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私人银行营销成功案例下载_私人银行营销成功案例剖析(2024年12月最新版)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：新闻更新日期：2024-12-02

私人银行营销成功案例

随着货币政策的调整，市场上的资金流动性增加，导致商业银行面临净息差缩小的压力。为了应对这一挑战，银行开始寻求创新的营销方式，以吸引更多客户，特别是年轻一代。跨界进入短剧赛道成为了银行提升品牌影响力和市场竞争力的一种策略。 ### 市场背景 - **货币政策宽松**：货币政策的宽松使得市场上的资金流动性增强，这对于企业和个人来说意味着更容易获得贷款，但对于商业银行而言，却面临着净息差缩小的问题。 - **经营压力上升**：银行需要在保持贷款质量和风险管理的同时，还要应对存款成本上升和贷款收益率下降的双重压力，这对银行的盈利能力构成了挑战。 ### 营销创新 - **短剧营销**：为了争夺客户资源，银行开始探索新的营销渠道和形式，短剧作为一种新兴的、受众广泛的娱乐形式，成为了银行跨界合作的目标。 - **目标群体**：年轻用户是银行争取的重点对象，因为他们代表着未来的消费潜力和金融服务需求。通过制作有趣且富有创意的短剧，银行希望吸引更多年轻人的关注。 ### 具体案例 - **招商银行**：推出了“招小宝”视频号，并发布了《穿越名著拍案惊奇》和《世说金融古韵新鉴》等短剧作品，这些作品通过将金融知识融入到故事情节中，既传递了金融教育的信息，又增加了趣味性。 - **浙商银行**：“西湖十景”系列短剧则通过展现杭州的美丽风景，结合银行的服务理念，传达出品牌的文化底蕴。 - **平安银行私人银行**：《客户和我》短剧则是通过讲述银行与客户之间的故事，展现了银行的服务精神和专业素养。 ### 效果与展望这些短剧作品以其独特的创意赢得了年轻观众的喜爱，不仅提升了银行的品牌形象，还为银行提供了一个与客户互动的新平台。通过这种方式，银行不仅能够吸引更多的年轻客户，还能增强客户的忠诚度和参与感。银行跨界进入短剧赛道是应对当前市场环境变化的一种有效策略，它不仅有助于银行提升品牌形象，还能够在激烈的市场竞争中脱颖而出。

4S店的辉煌不再：那些年，那些车最近看到北京某马5S店关门的新闻，心里一阵唏嘘。有网友留言说，购车时赠送的几次保养还没用呢。多出来的那个S，代表“可持续性”，现在看来是多么的“美好”。记得当年设计私人银行网点时，分管行长的脑洞大开，提出私人银行可以是客户会议接待的平台，客户可以在不同城市都有自己的主场，还可以把豪车放在银行厅堂里展示。结果营业厅大门太窄，车都进不去，只能作罢。没想到现在商场里到处都是展车。在油车时代，商场展车的潮流并不明显。但自从电车兴起后，风头一场比一场兴盛。PPT造车，以最低的成本展示给覆盖面最广的受众，商场是最优的选择。过去4S店的运营模式，持有重资不说，引流效率低，影响力低，完全不符合PPT造车特性。生产线不建用代工，展示用租赁，和传统汽车厂家通过经销商推向市场的营销方式完全不同。 4S店卖车可能不挣钱，被压货，利润被盘剥，宽敞明亮大厅下处于弱势地位，只能通过保养、各种返费盈利。认识一个现代的4S店老板，别人口中的成功人士，每年压货至少5000万，不到10万的伊兰特，足足500辆。市场行情好时马马虎虎，巨大销售压力，市场波动，品牌受影响，直接破产，再也没有他的消息了。商海不息，潮落潮起。#4S店

