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对公存款营销经验介绍下载_银行对公存款营销案例(2024年12月最新版)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：新闻更新日期：2024-11-30

对公存款营销经验介绍

银行市场营销岗位全解析大家好！最近看到很多人都在社交平台上晒自己的offer，不禁让我想起了我刚毕业时的迷茫。那时，我的专业不对口，家里也没有银行从业人员，完全是一头雾水地进入了银行。现在我已经离开了银行，想着给大家分享一些小经验，就从岗位介绍开始吧！今天我们来聊聊【市场营销岗】。市场营销岗的四个方向 𐟓ˆ 对公客户经理 𐟏⊨Œ责：负责对接公司财务开户、对公存款、贷款以及对公理财等业务。日常工作：拉客户开户、写尽职调查、上门拍照、对接企业对公账户的各种事务、应酬。理财经理 𐟒𜊨Œ责：管理客户资产（AUM），让客户把钱放在自己银行；客户介绍客户（MGM），开金葵花卡，销售理财、基金、贵金属、存款，以及信用卡和闪电带贷。最重要的是卖保险！日常工作：打电话，一天20个接通60秒有效电话。市场经理 𐟓𒊨Œ责：负责代发工资业务，让企业用我行卡发工资；进厂进公司给个人客户开卡；完成小指标，如个人养老金、闪电贷、绑定微信支X宝等。日常工作：联系企业搞代发，在开卡的路上、开卡。个贷客户经理 𐟏 职责：一般分为房贷和小微贷两个团队。房贷就是做房贷，小微贷就是给小微企业主做贷款。日常工作：打电话，找客户准备贷款材料，和审贷官和客户沟通，放贷款、贷后维护。接下来，我会继续更新其他岗位的介绍。如果觉得有用，记得点赞、关注、收藏哦！如果有任何问题，欢迎在评论区提问。希望这些信息对大家有所帮助！

𐟏沰24年上半年网点工作总结𐟓Š 𐟎‰2024年上半年，我们的网点在上级行的领导下，通过全体员工的共同努力，取得了显著的成绩。以下是上半年的工作总结： 𐟓ˆ主要经营成果：存款业务：我们不断创新工作思路和方法，深度开展存款营销工作，实现了网点存款的快速增长。贷款业务：积极应对同业竞争压力，坚持质量优先原则，奋力抢占市场份额。客户基础：持续提高营销、服务、维护、挖潜能力，努力实现客户量质并举。风险防控：高度重视风险防控工作，严格落实各类规章制度、操作流程和管理要求。 𐟓‹主要工作措施：存款业务：依托传统营销方式，围绕代发客群、商户客群、私行客群等开展营销活动。贷款业务：以抓重点、强储备、抢机遇为信贷业务发展的中心工作，奋力抢占市场份额。客户基础：持续发挥开门红的冲锋精神，打出营销与维护组合拳。风险防控：提高风险防控意识，把好准入关口，加强存续期管理，全力做好不良清收。 𐟔存在的问题：资产质量还未得到改善。外拓能力还有待提升。客户维护还不够精细。 𐟓…下一步工作计划：持续夯实存款基础地位，加强对公存款营销力度。优化信贷投放方向，拓展个人贷款市场，加快普惠贷款拓展力度。针对内部风险和信贷业务风险，制定相应的防控措施。强化服务意识，转变服务观念，提升服务品质，激发队伍活力。 𐟒ꦈ‘们将在上级行的带领下，深入贯彻落实各项方针政策，为完成全年目标而不懈奋斗，为助力全行实现高质量发展贡献基层力量！

