当前位置：网站首页 » 观点 » 内容详情

健康险营销员权威发布_健康险营销员是什么(2024年11月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

健康险营销员

保险出身的理财规划师凭什么脱颖而出？为什么保险业出身的理财规划师有三大优势？人们对银行和证券业的理财规划师信任度更高，这主要是因为长期以来的习惯和信任感。然而，保险业出身的理财规划师也有其独特的优势。以下是保险出身的理财规划师的三大优势： 𐟓Š 客户需求洞察力：保险营销员更了解客户的财务需求。他们从保障开始，逐步深入了解客户的需求，提供全面的理财规划。这种深入的了解和长期的互动，使得他们能够建立更深的信任关系。 𐟓ˆ 多样化的理财产品：保险产品不仅仅是保障，还具有多种功能。除了传统的健康险、终身寿险和储蓄险，现代保险产品还提供了定期储蓄、债券、基金和股票等功能。这种多功能性使得保险产品能够满足客户多方面的理财需求。 𐟏† 客户信任的建立：保险营销员通过持续的服务和经营，赢得了客户的信任。他们能够亲自走到客户面前，解释产品的意义和功能，这种直接的沟通方式使得客户更加信任他们。在美国，许多由保险营销员出身的理财规划师之所以成功，是因为他们在卖保险时，从帮助客户解决单一的保险需求开始，逐渐掌握客户深层次的需求，最后变成全盘帮助客户进行理财规划。因此，保险营销员比起其他出身的理财规划师，更有优势取得客户的信任。总之，保险业的理财规划师应对自己抱有自信，充分利用自己的优势，满足客户的不同需求，赢得客户的信任。

大家都很水，装出来的而已 𐟌Š 离开银行后，我转行做了保险经纪人，加入了明亚，经常被网友调侃为“明教”的一员。今天，我想分享一下我的感受。保险经纪公司给你卖产品的资格和系统支持，但其他方面就靠个人了。有人想赚快钱，有人追求长期主义；有人自媒体做得飞起，有人线下混圈子很溜；有人合规合法，有人则长在河边走。买保险的人选经纪人，卖保险的人找团队，说到底都是看合不合拍。合则业务成，合则团队成。不要对经纪公司品牌有滤镜，你是怎样的，就会选择合你口味的。健康险是基础，需求多，储蓄险本来就是拔高用的。卖不出去储蓄险，就去做健康类。市场上靠谱的绩优经纪人，没有那么多时间整理病例，而不靠谱的销售，压根就不引导健康告知，这就产生了对靠谱的、擅长健康险的经纪人的需求。所以，新入行，没一单储蓄险，纯靠健康类，也能生存。口碑出来了，转介也随之来了，不缺客户。在银行我是个话痨，为了完成各种指标。现在外出我是内向的人，终于不用带目的到生活场景了。我不惦记任何一个银行客户，有这些年积累的专业功底就行了。在互联网上，为有需求的客户解决怎么买的问题，至于为什么要买，营销难也好，营销趋势也罢，有其他人来吃这碗饭。弱水三千，我只取一瓢饮，自己做得开心，客户也开心。关于初期心态，我常做自我疗愈，有一个剑走偏锋的疗愈方式：解决「我不行」的最管用办法，不是「我行」，而是「大家都不行」。草台班子理论，熟读10次并全文背诵。整个世界就是草台班子，其实大家都很水，都是装出来的。不靠客户资源也能站住脚，也装一装：我写文章，也干点实事，所以业绩还行。重疾险能花几天时间给客户整理病例，一定如实告知，且找数家公司预核，得到最好结论。更别说储蓄险了，就是有点耐心和专业而已。世界是个草台班子，我也时不时装一下，自洽开心工作就行了。离开银行这些年内在的能量，在我自创的“企业文化”里，悠然又舒适！

