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银行客户营销经验总结下载_银行营销存款经验总结(2024年11月最新版)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：新闻更新日期：2024-11-27

银行客户营销经验总结

𐟏栩“𖨡Œ营销秘籍：两年经验总结 𐟒ᠨ婔€开场白：您好，我是xx支行的xx经理，有任何问题随时联系我，我会尽力为您提供专业的金融服务。我们银行目前有一些优势产品，比如xx，希望能与您进一步交流。 𐟒ᠥ𞮤🡦‰“招呼：您好，我是xx支行的xx经理，很高兴认识您。 𐟒ᠤ𚧥“推荐：您计划如何使用这笔资金？打算配置多长期限的产品？我们会整理各个产品的风险点，以文字形式与您确认，确保您了解所有细节。 𐟒ᠩ⨰ˆ技巧：您好，我是xx，最近工作如何？今天过来不是打扰您工作。之前您是xx经理的客户，但他现在去了别的地方，我想了解一下您对我们银行产品的需求和风险偏好，看看有没有合适的产品可以推荐给您。我看您现在买的是xx，这几款都是我们银行的好产品。虽然现在出现亏损是正常的，但如果您不想亏损，我可以帮您找更稳健的产品。我们银行现在产品利息上的区别不大，但活动力度很大。如果您有资金到期，可以考虑参加我们的活动。 𐟒ᠦƒ…绪价值短句：贵的东西除了贵没有缺点，便宜的东西除了便宜，都是毛病。您觉得“好贵”，是因为“好”才贵。选择产品，不能光比价格，还要比服务、专业、效果、细节以及售后。一份信任难能可贵，您选择信任，我们定不负所托。朝九晚五生活本就不容易，平时那么忙，还不对自己好点，贵点也无妨。就算您嫌我烦，我也要多解释一句，确保您的打算是考虑周全的。 𐟒ᠨŒ场建议：金三银四，想进银行的一定要抓住春招这个机会。简历尽可能海投，但要对应岗位填写对应的特长和经验。笔试重点EPI跟着王雪松把每个模块的高频考点以及做题方法掌握牢固，其余的金融知识稍微了解下即可。银行特知考哪个行看哪个行，面试除了背点题，自信最重要。

农行面试小贴士：别让演技拖后腿！面试时，抬头看考官是基本礼仪，低头支支吾吾可不行，别让演技拖了后腿！𐟘… 身边有不少新入职的同事，跟着沈文韬的银行课练习了三四天就上岸了。老师说他还总结了如何锻炼面试思维，避开那些雷点，跟着练练，拿到offer不是梦！意见分歧怎么办？𐟤” 保持冷静：在工作中，和同事之间产生意见分歧是很正常的，毕竟大家的思维不一样，但最终目的都是为了更好完成工作。反思沟通：如果产生了分歧，可能是我们之间沟通和交流的方式不太恰当。我会先进行反思，考虑自己的观点是否有不足之处；然后和同事进行沟通，站在他们的观点上了解他们的想法。吸取教训：如果确实是我想得不够周到，我会认真和同事道歉，吸取经验教训然后按照他的想法进行工作。如果在沟通之后我还是认为自己的想法更妥善，我会坚持自己的观点，然后结合实际案例去说服同事。还需要提升什么能力？𐟒ꊨ婔€能力：优秀的营销能力，敢于开口、善于开口，能够挖掘不同客户的不同需要，依托自己的专业能力，通过各种方式，向客户营销适合的产品。抗压能力：一定的抗压能力，每个人的认知是不同的，工作或考试中面对客户的不理解，要保持冷静，能够承受压力，并且在短时间内想到合适的解决办法，既要保证客户的切身利益，又要维护我们银行的大行形象。服务意识：良好的服务意识。银行员工作为金融服务者，面向群体的是人民群众，只有具备热情的服务态度和专业的知识解说，才能更好地回应客户的诉求，从而赢得客户的信任。总之，面试其实没那么难，跟着老师多练练，拿到offer不是梦！𐟒갟’𜀀