银行客户经理的7大拓客秘籍作为银行客户经理，拓客是日常工作中不可或缺的一部分。然而，很多新员工可能不知道如何利用各种渠道，甚至老员工也可能缺乏足够的拓客经验。本文将总结一些实用的拓客方法，帮助银行客户经理更好地开展业务。 𐟏력Œ学校友与家属资源利用身边的校友和家属资源是一个有效的拓客方式。无论是个人存款、信用卡还是对公业务，都可以通过这些渠道快速推广。加入校友圈，借助分散在各行各业的校友同学，可以实现业务落地。 𐟤 金融同业合作银行业务不具有排他性，客户在其他银行贷款并不妨碍在本行贷款。因此，客户经理需要结交他行客户经理、券商、投行、信托等渠道，互通信息，了解行业动态，实现资源互换。 𐟓Š 存量客户引荐当你有了一两个客户的基础资源后，可以深度挖掘，做好情感营销。客户的CFO也有自己的圈子，一个城市的大企业财总也相互认识。服务良好的情况下，可以请客户为你引荐其他客户，实现客群裂变。 𐟏›️ 政府服务型机构商务局、工业园区、招商局、税务局、就业服务中心等政府服务型机构也是一个重要的拓客渠道。这些机构一般乐于与银行保持良好关系，若有当地企业有融资需求，商务局领导也会帮你做推荐。 𐟏⠨ጤ𘚥会与商会绝大部分行业都有自己的协会或者商会。积极参与商会活动，同一协会的企业经营业务相似，审批尺度也接近，是一个快速覆盖客群的重要手段。 𐟓𑠧𚿤𘊦𘠩“ 利用线上渠道如百度、朋友圈、douyin等，积极打造专业人设，分享行内优势产品。这有助于零售客户经理吸引更多客户。 𐟏栨𔷦쾤𘭤𛋤𘎧娦�‹ 没有哪个客户经理不认识几个贷款中介，但务必保持风险意识。中介推荐的客户大部分不靠谱，剔除包装，谨慎甄别风险，亦有合作空间。至于票据中介，若是100%保证金的低风险票据业务，也要注意贸易背景的真实性。以上便是银行客户经理的拓客渠道总结，希望对大家有所帮助。

银行下一步工作措施：提升业绩和管理水平银行经营总结报告下一步措施，照着大纲加实际，领导看了不生气。𐟓„ 𐟌𑠤𛥥勦–—姿态打开高质量发展新天地 𐟎ˆ心如磐，使命在肩，全力以赴推动支行再上新高下一步，我们将在的正确领导下，坚定不移向零售转型，压实压紧目标责任，抓重抓牢风险防范，努力让经营业绩和管理水平再上新台阶。 𐟒𜠥š持合规底线，压实风控管理责任严格开展家访工作，主动识别案件风险。提高思想认识，加强潜在贷款精细化管理。转变“重贷轻管”工作观念，压实贷后管理工作，将贷后管理工作动态有序、持续推进，提升风险预警能力。 𐟓ˆ 坚持人本管理，提升团队建设水平持续完善职工关爱机制。重视女职工工作和关怀帮扶。 𐟒ᠥš持严格管理，抓实会计发展根基坚持理论武装，持之以恒学习实践，综合素质不断提升。强化担当意识，实抓各项工作。严格落实制度，继续修订和完善账户管理、反洗钱工作实施细则，细化岗位职责、完善反洗钱保密要求、反洗钱相关工作的联络机制等内容，真正做到靠制度管人、用制度规范行为。 𐟌Ÿ 提升内控管理，打实支行发展根基继续提高办文办会质量。下半年内进一步优化会议流程，提高会议效率，同时根据总行规定，将严格要求会议纪律，切实提升会议质量。持续做好网点服务检查工作。以神秘人检查反馈为契机，不断加大现场检查、监控检查、服务培训以及员工服务测试等，提升全行员工、大堂经理、保安人员的服务能力，完善设备、优化服务。持续加大安保教育力度。细化各网点进行安全演练、消防演练、安全知识测评等方案，提高员工对突发事件的应急处置能力。同时加强对各类人员履职考核评价，特别是对网点负责人安全保卫工作质量的考核，确保网点日常安全管理工作落到实处。 𐟏栥š持DJ引领，筑牢经营发展基石储蓄存款方面，预计下一步指标任务完成情况，达到多少，冲刺多少。一是要牢固树立强烈的责任意识和紧迫意识，掌握本单位各项指标营销进展，对重点客户的资金变动情况做到心中有数，及时做到有针对性的营销客户，深入了解客户需求，提升营销质效。二是以优质服务为依托，将柜面营销转化和厅堂识别相结合，系统存量挖潜与批量营销共同推进，以产品、产品等特色产品为抓手，提升存量客户留存率，齐心协力开创储蓄存款提升新局面。三是全力抓好代发工资业务营销工作。 𐟏⠦Š“实主营业务，筑牢经营发展基石对公存款方面，预计下一步指标任务完成情况，达到多少，冲刺多少。一是强化各营销单位的主体责任，围绕“对标市场、对标同业、对标先进”开展拓户营销，实施多级联动，获取准确信息，实施分层营销，加大对客户的营销力度，实现目标客户的精准、有效营销。二是对存量重点客户做好营销维护工作。对重点大户走访常态化、规律化、深入化，持续跟踪项目事宜落地。三是利用信贷产品结合方式撬动对公存款稳定增长，下半年拟具体可落地项目。 𐟏栨𔷦쾦–𙩝⊧篦ž推进个贷中心业务发展。要充分运用具体信贷产品等有特色、接地气、上规模的拳头产品，不断加大营销力度，实现信贷投放与满足零售客户需求的“双赢”，在年末力争新增投放亿元，总投放量达亿元。积极捕捉关键信号。加强与各类小微、民营企业主管部门的联系，建立畅通的沟通协调机制，及时掌握各类小微、企业合作意向和合作项目，积极对接抢占先机，将公司类信贷业务营销重心转移到双以下小微客户，积极营销符合环保政策的小微企业客户，保持xx以下的小微企业贷款稳步增长。持续做好客户维稳工作。对已储备贷款项目强力跟进，力争月底前全部实现落地，确保圆满完成新增亿元贷款目标任务。