保险健康告知：记住这3个原则，不吃亏！现在越来越多人通过互联网买保险，但你知道怎么做健康告知才能最大保障自己的利益吗？记住这三点，绝对不吃亏！不问的不说 𐟤능𞈥䚤🝩™驗𗩃𝤼š问一些概括性的问题，比如“过去一年是否去医院进行过门诊的检查、服药、手术或其他治疗？”、“过去三年是否曾有过医学检查（包括健康体检）结果异常”或者“过去五年内是否曾住院或治疗”。这些问题看似简单，但实际执行起来却让人头疼。记住，司法认定中这些概括性问题都是违法的，我们只需要回答具体的疾病或检查情况。比如，是否患有肝炎、胃炎、肺炎、肠炎等在问卷中未提及的疾病。其他的部分完全可以忽略。没被确诊的不说，以书面记录为准 𐟓œ 健康告知通常只问疾病或异常情况，一切以医院或正规体检机构的书面记录为准。即使你觉得自己生病了，或者找医生看过，但没有留下记录，也不用告知。自己猜测的更加不算数。提醒大家，直接把体检报告交给营销员也不是个好方法。健康告知是投保人的义务，只需要披露自己应该知道的内容即可。而且，他们不是核保员，没法替代核保员做专业判断。最好还是把报告交给保险公司，这样可能更有利于被保人。问到的不能隐瞒 𐟕𕯸‍♂️ 有些人觉得隐瞒病情可以瞒天过海，殊不知保险公司有多种手段可以查到被保险人投保前的身体状况。比如通过社保就医记录查，或者直接派调查员去以前就诊过的医院查。平时一些小额案件，由于调查成本高，加上我国目前法律体系确实对投保人有所偏袒，保险公司睁一只眼闭一只眼也就赔了。但真要遇到一些特别大的或者骗保行为明显的案件，也不是闹一闹就能赔的。那要是自己确实有一些不容易买到保险的病史，还特别想买一份保险怎么办呢？找能卖多家公司产品的保险经纪人，不同保险产品的健康告知要求不一样，不同公司核保尺度也是有松有紧。特别提醒，互联网产品通常没有人工核保，能容纳的异常体况较少，不要自己铤而走险。记住这三点原则，买保险时就能最大保障自己的利益啦！𐟒ꀀ

她妈妈是卖保险的，但别急着远离她 𐟎‰上周末，女儿约了几个同学来公司玩剧本杀，结果其中一个同学临时说不来了，原因是：你妈妈是卖保险的𐟤㯼Œ她担心你会给她推销𐟘…，“粘着不放”𐟘‚。 𐟑祥𓥄🤸€听，立马礼貌回应[种草R]：我们之所以去我妈妈公司玩，是因为那里地方大[耶R]。我妈妈是付费的风险管理师，你们又没掏钱，怎么还粘上了？𐟘Ž 𐟤”我也和女儿聊了聊，发现很多人对卖保险的有误解。无非是这几个想法： 1️⃣ 曾经被营销员粘过𐟘… 2️⃣ 保险不吉利，别给我提𐟙…‍♂️ 3️⃣ 我现在年轻，别想着忽悠我𐟚늴️⃣ 你可能还没我有钱呢，给我讲什么财富规划𐟤‘ 5️⃣ 别人都说保险是骗人的，买了也没赔𐟘䊊𐟌ˆ我只能说： 𐟌ˆ保险是一种金融工具，用来抵御风险的，别妖化它。一个骗人的行业，国家能允许它存在吗？𐟤” 𐟌ˆ对于一些基础保障类保险，衷心希望我们一辈子也别用上，但真的用上了，它会是雪中送炭𐟔壀‚这个送炭的人不是别人，而是之前的你❤️。 𐟌ˆ如果你曾经被“粘着”，应该小开心一下，说明你年轻、健康、经济还不错，毕竟保险喜欢这样的人群𐟘Ž。 𐟌ˆ我的专业是风险管理，不一定有你赚的钱多，但风险管理是OK的𐟘‰。 𐟌ˆ保险本身就是反人性的，年轻考虑年老，健康考虑生病，生时考虑死时，所以不是所有的人都会想明白的𐟘…。 𐟌ˆ有份健康险还是有必要的，水滴筹的人大多有社保，为啥还要筹？𐟘⠉CU一天一万起，社保不报𐟘“，自费药不报𐟘“，靶向药不报𐟘“，出院后康复费没人给报，收入中断怎么办？不是大家没考虑过，而是大多说人都觉得这不可能发生在自己身上，所以没有必要去考虑。 𐟌ˆ所以别拒绝保险，了解清楚再说呦𐟘‰。