保险金信托业务发展面临的挑战及应对措施截至 2023年末，开展保险金信托的信托公司已经增加至39家，保险公司已经达到40多家。据测算，保险金信托存续规模已超2000亿元，应用场景覆盖教育、医疗、养老、代际传承、未成年人照护、特殊儿童关怀、婚姻风险隔离、家企风险隔离等多领域。保险金信托虽看似火爆，但其发展过程中仍面临不少挑战。 #信托# #瑔石信托网# #信托者# 1、一是制度供给不足。目前该领域的法律及监管政策尚不清晰，也缺乏统一的行业标准，导致在一些实操案例中，常会遇到法律适用性模糊甚至无法可依的情况。如，对保险合同的解除权、保单转让权及保单质押贷款等风险如何处理等。 2、二是参与各方地位不对等、利益不均衡，业务落地慢、周期长。目前，除了平安信托这种集团协同作战的机构，其他保险金信托业务的落地需要私人银行、保险公司、信托公司三方或者保险公司、信托公司两方协同推进。在机构合作中，保险公司和私人银行是该业务的商业利益主体。对于信托公司仅能在设立初期收取一个一次性的信托设立费，后期保险赔偿金能否顺利装入信托还面临着较大的不确定性，并且赔付的等待期可能要30-50年，所以积极性并不高，业务落地周期一般较长。 3、三是从业人员的专业能力和商务能力亟待重构。当前客户在第一次接触保险金信托往往是通过保险营销人员，由于营销人员缺乏对信托功能的准确认知，可能夸大信托功能的，给信托公司的声誉和业务后续发展带来隐患。保险金信托作为一项知识密集型业务，涉及金融、保险、法律等方面的专业知识，需要从业人员对全链条知识有较为准确的把握。 4、四是银保信三方机构协同难度大。以信息系统为例，保险金信托业务流程涉及履行审批、登记、估值分配等环节，以及账户的资产管理、支付管理等工作，要想规模化发展、可持续发展，必须在银行、保险和信托机构之间建立服务系统的对接，通过建立统一的业务操作流程和信息交换标准，实现保单和信托管理信息的自动推送和实时共享，解决保险与信托信息传递的配合问题，保证受托人对保单的期间管理和保单有效性的查验，尽到勤勉尽责义务的同时降低信托管理的人工成本、提升业务处理速度。尽管行业内对服务系统建立与链接的重要性都予以认可，但服务系统的开发存在诸多障碍。

𐟎兩‚场营销岗位大揭秘𐟔 𐟤”市场营销岗位都有哪些呢？其实，市场营销类岗位在银行等企业中占据着重要的地位。 𐟏楜褺‹业部，你可能会成为总、分部的客户经理，负责与客户的日常沟通和关系维护。或者，你也可以是产品经理，专注于产品的市场推广和策略制定。甚至，投资银行项目经理岗也是一个选项，这个岗位将让你深入参与到投资银行业务中。 𐟏樀Œ在分行层面，市场营销岗位则更为多样化。你可以是小微及小区金融营销的负责人，负责开拓和维护小型企业及社区金融业务。理财经理岗则更注重为客户提供专业的理财建议和服务。此外，还有私人银行产品经理、营销推动以及高端客户服务岗等高端市场营销岗位等你来挑战。 𐟎“如果你对市场营销感兴趣，那么这些岗位将是非常好的选择。一般来说，这些岗位要求应聘者具备国内外全日制高等院校本科及以上学历，有社团活动组织经历或学生会干部经验者优先。同时，良好的工作严谨细致态度、服务意识、进取心和团队协作能力也是必不可少的。 𐟒𜥸‚场营销岗位不仅具有挑战性，还能让你在市场营销领域积累丰富的经验。如果你对市场营销有浓厚兴趣，不妨考虑一下这些岗位吧！

新手理财经理必看：客户管理三大步骤 𐟑颀𐟒𜠥œ詓𖨡Œ界摸爬滚打了10年，从总行到支行，从职能部门到网点行长，再到私银经理、理财经理、信贷经理，我几乎体验了私板块的所有岗位。服务过上万客户后，我深知营销不仅仅是天赋，更是厚积薄发的结果。每一步都要走得踏实，方向、打法、习惯，缺一不可！ 𐟓ˆ 前面我们已经聊了银行实习和职场新人的注意事项，接下来，让我们来点干货！今天，我们先来聊聊新上任的理财经理如何梳理手上的存量客户。 𐟔 第一步：全面了解客户打开你的CRM系统，开始检索吧！看规模：你的管户规模有多大？是1.5亿还是3.5亿？记下来。看层级：有多少1000万以上的客户？800万、600万、300万、100万、50万、30万、5万、1万……的客户各有多少？记得按照你公司的考核办法来分类。看持有：这一步很重要，决定了下一季度你先拜访哪批客户。继续搜索，把产品持有情况分出来。即多少人仅持有活期存款或活期理财？同时持有理财和存款？还有多少人同时持有存款、理财、基金？记下来。 𐟌𐠤𘾤𘪤𞋥퐯𜚊如果你的考核是规模导向的，那么活期客户占比越高，越危险，因为他们的钱随时会转走。如果你的考核是创收导向的，那么存款客户占比越高，可能你的老年客户相对较多，开展保险、基金营销时，抓手相对少一些。 𐟓‹ 第二步：建立客户信息库第一步是总览、是宏观，这时候你已经知道先走哪些客户了。接下来，要建立客户信息库。拿出你的Excel表格，给自己3个月的时间（规模大的话，时间可以适当拉长），尽量在一个季度内解决。先记录规模大、层级高、产品持有过度单一或十分丰富的客户。前三列记录基本信息，包括姓名、手机号、层级，后面空着，走一个填一个，包括他行资金、到期时间、维护措施、提升方案、备注等。 𐟓⠧쬤𘉦�𜚥𛺧다𘪤𚺉P 开始联系客户吧！篇幅有限，如何更好地联系客户，我们明天再聊𐟘Ž 希望这些建议能帮助你更好地管理你的存量客户，祝你早日成为理财高手！

