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如何进行银行业务营销下载_如何进行银行业务营销情况(2024年11月最新版)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：新闻更新日期：2024-11-29

如何进行银行业务营销

对公客户经理如何快速向领导汇报企业情况作为银行的对公客户经理，在营销重大业务时，除了要打动客户，还需要上级领导的支持与牵头。因此，如何在短时间内全方位地向领导汇报企业情况，成了客户经理需要掌握的技能之一。以下是几个关键方向，帮助客户经理更好地向领导汇报企业情况： 𐟓Š 企业财务情况提供企业近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。介绍企业主要产品或服务的市场表现、客户反馈及中长期发展规划，如市场拓展、产品开发。 𐟏⠤𜁤𘚥Ÿ𚦜줿ᦁŒ…括企业名称、主营业务、成立时间、法人代表、所属行业及行业地位等基本信息。突出企业的独特性，例如是否为“专精特新”企业或当地行业龙头，以便领导快速了解企业在行业中的影响力和竞争优势。 𐟓‹ 企业与我行合作情况账户开立情况：说明我行与企业的合作历史，包括何时建立合作关系、存贷款在同业中的排名、企业基本户是否在我行开立、子公司在我行开立的账户数量及账户结算量等。投融资情况：介绍企业在我行的评级和授信情况，分析我行对企业所属行业的风险偏好，以及目前的贷款余额、近几年重大项目贷款情况和还款记录，特别是是否存在逾期或不良贷款。存款情况：汇报企业当前的存款余额、理财产品占比及近三年的存款变化趋势，帮助领导了解企业的资金流动情况。其他业务合作：概述企业在我行的其他业务合作情况，如企业年金、个人养老金、代发工资、供应链金融、结售汇、资产托管等，分析企业整体的中间业务收入情况。领导走访情况：回顾是否有高层领导曾走访企业，讨论过哪些业务，客户提出了哪些诉求，以及这些诉求的推进落实情况。 𐟓ˆ 主要营销内容客户主要诉求：以项目贷款为例，明确客户对贷款规模、期限、价格、放款时间的具体需求，是否需要组建银团，是否有担保或抵押等信息。同时，了解我行中后台的态度。我行竞争优势：分析同业竞争情况，包括同业的价格和期限，强调我行的核心竞争优势，如优质的服务、快速的审批效率、良好的客户关系等。其他业务合作拓展：探讨未来潜在的合作机会，例如与企业的生态化建设、场景化合作等，进一步增强与客户的联系。通过以上几个重点方向的汇报，银行对公客户经理能够帮助领导快速、全面地了解企业情况，为后续的业务决策提供有力支持。

银行经理拜访，礼仪这样做！ 𐟌Ÿ 在银行营销中，对公客户经理的礼仪和技巧至关重要。今天，我们跟随一位经验丰富的客户经理，探访了如何在外出拜访客户时展现专业与优雅。 𐟔 介绍顺序的要点： 1️⃣ 幼长有序：先介绍资历较浅、年龄较轻的同事，再介绍资历较深、年龄较大的同事。 2️⃣ 男女有别：先介绍男士，再介绍女士。 3️⃣ 上下有别：在介绍上下级关系时，先介绍下级，再介绍上级。 4️⃣ 亲疏有度：在介绍同事、朋友与家人时，先介绍家人，再介绍同事、朋友。 5️⃣ 主宾有礼：在介绍宾客与主人时，先介绍主人，再介绍宾客。 𐟓œ 介绍礼仪的原则： 𐟌𙠩𕥮ˆ次序：在业务介绍时，先提及组织名称和个人职衔。集体介绍时，可以按照座位次序或职务次序进行。 𐟌𙠤𝿧”覕쨾ž：在较正式场合，使用“某某，请允许我向您介绍……”的句式。在不正式的场合，可以用“让我介绍一下”或“我来介绍一下”“这位是……”的句式。 𐟌𙠦𓨦„手势和表情：被介绍时，眼睛正视对方。除年长或位尊者外，被介绍双方最好站起来点头或握手致意，同时说声：“您好，认识您很高兴”或“真荣幸能认识您”等礼貌语言。 𐟌𙠦‹œ访流程：介绍结束后，来访者会给主任呈递名片，这是互相派送名片的环节。派送结束后，双方开始寒暄，互相介绍彼此，再切入此次见面的主题。 𐟒ᠩ€š过这次拜访，我们深刻体会到礼仪在商务沟通中的重要性。与上市公司的最高级管理人员的交流，让我们受益匪浅，也让我们更加明白了礼仪在银行营销中的价值。

