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保险营销工具权威发布_车险查询官网入口(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-01

保险营销工具

理财经理必看：如何建立自信，提升业绩？在银行工作，想要混得好，首先要有一个强大的心态：不要过于谦卑。我们不是强行推销产品，而是因为客户有需求，我们是在帮助他们解决问题。你有没有发现，在客户面前越不自信，客户越觉得你好欺负？越觉得营销保险不好意思，客户就越不会成交。很多同事在面对客户时表现得非常不自信，觉得做理财经理就是做销售，害怕被客户拒绝。其实，各行各业都是销售，不管你做什么工作，本质上都是在推销。即使是雷军、俞敏洪、周鸿祎这些已经财务自由的大咖，仍然活跃在销售一线，一天到晚推销自己的产品、理念。所以，大家千万不要觉得做销售低人一等。给客户推荐产品就像在推销，其实只要我们表现得足够专业自信，把服务做好，客户有需要就会买单，会复购，会转介绍。业绩好了才是王道，很多客户能把生意做大也都是这么过来的。你看得起自己，客户才会选择信任你。不管客户是谁，不管你客户多有钱，多牛，你跟他说话都要平起平坐。做好理财经理没有捷径，要想拿到好的结果，必须梳理好每天的工作计划，坚持班后总结复盘。每天必做5件事：电访和面访名单：梳理好每天的电访、面访名单，资产盘点，联系由头，面访工具准备充分。客户盘点：盘点现有客户表，每天对自己的现有客户做一次盘点，清晰了解客户的风险偏好、行内资产以及到期日期，梳理机会。潜在客户盘点：盘点潜在客户表，哪些是A类B类客户要心中有数，对于客户的意向要清晰了解。复盘跟进：每天班后对于今天跟进的过程进行复盘，记录沟通细节，更新客户信息，以备后续跟进。第二天工作计划：对第二天的工作做好规划。记住，做好理财经理没有捷径，只有坚持和努力。

【近七成保险营销员认为AI冲击大】 11月24日消息，近日发布的《2024中国保险中介市场生态白皮书》显示，2024年约有66%的营销员认为AI对保险营销工作的冲击较大或很大，比去年上升了近2个百分点。从险企一端，也正纷纷通过科技赋能等方式，来对冲人力的压力。如险企采取了多种对营销人员的技术赋能策略，开展AI相关的教育培训，使得营销员精通数据科学与智能工具，增强竞争力。在挖掘个人特色与专长方面，险企也在加强个性化服务的提供，而非单一地依靠纯粹的技术解决方案。（北京商报）

FPP养老规划师：价值与优势大揭秘! 𐟎‰亲爱的朋友们，今天我们来聊聊FPP养老规划师的三大价值和四大优势！如果你正在考虑提升自己在养老规划领域的专业度，那么这篇文章绝对不能错过！一、养老规划师证书的三大价值 𐟌Ÿ 专业身份提升持有国际和国内双证，你的专业身份得到了权威认证，让你的专业形象和可信度大大提升。 𐟌Ÿ 专业技能提升通过精炼的养老规划知识体系，复杂的课程内容变得易于理解和吸收，帮助你快速提升专业技能，为客户提供更优质的服务。 𐟌Ÿ 助力产能提升保险营销导向的知识体系，加上全年龄实务营销策略和工具的加持，能切实落实到实际工作中，让你的业绩蒸蒸日上。二、养老规划师的四大优势 𐟑 专业认证由两大国际协会联合认证背书，还有产品营销培训专家及行业一线销售组成的专家团队共同研发授课，保证了课程的高质量和权威性。 𐟑 营销导向课程注重实践和应用，将理论与实际完美结合，实现全年龄层次客户的营销闭环，让你的营销更有针对性和成效。 𐟑 实用易用传授给学员针对全年龄层次客户的年金险与终身寿险配置的可复制营销策略，再搭配实用工具，助力出单变得轻松又常态化。 𐟑 营销赋能提供3大便捷营销展业工具，还有同行展业交流群，训后持续的继续教育，为你的朋友圈营销赋能，让你能持续了解最新市场动态和专业营销知识。 𐟒ꠦ€𛤹‹，FPP养老规划师无论是在专业提升还是实际工作中，都能为你带来巨大的帮助，让你在养老规划领域如鱼得水！

