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基金营销报告权威发布_一个新产品的营销方案(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

基金营销报告

29岁转行金融科技销售：我的职场探索从上海到深圳，从互联网广告销售到国资金融科技企业，7年的职场经历让我深刻体会到“安居乐业”的美好。产假一结束，我就辞去了互联网广告销售的工作，加入了一家国资背景的非银金融机构。从高节奏的广告销售到金融账户系统的销售，从朝九晚五到周末双休，生活的节奏慢了下来，但工作的热情依然不减。每天早上，我满怀期待地去上班，因为对新工作充满热情。尽管工作中遇到困难和挑战，但这也是我乐于突破的。傍晚回家，等待我的是温馨的家庭，餐桌上的欢声笑语，即使有小小的争吵，也能彼此包容与谅解。这种平淡而珍贵的家庭生活，让我感到无比满足。有朋友问我，金融科技有哪些细分赛道？以下是我的一些思考：传统金融机构（银行/证券/基金/保险/信托）目前，一些银行和基金公司正在将科技部门子公司化，成立新的金融科技子公司。例如，建设银行的建信金科、平安银行的平安科技、浙商银行的易企银等。据研究报告显示，银行系金融科技的投入规模预计将以11%的复合增长率于2027年突破4200亿元。这个行业前景不错，但对学历和从业背景要求很高，通常需要985/211硕士及以上学历。业务场景应用主要是精准营销与智能风控，我个人非常看好智能风控这个细分赛道。银行经营的本质就是风控，再加上金融数据容易受到灰黑产的青睐，因此智能风控解决方案的销售应该会越老越吃香。除了金融的反欺诈、反洗钱等，还有互联网业务的账号安全、营销反作弊、内容安全等细分行业都能适用。互联网金融方向（互联网银行、助贷平台等）互联网金融公司的科技属性更强，业务通常以小贷和销售金融产品为主，业务扩展手段和互联网大同小异。例如蚂蚁金服、腾讯金融科技、京东金融、微众银行、度小满等。非银金融机构（消金公司、第三方支付等）相较而言，持牌的第三方支付机构比持牌的消费金融机构进入门槛更低一些。国内支付如银联商务、拉卡拉、财付通等，跨境支付可参考之前的笔记。金融IT服务商（金融ISV）专门为金融机构提供IT服务的公司，如银行IT-宇信、证券IT–金证、保险IT–中科软等。数据服务方面，如多家央企成立的数字科技类公司。2020年以来已有中电信数智科技、中国联通数科、国家电投集团数字科技、中国电子数据产业集团（国内首个中央企业设立的数据产业集团）、中石油昆仑数智科技等。底层云服务方面，如阿里云、腾讯云、华为云、京东云等，对销售的综合能力与资源要求很高。每个赛道都有其独特的挑战和机会，选择适合自己的方向，继续探索吧！

中金岭南值得买吗 𐟎“ 想要了解中金财富的校招情况吗？让我们一起来揭开这个话题的真相。 𐟏栤𘭩‡‘财富的前身是中投证券，经过2017-2018年的收购整合，传统营业部的模式已经逐渐被淘汰。现在，各大证券公司都在向卖基金转型，从交易佣金转向销售佣金。然而，这种转型并不是一蹴而就的，需要时间来改变旧有的思维模式和适应新的能力要求。 𐟑𗢀♂️ 营业部的人员结构是一个大问题，很多老人还在岗位上，但他们的能力可能跟不上新的要求。因此，新陈代谢的过程需要时间。中金财富在这方面没有太多包袱，因此能够迅速行动。 𐟔 中金财富证券的内部结构：分支机构：负责营业部一线销售，也就是前台销售分支。财富顾问：负责对接高净值客户。私人财富顾问：负责对接更高财富量级的客户。综合财务管理投资顾问：提供投资建议和情绪照顾，主要是卖基金并提供情绪价值。 𐟓š 产品与解决方案部落：这是经纪业务的产品中台部门，门槛较高，清华北大等名校毕业生常见。财富规划顾问：总部负责产品研究，不下营业部。产品研究员：中台产品经理，负责基金入库和推荐报告。销售支持岗：中台写材料，支持营销活动。产品运营岗：后台运营经理，与私募、公募核对账目。个人交易运营推广岗：后台运营经理，负责app交易流畅度。 𐟏⠨𔢥†部：主要向不同人群销售保险、信托、基金等。固定收益部：原中投证券资管部，主要管理资管产品。客群发展部落：总部前台营销部门。区域业务项目助理：分公司或营业部负责拉投行生意。 𐟤” 有人说我们说的不对，那可能是因为他们主要靠“听说”和其他帖子。我们有着足够的样本，包括十多位大公募投顾人士和十几位从中金财富、中信财富线过去的朋友。 𐟌Ÿ 这样的求职博主，值得你来聊一聊。