银行职场进阶：这四本书让你脱颖而出 𐟓š 最近，不少在银行工作的朋友们都在问我一些职场上的问题，还有一些人希望我分享一些职场经验。我在银行网点工作了4年，后来又在办公室（行小，相当于办公室和人力部的结合体）工作了3年多。在网点的时候，我主要学到了很多营销经验和与客户沟通的技巧。到了办公室，不仅要对接党委，还要管理各个网点，这对我的能力也是一个很大的考验。三年前，我刚到办公室工作时，除了迅速学习本职工作内容，我还特意看了很多职场书籍，比如《秘书工作手记》等，希望自己在为人处世上能更得体、更老练。这些年我一直保持着阅读的习惯，今天就来跟大家分享一些心得。 𐟒™ 理论学习是第一步虽然现在很多博主在百度、痘印上分享职场经验，但我建议大家还是先系统地读几本职场书籍。出版的书籍内容更全面，而且整体框架体系很清晰。在阅读的基础上，可以将博主的视频分享作为碎片化知识进行吸收。 𐟒™ 在实践中反思学习在实践中反思学习非常重要。很多人即使提前学习了，还是会掉坑里。这就需要我们反思总结，掉坑里一次以后，你会对这个理论的理解更加深刻。不要在没有理论基础的情况下直接在职场中通过实践学习，或者每次遇到问题才想到向别人请教，过后也不反思不总结。很多弯路是可以通过学习避免的，没必要非要自己绕弯路。 𐟒™ 选择合适的书前期我买了很多书，有些书实在干货不多。还有一类我也不推荐购买，就是外籍作者写的职场书。因为他们的职场规则和风格和我们完全不一样，读完以后也不能直接运用到职场中。当然，这也不是绝对的，我也只读了几本外籍作者的职场书。 𐟒™ 工作能力才是立身之本世事洞明、人情练达是职场加分项，但绝不能只醉心于钻研这些，甚至有些人将擅长溜须拍马作为自己的核心竞争力。或者反过来拿这些心计在职场中坑害别人。我认为学习的本质是了解掌握但不滥用，也不坑人。职场中的核心竞争力就是你的工作能力，只有出色的工作表现才能让自己更有底气，才会获得领导同事的普遍认可。 𐟒™ 最推荐的四本书《二号首长》绝对是职场小说中的yyds！如果只看一本，那我绝对推荐这套。男主唐小舟接人待物可谓滴水不漏，心思非常缜密。通过阅读可以学习到政府（国企也适用）办会、出差、汇报工作、接待等各个方面的场景规则，男主的思维方式也很值得我们学习。

银行客户经理的陌拜电话心得分享（上）陌拜电话是一种非常传统的营销方式。对于金融行业的从业者来说，拿起电话打cold-call是必修课。好的客户不缺钱，一堆银行围着转；差的客户需要钱，但银行只会锦上添花，不会雪中送炭。因此，通过陌拜电话遇到质量好又有需求的客户其实很难。打100个电话未必能成一个。虽然打cold call这件事听起来有点无聊，但在实践中不断总结经验，今天我们不谈陌拜电话到底有没有意义，主要分享一下我的陌拜心得：精准定位目标客户 𐟎很多人打陌拜电话的名单是从其他同行那里“分享”来的。其实这种名单非常无效，因为名单早已被很多人“扫过”好多次了。提升陌拜电话成功率的有效方式就是自己想办法找“一手”名单。培养职业素养，生活中留意你的目标客户。比如你去拜访一位客户，会谈结束后，不要着急离开，在客户所在的写字楼停留下。一般写字楼一楼都有整栋楼的客户名单，记下你需要的客户名字。除此之外，还有一个很重要的名字就是这栋大楼的物业。后面我会解释为什么物业很重要。默默的记下你目标客户的名字后，回去先做research，看看哪些客户符合你的要求。比如可以通过天眼查看公司架构，找会计师事务所看公司规模等。找到一手名单，完成目标客户锁定。精准定位对接人 𐟓ž 锁定目标客户后，如何准确找到可以帮你推进业务的那个对接人，是成败的关键。去公司官网找总机电话，通过总机帮你找到相应对接人比如财务经理是一个办法。总机是要过的第一关，这个时候你自己要清楚，你虽然打的是cold call，但你不能表现的很cold，你要表现的和公司很熟。比如你可以说：“您好，我是**银行的***，我在帮**行长对接咱们公司业务，想找财务部问一些数据”。总机不会拒绝，因为总机通常并不知道自己公司到底有没有和你的银行做什么业务，所以大多会帮你转接电话或者告诉你财务的电话。总结一下，绕过总机的方法就是不推销产品，只推销自己。如果这个办法不成功怎么办？ 𐟤” 如果上述方法不成功，记住你目标客户所在的写字楼物业的名字。物业肯定有所有入驻企业的联系方式，那么怎么找到物业的联系方式以及如何让物业帮忙呢？难道你忘了你拜访过的客户，也是这家写字楼的业主吗？请你的客户帮忙。此外，扩展思路到工业园也是一样的。比如你拜访一家制造业企业，在这个工业园里，有很多其他的企业，记住名字，用上述方法回去做调研。同样的，工业园的管委会就相当于写字楼的物业，找到联系方式并不难。希望这些心得能对你有所帮助！