揭秘银行岗位：你适合哪一块？银行，这个金融巨兽的内部结构其实非常复杂，但也很有趣。今天，我就来给大家揭开银行岗位的神秘面纱，看看你最适合哪个部门。前台：直接面对客户的部门 𐟏把前台部门是银行直接与客户打交道的部分，主要负责销售和服务。具体来说，前台业务可以分为三个方向：公司、零售和资金。公司业务部：主要服务于公司客户，提供贷款等业务。中小企业部：专门为中小型企业提供服务。贸易金融部：负责与贸易相关的金融业务，比如进出口贸易资金管理。零售业务部：面向个人客户，提供存款、贷款等基础服务。信用卡业务部：负责信用卡相关业务。网络金融部：通过互联网提供金融服务，比如手机银行。财富管理与私人银行部：为高净值客户提供财富管理服务。资金管理部门：银行内部的交易和运作中心 𐟓ˆ 资金管理部门负责在金融市场进行交易和运作，以及管理银行资产，实现资产增值。有些银行还设有金融机构部，负责与其他金融机构的合作业务。中台：连接前台和后台的桥梁 𐟌‰ 中台是银行内部的协调和支持部门，起到连接前台业务和后台运营的作用。中台部门一般有风险管理、营销管理等业务。风险管理部分为：风险管理部、授信执行部、法律合规部、审计部等。后台：银行的运营和支持中心 𐟏튊后台是银行的运营和支持部门，负责日常运营和后勤支持工作，通常不直接面对客户。后台部门一般包括财务、人力、信息科技等部门，主要为银行做后勤保障。信息科技部门一般包括大数据中心、信息科技部、运维中心等。信息科技：相对轻松的工作 𐟒𛊊相对来说，信息科技的工作对比互联网大厂要轻松一些，也不用担心失业风险，整体还是非常不错的。总结银行岗位多样且复杂，每个部门都有其独特的职责和挑战。希望这篇文章能帮你更好地了解银行岗位，找到最适合自己的方向！

开档口需要注册ssm吗嘿，创业者们！𐟑‹ 如果你正在考虑在马来西亚注册一家SSM公司，那么这篇文章绝对是你需要的指南。我已经成功在SSM注册了我的市场营销公司，而且整个过程其实并不复杂。让我来分享一下我的经验，希望能帮到你们！第一步：准备材料 𐟓‹ 首先，你需要准备好所有的材料。这包括公司章程、股东名单、董事会决议等。确保这些文件都是最新的，并且信息准确无误。第二步：在线申请 𐟒𛊦Ž夸‹来，你可以通过SSM的官方网站进行在线申请。这个过程相对简单，只需要按照提示填写相关信息即可。记得准备好扫描件，以便上传。第三步：等待审核 ⏳ 提交申请后，就是等待审核了。这个过程可能需要一段时间，所以请耐心等待。如果材料齐全且符合要求，通常会在几个工作日内得到批准。第四步：银行开户 𐟏护𘀦—楅쥏𘦳襆Œ成功，下一步就是开设银行账户。我个人推荐OCBC银行，因为他们提供在线申请服务，非常方便。如果你已经有其他银行的账户，比如HongLeong的储蓄账户，那么你可以尝试使用SSM证书和身份证去银行办理相关手续。小贴士 𐟒እ…𓤺Ž银行账户，我有个小疑问：如果我有一个私人的储蓄账户，会不会和公司的账户有冲突？如果有哪位朋友有经验，欢迎分享！结语 𐟎‰ 总的来说，注册SSM公司并不难，只要按照步骤来，准备好材料，耐心等待审核就好。希望我的经验能帮到你们，祝大家创业顺利！我是积极的小辰，关注我，一起学习如何用自媒体打造市场影响力！

