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营销私银客户权威发布_吸引客流的25个技巧(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

营销私银客户

新手理财经理必看：客户管理三大步骤 𐟑颀𐟒𜠥œ詓𖨡Œ界摸爬滚打了10年，从总行到支行，从职能部门到网点行长，再到私银经理、理财经理、信贷经理，我几乎体验了私板块的所有岗位。服务过上万客户后，我深知营销不仅仅是天赋，更是厚积薄发的结果。每一步都要走得踏实，方向、打法、习惯，缺一不可！ 𐟓ˆ 前面我们已经聊了银行实习和职场新人的注意事项，接下来，让我们来点干货！今天，我们先来聊聊新上任的理财经理如何梳理手上的存量客户。 𐟔 第一步：全面了解客户打开你的CRM系统，开始检索吧！看规模：你的管户规模有多大？是1.5亿还是3.5亿？记下来。看层级：有多少1000万以上的客户？800万、600万、300万、100万、50万、30万、5万、1万……的客户各有多少？记得按照你公司的考核办法来分类。看持有：这一步很重要，决定了下一季度你先拜访哪批客户。继续搜索，把产品持有情况分出来。即多少人仅持有活期存款或活期理财？同时持有理财和存款？还有多少人同时持有存款、理财、基金？记下来。 𐟌𐠤𘾤𘪤𞋥퐯𜚊如果你的考核是规模导向的，那么活期客户占比越高，越危险，因为他们的钱随时会转走。如果你的考核是创收导向的，那么存款客户占比越高，可能你的老年客户相对较多，开展保险、基金营销时，抓手相对少一些。 𐟓‹ 第二步：建立客户信息库第一步是总览、是宏观，这时候你已经知道先走哪些客户了。接下来，要建立客户信息库。拿出你的Excel表格，给自己3个月的时间（规模大的话，时间可以适当拉长），尽量在一个季度内解决。先记录规模大、层级高、产品持有过度单一或十分丰富的客户。前三列记录基本信息，包括姓名、手机号、层级，后面空着，走一个填一个，包括他行资金、到期时间、维护措施、提升方案、备注等。 𐟓⠧쬤𘉦�𜚥𛺧다𘪤𚺉P 开始联系客户吧！篇幅有限，如何更好地联系客户，我们明天再聊𐟘Ž 希望这些建议能帮助你更好地管理你的存量客户，祝你早日成为理财高手！

唐山遵化农行商家收款码免费申请指南 𐟎‰ 商家福利来袭！农行“聚合码”八大优势，让你的生意更轻松！ 1️⃣ 一码通用，线上线下全覆盖。无论是农行掌银、银联云闪付、支X宝还是微信，市面上的120多种主流APP都能一码搞定，信用卡也能受理，对私对公账户结算无障碍。 2️⃣ 一本账，轻松对账。统一对账单，全景展示，告别多个APP多头对账的繁琐。全年365天资金“D+1”及时入账，周末节假日也不影响。 3️⃣ 免费额度，省心省钱。新户最长可享受1个月免费体验期，免费额5万元。体验期后，每月免费交易额与上月客户月日均存款挂钩，超过部分交易手续费仅0.3%。 4️⃣ 线上自助进件，轻松注册。商家可通过公主号线上申请，银行人员上门服务，注册入网。店主店员可在多台手机上同时操作，资金汇总入同一账户，老板轻松掌控收款情况。 5️⃣ 营销活动引流，顾客更黏。顾客可享受云闪付红包、微信、支X宝红包，以及银行交易激励金红包、随机立减、满额立减、代金券等优惠活动，商户和客户双赢。 6️⃣ 综合金融服务，随时随地。全国农行2万个服务网点遍布城乡，随时随地提供专业服务，更有个贷、存款、理财等综合金融服务。结算有优惠，存款安全有收益。 7️⃣ 实时交易语音播报，安全收款。云语箱小巧美观，基于互联网推送，云播报声音响亮，可脱离店主手机，是店老板安全收款的小助手，无需担心客户跑单漏单。 8️⃣ 预制码功能，立绑即用。可提前批量预打印收款码，客户经理一次上门完成商户拓展、调查及聚合码布放，提高营销效率。 𐟓ˆ 快来申请农行“聚合码”，享受这些超值的商家福利吧！让你的生意更便捷、更高效！