保险业告别“开门红”：新时代的理性回归最近，金融监管总局下发了一份通知，明确要求各人身险公司不得通过“指定生效日”来预售保险产品，这无疑给保险行业的“开门红”传统来了个急刹车。对于这个新变化，很多朋友都在问我怎么看。我的回答是：这本身就是行业进步的一个标志。回想十年前，和国外朋友聊到国内保险行业时，他们总是对“开门红”这个概念感到不解。一个金融保险业，又不是快消品行业，为什么还要搞“开门红”？其他时间客户就没有风险、没有需求了吗？其实，这个问题值得深思。保险业的核心价值不应该是简单的产品推销，而是提供专业的财富风险管理和管家式的保险服务。保险只是风险管理的一种工具，从业者应该成为风险管理的专家，而不是某个工具的推销员。他们的角色更像医生、律师、会计师，只不过医生负责身体健康，我们负责财务健康。然而，“开门红”却是一种劳命伤财、有损行业形象和良性发展的营销活动。通过饥饿营销将一年的业务挤压在了一个时间段里，营造了热销氛围，让从业者和客户都产生了短期的“交易冲动”。这样做的后果有几个方面：营销成本推高：在开门红期间，需要通过高成本的激励方案来拉动积极性。打乱专业经营体系：为了“积攒”一个开门红，要提前几个月停下业务“备战”，前后线的经营节奏都是围绕着“开门红”展开的。背离行业本源：开门红的经年持续，让参与者越来越脱离知识服务赛道，产生了固执且错误的赛道自我认知，这将直接影响到高知人才进入保险业的速度。损害顾客价值与行业形象：开门红的推销逻辑，不能真正从客户需求出发，客户体验差，业务品质不高，对行业形象和品牌的产生长期的负向影响。这次行业一纸文件从一定程度上抑制了“开门红”，是让人拍手称快的好事，我相信这是行业长期主义者的共识。真心呼吁全行业真正回归顾客价值、回归专业经营、回归知识服务，行业的增长空间很大，客户的需求旺盛，保险业高质量高速度发展的黄金20年正在逼近，但是过去的做法确实值得反思。所以，问我如何看待“开门红”？很多时候，我们不是需要一个好答案，而是需要一个好问题。

买保险去哪儿买？这些渠道你了解吗？大家好，今天咱们聊聊买保险这事儿。很多人都有这个困惑，想买保险，但不知道找谁买。其实，买保险的渠道还真不少，下面我来给大家详细说说。保险公司业务员 𐟏⊩斥…ˆ，最传统的渠道就是找保险公司的业务员。相信很多人朋友圈里都有几个卖保险的朋友，比如平安、新华、泰康这些大公司的业务员。他们只能卖自己公司的产品，所以如果你想买平安的保险，就只能找平安的业务员，不能找新华的。网络销售平台 𐟌 接下来，网络销售平台也是一个不错的选择。像支X宝、微信这些平台上有很多保险营销号，以互联网为销售平台卖保险。这种方式的好处是没人打扰你，你可以自己慢慢挑选。不过，缺点是学习成本比较高，需要花时间去研究产品，真到理赔环节也需要自己多下点功夫。银行 𐟏抩“𖨡Œ也在卖保险，尤其是理财型产品，大多是短期的，比如趸交或者三年、五年期交费的产品，没有健康险产品。如果你对银行的产品感兴趣，可以去了解一下。电话销售 𐟓ž 还有一种方式是电话销售保险。总会接到某家保险公司的赠险电话，如果有需要可以听一听了解一下。不过，这种电话销售的方式主要是为了和咱们建立联系，增险用到的概率极低。保险中介 𐟏⊩š着保险业的逐步发展，保险中介也逐渐走入大众视野。像知乎、某音、百度、公主号、视频号上都能看到一类不从属于任何一家保险公司的保险销售人员，我们称之为保险经纪人。他们的特点是可以卖很多家公司的产品，按照客户的需求帮客户挑产品，还能提供服务。总结 𐟓 无论从以上任何渠道购买的同一款产品，价格都是一样的，这是保险的特殊性。所以给大家的建议就是多看看，尽量选择专业、提供服务的保险销售渠道和销售人员。因为除了保险方案的合理性外，真到理赔时，有人能提供些专业协助还是非常重要的。希望这篇文章能帮到大家，祝大家都能买到适合自己的保险！𐟘Š

