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理财公司营销权威发布_理财公司营销总监工资(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

理财公司营销

【下调起购门槛，延长申赎时间……临近年底银行理财“花式”营销】费率调整还未结束，银行理财公司为了揽客又出新招。近日，平安理财、建信理财、中邮理财等多家理财公司开始在产品的申购门槛和时间等方面下功夫。下调起购门槛，延长申赎时间……临近年底银行理财“花式”营销

高考志愿填报：五大热门专业，考编更容易！ 1️⃣ 计算机科学与技术 𐟒𛊤𘻨恨ﾧ苯𜚧”𕨷漏Ÿ理、模拟电子技术、数字逻辑、数值分析、计算机原理、微型计算机技术、计算机系统结构、计算机网络、高级语言、汇编语言、数据结构、操作系统、数据库原理、编译原理、图形学、人工智能、计算方法、离散数学、概率统计、线性代数以及算法设计与分析、人机交互、面向对象方法、计算机英语等。授予学位：工学学士相近专业：微电子学、自动化、电子信息工程、地理信息系统、通信工程、电子科学与技术、信息工程、信息科学技术、软件工程、影视艺术技术、网络工程、信息显示与光电技术、集成电路设计与集成系统、光电信息工程、计算机软件、电力工程与管理、智能科学与技术、数字媒体艺术、数字媒体技术、信息与通信工程、建筑电气与智能化。 2️⃣ 经济学 𐟓ˆ 主要课程：经济学基础、中级微观经济学、中级宏观经济学、政治经济学、财政学、货币银行学、国际经济学、金融经济学、计量经济学、公司理财、经济史、经济思想史、西方经济学流派、当代中国经济、劳动经济学、产业经济学、信息经济学、博弈论基础、市场营销、经济法等。授予学位：经济学学士相近专业：国际经济与贸易、财政学、贸易经济、网络经济学、体育经济、环境资源与发展经济学、国际文化贸易、税务、税收。 3️⃣ 会计学 𐟒𜊤𘻨恨ﾧ苯𜚧†学、微观经济学、宏观经济学、管理信息系统、统计学、初级财务会计、中级财务会计、高级财务会计、税法、财务管理、市场营销、经济法、税务会计、成本会计、管理会计、审计学等。授予学位：管理学学士相近专业：工商管理、市场营销、财务管理、审计学。 4️⃣ 法学 ⚖️ 主要课程：法理学、中国法制史、宪法、行政法与行政诉讼法、民法、商法、知识产权法、经济法、刑法、民事诉讼法、刑事诉讼法、国际法、国际私法、国际经济法、国际政治。授予学位：法学学士相近专业：法学、监狱学、知识产权。 5️⃣ 财政学 𐟒𜊤𘻨恨ﾧ苯𜚦”🦲𛧻济学、西方经济学、货币银行学、国际经济学、财政学、国家预算、税收管理、国际税收、国有资产管理等。授予学位：经济学学士相近专业：经济学、国际经济与贸易、财政学、金融学、国民经济管理、贸易经济。

银行总行秋招选岗指南：你需要知道的一切 𐟌Ÿ秋招季来临，银行总行岗位选择成为许多求职者的焦点。今天，我们来聊聊如何理性选择岗位，为你的职业生涯打下坚实基础。 𐟌Ÿ一、总行岗位：热门与挑战并存热门岗位：金融市场、投资研究、交易等业务岗位，以及人力资源管理、财务管理、办公室管理等管理岗位。难度分析：金融市场资金营运岗位的竞争最为激烈，其次是公共金融和零售业务。中后台岗位的竞争则介于公共金融和零售业务之间。个人优势：如果你在语言、专业技能等方面有明显的优势，建议选择更适合你的岗位。例如，语言优势明显的同学可以考虑国际业务部等部门。 𐟌Ÿ二、子公司岗位：发展与待遇的双重选择发展和待遇最好的子公司岗位依次为：基金子公司、理财子公司、金融租赁和保险科技等。尽管基金行业近年来有所动荡，但绝大多数银行下辖的基金岗位的竞争依然激烈。 𐟌Ÿ三、直属机构岗位：特色与机会直属机构岗位大致包括卡中心、国际结算单证中心、远程银行中心以及各种数字化相关岗位和研修院等。卡中心和贵金属中心相对其他直属中心较好，卡中心内部设有信用卡相关的产品、营销、风控等处室，而贵金属和票据中心则提供一定的投研交易机会。国际结算单证中心的工作内容相对枯燥，但也有其独特的价值和机会。 𐟌Ÿ总结：选择岗位时，除了考虑岗位的热门程度和竞争激烈程度，还要结合自身的优势和兴趣。希望这篇指南能帮助你在银行总行秋招中做出明智的选择！

