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基金产品营销权威发布_买基金的必背口诀(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

基金产品营销

培训心得分享：六天的收获与感悟 𐟌ˆ 终于结束了为期六天的培训课程，感觉像是经历了一场漫长的马拉松。在这段时间里，我仿佛从繁忙的工作中抽离出来，享受了一段宁静的学习时光。然而，培训期间的头脑风暴真是让人又爱又恨。每天四五次的讨论，让我在精神上疲惫不堪。虽然不用干重活，但脑力劳动的疲劳感一点也不亚于体力劳动。回顾这六天的学习，我有以下几点深刻的体会：调整心态 𐟧˜‍♀️ 首先，老师们反复强调了调整心态的重要性。良好的心态不仅是处理客户关系的润滑剂，更是我们生活和工作态度的体现。作为新人，我们总会遇到各种挑战和困难，但关键是要学会试错，不要害怕失败和客户的拒绝。最重要的是，我们要保持开心的心态，专业地表现自己，即使做不到专业，也要尽力不让客户发现。每天学习金融知识 𐟓š 要想把产品营销出去，首先得搞清楚为什么要营销这种产品。只有真正理解产品，才能从心底里认可它。当我听到老师问起图片中基金经理的名字时，大家都沉默了，因为很少有人了解基金领域的顶尖人物。所以，我们需要花时间和精力去熟悉产品。如果能在客户面前自然地讲出产品，成功率会大大提高。做好营销前的准备 𐟓‹ 很多理财经理之所以业绩出色，是因为他们日日夜夜地学习和总结营销技巧。我们在工作中总会遇到各种问题。比如，每次转发单位的推文时，内容都显得特别单调；群发信息时也没有筛选客户标签，只是贪图方便一键群发；对于客户的高频疑问，也没有总结过标准处理动作。平时不下功夫，到后面工作会特别难。制定营销日历 𐟓… 最后，老师们建议我们每个月提前准备好下个月的营销主题、频次和时间等，形成固定的动作。朋友圈发送信息时要体现个性化，可以采纳短文案，客户容易接受，同时要做好投资者教育。总的来说，这六天的培训让我受益匪浅。三位老师的讲课风格各异，但都充满了幽默感和感染力。感谢单位组织的这次培训，也许我的思想正在潜移默化中吸收老师传授的好点子。

我们为您提供南方基金渠道销售岗位（校招）面试题库，包括39个面试问题及其参考回答和考察点分析。内容涵盖销售策略、客户服务、资产配置、市场分析、团队合作等多个方面。 1️⃣ 请先做个简单的自我介绍？ 𐟗㯸 2️⃣ 能否谈下你应聘这个岗位的优势？ 𐟌Ÿ 3️⃣ 你的职业规划是什么？ 𐟓ˆ 4️⃣ 你对基金销售渠道的开拓有哪些具体的想法和策略？ 𐟓Š 5️⃣ 如何维护和提升与券商渠道的合作关系？ 𐟤 6️⃣ 面对销售目标未达成的情况，你会如何调整策略？ 𐟓ˆ 7️⃣ 请举例说明你如何在团队中发挥领导作用？ 𐟑劸️⃣ 你如何看待客户服务在销售过程中的重要性？ 𐟤 9️⃣ 描述一次你成功策划并实施产品营销方案的经验。 𐟓ˆ 𐟔Ÿ 遇到客户对基金产品有误解时，你会如何解决？ 𐟗㯸 1️⃣1️⃣ 如何利用社交媒体和其他平台提升公司品牌和形象？ 𐟓𑊱️⃣2️⃣ 谈谈你对资产配置解决方案的理解。 𐟓Š 1️⃣3️⃣ 如何评估一个券商渠道的合作潜力？ 𐟓ˆ 1️⃣4️⃣ 面对激烈的市场竞争，你认为我们公司的基金产品应该如何定位？ 𐟏† 1️⃣5️⃣ 描述一次你如何处理客户投诉的经历。 𐟤 1️⃣6️⃣ 你如何看待持续跟进与服务在增强客户满意度和忠诚度中的作用？ 𐟔— 1️⃣7️⃣ 如何确保自己在金融产品知识方面的专业性？ 𐟓š 1️⃣8️⃣ 谈谈你对当前金融市场的看法，尤其是基金市场的趋势。 𐟓ˆ 1️⃣9️⃣ 如何识别并触达合适的客户群体？ 𐟓Š 2️⃣0️⃣ 描述一次你在团队协作中遇到的挑战及解决方法。 𐟤 2️⃣1️⃣ 如何理解客户的需求，并提供相应的资产配置解决方案？ 𐟓Š 2️⃣2️⃣ 谈谈你认为影响销售渠道开拓和维护的关键因素有哪些？ 𐟓ˆ 2️⃣3️⃣ 面对销售压力，你通常如何调整自己的心态和策略？ 𐟧˜‍♂️ 2️⃣4️⃣ 如何评估一场路演或产品培训的效果？ 𐟓Š 2️⃣5️⃣ 描述一次你成功转化潜在客户为实际购买者的经历。 𐟏† #渠道销售#⠂ #渠道销售经理#⠂ #基金渠道销售#⠂ #南方基金#⠂ #南方基金面试#⠂ #南方基金校招#⠂ #南方基金招聘#⠂ #南方基金秋招#⠂ #职场密码#⠂ #面试题库#⠂ #面试答案#⠂ #2025秋招季#⠂ #面试笔试抄作业#⠂ #1年1度购物狂欢#