银行供应链金融的三大挑战与应对策略 𐟏樿‘年来，银行界的热门话题之一就是转型，尤其是在个人业务方面，如“大零售”和“大财富”等概念。而在公司业务方面，供应链金融则是一个具体的转型方向。尽管这个术语可能已经听得耳朵生茧，但实际效果却并不理想。 𐟔银行在推进供应链金融时遇到的主要障碍有三个： 1️⃣ 供应链金融并非单一产品，而是一种理念，类似于以客户为中心。它听起来很虚，但却非常实在。由于难以量化考核，这种理念往往停留在口号上。 2️⃣ 供应链金融要求对行业有深入了解。供应链涉及产业链的上下游客户，这需要客户经理对特定行业的产业链有深入的了解，包括上游和下游企业，以及这些企业在产业链中的共性和个性痛点。然而，大多数客户经理难以精通自己客户所在的行业，更不用说发现产业链上的客户痛点了。 3️⃣ 解决异地授信和跨分行营销的问题非常困难。即使客户经理精通了产业链并了解了客户需求，也会立即遇到如何解决授信问题。尤其是异地授信和跨分行联合营销，这涉及到兄弟分行之间的配合和分润问题，直接影响了客户经理的积极性。 𐟒ᩂ㤹ˆ，客户经理如何开展产业链金融呢？ 1️⃣ 从做存款、做业务转变为做客户。这意味着要围绕客户，彻底搞清楚客户的盈利模式和商业运作规律。营销思路要转变到如何帮助客户提升价值、提升资金效率、降低成本，简而言之，就是帮客户赚钱。 2️⃣ 对客户所在产业链进行整体营销，而非单一主体营销。这考验了银行的整体水平，关键是能否通过银行授信产品关联到上下游企业，打通客户现金流，让客户感受到整体营销的实惠。这样，客户愿意使用整体方案，同时银行也能保证信贷资金的安全。

张淼：如何用整村授信助力乡村振兴课程背景 𐟌𞊩š着国内经济的发展，个人主题的经营性贷款需求呈现出多样化和差异化。大数据、供应链金融、零售信贷业务等背景对信贷业务拓展提出了新的要求。国家在政策层面也给予了普惠金融服务的各项政策性导向和具体支持措施。因此，如何营销好零售信贷市场，尤其是小微信贷、农贷、个人消费信贷等领域，成为商业银行战略发展的关键。课程目标 𐟎�‘˜将能够：认识到整村授信的批量营销零售信贷产品对商业银行的价值和战略效益；掌握客户调研方法以及如何开拓存量客户和新客户，特别是在小微信贷、农贷、个人信贷市场；深刻理解普惠金融对商业银行发展的核心理念与实际价值；掌握整村授信全流程营销的信贷业务营销实操技能。培训对象 𐟑劥ˆ†管行长、业务部室负责人及员工、支行行长、支行分管副行长、客户经理等。授课方式 𐟓š 理论讲解、案例分析、主题研讨、情景演练。课程大纲 𐟓‹ 第一讲：金融强监管背景下的创新经营 𐟌 业务转型发展的需要区域深耕型银行经营策略整村授信工程营销模式与管理模式创新抓手第二讲：乡村镇兴普惠金融工程落地基本逻辑认知 𐟏ኤ𙡦‘镇兴普惠金融工程落地执行原则乡村镇兴普惠金融工程的三点新认知第三讲：乡村镇兴普惠金融工程落地的关键策略 𐟔 “436222”落地策略零售业务的本质：客户+产品/服务+送达方式+团队=经营体系营销组合策略之产品营销组合策略之渠道顶层制度优化第四讲：乡村镇兴普惠金融工程落地推进流程详解 𐟛 ️ 阶段一：夯实基础阶段（建档率+预授信比率）案例展示及研讨：某北方区农商行整村授信工程实施详解统一思想，内外协同推进策略落地执行团队激励模式总结阶段二：用信营销阶段（用信率提升+精准营销动作）特色种养殖产业精准用信营销体系用信激发，场景合作与活动营销学会借力，搭建生态平台阶段三：特色经营阶段 𐟌Ÿ 阶段目标客群分类识别、筛选与策略制定