【中国人身保险-考试安排】2025年CICE项目考试春季：#中国人身保险考试# #易考吧# 2024年10月18日至2025年3月31日、秋季2024年10月18日至2025年8月31日，考试时间：春季5月17日起连续两个周末、秋季10月18日起连续两个周末考试内容：《保险从业人员职业道德》、《人身保险产品》、《员工福利计划:原理、设计与管理》、《人身保险合同》、《员工福利计划:政策与外部环境》、《寿险公司经营与管理》、《保险基础知识-保险销售人员必读》、《风险管理与人身保险》、《个险营销与组织发展》、《团体保险》、《银行保险》、《人身保险市场与营销》、《养老保险原理及经营运作》、《人身保险会计与财务（上）ⷤ𜚨‰ˆ》、《养老保险外部环境及政策》、《人身保险会计与财务（下）ⷨ𔢥Šᧉˆ》、《企业年金理论与实务》、《寿险公司资产管理》、《寿险公司人力资源管理》、《健康保险原理及经营运作》、《健康保险外部环境及政策》、《人身保险监管》

美国寿险管理师（Life Office Management Association，简称LOMA）是一个国际性的协会，由美国和加拿大的保险人于1924年创建。LOMA的成员包括超过1250个来自60多个国家的保险和金融服务公司，总部设在亚特兰大。LOMA积极向社会提供保险知识培训，是世界上培养寿险业务技术人员的主要教育机构。职业介绍美国寿险管理师主要涉及人寿与健康保险、经营管理、年金、养老金、银行业、银行开设的保险业务、债券等服务领域。LOMA考试侧重于研究保险公司的结构和各职能部门的管理方式。资格要求 LOMA提供的职业教育计划和专业技术资格认证考试对保险从业人员开放，无论是内勤、行政、管理、专业技术、销售相关人员，或是外勤的营销员、银邮销售渠道或公司团体直销人员都可以参加资格考试项目的任何一个资格。工作内容美国寿险管理师（FLMI）计划包括10门专业发展课程，提供产业特定的商业教育。这些课程分为三个级别：初级（证书）、准寿险管理师（ALMI）和寿险管理师（FLMI）。学员必须完成10门必修课程才能获得寿险管理师（FLMI）的专业资格认证。课程内容涵盖合规和法律、财务和会计、机构投资、人寿保险、管理和领导力、营销和业务拓展、运作和行政业务管理、产品设计和开发等多个主题。通过LOMA全部考试，可以获得美国LOMA协会颁发的FIMI（Fellow of Life Management Institute）资格证书，这在保险行业中是一个重要的专业认证。