保险监管新政下，增额寿险的购买策略𐟛᯸ 𐟌 在保险市场上，消费者总是倾向于选择价格低廉且收益高的产品，这是人之常情。然而，对于监管机构来说，他们需要严格把控那些可能带来过高利益的公司，以防止未来可能出现的经营风险。 𐟔 为什么监管机构会如此严格呢？因为市场上流传着这样一种观念：“买保险，公司不重要，因为保监会会兜底。”这可能是监管政策频繁发布的原因之一。 𐟒𐠤🝩™餿障基金的总额为1800亿，而给上一家破产的安邦保险（现已更名为大家）兜底的600亿还未完全支付。如果现在还有公司激进地进行亏本营销，那么未来可能会有更多的公司面临类似的风险。 𐟓‰ 预订利率的走势也表明了这一点。预订利率从10%一路下行到2.5%，再回到4.02%，然后降到3.5%并持续数年。根据当前的市场行情，明年预订利率很可能会继续下降。 𐟏† 因此，购买保险时，不要过分追求性价比，选择适中价格的产品可能更为稳妥。过于激进的营销策略可能会带来潜在的风险，而稳定的中庸之道反而可能带来更可靠的保障。 𐟓š 保险行业的整体环境可能会因为监管政策的收紧而受到影响，因此，选择保险产品时，应考虑到预订利率的走势和公司的经营状况。

#高难度猜车#赚钱能力并非与生俱来，而是可以通过多种途径培养的[小红花]。首先，知识就是力量。比如学习金融知识，懂得投资策略，像价值投资，就是寻找被低估的资产，长期持有等待升值。你需要了解财务报表，分析公司的基本面，这能让你在股票、基金投资领域有赚钱机会。掌握营销知识，能帮助你推销产品或服务。无论是线上的电商运营，还是线下的实体店营销，懂得消费者心理、市场细分和品牌推广等知识，都能为赚钱助力。技能培养也至关重要。以编程技能为例，随着数字化时代发展，编程人员的需求大增。学会编程可以开发软件、网站，或者参与各类项目开发获得报酬。而且，有编程能力还能开展自动化交易等金融科技相关的赚钱方式。资源整合能力也不容小觑。例如，你发现某个地区有优质的农产品，但缺乏销售渠道，而你有电商渠道资源，将两者整合，帮助农民销售农产品，自己从中获利。同时，要培养创新思维，当大家都在做传统生意时，你能想到共享经济模式那样的创新点子，像共享办公、共享设备等，挖掘新的商机，从而获得赚钱能力。总之，赚钱能力是知识、技能、资源整合与创新等多方面综合作用的结果[中国加油]。