保险营销必备话术：轻松应对客户质疑 ### 保险收益低？转换思维，强调安全性当客户抱怨保险收益低时，直接解释可能会陷入收益高低的对比。更好的方式是引导客户转换思维，强调保险的核心卖点：“想象一下，在投资工具中，有没有一种能兼顾安全、收益和灵活性的？您现在关注高收益，但最初拿出这笔钱的目的是什么？是为了孩子的教育还是自己的养老？那么，您认为什么最重要？一定是安全性，对吧？而且，收益高低也要看跟谁比，现在跟银行储蓄险比，还是很有优势的。而且，储蓄险也跟股票、基金是相互补充的，让我们的家庭资产进可攻退可守。” 保费太贵？强调全面保障和优质服务当客户觉得保费太贵时，直接说“哪里贵了，好东西当然不便宜”这样的回应会让客户完全感受不到保险的价值。更好的方式是：“我理解您对价格的考虑，但保险产品的价格反映的是全面的保障和优质的服务。我也明白您对性价比的考虑，如果选择了价格更低但保障不足的产品，当您真正需要帮助时，那可能无法为您提供足够的保障和支持，真的是得不偿失。” 保险不靠谱？引导客户了解保险属性当客户认为保险不靠谱时，直接否认客户的观点很容易形成对立，破坏关系。更好的方式是：“您这么说，我特别能理解。保险是一种复杂的金融工具，之前确实有很多不规范的销售人员，存在夸大误导的行为，所以让很多人觉得保险是骗人的。但我亲眼看到了保险给很多家庭带去的帮助，我自己也是保险的受益者，这些经历让我对保险有了新的认知。原来骗人的不是保险，而是那些不靠谱的人。如果因为一些误解，而从此再也不相信保险这种金融工具，这是才是我们最大的损失。” 通过这些话术技巧，银行人可以更有效地与客户沟通，解决他们的疑虑，从而更好地推销保险产品。

如何用100%成交技巧卖分红险？分红险，听起来是不是有点高大上？其实，它就是一种既有保障又有投资功能的保险产品。想象一下，你既能得到传统的保险保障，还能根据保险公司的盈利情况，拿到一笔额外的分红，是不是感觉超棒？今天，我就来聊聊如何用100%的成交技巧来卖分红险，帮助大家在9月末冲刺开单！什么是分红险？𐟤” 简单来说，分红险是一种具有分红功能的保险产品。除了传统的保险保障外，还能根据保险公司的盈利情况，给予保单持有人一定的分红。可以说，分红险是下有保底上有收益，既保障资金安全，又有一定的收益浮动空间。分红险的特点：𐟒𐊤𘋦œ‰保底，上有收益：虽然分红收益不稳定，但至少有个保底保障，不会让你亏本。专业的资管团队打理：分红收益取决于保险公司的盈利状况，由专业的保险公司资管团队打理，更让人放心。具有长期投资属性：通常是一种长期的投资产品，长期持有才能获得较好的收益。目标人群画像𐟎œ‰长期投资需求的人：希望通过购买分红险来实现资产的保值增值。追求稳健和对收益有要求的人：既有保底又有收益，在资产荒的当下，对于追求稳健的用户来说，分红险是一个不错的选择。沟通逻辑𐟗㯸通过分红的方式把利润的“一部分”返还给客户，与客户共享经营成果。这样做不仅能增加客户的信任感，还能让他们感受到自己不仅仅是消费者，而是真正的合伙人。常见异议处理𐟒እˆ†红是否确定？分红险提供两个回报机制：一是保证部分，给客户兜底的回报；二是浮动部分，是在兜底的基础上再享分红收益。保险公司亏了，还有分红吗？分红险业务产生的利润与其他的业务无关。万一分红业务赔了，保险公司会启动分红平滑机制，保持分红的稳健。所以分红只有多少的问题，不存在赔钱的问题。怎么分还是保险公司说了算？怎么分、谁先拿、啥时候拿？这三件事儿国家金融监督管理总局早就明确好了：一旦产生可分配盈余，监管明确要求客户拥有优先分配权，而且在规定的时间内必须给到客户，并且在网上公布实际分配的水平。能分多少？监管要求年度盈余的70%要分给客户。新老产品区别？保险不是消费品，是转移风险的金融工具。只要风险在，不管哪一年出的保险，核心功能都是一样的。老产品不带分红，主要满足我们锁定高利率的需求，所以确定性回报高一些；新产品带分红，主要满足同样安全的前提下，能够创造更高的投资回报的需求，回报的可能性高了，保底自然就低。希望这些技巧和知识点能帮到你，祝大家在保险营销的道路上越走越远！𐟚€