新手理财经理必看：客户管理三大步骤 𐟑颀𐟒𜠥œ詓𖨡Œ界摸爬滚打了10年，从总行到支行，从职能部门到网点行长，再到私银经理、理财经理、信贷经理，我几乎体验了私板块的所有岗位。服务过上万客户后，我深知营销不仅仅是天赋，更是厚积薄发的结果。每一步都要走得踏实，方向、打法、习惯，缺一不可！ 𐟓ˆ 前面我们已经聊了银行实习和职场新人的注意事项，接下来，让我们来点干货！今天，我们先来聊聊新上任的理财经理如何梳理手上的存量客户。 𐟔 第一步：全面了解客户打开你的CRM系统，开始检索吧！看规模：你的管户规模有多大？是1.5亿还是3.5亿？记下来。看层级：有多少1000万以上的客户？800万、600万、300万、100万、50万、30万、5万、1万……的客户各有多少？记得按照你公司的考核办法来分类。看持有：这一步很重要，决定了下一季度你先拜访哪批客户。继续搜索，把产品持有情况分出来。即多少人仅持有活期存款或活期理财？同时持有理财和存款？还有多少人同时持有存款、理财、基金？记下来。 𐟌𐠤𘾤𘪤𞋥퐯𜚊如果你的考核是规模导向的，那么活期客户占比越高，越危险，因为他们的钱随时会转走。如果你的考核是创收导向的，那么存款客户占比越高，可能你的老年客户相对较多，开展保险、基金营销时，抓手相对少一些。 𐟓‹ 第二步：建立客户信息库第一步是总览、是宏观，这时候你已经知道先走哪些客户了。接下来，要建立客户信息库。拿出你的Excel表格，给自己3个月的时间（规模大的话，时间可以适当拉长），尽量在一个季度内解决。先记录规模大、层级高、产品持有过度单一或十分丰富的客户。前三列记录基本信息，包括姓名、手机号、层级，后面空着，走一个填一个，包括他行资金、到期时间、维护措施、提升方案、备注等。 𐟓⠧쬤𘉦�𜚥𛺧다𘪤𚺉P 开始联系客户吧！篇幅有限，如何更好地联系客户，我们明天再聊𐟘Ž 希望这些建议能帮助你更好地管理你的存量客户，祝你早日成为理财高手！

【「男子为返利15万花了7万元」[傻眼]】「为拿返利男子豪购7万元产品」“今天消费，明天赚钱”“前期花小钱，后期赚大钱，努力一阵子享受一辈子”……三生公司的工作人员告诉宁波某消费者，在三生公司消费产品，可以获得消费金额的6‰的返现，连续返现365天。消费者花7万余元购买了产品，他算了算，一年就能获得至少15万元，可比任何理财产品都划算。谁知，2个月后，返现金额大幅减少，不到承诺的百分之一。三生公司公共事务部回复：“这是个别经销商误解了公司的营销政策，他们开始就宣传错了。”事实真相究竟如何？请待93焦点继续追问。@FM93浙江交通之声「93焦点」FM93浙江交通之声的微博视频