私募基金投资经理必备：干货满满的工作指南嘿，私募基金投资经理们！你们的工作真是既刺激又挑战，今天我就来分享一些实用的干货，希望能帮到你们。团队是关键 𐟑助斥…ˆ，投资人投的是人，看的是整个团队的资源和未来可能性。越早期的投资，团队的重要性越突出。一个强大的团队能让你在投资路上走得更远。行业赛道选择 𐟚€ 选行业也是一门学问。你可以对照发达国家的经验来看，如果某个行业的渗透率低但未来增速快，那就值得深入研究。同时，企业是否具有竞争优势也很重要，这需要你多维度横向对比，数据可以从第三方权威机构调研获得。公司分析 𐟏튥…쥏𘥈†析主要从三个方面入手：业务模式、盈利水平和营销破圈。了解这些能帮助你更全面地评估一个公司。四个指标 𐟓Š 关注两个定性指标（盈利性和成长性）和两个定量指标（净利率和增长率）。券商的覆盖报告把这些信息写清楚，基本可以快速了解一家公司。五个结构 𐟏›️ 股权结构要主次分明，高管结构要优势互补，业务结构要突出主营业务并能够迭代出新产品，客户结构和供应商结构则不宜过于集中，以降低风险。六个合规 𐟓œ 合规是底线，包括历史合规（注册验资股权变更合规）、财务规范（财务制度规范、会计标准规范、审计结构规范）、依法纳税（企业不存在偷税漏税行为）、产权清晰（涉及专利、商标、房产）、劳动合规（人力资源管理需要符合劳动合规）和业务合规（环保合规也很重要）。七个关注 𐟌Ÿ 关注制度（企业需要一个非常完善的管理制度）、例会制度（通过这些制度可以看出高管对股东是否尊重，是否努力为股东争取最大利益）、企业文化（是否有凝聚力、亲和力以及狼性）、战略规划（企业发展目标和对应经营计划）、人力资源、公共关系（企业的公民意识、企业形象、企业品牌和）和企业激励机制（是否有效激励员工并长期绑定利益）。八个数据 𐟓ˆ 关注资产周转率（体现销售能力和资本利用效率）、资产负债率（评估企业负债风险）、流动比率和速动比率（短期偿债能力）、应收帐款周转天数（企业资本风险）、毛利率、净值报酬率、经营现金流和市占率。九个流程 𐟏튦”𖩛†材料（分线上和现场）、高管面谈、企业考察（经营、研发、生产、管理、资源的考察）、竞争调查（在市场上采访竞争对手，通过竞对判定一个公司的竞争力）、供应商走访、客户走访、协会走访、政府走访和券商走访。希望这些干货能帮到你们，投资路上多一份把握，少一份风险！𐟒ꀀ

悉尼大学市场营销课程全解析𐟓š 𐟏렦‚‰尼大学（The University of Sydney），简称“悉大” 𐟓ˆ 专业：【市场营销】 𐟓š 专业简介：市场营销课程紧密结合现实世界，注重互动练习、团队建设、角色扮演、商业规划、问题解决、公开演讲和社交互动。 𐟌Ÿ 课程内容： MKTG3110 数字营销 MKTG3114 新产品营销 MKTG3120 品牌管理 MKTG3600 营销实践 MKTG5001 营销基础 MKTG6001 市场调研 MKTG6004 新产品开发 SIEN1000 创新创业基金会 SIEN1001 创新者的技能和行动 SIEN2001 验证想法和建立企业 SIEN3600 创新创业实践 ——更多课程可查看详细介绍—— 𐟑颀𐟏련𞅥Ｆœ务：市场营销（marketing）辅导案例分析（case study）辅导演示文稿（presentation）辅导留学生商科辅导管理学（management）辅导组织行为学（organizational behavior）辅导战略管理（strategic management）辅导品牌管理（brand management）辅导工商管理（business administration）辅导人力资源管理（human resource management）辅导考试（exam）辅导 𐟔堨𞅦— 忧提供全方位的留学生课程辅导，包括课程、作业、学术论文、GPA提升、报告、论文、毕业论文等。涵盖课前预习、挂科申诉、考试冲刺等服务。