如何用新思维高效厅堂获客？你是否觉得银行厅堂的客户越来越少？是否觉得来的都是老年客户？是否觉得新客户对你的服务不感兴趣？过去，银行营销的焦点在厅堂，但现在，我们需要将重心转移到朋友圈和私域流量。以下是几点建议，帮助你高效获客：提供价值 𐟒እ‘Š诉客户加你微信后能获得什么价值。你可以提供以下服务：咨询服务：解答财富管理、资产配置、法律金融等方面的问题。专业服务：定期分享家庭理财、存款、基金、保险等方面的专业知识和财经热点解读，树立专业形象，帮助客户解决实际问题。福利提醒：及时提醒客户享受的权益和福利。注意，这条信息的频率要低于前两条，以免被客户删除。善用工具 𐟛 ️ 准备好自己的名片，上面可以添加自我介绍和个人特色。在人多的时候，递上名片，让客户觉得你大方得体。即使被客户打断，你也可以把名片交给客户。换一种思维 𐟧 不再单纯营销产品，而是销售你自己。让客户愿意加你的微信，从你的朋友圈感受到你的魅力。通过以上方法，你可以将厅堂客户转化为线上客户，慢慢培养他们的信任和忠诚度。真诚永远是最大的武器，让我们一起努力吧！

宝子们𐟑‹，今天来给咱们保险从业者分享 6 种超实用的高薪证书，赶紧码住，悄悄逆袭𐟒ꣀ‚ 𐟒ᒆP 美国注册财务策划师考证时间：每年 3 月、6 月、9 月、12 月第 3 周周六。学习内容包括基础理财篇 7 门、个人理财篇 7 门、公司理财篇 6 门。证书属性为理财综合类认证，全面提升你的理财规划能力。 𐟒၆M 国际注册财富策划师考证时间：每年 2 月、5 月、8 月、11 月第 2 周周六。涵盖基础篇 7 门、个人家庭理财 9 门、企业理财篇 6 门、私人财富管理 7 门。同样是理财综合类认证，为你的财富规划之路助力。 𐟒ᆐP 养老规划师考证时间：每年 3 月、6 月、9 月、12 月第 2 周周六。学习内容有老龄化趋势下的养老产业分析、养老规划解决方案全流程解析、养老金配置工具解析、养老规划实务操作解析。养老专项类认证，把握养老市场新机遇。 𐟒ᒈM 健康风险管理师考证时间：每年 1 月、4 月、7 月、10 月第一周周六。个人健康管理概述、个人健康管理的预防与规划分析、个人健康风险深度解析、健康险营销实务操作解析。健康风险转向类认证，为客户健康保驾护航。 𐟒აH 康养规划师考证时间：每年 1 月、4 月、7 月、10 月第二周周六。包含个人健康风险分析预防与管理、养老社区产业与商业模式深度解析、居家养老与机构养老产业商业模式解析、康养产品价值解析与营销实务。康养专项类认证，开拓康养新领域。 𐟒ᆁA 家庭资产配置架构师考证时间：每年 6 月、12 月第 4 周周六。学习家庭资产配置基础、风险管理工具、核心资产配置策略、卫星资产配置与沙盘演练。家庭理财专项类认证，助力家庭资产合理规划。 𐟎‰保险从业者们，赶紧行动起来，选择适合自己的证书，开启逆袭之旅吧！𐟒保险考证#⠂ #保险证书#⠂ #理财证书#⠂ #高含金量证书#⠂ #理财规划师证书#⠂ #养老规划师证书#⠂ #财富规划师AFM证书#⠂ #家庭资产配置架构师#⠣康养规划师证书⠣健康风险规划师#⠂ #RFP#⠂ #rfp理财规划师#