投资理财：那些年我们踩过的坑 𐟓š 这本书很多人应该都读过，对我来说，最有启发的部分是关于价值投资的解析。这本书基本上把作者的投资理念提炼出来了，适合那些已经有投资经验的朋友们，可以帮助你们修正自己的投资体系。 𐟤” 投资本身是一件非常复杂的事情，涉及方方面面。宏观上，它受到国家政治、经济、历史、军事的影响；中观上，行业格局、技术进步、上下游产业变迁都在其中；微观上，企业的发展战略、公司治理、管理层素质、财务状况、产品创新、营销策略等等都息息相关。我们可以通过金融学、经济学、心理学、会计学、统计学、社会学、企业管理学等跨学科的知识来应对这个复杂的问题，但难免会问，是否可以化繁为简，提供一些简单可行的法则和工具来让我们直接接触投资的本质？这也是本书讨论的问题。 𐟒ᠤ𛷥€𜦊•资最重要的是坚守，最害怕的是坚守了不该坚守的。 𐟚렦Š•资风险价值陷阱：利润不可持续被技术进步淘汰赢家通吃行业里的小公司重资产的夕阳产业景气顶点的周期股会计欺诈 𐟚렦ˆ长陷阱：成长不可持续估值过高技术路径踏空无利润增长成长性破产盲目多元化树大招风新产品风险寄生式增长强弩之末 𐟔 安全边际：产品应用的范围广估值足够低 —— 其实很难判断吧？无毁灭性风险不具有反身性 𐟓Š 股票投资确实是比较难的，总体而言，我觉得适合多数人的是美股的指数基金。大多数投资者承认股价波动风险的能力是弱的，短期波动的风险和本金永久性丧失的风险是要避免的。

𐟌Ÿ五星力荐：颠覆金融界的创新先锋𐟌Ÿ 𐟓š这本书详细介绍了嘉信理财的传奇发展历程，从旧金山湾区的一家折扣经纪公司成长为全球领先的综合性财富管理公司。创始人CharlesR.Schwab先生生动讲述了嘉信理财如何以创新为动力，以客户为中心，推动金融服务的普及。 𐟒ᦎ訍理由：嘉信理财牢牢把握美国佣金自由化的历史契机，一次次颠覆华尔街的行业规则，引领行业低佣金、零佣金的浪潮，真正将“以客户为中心”的服务理念落到实处。 𐟓部分精华：找到与你优势和能力互补的人至关重要。尽管你可能有自己的想法，并乐于开发新产品，提出新的营销理念，但你需要依靠擅长管理、能够实施复杂计划的人。 𐟌ˆ优秀的领导者必须保持谦逊，尊重团队成员的技能和智慧。放权并给出方向，但不要过度具体，这样团队成员才能发挥杠杆作用，完成仅凭自己的力量无法完成的事情。 𐟌这个世界不存在完美的领导者。无论你是外向的人还是内向的人，或者两者兼有，关键是要掌握真正的实质性内容，并能够教给其他人。同时，保持一定的开放性，让人们知道这些事情很重要，但也可以灵活操作。 𐟔好“你找到富有激情的人，并给予他们足够的责任后，你会惊讶于这一切带给你的创造性成果。这种方式强化了我对人类能力、创造力和精神的信心。在正确的激励下，当人们专注和投入时，他们会迅速成长。

如何让你的员工月入2万+？作为一个摩羯座，我一直觉得赚钱是自我价值的最直接体现。所以从大学开始，我就一直在琢磨怎么赚钱。做过网店、空乘、自媒体，最后开了广告公司，每个月的收入基本都在五位数以上。今天，我想分享一些关于如何让员工月入2万+的经验。减少抱怨，专注于结果 𐟒ꊤ𝜤𘺨€板，我真的没时间听你抱怨。你需要的是结果！任务再难，给你了你就得做，不会因为你的抱怨就改变。所以，省下抱怨的时间，积极完成任务，保持积极主动的工作态度。即使任务没完成，老板也会理解你的努力。学会主动争取机会 𐟤‘ 我有个员工月入两万，他做得非常好。除了完成本职工作，他还会主动找副业。我们是广告公司，达到日常KPI拿到基本工资后，他会主动发掘客户，问人家有没有需求。如果需求成了，这就是他的业绩，他的钱！朋友圈营销 𐟓𑊨🙧‚𙩝ž常重要！你必须要让别人知道你在做什么。如果有人正好有这个需求，他们就会来问你。我们公司最大的客户就是通过朋友圈知道我们在做广告公司才来找我们的。所以，多在朋友圈分享你的工作和生活，让别人知道你在干嘛！理财是关键 𐟒𐊦‰€谓你不理财，财不理你！入门级选手可以先从中小风险的理财开始。不是专业金融出生的可以看一些投资相关的书，或者关注一些分享经验的博主，跟着学习。在没搞清楚之前，慎投！不然就是钱进大海。自媒体时代，全民博主 𐟓𙊧Ž𐥜覘鷺’联网时代，全民都是自媒体。我们公司接触自媒体最近，所以我让员工们每个人都开始经营自己的自媒体账号。从分享生活里的好物开始，真正走心的分享都会被看到的。慢慢地就可以开始接一些小广告。很多平台都有扶持新人博主的计划，大家可以去关注一下！希望这些小建议能帮到大家，祝大家都能发财！𐟒𘀀