二本女生如何逆袭进工商银行？我的经验分享天哪，简直像做梦一样！作为一个二本文科的女生，去年秋招的时候，我竟然成功杀出重围，一战上岸了宇宙第一大行——工商银行！现在已经在职了，感觉人生都达到了巅峰。今天就来分享一下我的经验吧，希望能帮到大家！网申篇 𐟎䚦Š奐：别怕麻烦，报名又不花钱，管他能不能过，报就对了！针对性填写：根据你报的岗位来填网申，尤其是那些需要文字表述的部分，一定要贴合岗位要求。照片要精修：两个照片都要修，别太过，自然好看就行。简历内容要丰富：简历要写满，形式要工整，有什么获奖、实习、证书、项目参与等等都要写上去。笔试篇 𐟓š 行测：言语理解>资料分析>判断推理>数量关系。行测占银行笔试分值很大，大多银行都很重视它，出题侧重推理、计算、分析。多刷题，掌握总结技巧完全可以拿下。学习的时候注意先易后难，没有老师讲题的情况下要善于利用答案的思路。综合：包括金融、经济、营销、会计、法律、财务、管理和计算机。考试内容多，知识点很杂，有些行考的有偏向，有些行是各部分都考一点。重点复习经济和金融、货币就可以了，银行业务、常识和时政也要重视。考前在官网收集信息整理好背背就行，大概有10分的占比，可和专业课加一起大概20多分。英语：阅读理解、完型填空、单项选择、纠错和翻译。阅读完型和其他的题型都会往经济方面出题，首先要背经济类词汇，把四六级的经济篇跳出来，生词找出来背背差不多就行了。阅读理解篇幅比较短，能读懂就不难。其次是语法，完型和单选考察对词语意思的理解和基本的语法知识。可以试着搜银行英语和专升本英语，跟着刘一钦的英语板块学，内容也挺多的。面试篇 𐟑颀𐟒𜊥䍤𙠦—𖩗𔯼š笔试结束之后就准备，即便没有拿到这一家的面试，你也肯定能收到其他面试的（前提是照我说的多投银行）。复习内容：可以直接刷刘一钦的面试题，半结构背背话术，自己在练习一下。无领导要熟悉题型，熟悉角色和过渡话术，跟着刘老师学就行了。课后自己要多找同学朋友练习，我就是自己练的。希望这些经验能帮到大家，祝大家都能顺利进心仪的银行！𐟒ꀀ

平安信用卡利息高得吓人？教你如何维权！ 𐟌𘤽 知道吗？平安信用卡晚还款三到五天竟然会扣全额利息和违约金！这简直是高利贷啊！ 𐟌𘦈‘被扣了13个月的利息，客服查短信通知竟然没查到。他们有没有打过电话或发过短信通知呢？ 𐟌𘥜觻𔦝ƒ过程中，我第一次打客服投诉时，客服态度非常强硬，说不能退！于是我进行了投诉，第二次他们退回六百多，第三次又退回六百多，总共退了1200多。但这样算下来，每个月都全额还款，却被扣了13个月的利息，谁能接受？ 1. 根据最高法院2021年发布的《审理银行卡民事纠纷规定》，如果银行没有尽到提示说明义务，收取利息、复利、违约金等格式条款是不具有约束力的。 2. 银行履行告知义务的形式包括短信提醒、邮件提醒、电话提醒、信函提醒，但不包括企业公主号或企业app里隐秘的账单。 3. 根据《中国银保监中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，银行业金融机构开展信用卡业务时，应当切实加强营销宣传管理。在与客户订立信用卡合同时，对收取利息、复利、费用、违约金等条款、风险揭示内容应当严格履行提示或者说明义务。以明显方式向客户展示最高年化率水平，以及使用信用卡涉及的法律风险和法律责任，确保客户注意和理解条款内容。 𐟌𘰟Œ𘦉€以，如果遇到类似问题，建议通过正规渠道进行维权。