SEC新规防止ESG基金“挂羊头卖狗肉” 𐟓… 上周，美国证券交易委员会（SEC）提出了两项拟议的新规则，旨在加强ESG基金的信息披露，并收集公众意见。这两项规则分别是：命名规则：基金名称是重要的营销工具，必须准确描述基金的投资内容。自2001年以来，SEC已有35d-1规则要求基金名称必须反映其投资内容。例如，XYZ债券基金应投资于债券；ABC新兴市场基金应投资于新兴市场。一般的规则是，基金名称描述的资产应占基金总资产的80%。 ESG基金命名规则：目前，ESG基金约占全球基金资产的10%。然而，一些基金声称现有规则不适用于他们。拟议的新规则将80%规则扩展到更多类型的基金，包括ESG基金。具体而言，要求那些在名称中包含特定特性字眼的基金（如“增长”或“价值”）遵守80%规则。如果ESG因素不是投资的重要考虑因素，或者基金的投资策略与ESG投资背道而驰，即使ESG因素只占20%，也不能在名称中使用ESG字眼。此外，修正案还加强了关于命名和投资策略的披露、报告、记录保存和变更等要求。此次修正旨在防止通过基金命名的潜在“漂绿”，支持投资集中名称相通，避免投资者被欺骗或被基金名称误导。 𐟌Š 在ESG基金发展初期，监管部门给予了一定的发展空间，但当问题暴露出来时，再进行更严格或有针对性的规定。这类似于上市公司要求，如果一开始要求过严，门槛过高，没有公司符合上市要求，那么股票发行就形同虚设。 𐟏›️ 需要注意的是，我国关于私募基金命名也有明确要求。例如，水中宫殿不能反映这座宫殿的前世，是座坐落于Man Sagar湖中的被遗弃的宫殿，据说曾经是“避暑山庄”。感谢阅读❤️⭐️𐟑‰𐟑€𐟒쀀

是喂母乳还是喂奶粉？这是母婴家庭的个人选择，大家有权自由选择。这是肯定的，我非常认同，且坚定的守护每个家庭每个女性的自由选择权。在这个基础上作为从事11年泌乳支持的泌乳顾问想要分享一个报告也许，也许影响我们做出选择的信息是有问题的。来看看世界卫生组织与联合国儿童基金会委托的多国研究报告----《配方奶粉营销如何影响我们的婴儿喂养选择》这里获取世界卫生组织的原文：网页链接截图是一些跟我们国家比较相关的，完整报告请看上面链接

实习 | 中邮创业基金管理股份有限公司 ⠊[单位简介]⠊中邮创业基金管理股份有限公司经证监会批准，于2006年5月在北京成立。注册资本3.041亿元人民币，股东为首创证券股份有限公司、中国邮政集团有限公司和三井住友银行股份有限公司。主要从事基金募集、基金销售、资产管理以及中国证监会许可的其他业务。 ⠊[职位名称]⠊机构业务实习生 ⠊[职位描述]⠊1.根据业务需要，协助整理产品报告、推介ppt、路演纪要等工作； 2.协助收集市场资讯、行业数据、客户信息，完善客户服务； 3.协助筹备策划会议会晤、安排路演、信息汇总、数据统计等事务性工作。 ⠊[职位要求]⠊1.硕士研究生及以上学历、金融、经济、营销、工商管理相关专业，2026年及以后毕业； 2.每周4天以上实习时间，实习期长于三个月，留用机会视情况而定； 3.性格外向，沟通能力好，责任心强； 4.具备良好的EXCEL、PPT基础。 ⠊[投递方式] 声明：信息来源于互联网，本平台仅提供信息发布、展示，不对信息内容的真实性负责，请自行辨别

$三七互娱 sz002555$ 看到很多人讨论说为什么三七沾边了那么多AI概念，但就是不涨。如果是站在投资者的角度去看，其实可以有很多解释，例如其对每一个项目的投资额都偏小不占主导，还有就是由于市值庞大且埋伏机构众多游资不敢轻易来撬等等。这里不妨做一个换位思考，就是如果站在企业的角度，为什么要去做这种天女散花、看上去没太大作用的小额科技投资？这里其实不仅仅只是财务投资的范畴，而是有更多的考量。很多时候，股权投资除了冲着赚钱这个目的前去，其实也还是投资方了解和探索行业前沿发展以及科技创新的重要手段。别的不说，作为基金的LP或者说是项目投资方，在和被投企业签订NDA（保密协议）后，往往是能够获得被投企业的运营信息、供应链清单以及财务报表等核心资料。在成为被投企业的股东后，既可以考虑后续可能的合作关系拓展，也可以考虑在合适的时候对其进一步赋能加码投资，实在不行也能够定期接受项目的运行报告等管中窥豹，去了解和把握标的企业所在行业的最新动态以及市场竞争情况，再结合这些信息应用，去考虑自身的战略和战术目标制定及修订。甚至对很多大的产业投资方而言，一些所谓的股权投资本质上可以视为营销费用甚至是研发经费，因为这笔钱投出去后，是否能够获利可能还是其次的——万一通过投资，发现了好的市场渠道、合作伙伴或者是新的技术应用场景，那这笔投资就算亏掉，也属于失之东隅收之桑榆，赚大发了。因此再回过头看，也许可以解释为什么三七会参与那么多看上去和主业无关的元宇宙产业链投资。也一定程度上可以解释其为什么在历史上几次抓风口的时间点都挺准（从早年页游到手游，从手游又尝试切校友游戏）：别的友商可能是在研发上投入重金试图去搏爆款，而三七则可以认为是通过投资的方式去变相研发和营销市场，只不过这部分支出是资本化了。同样是买量公司，但为什么体量比它小的（例如近年大手笔买来那个但是买到巨亏的冰川网络等）以及比它大的（例如自己就是渠道的字节游戏等）友商都PK不过它的发行和运营？冰冻三尺非一日之寒罢了「A股超话」