Car-T权益卡背后的真相，你了解多少？最近有位客户的妈妈想买一份增额寿险，我仔细一看，发现收益并不高，但客户妈妈坚持要买。我问了原因才知道，原来是销售说买够多少钱就送一个价值120万一针的Car-T权益卡，客户妈妈一听很心动。不过，我劝她先别急着心动！ Car-T权益卡真的靠谱吗？𐟤” 首先，这些Car-T权益卡真的靠谱吗？销售说能报销所有癌症，还提供全球特药找药权益和临床试验申请权益。听起来挺诱人的，但真相可能没那么美好。真相大揭秘𐟔 这些Car-T卡其实是由第三方公司提供的，保险公司批量采购后再卖给营销员。市场上10年期的Car-T卡价格在90到300元不等。每年都需要健康告知，而且这些卡通常只能用于特定类型的癌症。别被表面迷惑𐟘𕊊当然，并不是说权益卡完全没用。如果你刚好需要这份保险，而销售又恰好送你这份“权益卡”，那当然很好。但现实情况是，有些业务员会利用客户对疾病风险的担忧，用几百块的“权益卡”要求客户去买十几万甚至几十万的保险，这不就是变相捆绑销售吗？理性购买𐟒ኊ买保险还是要看产品本身，不要被表面的赠品迷惑。很可能你为了拿这些礼品，买到了不合适的产品，亏的钱比礼品本身的价值高得多！保险很复杂，一不小心就可能踩坑。而保险理财只是家庭保单配置的一环，买全家的保险涉及到的保单数不少，每一份保单都留几个坑，最终问题会很大。我们的服务𐟓ž 我们是中山大学保险系科班出身，有北美精算师的保险经纪公司，不卖保险只做咨询。我们可以为你提供全家保险的保障思路梳理、健康状况评估、买保险过程中避坑支招以及保单验收整理托管及理赔售后等服务。如果你手上正好有一份“计划书”，担心买错或买到不适合自己的产品，可以回复暗号【计划书】找我聊一聊。具体费率及保单金额以实际为准，本笔记纯绿色科普，不推荐任何产品。

𐟓š 2024年热门证书推荐 𐟎“ 2024年想要学习并获取有价值的证书吗？这里有一些热门证书供你参考！ 1️⃣ 人力资源管理师：专注于人力资源管理，适合从事或想要从事HR工作的人。 2️⃣ 劳动关系协调员：专注于协调劳动关系，帮助解决劳动纠纷，适合工会或企业人力资源部门工作人员。 3️⃣ 客户服务管理员：专注于提升客户服务质量，适合从事客户服务或销售工作的人。 4️⃣ 健康管理师：专注于个人或群体的健康管理，适合健康管理咨询机构、健康保险公司等工作。 5️⃣ 公共营养师：专注于营养学知识，适合从事营养咨询、餐饮管理等工作。 6️⃣ 营销员和互联网营销师：专注于市场营销和在线营销策略，适合销售和营销专业人士。 7️⃣ 电子商务师：专注于电子商务领域，适合从事电子商务运营、数据分析等工作。 8️⃣ 物业管理师：专注于物业管理，适合从事物业管理和服务工作的人。 𐟔 选择适合自己的证书，提升职业竞争力，开启职业生涯新篇章！

专栏内容推荐

637 x 359 · jpeg
健康险销售逻辑技术新人训练总结23页.pptx - 营销话术 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com

638 x 361 · jpeg
在售产品健康险销售逻辑核保要点现场演练32页.pptx - 外勤培训 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com
640 x 366 · jpeg
三步成福健康险的黄金卖法弄懂原理全员训练现场邀约27页.pptx - 新人培训 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com

477 x 266 · jpeg
健康险销售八图连讲之太阳图及T型图(5页).ppt_圈中人寿险资源网
素材来自:qzrbx.com

1080 x 718 · jpeg
健康险销售的“一个法则”和“两个步骤”
素材来自:sohu.com
639 x 358 · jpeg
健康险销售课堂说明及逻辑理念18页.pptx - 外勤培训 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com

523 x 296 · jpeg
健康险加保销售逻辑分析理念沟通产品导入20页.pptx - 营销话术 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com
1253 x 836 · png
2022第八届中国健康保险论坛圆满落幕|成功营销——营销媒体领先品牌|《成功营销》官方网站
素材来自:vmarketing.cn

646 x 364 · jpeg
2022销售面谈流程回顾健康险销售逻辑含备注43页.pptx - 外勤培训 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com