农业银行面试心得分享，细节满满！刚结束农业银行的面试，感觉有很多小细节需要注意。在这里分享一下我的面试经验，希望对后面的姐妹们有帮助！ 𐟌𔩝⨯•要求着装：尽量穿正装，颜色不限。男生：不能打领带、戴胸针或任何有标识的东西。女生：不能戴发饰、首饰或任何有标识的东西，头发要扎起来，单马尾，可以留刘海。流程：上交手机、分考场、取号码牌、审核资料、等待面试、正式面试、性格测验。 𐟌𔤸€轮：无领导小组讨论形式：5分钟看题思考+1分钟个人陈述+15分钟自由讨论+2分钟总结。一组16个人，题目有点长，思考时间不够用。后面的朋友们可以多练习一下这种形式。 𐟌𔤺Œ轮：半结构问答问题一：你报的是综合服务岗，对这个岗位了解多少？回答：综合服务岗是一个综合性的岗位，工作内容可能包括客户服务、营销推广、风险控制等。这个岗位需要具备多项能力，如客户服务能力、组织协调能力、学习适应能力等。我的技能和经验与这个岗位很匹配，相信能很快上手。问题二：与别人相比，你的优势是什么？回答：我的优势是沟通能力强。暑假时在大型连锁超市做过促销员，每天接触大量人，锻炼了我的沟通表达能力和抗压能力。而且我的专业与报考岗位匹配度高，相信能更快熟悉工作流程。问题三：有没有考研或投递其他单位？回答：目前没有考研的打算，因为觉得毕业后还是要找工作，而且现在的工作竞争压力一年比一年大。所以想尽快找一个稳定的工作，好好提升自己。目前还投递了其他银行，主要是担心自己能力有限，无法通过贵行的面试，所以才投递了其他行。但如果有幸能加入贵行，我还是会优先选择贵行的。以上就是整个面试过程，问到的问题基本都是跟报考岗位、简历信息相关的。考前我跟着孟才朔银行面试课练习过很多次了，所以回答起来感觉没啥难度。大家也不用特别担心，正常备考就可以了。

如何写自我评价让HR一眼就看到你？大家好！在网申过程中，除了填写一些基本的经历，还需要写一些开放性的内容，比如自我评价、职业生涯规划等。很多人写自我评价时，喜欢用一堆四字词语堆砌，试图让HR看到一个完美的自己。其实，这样做往往会让HR觉得缺乏说服力。那么，如何写自我评价才能提高通过率呢？明确岗位需求，提炼关键能力 𐟎斥…ˆ，要针对申请的岗位，提炼出主要的能力要求。比如，申请银行岗位，可以提炼出专业能力、营销推广能力和表达能力等。然后，针对这些能力进行分点描述，加上具体的经历进行论证。分类归纳，条理清晰 𐟓Š 将自己的经历进行分类、归纳总结。比如，运营经验、分析能力、组织协调能力、营销推广经验等。根据不同的行业和岗位进行选择，让HR一眼就能看到你的优势。避免千篇一律，突出个性 𐟌Ÿ 不要写一些纯主观的描述，比如“性格开朗、勤奋刻苦、认真负责”等。这些词语虽然好听，但缺乏说服力。要结合自己的经历和岗位需求，突出个性特点。举个例子 𐟌𐊤𛥩“𖨡Œ岗位为例：专业能力：金融学专业背景，通过xx从业资格考试，具备行业相关知识。曾在xx银行xx支行实习，累计协助客户办理超过xx笔业务，熟悉现金、转账等基础业务流程。营销推广能力：曾在xx实习中成功进行xx产品和xx服务的推介。曾在xx社团任职，为校园活动进行宣传推广，能独立撰写推广文案，熟悉ps、pr等软件。表达能力：大学及实习过程中有丰富的项目展示经验，包括xx等，能有条理地将观点进行全面清晰地输出。以上只是提供了一种思路，大家可以根据不同的行业和岗位进行书写。希望这些建议能帮助大家在网申中脱颖而出！