银行小白必看：没有资源也能搞定任务！最近有不少小伙伴问我，没有资源怎么办？领导也不给资源，任务完不成，心里很慌。其实，我完全理解你们的感受，因为这些也曾是我的困扰。今天，我就来分享一些经验，告诉你如何靠自己完成任务！ 1️⃣ 亲戚朋友同学：别不好意思！首先，亲戚朋友同学就是你的第一手资源。如果连这些人都不好意思张嘴，那我劝你趁早别做营销了。个人拉过来开个人卡、办信用卡，开公司的开个对公户，都是可以的。 2️⃣ 找主管行长或部门经理：要资源！去找你的主管行长或者部门经理，让他们给你一个全行存量开户企业的名单。然后给那些无人认领和维护的客户挨个打电话，介绍贷款、结算、理财等各种服务。这样做的好处是，存量已开户的企业正在用你们行的产品，打电话他们不会太抵触。而且很多客户经理维护的客户大部分都是贷款和存款户，很多客户是无人维护和认领的状态，这个时候你去了电话，成为他们的专属客户经理，以后有啥不都方便交流了嘛！我刚上班时，主管行长就给我一堆行内开户企业名单，让我打电话营销交易笔数。我就挨个打呀，最后还成功营销了几个代发工资和小微贷款户。我第一笔成功做对公授信的，就是我打电话打出来的。客户平常在我们行就是一个结算户，问我能不能出保函，虽然只有4万元额度，但我还是从授信上报到签合同出账完整的走了一遍，也是非常宝贵的经历。 3️⃣ 分行部门定期会下发营销清单：打电话吧！分行部门会定期下发营销清单，挨个打电话营销。虽然难度大，成功率低，但不失为一种锻炼方法。100个能有1个意向就很不错了。 4️⃣ 找当地产业园：陌拜吧！如果能找到当地产业园的人带你进去最好，找不到的话，就一家一家陌拜吧。 5️⃣ 积极帮老客户经理干活：分业绩！积极点儿，帮老客户经理干活，给他们分业绩。 6️⃣ 踏实靠谱：取得领导信任！要踏实靠谱，变成领导喜欢的样子，取得领导信任，他们会愿意给你分客户。以上这些都是我经历过的。前4种见效慢，但积累的过程很重要。没有前4种的主动和积极，恐怕同事和领导也很难信任你，愿意给你分客户。我一直说客户经理一定要主动、脸皮厚。咱们大部分人都是没有资源的普通人，难道我们就不工作了吗？咱就自己创造资源，也可以有所作为的！希望这些经验能帮到你们，加油！𐟒ꀀ