保险出身的理财规划师凭什么脱颖而出？为什么保险业出身的理财规划师有三大优势？人们对银行和证券业的理财规划师信任度更高，这主要是因为长期以来的习惯和信任感。然而，保险业出身的理财规划师也有其独特的优势。以下是保险出身的理财规划师的三大优势： 𐟓Š 客户需求洞察力：保险营销员更了解客户的财务需求。他们从保障开始，逐步深入了解客户的需求，提供全面的理财规划。这种深入的了解和长期的互动，使得他们能够建立更深的信任关系。 𐟓ˆ 多样化的理财产品：保险产品不仅仅是保障，还具有多种功能。除了传统的健康险、终身寿险和储蓄险，现代保险产品还提供了定期储蓄、债券、基金和股票等功能。这种多功能性使得保险产品能够满足客户多方面的理财需求。 𐟏† 客户信任的建立：保险营销员通过持续的服务和经营，赢得了客户的信任。他们能够亲自走到客户面前，解释产品的意义和功能，这种直接的沟通方式使得客户更加信任他们。在美国，许多由保险营销员出身的理财规划师之所以成功，是因为他们在卖保险时，从帮助客户解决单一的保险需求开始，逐渐掌握客户深层次的需求，最后变成全盘帮助客户进行理财规划。因此，保险营销员比起其他出身的理财规划师，更有优势取得客户的信任。总之，保险业的理财规划师应对自己抱有自信，充分利用自己的优势，满足客户的不同需求，赢得客户的信任。

浙金院金融科技应用专业全解析 𐟎“ 专业培养目标本专业致力于培养德智体美劳全面发展的高素质技术技能人才。学生将掌握扎实的科学文化基础，包括现代金融、经济和金融科技等方面的知识。培养具有工匠精神和信息素养的人才，能够从事金融科技客户服务、市场营销、商务推广、用户运营、数据分析、风险控制、产品设计等工作。 𐟓š 专业特色适应“互联网+”时代金融行业的发展趋势，本专业培养信息技术与金融领域的复合型人才。我们引领国内金融科技人才培养，已出版十余本金融科技系列教材。以就业为导向，开展现代学徒制人才培养。学生将系统掌握金融科技典型业务、法律法规、客户营销和产品运营、信息安全、网站开发、平台维护、数据分析处理、项目管理、创业创新等知识。 𐟓ˆ 专业核心课程核心课程包括：金融科技概论、金融数据统计、大数据金融、区块链金融、金融科技营销、金融科技用户运营、金融科技产品设计、金融科技合规实务等。 𐟒𜠤𘓤𘚥𐱤𘚥Ž𛥐‘ 本专业毕业生面向银行、证券、保险、基金等传统金融机构及新兴金融科技企业，从事产品类、运营类、营销类岗位。学生能够从事金融科技市场营销、客户服务、数据分析、风险控制、产品设计、系统运营与运维等工作，全面发展，具备较强可持续发展能力。

李录：股市到处充斥着似是而非的说法和误导用户的谬论中国股市2021年的估值水平比现在要高很多，当时有人却疯狂的看好，把公然的抱团炒作操纵说成是英雄所见略同，几年后时间给出答案，被说成英雄所见略同的股票几乎都要腰斩下跌。今天中国股市经过漫长的下跌，中央政府、监管部门专家学者都努 ...