入职半年做银行大堂，从此就是大堂小霸王 𐟑‘工作日常 7：40之前到岗，然后开机，巡视机器和厅堂，7：50晨会，一般20分钟。8：15接运钞车，然后盘库，8：28之前准备工作就绪，8：30开始迎客办理业务。主要就是负责管理大厅设施，引导和分流客户，指导客户填写单据，发现有价值客户，向客户营销新品，处理紧急事件。既要熟悉柜台业务，还要有很多耐心，要不断地跟客户打交道，询问要办理的业务。 - ☀大堂工作 𐟑‰优点：自由度真是太高了终于不局限于小窗口了我现在每天就是满网点的窜没有客户的时候可以坐着或者在里面吃吃水果帮助客户会获得更直观语言动作的反馈很有成就感和满足感 𐟑‰缺点：这个岗位每天都有些小指标啦每天拿着小牌牌让客户扫扫码大多数都会愿意扫被拒绝就拒绝吧也没啥大不了的只要敢于开口就行！ - 虽然每天感觉很累，但是银行的待遇确实不错，六险二金d额交！给想进银行的小伙伴分享点我的笔面经验 - 笔试 1⃣EPI：重.点学判断、数量、资料三个黄金板块，需要掌握对应的技巧，比如资料的截位直除法。其他模块直接刷题就行，尤其是言语部分，可以边做题边积累，把意思相近的词语或成语做成表格，经常背诵。 2⃣综合知识：尤其注意金融、经济、f律部分，自学的难度很大。我的EPI和综合知识直接跟的陈帆银行课学的，重难点区分很明显，不容易理解的板块会掰开了讲，也会结合具体案例进行分析。其他版块直接2倍速过一遍，有印象就行，每天早晚坚持背诵总结好的口诀和常考公式。 3⃣英语：考察题型一般是完形填空、选词填空和阅读理解。语法部分我跟的静姐，感觉很容易听懂。阅读部分跟着唐叔学的，每种题型分析的都很细，技巧也比较实用。 - 面试 1、自我介绍一定要突出专.业和自己的能力，但是不能透漏姓名！我当时回答的框架是“基本信息+工作经历+岗位匹配+强烈意愿”。 2、岗位匹配之类的问题，在答题前在脑子里过一遍，答题时要结合具体的事例做论证，重.点突出自己的能力优势，更有说服力。 #动态连更挑战# #银行# #工作#

2024年银行网点负责人年终工作总结年底了，银行网点行长们忙得不可开交，既要完成今年的任务，又要为明年的开门红做准备。如果你还没来得及写年度述职报告，那不妨看看这篇，绝对实用！不用华丽辞藻，把工作业务说清楚，更实在。业务发展方面 𐟓ˆ 作为网点负责人，我深知业务发展是第一要务。去年6月，我通过竞聘走上了这个岗位，深感责任重大。我认真贯彻有关金融政策方针，立足本职，爱岗敬业，紧紧抓住拓面及存款两项重点工作不放松。具体来说，我采取了以下措施：深入市场，拓宽客户面：带领客户经理深入工业园区、商贸密集区、社区、校区及乡镇，积极宣传金融知识和金融产品，以开辟市场、拓宽客户面。通过制定市场拓展计划、组织专题讲座和宣传活动，以及建立与当地企业、商户的长期合作关系，提升我行品牌影响力，并提供定制化金融服务方案。加强与政府部门的联系：与公安局、工商局、发改局、国土局等政府部门的联系，通过信息共享获取优质客户资源，建立定期沟通机制，及时了解政府部门的最新政策和行业动态，精准定位潜在大客户，并开展联合营销活动，提升我行在重点行业和领域的市场份额。提升服务质量：大堂经理带领柜员驻守阵地，用优质的服务留住客户、吸引客户，提高客户的忠诚度。通过提升服务质量、定期开展客户满意度调查、强化员工服务意识培训，确保每位员工都能提供优质的客户服务。内部配合：对于网点负责人和客户经理营销回来的客户，大堂经理和柜员必须全力配合，提供高质量高效率的服务，赢得客户信赖。建立快速响应机制，加强内部沟通协调，确保营销、服务流程的无缝对接，定期组织业务培训，提升员工的专业能力和服务效率。通过这些措施，网点的营销能力和客户服务水平得到了显著提升，业务指标也顺利完成。去年年末，网点完成各项存款**万元，其中储蓄存款**万元，对公存款**万元；各项贷款**万元；中间业务收入**万元；信用卡**张，个人有效客户净增**户，超额完成市分行下达的目标任务。其中储蓄存款、信用卡的完成率均排网点第一，其他指标完成率也排名靠前。内控案防方面 𐟛᯸ 在内控案防方面，我始终把风险防控放在首位，严格执行各项规章制度，加强员工培训，提高风险意识。定期组织内部检查，确保网点运营安全无事故。业务服务方面 𐟓ž 在业务服务方面，我要求员工提供优质的服务，定期开展客户满意度调查，及时了解客户需求，不断改进服务流程。通过这些措施，客户满意度得到了显著提升。团队建设方面 𐟑劊作为网点负责人，我深知团队建设的重要性。通过定期组织团队活动，加强员工之间的沟通与协作，提升团队凝聚力。同时，我也注重员工的个人发展，鼓励员工参加各种培训和学习，提升员工的专业素质。存在的不足及下一步措施 𐟚€ 虽然取得了一定的成绩，但我也清楚自己还有很多不足。在未来的工作中，我将致力于激发团队的潜力，优化网点的运营流程，提升客户服务质量，从而带领网点员工为银行的发展贡献力量。我相信，通过不懈努力和持续学习，我能够尽快弥补自身的不足，成长为一名合格的网点负责人。我的述职完毕，谢谢大家！