在这个信息泛滥的时代，知识付费平台就像是一座桥梁，将专业知识与学习者的渴望紧密相连。想要打造这样一个平台，可不是一件轻松的事，它需要以下几个关键步骤：首先，我们要深入了解用户的心声，弄清楚他们想要什么，这样才能确定平台需要哪些功能，比如方便的内容上传、流畅的支付体验和互动交流。接着，得选对技术“积木”，搭建一个既稳固又灵活的平台框架，就像建房子得选好材料。界面设计也很关键，我们要打造一个既好看又好用的平台，让用户用起来顺心顺手。安全更是不容忽视，我们要确保用户的每一笔交易都安全可靠，就像放在保险柜里一样。此外，我们还提供了高效的内容管理系统，让创作者能够轻松打理自己的知识“花园”，以及营销工具来吸引更多的“园丁”和“游客”。一个活跃的社区氛围也是必不可少的，它能让大家在这里找到归属感，互相交流学习。我们始终遵守法律法规，保护每一位用户的隐私和创作者的版权。在平台上线前，我们会进行细致的测试，确保一切运行顺畅，并根据用户反馈不断改进。我们的优势在于技术创新，广阔的用户基础，多样的盈利方式，以及社区的积极参与，确保平台在各设备上都能提供一致的学习体验。总之，知识付费平台的开发是一项挑战，但它为创作者和学习者提供了一个宝贵的交流空间。随着技术的进步和市场的需求，这个领域正迎来无限可能。 #知识付费平台# #知识付费小程序# #知识付费SaaS系统# #知识付费平台搭建# #知识付费小程序系统开发# #知识付费系统# #小程序#

2024AI Agent趋势全览 𐟓ˆ 垂直类AI Agent趋势领域专精：提供更精准的服务深度理解工作流：匹配业务需求紧密系统集成：与企业数字化融合 𐟤– 平台类AI Agent趋势多模态模型：支持更复杂的数据处理多智能体协同：超越单一智能体应用工具生态构建：扩展任务执行能力盈利模式：尚处探索阶段 𐟏⠥Šž公场景助力内部沟通与协同效率提升结合RPA，实现流程自动化 𐟓Š 数据分析场景满足简易或高沉淀数据分析需求提供直观易懂的分析结果 𐟎婔€场景挖掘需求，生成个性化营销物料动态优化策略，实现精准投放 𐟓 教育场景短期：用于学习辅导与教学支持长期：推动教育硬件革新 𐟓‘ 金融场景应用于研报分析和投资组合优化探索保险核保与风险管理应用 𐟎𒠦–‡娱游戏场景实现个性化剧情与实时互动体验提供沉浸式角色扮演满足需求 𐟑䠦𖈨𔹥œ𚦙𖈨𔹨€…端：基于长期记忆提供个性化服务商家端：提升运营效率和决策水平

保险人如何有效缓解业绩焦虑？𐟤” 保险人面临业绩压力是行业内的普遍现象。没有业绩，收入可能会下降，职业发展受阻，甚至可能面临失业的风险。以下是一些建议，希望能帮助保险人缓解工作压力：目标设定𐟎𐆩•🦜Ÿ目标分解为短期可实现的目标，尝试不同的销售渠道和方法。定期回顾和调整目标，以适应市场变化和个人能力提升。时间管理⏰ 使用日历或日程管理工具规划每天的任务和活动。区分任务的优先级，确保优先处理最重要的活动。保留一定的缓冲时间来应对紧急情况或不可预见的工作。客户关系管理𐟓ž 定期通过电话或其他社交媒体与客户保持联系。提供个性化服务和咨询，定期帮客户做保障检视，建立信任并了解客户的新需求。持续学习𐟓š 订阅行业相关的新闻源，经常查看同业群消息，保持对最新趋势的了解。参加在线课程或研讨会，提高专业知识和销售技巧。与同事分享知识和最佳实践，共同成长。积极心态𐟌Ÿ 练习正念冥想、运动或其他放松技巧来减轻压力。用积极的自我对话替换消极想法。庆祝每一个小胜利，即使是小的进步也值得认可。网络建设𐟌 加入行业协会或本地商业团体，扩大人脉。尝试不同的销售渠道和方法，比如网络营销或社交媒体广告，积极互动，分享有价值的内容，增加曝光度，寻求新客户。主动寻求介绍和推荐。健康生活𐟍 确保每晚都有7-9小时的高质量睡眠。吃均衡的饮食，多吃蔬菜和水果，少吃加工食品。定期锻炼以减轻压力和提高精力水平。求助与支持𐟤 如果感到不知所措，可以与团队高能量的伙伴交流，你的困惑说不定他们也经历过。如果压力过大，考虑寻求专业的心理咨询。创新思维𐟒እ𜀥‘新的产品捆绑或增值服务以吸引客户。鼓励客户反馈，以便不断改进你的销售策略。反思与调整𐟔„ 定期复盘，找出可改进的地方。接受失败是学习和成长的一部分，而不是放弃的理由。通过这些方法，保险人可以更好地应对业绩压力，提高工作效率和业绩，同时也能够维护个人的身心健康。保持积极主动的态度，不断地学习和适应市场的变化。工作是为了更美好的生活，希望大家开心工作，每天都可以愉快的度过～

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