银行“懒”秘籍，幸福感爆棚！大家好！我是Unicorn，入行四年，从柜员一路做到内勤行长。今天想和大家聊聊如何在银行“懒”得更有幸福感。刚进银行时，我也曾满怀激情，希望能在五年内迅速成长为副科级干部。但现在，我更倾向于“懒”一点，这样生活反而更简单、更快乐。内勤这个岗位，晋升空间确实有限。我更愿意待在小网点，做好自己的本职工作，不加班，下班后能有更多属于自己的时间。可以做运动、看书、追剧、写文案，这样的生活让我在银行工作的幸福感大大提升。那么，如何做一个合格的“懒”内勤行长呢？我有几点经验分享给大家： 1️⃣ 任务分工明确 𐟓‹ 银行的指标太多了！作为网点领导，对各类指标进行精细化分工非常重要。我和主任的分工是：男同志主要负责外出营销，多做贷款业务；女同志则主要在柜台业务和大堂指标上下功夫。这样大家各司其职，遇到紧急任务时再一起协作，避免相互推诿。 2️⃣ 多夸奖下属 𐟑 一个团队的核心是凝聚力。我认为，个人业绩突出不一定就能做好领导，能带出好兵的领导才是好领导。所以在网点资源分配上，我会把更多机会让给年轻人。在向上级汇报工作时，也不会吝啬对他们的肯定，多夸奖他们，这样他们做事也会更有干劲！ 3️⃣ 多组织聚餐 𐟍𒊦ƒ𓨦提升团队的氛围感和凝聚力，多沟通交流是必不可少的。我们网点每月至少有一次下班后的聚餐活动，大家可以聊工作、聊生活，拉近彼此之间的距离。这样以后工作上的交流也会更融洽。好了，今天的职场分享就到这里啦！我们下期再见吧！

工行秋招面试常见问题及回答技巧去年参加完工行秋招面试后，我和朋友们聊了聊，发现每个人被问到的问题都差不多。回来后我复盘了一下，觉得如果用徐鸣面试课里教的思路和切入点来回答，效果会更好。下面挑了几个出现频率比较高的问题，大家可以参考一下~ 𐟙‹‍♀如何看待工行的企业文化？这个问题一定要在考试前再看一下工行的企业文化，回答时要有针对性，不要泛泛而谈。工行的企业文化包括使命、愿景和价值观：使命是提供卓越金融服务，愿景是打造具有全球竞争力的世界一流现代金融企业，价值观是工于至诚，行以致远。这些文化元素共同构成了工商银行独特的企业文化体系，旨在指导其日常运营和发展方向。这种文化不仅有助于提升银行的竞争力，还能增强员工的归属感和忠诚度，为客户提供更优质的服务。 𐟙‹‍♀如果录取你，谈谈你的职业规划这个问题不要答得太假大空，谦虚一点会更真诚。我先进行了一个五年内的专业规划，会按照这个方向去努力提升自己。入行一年，我还是一个比较缺乏经验的应届生，所以会认真对待每一次内部培训会，尽快熟悉每类业务的办理，在工作以外的时间里考取金融类相关证书，提高专业知识，在工作中不断累计营销技巧。2-3年，我已经累计到了一些工作经验，会进一步增强我的工作能力，减小与前辈之间的差距，我也会定期参加一些培训来提高自己的专业知识，寻求适合自己的工作方法和营销手段。4-5年，我会提高自己在其他技能的不同之处，全面发展，找到适合自己的机会向上发展，为行里做出更大的贡献。 𐟙‹‍♀你的期望薪资多少？这个问题不要直接回答，可以把问题抛回去。作为应届生，我目前更看重的是发展平台和机会，对于薪资没有特别硬性的要求。我了解过该岗位的工作内容，曾经也做过相关的实习，很喜欢这个工作，是我今后想要从事的方向，至于薪资，相信贵公司一定有合理公平的薪酬体系，可以给我一个适合的薪资水平。除了上面这些问题之外，自我介绍是必问的，大家准备的时候要写一个1分钟和一个3分钟的稿，不要照着简历复述，准备一些银行的内容或者换个叙述方法会更加分~