银行市场营销岗位全解析大家好！最近看到很多人都在社交平台上晒自己的offer，不禁让我想起了我刚毕业时的迷茫。那时，我的专业不对口，家里也没有银行从业人员，完全是一头雾水地进入了银行。现在我已经离开了银行，想着给大家分享一些小经验，就从岗位介绍开始吧！今天我们来聊聊【市场营销岗】。市场营销岗的四个方向 𐟓ˆ 对公客户经理 𐟏⊨Œ责：负责对接公司财务开户、对公存款、贷款以及对公理财等业务。日常工作：拉客户开户、写尽职调查、上门拍照、对接企业对公账户的各种事务、应酬。理财经理 𐟒𜊨Œ责：管理客户资产（AUM），让客户把钱放在自己银行；客户介绍客户（MGM），开金葵花卡，销售理财、基金、贵金属、存款，以及信用卡和闪电带贷。最重要的是卖保险！日常工作：打电话，一天20个接通60秒有效电话。市场经理 𐟓𒊨Œ责：负责代发工资业务，让企业用我行卡发工资；进厂进公司给个人客户开卡；完成小指标，如个人养老金、闪电贷、绑定微信支X宝等。日常工作：联系企业搞代发，在开卡的路上、开卡。个贷客户经理 𐟏 职责：一般分为房贷和小微贷两个团队。房贷就是做房贷，小微贷就是给小微企业主做贷款。日常工作：打电话，找客户准备贷款材料，和审贷官和客户沟通，放贷款、贷后维护。接下来，我会继续更新其他岗位的介绍。如果觉得有用，记得点赞、关注、收藏哦！如果有任何问题，欢迎在评论区提问。希望这些信息对大家有所帮助！

蛇年金钞又要来了，银行员工又要忙了听说今年的蛇年金钞马上就要发行了，各位银行的小伙伴们是不是又要开始忙碌起来了呢？𐟘… 关于蛇年金钞发行，银行员工的吐槽可以从以下几个方面总结： 𐟒𜠥𗥤𝜩‡增加：在金钞发行期间，银行员工的工作量显著增加。他们需要自己先囤积金钞，再寻找销路，甚至需要送货上门。利用自己的休息时间进行金钞营销，真是辛苦。 𐟒𘠧𛏦𕎥Ž‹力：银行业降薪的影响还在持续，经济压力与日俱增。即使银行内部三令五申不让员工搞副业和兼职，但迫于现实情况，越来越多的员工开启了副业之旅。 𐟓ˆ 营销难度：随着物价及金价的不断走高，金钞定价也逐年攀高，增加了销售金钞的压力。银行员工需要掌握正确的营销手段，才能完成金钞的销售任务。 𐟓Š 业绩压力：银行员工在金钞发行期间面临巨大的业绩压力。除了传统的大额存单、基金理财等任务，生肖金钞也加入了指标队伍，使得银行员工感到苦不堪言。这些吐槽反映了银行员工在金钞发行期间面临的各种挑战和压力，从业绩指标到客户服务，再到个人经济状况，都是他们不得不面对的问题。