悉的产品进行比较，让客户一目了然。同时，使用工具如图片或微信展示，一边看一边解释，将抽象的概念具体化、形象化，让客户真正理解保险对他们的帮助。 𐟓Š 例如，可以用某银行5年期定期存款与增额终身寿险进行对比，从储蓄期限、安全性、灵活性、适合类型等方面进行对比。

地产人转行保险的那些坑，你踩过吗？ 𐟒𜠥…𜨁Œ做保险这几个月，虽然收入还不错，但想要短期内看到明显成效，难度确实很大。地产行业那种短平快、高强度付出换高薪的模式，一下子转到保险行业，落差感真的太大了。 𐟓š 虽然都是销售行业，但地产营销的那一套在保险行业基本没用。空有一身营销技巧，却找不到快速实践的机会。问题主要出在以下几个方面：专业知识不对等 𐟓– 保险行业需要长期的学习和积累。至少需要3个月以上的时间来全面了解，后续还要不断扩展学习，积累理赔处理经验。这是一个需要长期投入和经营的行业，前期真的要靠热情和毅力。可以作为生活技能的一部分，但不要指望它能成为转行的救命稻草。客户资源难以转化 𐟓ž 原行业的客户资源很难直接转化。主要有两种情况：一种是不好意思跟身边的人宣布自己转行做保险；另一种是多年积累的人脉信任来之不易，在自己不够专业前，不愿意冒然开口。行业竞争优势下降 𐟓‰ 随着去年7月以后费率下调，对新人最友好的理财型保险业务一下子就不香了。产品全面更新迭代，学习的速度赶不上新产品出来的速度。不过，好的一面是，这个行业越来越正规，越来越趋于“保障”的本质。 𐟌🠤𛥤𘊥ꦘ麗‘5个月的兼职体验后的不成熟的思考和建议。如果你去年离开了地产行业，来聊聊这一年你们都尝试过哪些行业吧？

鹭岛区域管家招募条件及工作内容详解 𐟌Ÿ 鹭岛区域管家招募条件年龄要求：26周岁至45周岁学历要求：大专及以上学历，营销、金融、法学、心理学、医疗、教育等专业优先个人素质：具有良好的亲和力、沟通力和团队合作精神工作经验：有营销工作经验，责任心强，勇于挑战，有自我创业想法，有销售、服务经验者优先 𐟓‹ 工作内容专业培训：经过专业化培训，掌握保险产品知识、业务开拓和客户服务技能客户服务：为客户提供公司规定范围内的专业化保险产品及综合金融保险服务 𐟎 工作保障新人津贴：达成对应考核条件，给予新签约人员长达15个月的基本法新人津贴众鑫计划：拥有大专（含）以上学历且优秀者，有机会入围中国人寿"众鑫计划"，享受额外方案奖励业务委托报酬：根据不同产品规则，享有具有市场内较高竞争力的业务委托报酬人身保障：签约后享受人身保障，晋升业务主任职级后享受健康保障、养老保障等晋升制度：每年四次公平透明的晋升制度，根据能力及职业规划，可选精英高手发展路线或团队主管培育体系：完善的培育体系帮助实现寿险职涯规划及团队 𐟒𐠥𗥤𝜦—𖩗𔊦𓕥𗥤𝜦—妗餸Š8:20-10:00学习保险相关知识，下午工作时间灵活，无需坐班，自主安排工作鹭岛区域管家招募，期待你的加入！

保险销售秘籍：如何精准营销分红险？ 𐟌Ÿ 如何在9月冲刺分红险？ 𐟔 如何精准挖掘客户需求？ 𐟤” 如何应对客户对分红险的异议？ 𐟒ᠧ𛏩ꌥˆ†享：分红险与传统的3.0%保单销售逻辑相似，主要强调安全性。它能帮助我们强制储蓄，确保资金用于重要事项（如养老、教育等）。复利锁息功能可以实现“短期投入小钱，长期享受大钱”的效果。 𐟒𜠥ˆ†红险的“赚钱”功能：不同于其他投资理财产品，分红险提供确定的收益和浮动收益。它既能帮助用户实现利益分享，又有效规避投资风险。在不确定性的时代下，提供既有保底又有收益的产品，给予我们极大的保障。 𐟎ˆ†红险的优势：安全保障锁定利率长期复利 𐟓ˆ 中长期行为：通过稳健、长期的投资策略，实现长期持有过程中收益稳健、规避风险、复利增速。 𐟒𜠤𝎩㎩™馊•资：分红险有确定利率保障和保底收益，转移利率下行风险，规避投资资金损失风险。 𐟓ˆ 参与优质标的：分红险的保单持有人相当于间接参与了保险公司在投的优质投资标的。 𐟔 常见的客户异议问题处理：客户说：内地的分红险没有香港的高。异议处理：王女士，您能了解到这个层次，已经比90%的保险从业者都专业了。您考虑港险是因为有海外投资需求、移民计划、为孩子留学提前准备，还是觉得港险的分红比国内高、稳定呢？内地和香港两种分红险功能一致，使用场景完全不同。定位：港险定位境外投资&消费，国内分红险定位国内。如果您未来主要在国内生活，建议您多配置国内保险，港险可以做辅助。汇率：港险的收益率看起来确实高，但实际想拿到有难度。监管不要求，分红实现率不确定性强；港险33万底层资产也是债，并不代表能长期持续；港险设计复杂、核保要求高，因法律体系不同，理赔也比较繁琐。所以，要想获得稳健的高收益，首先要做的是理清风险、控制风险。 𐟎€‚合购买分红险的人群：看重5-10年以上投资回报的，想在保证不亏的情况下，追求更高的收益。例如：退休后的养老金、孩子的教育金、婚嫁金等。