银行机构业务部：对公条线的老三 𐟏栩“𖨡Œ总行的机构业务部，听起来有点高大上，其实就是对公条线的一个分支。这个部门和战略客户部、普惠金融部、乡村振兴部等都是按客户类型区分的。机构业务部主要负责全行机构类客户的经营规划，简单来说，就是管理那些大型机构客户，比如财政社保、教育科研、医疗卫生、社会团体、农村新型集体经济组织等等。业务职责大揭秘 𐟓‹ 管理服务机构客户：这包括各种类型的机构客户，从财政社保到教育科研，再到医疗卫生和社会团体，甚至是农村新型集体经济组织。推进智慧政务战略：服务数字政府建设，让政务服务更加智能化、便捷化。管理金融产品：负责机构客户相关金融产品的管理、创新和推广，以及业务服务的定价审批。建设营销体系：机构业务条线客户营销管理体系的建设，让营销更有针对性。管理总分行：对总分行机构业务条线的管理，确保整个条线的顺畅运行。专业匹配 𐟎“ 这个部门对专业的要求还是挺高的，计算机、法学、金融工程、经济学、数学、统计学、运筹学、会计、审计、精算、保险、资产评估、公共关系管理等专业的学生都可以考虑。个人感受 𐟒튦•𔤽“来说，对公条线部门比对私条线部门要舒服一些，客户群体越大越有竞争力。小银行拿得出手的永远是零售板块，因为对公客户可能在小行成立前就分完了，而且背后有靠山啊！机构类客户比较繁多，不同类型客户服务和产品上有区别，所以工作上各处忙闲不均明显。不过，对公板块客户类型多，也会给大家提供更多机会。推荐指数 𐟌Ÿ 推荐指数：4.4分（满分5分）下一期我们来看看内控合规部，这可是大家催更最多的部门之一哦！关注和催更的朋友们，敬请期待！

4S店的辉煌不再：那些年，那些车最近看到北京某马5S店关门的新闻，心里一阵唏嘘。有网友留言说，购车时赠送的几次保养还没用呢。多出来的那个S，代表“可持续性”，现在看来是多么的“美好”。记得当年设计私人银行网点时，分管行长的脑洞大开，提出私人银行可以是客户会议接待的平台，客户可以在不同城市都有自己的主场，还可以把豪车放在银行厅堂里展示。结果营业厅大门太窄，车都进不去，只能作罢。没想到现在商场里到处都是展车。在油车时代，商场展车的潮流并不明显。但自从电车兴起后，风头一场比一场兴盛。PPT造车，以最低的成本展示给覆盖面最广的受众，商场是最优的选择。过去4S店的运营模式，持有重资不说，引流效率低，影响力低，完全不符合PPT造车特性。生产线不建用代工，展示用租赁，和传统汽车厂家通过经销商推向市场的营销方式完全不同。 4S店卖车可能不挣钱，被压货，利润被盘剥，宽敞明亮大厅下处于弱势地位，只能通过保养、各种返费盈利。认识一个现代的4S店老板，别人口中的成功人士，每年压货至少5000万，不到10万的伊兰特，足足500辆。市场行情好时马马虎虎，巨大销售压力，市场波动，品牌受影响，直接破产，再也没有他的消息了。商海不息，潮落潮起。#4S店

揭秘银行岗位：你适合哪一块？银行，这个金融巨兽的内部结构其实非常复杂，但也很有趣。今天，我就来给大家揭开银行岗位的神秘面纱，看看你最适合哪个部门。前台：直接面对客户的部门 𐟏把前台部门是银行直接与客户打交道的部分，主要负责销售和服务。具体来说，前台业务可以分为三个方向：公司、零售和资金。公司业务部：主要服务于公司客户，提供贷款等业务。中小企业部：专门为中小型企业提供服务。贸易金融部：负责与贸易相关的金融业务，比如进出口贸易资金管理。零售业务部：面向个人客户，提供存款、贷款等基础服务。信用卡业务部：负责信用卡相关业务。网络金融部：通过互联网提供金融服务，比如手机银行。财富管理与私人银行部：为高净值客户提供财富管理服务。资金管理部门：银行内部的交易和运作中心 𐟓ˆ 资金管理部门负责在金融市场进行交易和运作，以及管理银行资产，实现资产增值。有些银行还设有金融机构部，负责与其他金融机构的合作业务。中台：连接前台和后台的桥梁 𐟌‰ 中台是银行内部的协调和支持部门，起到连接前台业务和后台运营的作用。中台部门一般有风险管理、营销管理等业务。风险管理部分为：风险管理部、授信执行部、法律合规部、审计部等。后台：银行的运营和支持中心 𐟏튊后台是银行的运营和支持部门，负责日常运营和后勤支持工作，通常不直接面对客户。后台部门一般包括财务、人力、信息科技等部门，主要为银行做后勤保障。信息科技部门一般包括大数据中心、信息科技部、运维中心等。信息科技：相对轻松的工作 𐟒𛊊相对来说，信息科技的工作对比互联网大厂要轻松一些，也不用担心失业风险，整体还是非常不错的。总结银行岗位多样且复杂，每个部门都有其独特的职责和挑战。希望这篇文章能帮你更好地了解银行岗位，找到最适合自己的方向！