最近请小江帮忙看了一些银行理财产品。银行理财相较于公募投资领域更为广泛，除了债券、股票等常见资产，还能涉足非标准化债权、私募债、证金债、私募优先股、股权、场外衍生品、私募基金等公募基金不能涉足的领域。这有助于实现多资产多策略的配置，打造回撤更小的净值曲线。根据普益标准数据显示，按产品发行数量统计，2023年不同投资类型的产品发行数量占比分别为：固定收益类95.90%、混合类1.80%、权益类0.50%、商品及金融衍生品类1.79%。小江比较了一下中信银行与招商银行上面代销的一些产品。首先无论是招行还是中信，他们都不仅仅会代销自己的产品，而且也会代销其他行的产品，并且在费用的收取上基本都和自己产品一致。分别以信银理财的安盈象固收稳健日开5号以及招银理财的招睿量化稳健多策略为例。这两只产品都是按照固收类产品进行营销与管理。银行理财子往往在产品展示时优先选择展示成立以来年化，尽管成立时间并未达到一年，因此可以选择同系列较早期的产品来观察收益率与回撤。安盈象固收稳健在投资高等级信用债的同时，利用多种策略对组合进行管理。招睿量化稳健多策略利用了理财子的灵活性来管理产品，在使用固收资产打底的同时，借用了中性策略、套利策略等多种资产来平滑业绩。在最新一期报告中能够发现此类产品的丰富度，无论是权益还是债券，甚至衍生品与商品都能够配置。在费率上，也许是因为两者风险等级并不一致，因此存在一些差距，前者0.55%-0.65%，后者则是在0.8%的水平。而招银理财更高的管理费也与其更复杂的投资相关，同安盈象稳健固收将收益率2.28%-3.08%设为业绩基准不同，招睿量化稳健多策略同时采用了中债、股票多空基金指数、一年前存款指数三种基准组合而成。银行理财的问题之一在于不够透明，大部分产品的业绩说明书或者定期报告中并不会披露他的资产，持仓不透明等。最近有传言称未来可能允许银行理财逐步试点自建估值模型，这有点类似于 “摊余成本法” 的设计思路。这个事影响尤为深远，但目前关注度并不高。总体来说，有三大争议点：流动性风险：债券价格下跌时，理财公司通过平滑操作减小账面损失，但若投资者集中赎回而市场无法迅速出清债券，公司可能面临流动性危机，甚至因不良资产承压。利益分配不均：自建估值方法独立于中证和中债体系，易与市场产生偏差。债市急跌时，产品出售当日收益可能大幅受损，尚未赎回的客户蒙受损失，而已赎回的客户却享受了收益，后者的损失被转嫁到前者身上。违背净值化原则：若监管框架不完善，自建估值模型可能助长“劣币驱逐良币”。若调整估值仅为平滑收益，而非贴近市场真实波动，将掩盖风险，误导投资者对产品回报的预期。

「香港补贴」 ‌‌BUD专项基金是‌香港特别行政区政府于2012年6月推出的一项"发展品牌、升级转型及拓展内销市场的专项基金"。该基金由‌香港生产力促进局HKPC管理，旨在支持中小企业发展品牌、转型升级、拓展内地市场。资助上限为项目成本的一半或700万港元，对于有生产线、与内地厂商合作的企业尤其有利，可用于购置设备、升级自动化、市场营销等。 1.申请资格 -在香港注册且成立一年以上的非上市企业 -在香港有实际业务运作（包括但不限于雇员及MPF记录、财务审计报告、实际经营场地及交易等）实质运营证明文件： -有实际办公场所，提供场地租赁合同/水电费单据 -给员工购买强积金，提供强积金供款单申请企业或其内地业务单位需符合一定的股权关系（三择一）： -同一股东在香港公司持股30%以上在大陆公司持股50%以上股权 -香港公司直接控股大陆公司50%以上股权 -大陆和香港同一批股东持股（股东相同，持股比例相同）

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