选商科专业？看这5大专业！还记得当年我申请大学时，选专业真是让我头疼不已。看着那些专业名字，我努力想象它们的具体内容和未来发展方向，但心里还是没底。最终，我换了三次专业，才找到了自己的方向，浪费了不少时间和机会。𐟘“ 为了让大家不再像我当年那样迷茫，我根据自己在商学院的学习经验，以及和身边商科同学的交流，总结了五大商科专业的详细介绍，包括必修课程、工作方向和就业难度。具体如下： 1⃣️ 金融专业 Finance 金融专业主要研究金融市场、投资和风险管理。核心课程包括投资学、公司财务和金融衍生品。毕业后可以从事银行、证券公司、保险公司等工作。 2⃣️ 市场营销 Marketing 市场营销专业关注产品推广和销售策略。主要课程有消费者行为、市场调研和广告策划。毕业生可以在广告公司、市场调研机构或企业营销部门工作。 3⃣️ 会计学 Accounting 会计学专业主要研究企业财务报告和税务。核心课程有财务会计、成本会计和审计。毕业生可以在会计师事务所、企业财务部门或政府机构工作。 4⃣️ 商业分析 Business Analytics 商业分析专业利用数据和统计方法解决商业问题。主要课程有数据分析、商业预测和决策支持系统。毕业生可以在咨询公司、数据分析公司或企业数据分析部门工作。 5⃣️ 供应链管理 Supply Chain Management 供应链管理专业关注企业物流和供应链优化。核心课程有采购管理、库存控制和物流规划。毕业生可以在物流公司、供应链管理咨询公司或企业供应链管理部门工作。如果你还有其他想了解的专业，欢迎在下面留言哦！𐟤—

实战型基金、保险营销专家：王攀登【专家简介】： 中行、农行、邮政储蓄、光大、浦发等多家银行特约咨询培训专家导师 吉林省邮政零售网点转型项目特邀赋能专家顾问 内蒙邮储网点产能提升项目连续返聘专家顾问 多家邮政财富转型项目执行赋能顾问讲师 7年金融行业销售和营销管理经验 曾任全球知名寿险公司顾销渠道星级讲师 曾任某知名投资管理公司财富中心总经理 百万圆桌会议MDRT会员 财富管理和资产保全专家【专业背景】：　　王攀登老师从事一线营销业务期间为近500位客户提供一对一的家庭财富量身定制化服务，为近百名高端客户提供资产配置及财富保全的深度咨询服务。在个人客户的开拓，需求发掘，顾问式销售技巧，客户维护方面实战经验丰富，见解独到。3年辅导600人熟练并掌握顾问式销售技巧成为业内销售精英。【主讲课程】： 基础营销技能模块《基金产品的常态化销售》（1-2天）《理财顾问的专属保险营销攻略》（1-2天）《从大类资产配置组合切入复杂产品销售》（1-2天） 银保产品进阶模块：税务相关：《海外身份高净值客户的税务筹划》法律相关：《高净值客户家族传承规划与财富管理》《高净值客户及其子女婚姻财富保全》实战相关：《高净值客户顾问式营销实战》沙龙内容：《资管新规下的财富保全和传承》【课程特色】： 可以根据客户需求定制模块化课程，课程内容更有针对性。 实战派讲师，案例丰富；风趣幽默，善于跟学员互动，充分调动学习热情，激发学习兴趣。 课程架构逻辑清晰，擅长通过课程唤起营销人员底层的销售意愿和热情。 注重教学演练，学员在情景角色扮演中把知识内化，提升培训的持续有效性。 有方法论，有工具包，有话术脚本，可复制性强，培训后即可落地实操。【服务过的客户但不仅限于】：中行广东省分行，农业银行绍兴分行、青海黄南州农行、丽水农行、内蒙邮储、黑龙江邮储、广西邮政、恩施邮政、河北邮政、云南邮政、浙江邮政、吉林省邮政、钦州邮政、光大银行、华融证券、平安普惠、浦发银行、东亚银行等【部分授课照片】：