𐟎兩‚场营销岗位大揭秘𐟔 𐟤”市场营销岗位都有哪些呢？其实，市场营销类岗位在银行等企业中占据着重要的地位。 𐟏楜褺‹业部，你可能会成为总、分部的客户经理，负责与客户的日常沟通和关系维护。或者，你也可以是产品经理，专注于产品的市场推广和策略制定。甚至，投资银行项目经理岗也是一个选项，这个岗位将让你深入参与到投资银行业务中。 𐟏樀Œ在分行层面，市场营销岗位则更为多样化。你可以是小微及小区金融营销的负责人，负责开拓和维护小型企业及社区金融业务。理财经理岗则更注重为客户提供专业的理财建议和服务。此外，还有私人银行产品经理、营销推动以及高端客户服务岗等高端市场营销岗位等你来挑战。 𐟎“如果你对市场营销感兴趣，那么这些岗位将是非常好的选择。一般来说，这些岗位要求应聘者具备国内外全日制高等院校本科及以上学历，有社团活动组织经历或学生会干部经验者优先。同时，良好的工作严谨细致态度、服务意识、进取心和团队协作能力也是必不可少的。 𐟒𜥸‚场营销岗位不仅具有挑战性，还能让你在市场营销领域积累丰富的经验。如果你对市场营销有浓厚兴趣，不妨考虑一下这些岗位吧！

随着货币政策的调整，市场上的资金流动性增加，导致商业银行面临净息差缩小的压力。为了应对这一挑战，银行开始寻求创新的营销方式，以吸引更多客户，特别是年轻一代。跨界进入短剧赛道成为了银行提升品牌影响力和市场竞争力的一种策略。 ### 市场背景 - **货币政策宽松**：货币政策的宽松使得市场上的资金流动性增强，这对于企业和个人来说意味着更容易获得贷款，但对于商业银行而言，却面临着净息差缩小的问题。 - **经营压力上升**：银行需要在保持贷款质量和风险管理的同时，还要应对存款成本上升和贷款收益率下降的双重压力，这对银行的盈利能力构成了挑战。 ### 营销创新 - **短剧营销**：为了争夺客户资源，银行开始探索新的营销渠道和形式，短剧作为一种新兴的、受众广泛的娱乐形式，成为了银行跨界合作的目标。 - **目标群体**：年轻用户是银行争取的重点对象，因为他们代表着未来的消费潜力和金融服务需求。通过制作有趣且富有创意的短剧，银行希望吸引更多年轻人的关注。 ### 具体案例 - **招商银行**：推出了“招小宝”视频号，并发布了《穿越名著拍案惊奇》和《世说金融古韵新鉴》等短剧作品，这些作品通过将金融知识融入到故事情节中，既传递了金融教育的信息，又增加了趣味性。 - **浙商银行**：“西湖十景”系列短剧则通过展现杭州的美丽风景，结合银行的服务理念，传达出品牌的文化底蕴。 - **平安银行私人银行**：《客户和我》短剧则是通过讲述银行与客户之间的故事，展现了银行的服务精神和专业素养。 ### 效果与展望这些短剧作品以其独特的创意赢得了年轻观众的喜爱，不仅提升了银行的品牌形象，还为银行提供了一个与客户互动的新平台。通过这种方式，银行不仅能够吸引更多的年轻客户，还能增强客户的忠诚度和参与感。银行跨界进入短剧赛道是应对当前市场环境变化的一种有效策略，它不仅有助于银行提升品牌形象，还能够在激烈的市场竞争中脱颖而出。