【今日辟谣（2024年12月2日）】谣言：上海、呼和浩特免费送交通卡？真相：近日，有自媒体在网上发布所谓“12月上海地铁免费通知”，宣称可“免费领10元交通卡”。另有自媒体打着“庆祝呼和浩特地铁开通5周年”的旗号，宣称“限量版呼和浩特地铁卡免费送”。对此，上海、呼和浩特两地轨道交通部门均回应称，“并未发售也未与任何公司、个人合作发售此类卡片”“相关自媒体发布虚假信息的行为属于编造、传播企业虚假信息和误导信息，明显系诈骗信息或某些不法分子的营销手段”。其实，这是一个非常老套的传播手法，此前曾在成都、合肥等多个城市出现过，并已被官方权威辟谣【相关辟谣信息请见→今日辟谣（2024年10月25日）】。（来源：上海网络辟谣、呼和浩特地铁）误区：个人已存的定期存款利率也会动态调整？真相：近日，全国市场利率定价自律机制发布了《关于在存款服务协议中引入“利率调整兜底条款”的倡议》，要求银行应在同客户签署的存款服务协议中加入“利率调整兜底条款”，并于2024年12月1日起生效。对于该条款，市场上有一种误读称“如果存款挂牌利率下调了，那么此前已存的3年期、5年期定期存款利率也要下调。” 然而事实并非如此。实际上，该倡议中“存款服务协议”是指对公客户存款存入前涉及存款利率的有效书面材料，包括报价单、相关投标文件、服务协议、承诺函以及定价单等。因此，《关于在存款服务协议中引入“利率调整兜底条款”的倡议》针对的是长期合同下，对公客户存入的增量资金利率变化，和老百姓个人账户没关系。这类资金随时会存入银行，新增存入的资金要按照当时的市场利率，避免利率风险，国际上也是通行惯例。但是只要资金已经存入银行，不管老百姓还是对公存款，都按存入时的利率执行到底，在存期内是不变的，老百姓对此无需担心。（来源：金融时报客户端）通报：重拳出击！河南南阳警方公布网络谣言典型案例详情：一些人为了博取眼球吸引流量，牟取非法利益，不惜通过自媒体短视频等渠道蓄意捏造传播虚假信息，这种行为不仅扰乱了社会秩序，也触犯了法律红线。近期河南南阳警方整理出一批网络谣言典型案例，详情如下：案例一：11月18日，南阳市镇平县网民魏某荣为博取眼球、吸引流量，在某短视频平台上编辑并发布了一条内容为“河南的冬天竟然还会下暴雨”的谣言信息，并配以镇平县某道路被淹的图片。该不实信息的传播，引起广大网民关注，造成了不良社会影响，扰乱了公共秩序。经查证，魏某荣系故意编造该虚假信息。针对魏某荣的这一行为，11月20日，公安机关依法对其作出行政处罚决定。案例二：11月15日，南阳市方城县网民成某在某短视频平台上编辑发布了一条关于“今天官庄学校门口查电动车，不带头盔的扣电动车”的谣言信息。该信息迅速在网络上传播，引发网民广泛关注和讨论，不仅误导了公众，还引发了误解，扰乱了公共秩序。经查证，成某系故意编造发布该虚假信息，该信息纯属虚构，并无任何事实依据。针对成某的这一行为，11月15日，公安机关依法对其作出行政处罚决定。案例三：11月2日，南阳邓州市网民李某菊在某酒店工作期间与同事发生矛盾。因酒店负责人未能及时介入处理，李某菊心生不满，于是通过某短视频平台编造发布一则信息称“出事了，出事了，某大酒店又中毒了，上次50多个人中毒，前两天又出事了，老板不管，员工用臭肉，又该停业整顿。”同时，李某菊还配上了该酒店门口的照片。该谣言信息迅速在网络上传播，引发广大网民关注。不少网民在看到这则信息后，对该酒店产生了质疑和担忧，给酒店的名誉造成了严重损害。经查证，李某菊系为发泄个人情绪而编造了该不实信息。针对李某菊这一行为，11月8日，公安机关依法对其作出行政处罚决定。案例四：11月8日，南阳市南召县网民李某为追求个人流量和提高自己的关注度，在某短视频平台上发布了一则不实信息。他通过图片编辑技术，发布了与“南召北高铁站”相关的图片，并配文“南召北高铁快通了”。这一信息迅速在网络上传播开来，引发广大网民广泛关注。经查证，确认该信息系李某故意编造，李某这一行为不仅误导了公众，还造成了不良社会影响，扰乱了公共秩序。针对李某的这一行为，11月11日，公安机关依法对其作出行政处罚决定。案例五：11月19日，南阳市社旗县网民李某玉在某短视频平台上发布了一则经过编辑处理的视频。视频中，李某玉将江西九江李公堤的街道景色改为南阳市中州路的景象，这一行为迅速在网络上引起广泛关注，误导了大量网民，并引发了诸多质疑和评论。许多网民在观看视频后表示怀疑，指出视频中的景象与南阳市中州路实际情况不符。随着事态的发酵，该事件在社交媒体上引起广泛讨论，进一步加剧了公众的疑虑和不满。经查证，确认李某玉发布的视频存在造假的情况，误导了公众，扰乱了网络秩序。针对李某玉的这一行为，11月22日，公安机关责令李某玉立即删除虚假视频，并对其进行批评教育。（来源：河南省网络辟谣平台、平安南阳）统筹：屈绍辉策划：李洪雷董晓编辑：周文婧设计：肖丽丽尹路