理财经理必看：如何建立自信，提升业绩？在银行工作，想要混得好，首先要有一个强大的心态：不要过于谦卑。我们不是强行推销产品，而是因为客户有需求，我们是在帮助他们解决问题。你有没有发现，在客户面前越不自信，客户越觉得你好欺负？越觉得营销保险不好意思，客户就越不会成交。很多同事在面对客户时表现得非常不自信，觉得做理财经理就是做销售，害怕被客户拒绝。其实，各行各业都是销售，不管你做什么工作，本质上都是在推销。即使是雷军、俞敏洪、周鸿祎这些已经财务自由的大咖，仍然活跃在销售一线，一天到晚推销自己的产品、理念。所以，大家千万不要觉得做销售低人一等。给客户推荐产品就像在推销，其实只要我们表现得足够专业自信，把服务做好，客户有需要就会买单，会复购，会转介绍。业绩好了才是王道，很多客户能把生意做大也都是这么过来的。你看得起自己，客户才会选择信任你。不管客户是谁，不管你客户多有钱，多牛，你跟他说话都要平起平坐。做好理财经理没有捷径，要想拿到好的结果，必须梳理好每天的工作计划，坚持班后总结复盘。每天必做5件事：电访和面访名单：梳理好每天的电访、面访名单，资产盘点，联系由头，面访工具准备充分。客户盘点：盘点现有客户表，每天对自己的现有客户做一次盘点，清晰了解客户的风险偏好、行内资产以及到期日期，梳理机会。潜在客户盘点：盘点潜在客户表，哪些是A类B类客户要心中有数，对于客户的意向要清晰了解。复盘跟进：每天班后对于今天跟进的过程进行复盘，记录沟通细节，更新客户信息，以备后续跟进。第二天工作计划：对第二天的工作做好规划。记住，做好理财经理没有捷径，只有坚持和努力。

砥砺前行，服务升级：银行柜员半年工作总结 𐟌Ÿ 回顾过去的半年，我在银行柜员的工作中不断学习、成长，现将我的工作总结如下： 𐟓š 业务知识学习：我意识到自己在业务知识上还存在短板，因此我计划通过阅读专业文献、参加在线课程和行业研讨会，系统地提升自己的业务水平。特别是针对复杂业务领域，我将积极参与更多培训，以填补知识空白，为客户提供更专业的服务。 𐟓ˆ 营销策略创新：在营销方面，我发现自己有时过于保守，对于数字营销工具和个性化服务策略的应用还不够熟练。因此，我将积极学习现代营销技术，如社交媒体营销和大数据分析，以实现精准定位和个性化服务，满足不同客户群体的需求。同时，我将加强与同事的沟通与合作，共同探索新的营销策略，拓宽客户群体。 𐟌𑠥𑕦œ›未来，我将继续以坚定的决心和务实的态度，在自己的岗位上深耕细作，不断提升自我，为客户提供更加优质、贴心的服务，为银行的发展贡献自己的一份力量。站在新的起点，我将继续努力，不断探索新的知识领域，创新营销策略，为客户提供更好的服务，为银行的发展贡献更多力量。

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