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银行保险营销技巧新上映_银行保险期交销售技巧(2024年12月抢先看)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：导读更新日期：2024-11-28

银行保险营销技巧

银行这碗饭，酸甜苦辣只有入局者懂最近一个好朋友，从银行辞职开了美容院，真是让人佩服得五体投地！作为一个从农村出来，在银行基层网点摸爬滚打了十多年的老兵，我想跟大家聊聊银行这碗饭的酸甜苦辣。痛苦的根源 𐟘– 规矩多：银行的风控管理简直严到让人窒息。从个人言行到服务态度，从服饰发型到美甲，甚至直系亲属的行为都要管理。最夸张的是，连个人征信和护照都要查！简直就是人身自由的限制版。指标多：在银行，你不仅要卖基金、保险、理财，还要拉存款、贷款、办信用卡、ETC、收单二维码。更夸张的是，还要找大客户承接家族信托。十个手指头都不够用！幸福指数低：工作压力大，幸福指数自然不高。大家都在吐槽，发泄一下日积月累的不满和压力。不辞职的要么是情怀坚守，要么是为五斗米折腰。存在的理由 𐟤” 尽管如此辛苦，为什么还有人坚守呢？黑格尔说过：“存在即合理。”即便辛苦，但很多人还是选择坚守。因为“天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。”工作不仅仅是谋生的手段，更是自我成长的途径。成长的机遇 𐟌𑊊在银行这行，竞争激烈，但也正是这种“狼性竞争”推动你不断前进。你需要掌握专业金融知识、处理人际关系、学习客户营销技巧和维护客户关系。学到这些，你就是人精；学不通，可能就在痛苦中挣扎。总结 𐟓 银行这碗饭，酸甜苦辣只有入局者懂。选择了就坦然接受它馈赠的痛苦和快乐。适合自己的才是最重要的！

保险营销3大技巧，轻松成交！ 1️⃣ 精准定位潜在客户 𐟓㠤🝩™騐婔€人员通常采用广泛撒网的方式，但这种方式效果有限，还可能让客户感到厌烦。与其每天联系20个客户，不如专注于寻找那些对保险有真实需求、更有购买可能的客户。例如，有保险理财经验或意识的客户，购买的可能性更大。 𐟔 要找到这些潜在客户，首先需要对产品有充分的了解，知道这款保险最适合哪些人群；其次，要清晰描绘出目标客户的画像，以便找出最适合的人。 2️⃣ 抓住客户需求的关键点 𐟓㠩’ˆ对不同客户，梳理出触达他们需求的切入点。例如，增额终身寿险的切入点可以是长期收益、强制储蓄、子女教育金、个人养老规划或抵御婚姻风险等。 𐟓š 与客户首次沟通时，要根据客户的画像，抓住最容易触达他需求的切入点，而不是直接介绍产品的好处。例如，对于追求长期稳健收益的高净值客户，“锁定长期收益”是一个很好的切入点。 𐟔– 参考话术： 𐟔– X先生，您经常购买理财产品，追求稳健收益。近年来，利率下行，物价上涨，银行的定期存款和理财产品的收益都在下降。您希望在没有风险的情况下获得稳定的收益，对吧？如果您的资金短期内用不上，我可以给您一些长期锁定稳定收益的建议，您有兴趣了解一下吗？ 3️⃣ 善用对比法和工具 𐟓㠤🝩™餺祓种类繁多，信息量大，客户可能对其感到陌生。在营销过程中，解释太多往往让客户感到困惑。 𐟔 对比法是将保险与客户熟悉的产品进行比较，让客户一目了然。同时，使用工具如图片或微信展示，一边看一边解释，将抽象的概念具体化、形象化，让客户真正理解保险对他们的帮助。 𐟓Š 例如，可以用某银行5年期定期存款与增额终身寿险进行对比，从储蓄期限、安全性、灵活性、适合类型等方面进行对比。