银行捆绑营销以前客户经理都是条线化分工，各做各的业务。对私专攻个人，对公专找企业，卖俚财的就单纯卖俚财，只要把自己那一块儿完成好了，其他的零碎任务放弃完成，收入也不错。以纺代举例，以往客户经理签一单都是100，200个起，一线城市更是500，1000的大单满地是，什么微信关注开卡绑定一个也不看，瞧不起那点碎肉。有那功夫再签两单，这个月都吃饱了。转变节点就在于口罩期间及之后，因为整体业务量都降了，所以每个人都被分配了其他条线的任务。银行特色是，任务加上轻易简单，任务减下去极为困难。接下来大家办业务，客户体验都会很差。是一定要给你推点儿东西的，如果是买乱七八糟的产品，也就算了。让扫个码开张卡尽量从了，对人没有什么影响。不白干，你的办事效率，肯定会比那些个自私自利的强。共创和谐社会，本质上还互惠互利。非说什么谁服务谁，幼稚。

招行北分和农行天分，选哪个更划算？最近收到了两个体检通知，虽然还没去做，但听说招行北分是等额体检，而农行天分则是差额体检。如果一切顺利的话，接下来就要面临一个选择难题了𐟘𕣀‚ 𐟒𜠦‹›行北分：这个岗位主要是市场营销和销售，工作强度相当大，但收入也比较可观。对于没有家庭资源的我来说，未来的发展可能更依赖自己的努力。 𐟏栥†œ行天分：这个岗位是滨海客户经理，具体对公还是对私还不确定。不过，相比招行北分，工作压力应该小一些，待遇在天津的国有银行中也是最好的。选择真的让人头疼啊𐟘㣀‚招行北分虽然挣钱多，但工作强度大；农行天分虽然压力小，但待遇也不差。到底该怎么选呢？求指点迷津！

银行员工收入大揭秘！𐟤‘ 𐟓坐标浙江，来聊聊银行员工的收入情况吧！以下年收入均为税后哦~ 𐟏椸�𝥷奕†银行分行管理部门普通员工，浙江工商大学毕业，入行18年。平时上班两个人一间办公室，年收入大约20万。 𐟏楆œ行省二级支行行长，上海一本学校毕业，入行13年。今年报销福利减少了不少，年收入大约30万。 𐟏椺䩀š银行二级支行对私柜员，三本学校毕业，入行4年。年收入大约16万。 𐟏橂詓𖨡Œ分行营业部对私柜员，浙江财经大学毕业，入行2年。年收入大约14万，但每年要买2-3万的保险。 𐟏榵楏‘银行分行金融市场部普通员工，985本硕，入行10年。公积金特别高，每个月双边9k，年收入大约35万。 𐟏楍Ž夏银行一级支行对公副行长，上海理工大学毕业，入行18年。工作内收入大约80万，工作外收入不详。 𐟏榵™商银行一级支行对公团队长，华东政法大学毕业，入行20年。年收入大约50万，可以关联政府平台业务，特别是质押类存款给的奖励很高。 𐟏椸�ᩓ𖨡Œ对私柜员，入行8年，年收入大约25万。虽然工资较高，但有营销压力。 𐟏榋›商银行支行零售客户经理，香港水硕，所在支行效益一般般，入行8年。年收入大约20万。 𐟏椸Š海银行分行二把手，入行20年。年收入大约50万，感觉工资一般般，压力也不大。 𐟏榝�ž银行支行零售客户经理，浙江理工大学毕业，入行4年。年收入大约32万。最近周末加班较多。 𐟏楮波银行对公客户经理，二本学校毕业，入行10年。最高一年收入是200万，近几年维持在80万。与当地政府局办关系很到位。 𐟏榟农商总行零售普惠部副经理，同济大学本硕博连读，入行5年。年收入大约40万，高学历在总行很受欢迎。 𐟏榟农商二级支行对私柜员，普通一本毕业，入行2年。年收入大约15万。点钞、五笔打字、小键盘考核每个月都有，还要排名。大家去年在银行的年收入是多少呢？或者还有哪些银行收入情况想知道的？欢迎评论分享！

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