银行中介系统与各类异业合作，如何实现共赢局面？在如今快速发展的市场环境中，贷款中介公司面临着日益激烈的竞争，单靠自身的资源已难以满足客户多样化的需求。因此，异业合作成为了一种重要的战略选择。银行中介系统在这一过程中发挥了关键作用，通过高效的资源整合和信息共享，实现了合作各方的共赢局面。本文将探讨银行中介系统如何与各类异业合作，实现共赢。 1. 资源整合与优势互补异业合作的核心在于资源整合与优势互补。例如，贷款中介公司与房地产公司、汽车销售商等进行合作，可以为客户提供一站式服务。房地产公司可以在售房过程中推荐贷款中介，帮助客户解决融资问题；而贷款中介则能够为购房客户提供便捷的贷款方案。这种资源的有效整合，不仅提高了客户的满意度，也提升了各自的业务效率。 2. 数据共享与客户洞察银行中介系统通过数据共享，可以为异业合作提供强大的支持。各合作方可以通过系统获取有关客户的详细数据，深入了解客户的需求和偏好。例如，汽车销售商可以根据客户的购车需求，推荐合适的贷款方案，而贷款中介则可以利用销售数据来优化产品设计。这种数据驱动的客户洞察，能够更好地满足客户的需求，增强合作效果。 3. 营销活动的协同通过银行中介系统，各类异业合作伙伴可以共同策划和实施营销活动。例如，在大型促销活动中，贷款中介公司和汽车销售商可以联手推出购车贷款优惠，这不仅能吸引更多客户的关注，还能有效提升成交率。借助银行中介系统，活动的推广和反馈都能得到实时监测，优化活动效果。 4. 客一客银行中介系统的优势在众多银行中介系统中，客一客银行中介系统以其灵活的功能和友好的用户界面，成为许多贷款中介公司与异业合作的理想选择。该系统能够支持多方数据的整合与共享，助力各类合作伙伴实现高效协同，为共赢局面的实现提供有力支持。结语银行中介系统与各类异业合作的深度融合，能够为贷款中介公司创造出新的发展机遇。通过资源整合、数据共享和协同营销，各方不仅能实现业务的增长，还能提升客户体验，最终形成一个共赢的局面。希望更多的贷款中介公司能够把握这一趋势，借助银行中介系统的优势，实现更大的成功与发展。

银行客户经理如何快速向上级汇报企业情况作为银行对公客户经理，当面临重大业务营销时，仅仅依靠口头表达往往难以说服客户。这时，上级领导的参与往往能起到关键作用。然而，领导对企业客户可能并不熟悉，因此，客户经理需要在短时间内全面汇报企业情况，以便领导更好地评估业务的可行性、风险和营销难度。以下是一些建议的汇报重点： 𐟌Ÿ 企业概述基本信息：包括企业名称、主营业务、成立时间、法人情况、所属行业、行业地位和未来战略布局等。突出企业的特点，例如是否是专精特新企业或当地的龙头企业，让领导对企业所属行业有个大致的了解。财务状况：汇报近三年的总资产、负债率、收入、净利润和银行有息负债。数据要四舍五入，方便领导记忆。同时，重点介绍企业主要的收入来源分布，让领导对企业盈利和偿债能力有所认识。 𐟌Ÿ 企业与银行的合作情况账户开立情况：何时与企业建立合作、关系如何（存贷款在同业排名如何）、企业基本户是否开立在我行、有多少子公司在我行开立多少账户、账户结算量如何、资金池是否搭建。投融资情况：企业在我行的评级和授信情况如何、我行对所属行业的风险偏好如何、目前贷款余额多少、近几年有哪些重大项目贷款、还款情况如何、是否有逾期或不良贷款。存款情况：目前存款余额多少、理财产品占多少、近三年存款变化趋势。其他业务合作：如企业年金、个人养老金、代发工资、司库建设、供应链、结售汇、投行、资产托管等业务合作情况，企业整体中收情况如何。领导走访情况：是否有高层领导走访营销过、领导谈的是哪些业务、客户提出了哪些诉求、是否有推进落实。 𐟌Ÿ 主要营销内容客户主要诉求：以项目贷款为例，客户提出的这笔业务需要多少贷款规模、期限、价格、放款时间多少、是否组银团、是否有担保/抵押，我行中后台态度如何。我行竞争优势：是否有同业竞争、同业价格/期限如何、我行的核心竞争优势有哪些（服务、审批效率、价格、客户关系等）。其他业务合作拓展：说一些未来潜在的合作内容，与企业场景化生态化建设等。通过以上内容的汇报，领导可以更全面地了解企业情况，从而做出更明智的决策。

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