在探索夫妻小店深度运营的精髓之路上，我们需以匠心独运的策略，编织一张紧密而高效的运营网络。这不仅是一场对细节的极致追求，更是对传统管理思维的深刻革新。以下，让我们以生动的笔触，重新勾勒这些关键原则，融入实例与细节，使之跃然纸上。一、营销赋能，超越管控的智慧想象一下，每一对夫妻店主都是品牌故事的传播者，而非简单的货架填充者。为了激发他们的潜能，我们应摒弃冰冷的管控思维，转而采用温暖的营销赋能策略。比如，通过定制化的营销工具包，为小店提供个性化促销方案，如“节日限定套餐”或“社区团购特惠”，让店主们感受到自己是品牌大家庭中不可或缺的一员，而非被动接受指令的棋子。这样，不仅增强了店主的归属感，也促进了销售的自然增长。二、营销费用，精准导航的灯塔在资金配置上，我们要做到“好钢用在刀刃上”，将每一分营销费用都转化为终端动销的强劲动力。比如，利用大数据分析，精准识别高潜力小店，实施“一对一”的精准扶持计划，直接补贴其热销产品的进货成本，或提供专项营销基金用于店内布置和宣传，确保每一笔投入都能带来实实在在的销量提升。三、易用性至上，简化操作的魔法在数字化工具的设计上，我们追求的是“傻瓜式”操作体验。想象一下，店主只需轻轻一点手机屏幕上的微信小程序，就能完成商品上架、库存管理、营销活动参与等所有操作，无需繁琐的培训，更无需担心技术难题。这样的设计，不仅减轻了店主的负担，也极大地提高了运营效率，让数字化不再是遥不可及的梦想。四、一物一码，编织连接的纽带每一件商品，都成为了连接品牌与消费者的秘密武器。通过一物一码技术，我们为每件商品赋予独一无二的身份标识，实现从生产到销售的全程追溯。同时，结合五码关联技术，消费者扫码即可参与抽奖、积分兑换等活动，而店主则能实时掌握销售数据，及时调整经营策略。这种全方位的连接，不仅增强了消费者的参与感和忠诚度，也为小店带来了源源不断的客流和收益。五、一体化系统，编织运营的巨网为了实现小店运营的全面升级，我们构建了一个集一物一码连接、动销活动管理、任务执行考核、费用控制于一体的综合系统。这个系统如同一个智能大脑，能够实时分析数据，优化资源配置，确保各个环节的无缝对接。比如，当某款商品在特定区域销量下滑时，系统能自动触发促销活动，并通过一物一码技术精准推送至相关小店，同时调整业务员的任务目标和费用分配，形成快速响应的市场机制。六、一把手工程，引领变革的旗帜最后，但同样重要的是，小店深度运营的成功离不开企业高层的坚定决心和全力支持。这是一场自上而下的变革，需要产品生产、物流、销售、市场、财务等多个部门的紧密协作。因此，企业的一把手必须亲自挂帅，绘制出清晰的营销数字化蓝图，并组建一支高效的大数据参谋团队，为这场变革提供强大的智力支持和资源保障。只有这样，才能确保小店深度运营不流于形式，而是成为推动企业持续增长的强大引擎。

【多家基金公司开始拍短剧！业内：打造明星基金经理已不适合现阶段发展要求】据不完全统计，包括上海东方证券资产管理有限公司、博时基金、建信基金等多家机构在内，均对短剧业务有所布局。有业内人士表示，当前，基金行业的营销已经从单一的产品推广转变为全方位竞争。基金行业逐渐认识到单纯的基金产品营销或者打造明星基金经理的方式，已经不适合现阶段发展的基本要求。（中新经纬）

[送心]但总，你说百亿私募前100名都是你的产品，结果网友把你的业绩发出来了，请问一片绿油油，咋就成了前100名？这话说的，真是让人哭笑不得啊！咱老百姓虽然不是金融专家，但也不是傻子，睁眼说瞎话可不行。你这么一说，不就是把咱们当成了没脑子的韭菜吗？说实话，这种行为真让人寒心。咱们投资者辛辛苦苦攒的钱，就这么被糟蹋了？再看看那些数据，简直触目惊心。据某知名财经网站统计，今年以来，超过80%的私募基金产品净值出现下跌，其中跌幅超过20%的占比高达30%。这哪里是什么"前100名"啊，分明就是"后100名"的水平嘛！更让人气愤的是，这种虚假宣传并非个例。近年来，类似的"忽悠式营销"层出不穷。有的基金经理号称"年化收益率50%"，结果投资者亏得血本无归；有的私募声称"稳健增值"，转眼间净值就跌破警戒线。这些花样百出的营销手段，不仅侵害了投资者的利益，更是严重损害了整个金融行业的公信力。面对这种情况，我们不能坐以待毙。首先，监管部门应当加大对虚假宣传的打击力度，建立健全的惩戒机制。其次，投资者也要提高自身的金融素养，学会辨别真伪，不轻信夸大其词的宣传。最重要的是，金融从业者应当树立正确的职业道德，以诚信为本，用真实的业绩和专业的服务赢得客户的信任。只有这样，我们的金融市场才能健康发展，投资者的权益才能得到真正的保障。

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