640 x 361 · jpeg
保险精英分享正确认知健康险关键销售动作19页.pptx - 销售流程 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com
645 x 362 · jpeg
保险精英分享健康险的认知销售秘诀成长感悟及目标37页.pptx - 销售流程 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com

1004 x 566 · jpeg
健康险产品销售逻辑再梳理5要点观念打通18页.pptx - 营销话术 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com
620 x 349 · jpeg
健康险四问销售逻辑16页.pptx - 营销话术 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com

593 x 331 · jpeg
健康险销售逻辑之理念沟通(7页).ppt_圈中人寿险资源网
素材来自:qzrbx.com

1600 x 1067 · jpeg
邵利铎：健康险应由销售驱动向服务驱动转变_中国银行保险报网
素材来自:cbimc.cn
645 x 364 · jpeg
健康保险的意义重疾险销售销售逻辑24页.pptx - 销售技巧 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com

633 x 356 · jpeg
健康险销售新人培训专题需求唤起与分析话术51页.pptx - 需求分析 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com

638 x 360 · jpeg
后疫情时代健康险的发展环境重疾险需求分析月缴重疾课程小结29页.pptx - 外勤培训 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com
640 x 359 · jpeg
营销技巧专题三问三句话三比健康险销售逻辑18页.pptx - 营销话术 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com

780 x 1102 · jpeg
商务风健康险销售话术PPT模板下载_熊猫办公
素材来自:tukuppt.com
658 x 1645 · png
金融保险健康险产品营销宣传长图海报
素材来自:huaban.com
881 x 2369 · jpeg
健康险销售做客户健康的守护人38页 - 险峰PPT
素材来自:xfppt.com

2534 x 1689 · jpeg
太平洋健康险“蓝医保”全新升级重新定义互联网健康险-太平洋健康保险股份有限公司
素材来自:cpic.com.cn
750 x 500 · png
互联网与保险结合，老年健康险市场渐成“蓝海”，市场规模超两万亿！ - 周到上海
素材来自:shxwcb.com

780 x 1102 · jpeg
健康险销售逻辑PPT模板下载_编号lveagxbx_熊猫办公
素材来自:tukuppt.com
640 x 427 · jpeg
商业健康险规模持续增长镁信健康助推商业健康险高质量创新发展 - 知乎
素材来自:zhuanlan.zhihu.com

1267 x 845 · png
2022第八届中国健康保险论坛圆满落幕|成功营销——营销媒体领先品牌|《成功营销》官方网站
素材来自:vmarketing.cn
700 x 298 · jpeg
营销套路频现，地方监管局摸底健康险“魔方业务”!折射经营压力山大?|保险|健康险|魔方_新浪新闻
素材来自:k.sina.com.cn

871 x 841 · jpeg
未来保险怎么做？如何营销成交？产说会、创说会、增员会如何赋能保险企业？ - 知乎
素材来自:zhuanlan.zhihu.com
5290 x 3527 · jpeg
千亿企业员工健康福利市场爆发，乐荐为何成为超级黑马？__凤凰网
素材来自:ishare.ifeng.com

640 x 366 · jpeg
健康险销售逻辑通关大全40页.pptx - 销售技巧 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com
645 x 360 · jpeg
健康险对客户的意义三三法则基本步骤通关及演练30页.pptx - 外勤培训 -万一保险网
素材来自:baoxianziliao.com

640 x 345 · jpeg
健康险迎来细分时代：瞄准特定人群撬动万亿市场_产品
素材来自:sohu.com

635 x 345 · jpeg
健康险销售逻辑激发兴趣财富人生冰山图社保VT型图26页.pptx - 营销话术 -万一保险网
素材来自:wanyiwang.com

3480 x 1950 · jpeg
保险行业大健康专题报告：健康险产品创新大有可为，必有所为 - 知乎
素材来自:zhuanlan.zhihu.com

素材来自:查看更多內容

当前用户设备UA：Mozilla/5.0 AppleWebKit/537.36 (KHTML, like Gecko; compatible; ClaudeBot/1.0; +claudebot@anthropic.com)