保险新人小白快速成长秘籍 𐟌Ÿ对于刚入行的保险新人来说，快速成长是一个共同的难题。有没有什么方法可以让他们迅速适应并掌握行业知识呢？答案是肯定的！以下是一些关键的学习方向和方法，帮助新人小白快速成长。 1️⃣ 客户需求分析：了解客户的需求是关键。通过深入分析客户的需求，可以更好地为他们提供合适的保障方案。 2️⃣ 实战演练：面对客户时，实战演练是必不可少的。通过模拟演练，新人可以熟悉沟通流程，提高应对能力。 3️⃣ 产品知识：了解6大险种的具体作用和细节是基础。掌握这些知识，可以帮助新人更好地为客户介绍和推荐产品。 4️⃣ 投保流程：细节决定成败。了解投保流程的每一个环节，可以让新人在客户面前更加专业。 5️⃣ 行业宏观了解：对保险行业的整体经营情况有宏观了解，可以帮助新人更好地把握行业趋势和发展方向。 6️⃣ 核保和理赔：核保和理赔是保险工作的核心部分。新人需要掌握相关的专业知识和技能，以便更好地为客户服务。 7️⃣ 营销渠道：了解如何获取客户也是关键。通过建立有效的营销渠道，新人可以更好地拓展业务。 8️⃣ 复盘和反思：复盘是成长的关键。通过反思成功的经验和失败的教训，新人可以不断改进自己的工作方法。 𐟌ˆ我们的团队总结了这些关键内容，并通过每周一次的实战演练和复盘，帮助新人快速成长。同时，我们还建立了局域网系统，方便新人随时学习和查阅相关资料。 𐟌ˆ每个新人都会对转行到一个新行业感到疑虑，但只要掌握了底层逻辑和共性内容，比如产品-需求-配置的流程，以及一些基础框架内容，就能快速适应并为客户提供专业的服务。 𐟑‰保险销售本质上也是服务，帮助客户解决问题。通过掌握一定的内容和方法，新人可以迅速成长为行业内的专业人士。

保险行业的复利型成长曲线：越做越轻松在上一篇文章中，我们探讨了保险经纪行业的稳定性，今天继续深入探讨这个话题。复利型成长曲线：轻松积累很多行业的成长曲线是「对数型」，这意味着初期进步迅速，但随后速度减慢，最终进入平台期。即使付出巨大努力，也只能获得微小的突破。对于有工作经验的人来说，这一点应该很好理解。然而，保险行业的成长曲线则呈现出典型的「指数型」，也就是「复利型」。起初，需要投入大量时间学习、实践和讨论，但一旦突破某个临界点，进入良性循环，就会变得越来越容易，越来越轻松。为什么保险行业有复利型成长曲线？行业成长空间大：保险涉及法律、金融、医学、养老、产品、政策、沟通、心理、营销、时间管理、团队管理等多个领域，每个领域都有无限精进的可能。进入保险经纪行业后，常常觉得“学海无涯”，永远有很多东西等着自己学习，很多领域等着自己拓展。软技能的重要性：保险行业不仅需要硬核学科知识，更需要实操技能和经验积累。如《百岁人生》中所写：“将人们区分开来的，不是他们所掌握的知识，而是他们使用这种知识所获得的经历。”隐性知识无法编纂，但极具价值，需要通过实践、重复和观察来获取。同时，保险成交需要较强的信任基础，这点依赖过往口碑和成绩的积累。复利型工作的优势保险行业表面上看似不稳定，但实际上极具长期稳定性。看似不断归零，但实际上最依赖积累。即使做了很多年，也仍然每月从零开始，但业绩背后的专业知识、经验能力、人脉资源、个人品牌、团队体系等，都会像雪球一样，越滚越大，积累出越来越高的起点和壁垒。这些积累让你更轻松地达到高绩效、高收入。总之，保险行业是一个非常能够体现复利增长的行业。如果你对保险行业感兴趣，欢迎点赞、收藏，我们下篇继续聊！☕️

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