保险营销必备话术：轻松应对客户质疑 ### 保险收益低？转换思维，强调安全性当客户抱怨保险收益低时，直接解释可能会陷入收益高低的对比。更好的方式是引导客户转换思维，强调保险的核心卖点：“想象一下，在投资工具中，有没有一种能兼顾安全、收益和灵活性的？您现在关注高收益，但最初拿出这笔钱的目的是什么？是为了孩子的教育还是自己的养老？那么，您认为什么最重要？一定是安全性，对吧？而且，收益高低也要看跟谁比，现在跟银行储蓄险比，还是很有优势的。而且，储蓄险也跟股票、基金是相互补充的，让我们的家庭资产进可攻退可守。” 保费太贵？强调全面保障和优质服务当客户觉得保费太贵时，直接说“哪里贵了，好东西当然不便宜”这样的回应会让客户完全感受不到保险的价值。更好的方式是：“我理解您对价格的考虑，但保险产品的价格反映的是全面的保障和优质的服务。我也明白您对性价比的考虑，如果选择了价格更低但保障不足的产品，当您真正需要帮助时，那可能无法为您提供足够的保障和支持，真的是得不偿失。” 保险不靠谱？引导客户了解保险属性当客户认为保险不靠谱时，直接否认客户的观点很容易形成对立，破坏关系。更好的方式是：“您这么说，我特别能理解。保险是一种复杂的金融工具，之前确实有很多不规范的销售人员，存在夸大误导的行为，所以让很多人觉得保险是骗人的。但我亲眼看到了保险给很多家庭带去的帮助，我自己也是保险的受益者，这些经历让我对保险有了新的认知。原来骗人的不是保险，而是那些不靠谱的人。如果因为一些误解，而从此再也不相信保险这种金融工具，这是才是我们最大的损失。” 通过这些话术技巧，银行人可以更有效地与客户沟通，解决他们的疑虑，从而更好地推销保险产品。

谭晓斌：实战营销与职业化管理专家谭晓斌，原哈药三精股份培训经理，现任职业化管理培训专家、实战营销技巧培训专家及中层管理培训专家。他拥有六年的专职讲师经验，是全国数十家机构的特聘授课专家。谭晓斌的授课风格独特，以“寓观念于谈笑间，蕴哲理于诙谐中”为特点，生动幽默，深入浅出，深受学员喜爱。 𐟎œ务客户通信行业：中国移动、中国通信服务、广州移动、甘肃移动、咸宁移动、贵阳移动、新乡移动、浙江移动、昭通移动、定西移动、德江移动、阿坝移动、浙江联通、中国电信、安庆电信等。金融行业：中国农业银行十堰分行、内蒙古农业银行、武汉农村商业银行、中国建设银行、北京银行、南昌银行、宁波银行、中信银行、工商银行、郑州兴业银行、宜昌交通银行、福建邮政银行、阳光保险集团等。药品行业：西安派昴医药集团、西安国药控股集团、哈药集团三精股份、湖北九州通医药、湖北新华扬集团、武汉天辰生物、湖南老百姓大药房、武汉马应龙药业、襄樊独活医药连锁、吴都医药、湖北新龙医药集团、襄樊欣特医药、湖北康莱医药、湖北百姓集团、仁爱医院、扬子江集团等。酒店酒业：新宜电宾馆、真武大酒店、五月花大酒店、襄樊格林威治酒店、湖北稻花香酒业、枝江酒业、河南毛遂酒业等。其他行业：襄樊市地税局、孝感市地税局、湖北中烟工业集团、中石化长城润滑油、湖北省大桥局、武钢集团、武汉海波钢结构、国家电网孝昌公司、国家电网立新监理、北京博文教育集团、中电集团、第二轻工业设计院、湖北福星惠誉集团、长沙鑫天置业集团、湖北宜化集团、湖北明珠磷化集团、武汉统一、枝江自来水集团、湖北东风汽车、莲花汽车4S店、江西赣州创业大学、湖北零售学院、武汉超市168、河南新运集团、锋火科技、北京263网络集团、新希望集团等。谭晓斌的激情、实用、简捷、系统的授课作风深受企业好评，每年有近百场的培训经验，学员满意率达到98%以上，接受过他培训的学员将近十万人次。