银行裸辞心得：为何我选择了离开？春招时，我满怀期待地进入了一家国有银行，但仅仅4个月后，我决定裸辞。以下是我决定离开的几个原因： 1️⃣ 工作机械重复：刚上柜时，主管批评我动作慢，说这里像流水线工厂。大部分工作都是重复性的，很少有机会发挥自己的创造力。 2️⃣ 技能去专业化：我并非对口专业，进入银行后并未成为复合型人才。7年的专业知识似乎没有用武之地，任何学历和专业进来后都可能趋于同质化。 3️⃣ 约束过多：不能玩手机，但需要拍照打印客户手机上的缴费记录；排长队时不方便上厕所，去上厕所要签退、锁抽屉；假期出市要跟行长报备，出国也不容易；着装、发型、办业务稍有不规范就要扣分扣钱。 4️⃣ 氛围压抑：一道玻璃窗和无死角的监控让我失去自由和隐私。午饭需要主管帮忙递进来，休息时身边没有可以说笑的同龄人。 5️⃣ 自我内耗：想要躺平，又害怕浪费学历被上级边缘化；想要内卷，但排长队时顾不上营销，午休没有多少精力写网讯，不想卷各种比赛只为了露脸。 6️⃣ 消耗人脉：为了完成营销指标，需要动员亲朋好友，但比较抵触通过家访的方式挖掘家庭背景。 7️⃣ 工作时间长：每天要早起接钞车，经常加班办业务，理完账送走钞车再下班，下班后有会议、培训，周末有资格考试。 8️⃣ 晋升困难：想晋升要做到客户经理，然后是网点行长，但比不上别人有资源，压力也会比柜员更大，轻松的中后台已被预定。 9️⃣ 消磨斗志：这个环境像温水煮青蛙，下班后想要学习却没有动力，辞职又没有勇气。青年员工待久了会麻木，老员工成了家走不了。 𐟔Ÿ 工资较低：现在效益不好，工资也发少了。从事教育的朋友拿着15w以上的工资，而我想达到同样的工资水平，要超额完成营销任务或是跳槽到股份制银行。 1️⃣1️⃣ 价值感低：银行基层似乎不太兼容高学历的人，在县城别人像看大熊猫一样看待你，或者认为研究生还不是做柜员，进来了不如熟练工，久而久之看不到自己读研的价值。总之，从银行辞职得趁早，至少可以及时止损。

银行员工收入大揭秘！𐟤‘ 𐟓坐标浙江，来聊聊银行员工的收入情况吧！以下年收入均为税后哦~ 𐟏椸�𝥷奕†银行分行管理部门普通员工，浙江工商大学毕业，入行18年。平时上班两个人一间办公室，年收入大约20万。 𐟏楆œ行省二级支行行长，上海一本学校毕业，入行13年。今年报销福利减少了不少，年收入大约30万。 𐟏椺䩀š银行二级支行对私柜员，三本学校毕业，入行4年。年收入大约16万。 𐟏橂詓𖨡Œ分行营业部对私柜员，浙江财经大学毕业，入行2年。年收入大约14万，但每年要买2-3万的保险。 𐟏榵楏‘银行分行金融市场部普通员工，985本硕，入行10年。公积金特别高，每个月双边9k，年收入大约35万。 𐟏楍Ž夏银行一级支行对公副行长，上海理工大学毕业，入行18年。工作内收入大约80万，工作外收入不详。 𐟏榵™商银行一级支行对公团队长，华东政法大学毕业，入行20年。年收入大约50万，可以关联政府平台业务，特别是质押类存款给的奖励很高。 𐟏椸�ᩓ𖨡Œ对私柜员，入行8年，年收入大约25万。虽然工资较高，但有营销压力。 𐟏榋›商银行支行零售客户经理，香港水硕，所在支行效益一般般，入行8年。年收入大约20万。 𐟏椸Š海银行分行二把手，入行20年。年收入大约50万，感觉工资一般般，压力也不大。 𐟏榝�ž银行支行零售客户经理，浙江理工大学毕业，入行4年。年收入大约32万。最近周末加班较多。 𐟏楮波银行对公客户经理，二本学校毕业，入行10年。最高一年收入是200万，近几年维持在80万。与当地政府局办关系很到位。 𐟏榟农商总行零售普惠部副经理，同济大学本硕博连读，入行5年。年收入大约40万，高学历在总行很受欢迎。 𐟏榟农商二级支行对私柜员，普通一本毕业，入行2年。年收入大约15万。点钞、五笔打字、小键盘考核每个月都有，还要排名。大家去年在银行的年收入是多少呢？或者还有哪些银行收入情况想知道的？欢迎评论分享！

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