财会评职称必备期刊清单，快来收藏！嘿，亲爱的财会小伙伴们！今天我要跟大家分享一些超实用的技巧，帮助你们在财会领域评职称时轻松拿到高分。以下是一些必备的财会类评职称期刊，赶紧收藏吧！𐟌Ÿ 𐟔” 财会类评职称期刊推荐：《理财周刊》《租售情报》《首席财务官》《上海商业》《财会信报》(报刊) 《纳税》《中国总会计师》《营销界》《财会学习》《现代经济信息》《经济管理(全文版)》《理财》《财富时代》《中国乡镇企业会计》《经济师》 𐟔” 适合人群：会计从业人员：注册会计师、会计师、会计专业技术人员等。财务从业人员：财务主管、财务经理、财务总监等。税务从业人员：税务师、税务专业技术人员等。审计从业人员：注册审计师、审计师、审计专业技术人员等。金融从业人员：银行、证券、保险等金融机构的从业人员。教育从业人员：高校会计、财务、税务、审计等专业的教师和研究人员。 𐟔” 发表期刊时需要注意的事项：影响因子和排名：影响因子是评估期刊影响力的重要指标，排名也是质量的重要参考。记得查SCI、SSCI、CSSCI等数据库，选择影响因子较高、排名较靠前的期刊哦！期刊查到位：确保期刊能够在新闻出版总署查到，并具有国内CN刊号和ISSN刊号。发表时间合理：最好错开发表时间，不要集中在一段时间内发表，稳健的做法是一年一篇。看重知网和万方：很多职称评审单位都要求检索个人论文信息，所以选择上知网或者万方的刊物更靠谱。级别适宜：省级刊物和国家级刊物都是不错的选择哦！论文字数把控：最好是论文在3000字以上，避免因字数问题导致评审遗憾。以第一作者或独立作者发表：这样更能凸显你的研究成果，加油！看到这些小贴士，是不是觉得信心满满？快把它们融入到你的评职路上，向着职称大佬迈进，必定无往而不利！𐟒갟’𜊊希望这些信息对你有帮助！如果你还有其他问题或需要更多财会方面的小贴士，随时联系我哦~ 我们共同进步，共同加油！✨

实战型基金、保险营销专家：王攀登【专家简介】： 中行、农行、邮政储蓄、光大、浦发等多家银行特约咨询培训专家导师 吉林省邮政零售网点转型项目特邀赋能专家顾问 内蒙邮储网点产能提升项目连续返聘专家顾问 多家邮政财富转型项目执行赋能顾问讲师 7年金融行业销售和营销管理经验 曾任全球知名寿险公司顾销渠道星级讲师 曾任某知名投资管理公司财富中心总经理 百万圆桌会议MDRT会员 财富管理和资产保全专家【专业背景】：　　王攀登老师从事一线营销业务期间为近500位客户提供一对一的家庭财富量身定制化服务，为近百名高端客户提供资产配置及财富保全的深度咨询服务。在个人客户的开拓，需求发掘，顾问式销售技巧，客户维护方面实战经验丰富，见解独到。3年辅导600人熟练并掌握顾问式销售技巧成为业内销售精英。【主讲课程】： 基础营销技能模块《基金产品的常态化销售》（1-2天）《理财顾问的专属保险营销攻略》（1-2天）《从大类资产配置组合切入复杂产品销售》（1-2天） 银保产品进阶模块：税务相关：《海外身份高净值客户的税务筹划》法律相关：《高净值客户家族传承规划与财富管理》《高净值客户及其子女婚姻财富保全》实战相关：《高净值客户顾问式营销实战》沙龙内容：《资管新规下的财富保全和传承》【课程特色】： 可以根据客户需求定制模块化课程，课程内容更有针对性。 实战派讲师，案例丰富；风趣幽默，善于跟学员互动，充分调动学习热情，激发学习兴趣。 课程架构逻辑清晰，擅长通过课程唤起营销人员底层的销售意愿和热情。 注重教学演练，学员在情景角色扮演中把知识内化，提升培训的持续有效性。 有方法论，有工具包，有话术脚本，可复制性强，培训后即可落地实操。【服务过的客户但不仅限于】：中行广东省分行，农业银行绍兴分行、青海黄南州农行、丽水农行、内蒙邮储、黑龙江邮储、广西邮政、恩施邮政、河北邮政、云南邮政、浙江邮政、吉林省邮政、钦州邮政、光大银行、华融证券、平安普惠、浦发银行、东亚银行等【部分授课照片】：

郑州财税金融职业学院热门专业及转专业指南郑州财税金融职业学院，以其会计学、金融管理、财务管理、工商企业管理以及市场营销等五大王牌专业而闻名。𐟓ˆ𐟒𜰟“Š 𐟓š 会计学：深入探索财务报告、审计和税务等领域的专业知识。 𐟏栩‡‘融管理：掌握银行、证券、保险等金融行业的核心技能。 𐟒𜠨𔢥Š᧮᧐†：学习如何管理企业资金流，制定财务策略。 𐟏⠥𗥥•†企业管理：涵盖市场营销、人力资源管理、战略规划等全面管理知识。 𐟓ˆ 市场营销：掌握市场调研、品牌推广和销售技巧，助力企业增长。 𐟔„ 转专业的时间已经开始，如果你对以上专业有兴趣，不妨考虑转专业。记得及时关注学院官网或咨询相关部门获取最新信息。𐟓　

中信银行面试技巧：如何回答“为何跨专业” 在中信银行的面试中，我被问到“为什么选择跨专业应聘银行？”这个问题时，当时确实有点懵，没能立刻回答上来。后来我才发现，很多考生都遇到过这个问题，而且很多人都没能顺利回答。今年春招时，我再次遇到了这个问题，但这次我早有准备，回答得比较顺利。 𐟌 回答思路：深思熟虑：表达你对金融领域的向往，并强调你的学习能力和钻研精神。跨学科优势：提到你自学了相关书籍、课程或教学视频，并获得了金融专业的证书，以增加你的竞争力。岗位匹配度：阐述你的性格和做事风格与银行岗位的匹配度，以及你对金融行业的兴趣。感情联系：打感情牌，提到你在实习或学校活动中积累的经验，以及你对金融服务行业的热爱。 𐟔𔠥…𗤽“回答模板： 1⃣ 虽然我不是经济金融专业毕业，但我一直对金融领域充满向往。通过自学相关书籍、课程和视频，我掌握了金融基础知识，并获得了相关证书。我相信，这些学习经历将有助于我在职场中的发展。 2⃣ 我在实习期间曾在银行、券商、保险和互联网金融公司工作，积累了丰富的实习经验。通过这些实习，我对银行业务有了更深入的了解，并坚定了进入银行工作的决心。 3⃣ 我的性格和做事风格非常适合银行岗位，尤其是与金钱和数字打交道的岗位。我喜欢规范严谨的工作氛围，这可能与银行的工作文化相契合。 4⃣ 银行岗位作为产品和服务接触市场和客户的重要桥梁，需要较强的营销和协调能力。我在学校期间组织过活动，或在实习中担任过相关职务，这些经历锻炼了我的沟通和组织能力。 𐟓š 提前准备：建议提前了解银行业最近的情况，这样回答时会更有实感。可以提前观看一些面试辅导视频，了解跨专业考银行的各题型回答思路。 𐟒ᠥ𐏨𔴥㫯𜚊回答问题时，尽量用“说实话”的语气，不要太生硬。可以结合一些具体的实习或活动经历，增加回答的真实性和说服力。希望这些建议能帮助你在面试中更好地应对“为什么跨专业应聘银行”这个问题！

银行新人逆袭攻略：没有资源也能成功！很多刚进银行的小伙伴都在问，没有资源、没有关系，在银行能不能干出成绩？我的回答是：当然可以！大部分人其实都是普通人，不靠关系，没有资源，那就靠自己吧！不过，过程肯定不会很轻松，要有心理准备。我有个朋友，她刚进银行时是大堂经理，永远都很积极热情地服务客户。厅堂人少时，她就申请去旁边写字楼一层层陌拜，逮到人就把可以营销的产品，比如存款、信用卡、理财基金、保险等，都说一遍。一次没效果就去两次三次，后来写字楼的人都认识她了，也习惯了她总去营销。慢慢地，写字楼的工作人员有存款要存，或者信用卡、理财的小任务都会帮她。她还每天早起去早市发传单，地推。当然，地推不能盲目推，盲目推又累又没效果，我会慢慢写写如何地推更有效果，大家可以持续关注更新。没有大客户资源，那就从小客户开始，一点点积累，哪怕办一张信用卡，勤开口，脸皮厚。以前我会为了多积累人脉，参加各种活动、聚会、应酬。有女生朋友问我，应酬的时候不想喝酒能不喝吗？这个问题我们后续慢慢聊。你们有没有遇到过路上推销健身卡、瑜伽卡的？每次遇到我都会停下来听他们介绍完。银行工作说白了就是销售，你能做到他们这种程度吗？即便被嫌弃、被说骚扰电话，还是保持好心态，不内耗。关于被拒绝如何能保持积极心态，不内耗、不抑郁，等我慢慢和大家分享。说实话，现在银行工作并不好干，但是已经进了，既来之，则安之，不要玻璃心，抗压能力差的真的会内耗到抑郁。学会调节情绪，释放压力，小白朋友要做的是多学习如何提升自己，不要浪费时间在内耗上。还有，你以为有资源就不需要走出去营销吗？他们也有要维护的人，包括行长都需要发展更多的资源，他们都如此努力，那没有资源的朋友，更要努力了，但是要有技巧的努力，以后我们慢慢聊，不急。后台还有小白朋友说干的不开心，想辞职创业，让我开直播聊聊行不行。我如果开直播会有人看吗？估计就是自己自言自语吧𐟘𐰟˜…𐟘‚

银行柜员推销秘籍：RFP助力 𐟏楯𙤺Ž保险公司来说，利用银行密集的网点进行销售不仅可以提高效率，还能降低成本，从而以更低的价格为客户提供更好的产品。此外，借助银行的客户资源和信誉，再配合保险公司的优质服务，可以树立良好的品牌形象，吸引更多客户。那么，银行柜员如何借机销售保险呢？ 𐟑€首先，引导客户，增加接触机会。客户进入网点时通常会有警觉性，如果直接推销产品，客户会感到反感。因此，作为银行工作人员，应该给客户提供指引，帮助填写单子，解答银行业务疑问，这样能更好地接近客户，减少他们的警觉性，为后续的产品销售打下基础。 𐟤”其次，发现客户的需求。通过询问客户，了解他们的潜在需求点。多站在客户的角度上分析问题，掌握客户的心理特点。这一步不要急于销售产品，而在于多问少说。重点是通过询问式引导，了解客户需求，掌握客户心理特点，并了解他们的忧虑。 𐟓‹最后，针对客户需求点，有针对性地讲解产品特点。在发现客户需求后，需要围绕这些需求讲解产品特点。 𐟓š此外，在保险和银行等行业，专业性越来越重要。想要脱颖而出并持续发展，拥有自己的一份事业，考取RFP证书是非常必要的。通过学习和考证，可以提升自己的专业素养和自律性。 𐟌RFP课程帮助保险从业者搭建系统的知识体系，升级格局思路，教授大额保单专业实务能力及资产配置能力。课程内容涵盖财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧和企业理财规划等多个方面。通过学习RFP课程，保险从业者可以更好地满足客户需求，树立个人品牌。 RFP课程设计的逻辑正好满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。无论是寿险从业者、银保从业者还是三方财富管理从业者，都可以通过学习RFP课程来提升自己的专业能力和营销技巧。

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