银行理财经理和贷款经理的真实日常嘿，朋友们！上次咱们聊了聊银行柜员和大堂经理的那些事儿，今天咱们来聊聊理财经理和贷款经理的日常。这两个岗位可是比厅堂自由多了，但也更累，压力也更大。为啥呢？因为高压力往往意味着高收入，真的是痛并快乐着。理财经理：贵宾客户的贴心管家 𐟒𜊊首先，理财经理得时刻警惕神秘人暗访，这可是银行的基本功。然后，你会分到一些支行存量客户和资产，你的任务就是在这些基础上完成一系列指标：贵宾客户提升：你得让贵宾客户数量和资产规模都往上走。存款和金融资产提升：存款和各种金融资产都要增加。基金、保险、贵金属销售：这些都得卖出去。定期客户活动：定期搞些客户活动，增加粘性。转介贷款：把客户转介给贷款经理。转介对公开户：对公客户也得拉进来。小指标：添加企微、养老金账户、信用卡等小指标也得搞定。录音电话：根据要求用专门的录音电话联系客户，分行会抽查语言是否合规。微信联系：需要上传截图确认真实性。各种培训：参加各种培训，包括但不限于新基金、重疾险、增额终身寿、定额终身寿、年金险等等。劳动竞赛：最出名的就是一季度开门红和四季度冬储春收。每天晨会要说今日计划，夕会总结及明日计划。做得好了要分享经验，做得差了要落后点评。周末培训：你以为周末就轻松了？抱歉，周末分行还给你准备了技能培训，美其名曰提升能力，其实你懂的。考核指标：每个指标完不成轻则通报批评，重则罚款伺候。贷款经理：信贷、抵押和按揭的背后 𐟏把贷款经理主要做信贷、抵押和按揭。看起来简单，但如果你是刚入行的大学生，一年足矣让你从小鲜肉变成中年大叔。贷款的水深到会游泳的都得呛口水。举个例子，部分贷款要求个人流水，如果流水不达标但贷款要做，你得想办法；再有部分需要交易对手，如果没有，这个贷款又非要做，也得你想办法。各类上不了台面的问题有很多。综合营销：一个贷款客户要同时营销企业开户、员工代发、信用卡、商铺收款，实在不行来个ETC，还要转介绍给理财经理联合营销客户有没有其他资金转过来做综合资产配置。总之，只要客户能来，我们的销售肯定是无死角的。中介公司沟通：定期去中介公司沟通感情，因为很多单都是他们给到你。如果你是老油条有固定合作还好，如果是新人，除非有师傅带着，否则自己去摸索真的要痛苦一段时间。商铺收款码推广：对接支行商铺收款码推广，扫楼等。考核指标：完不成任务也要罚款。总结 𐟓 篇幅有限，下期再聊对公客户经理和分行部室。如果你有补充或者经历分享，欢迎留言！银行的工作虽然累，但收入也还不错，关键是看你能不能扛住压力。加油吧，朋友们！

𐟎䩓𖨡Œ中层副职竞聘演讲攻略 𐟓㠦ƒ𓨦在银行竞聘中层副职？来看看这五个核心思路吧！ 1️⃣ 筑基拓业：夯实基础，拓展业务领域。通过精准锁定目标客户，提升开户率和服务质量，为支行资产业务的持续发展奠定坚实基础。𐟓ˆ 2️⃣ 优化布局：调整对公客户结构，优化存款布局。坚持“抓大不放小”的原则，实施对公客户分层营销维护策略，确保存款结构的合理性与稳定性。𐟒𐊊3️⃣ 联动共赢：强化联动机制，推动一体化营销。充分利用公私联动的契机，搭建营销平台，提升银行综合服务能力。𐟤 4️⃣ 团队精进：注重条线管理，提升队伍士气。通过建立健全的管理制度，明确岗位职责与工作流程，营造积极向上的工作氛围。𐟒ꊊ5️⃣ 合规稳行：坚守合规底线，确保稳健发展。以风险防范为重点，全面加强合规建设，保障银行的稳健运营。𐟛᯸ 用这五个核心思路来打造你的竞聘演讲吧！𐟎‰

银行对公客户经理的日常工作与素质要求银行从业近10年，今天从公司客户经理的角度聊聊银行工作，希望对大家有所帮助。 𐟌Ÿ工作内容简单来说，公司客户经理负责维护和开发企业客户。有些支行的对公客户经理还会接触到机构客户（如医院、高校、基金会、法人团体等）和同业客户（如券商、基金、保险公司等）。日常工作内容包括：处理客户的结算事务（如开销户、打回单、对账单、减免费用等）、营销存款、发放贷款（涉及授信上报、审批、放款、贷后管理）、客户应酬以及完成领导交代的各项任务（如写材料、做方案、处理领导私事）。 𐟔客户从哪里来与零售客户经理不同，公司业务上手难，获客也难，开发周期长。刚入行时，通常会分配一些资源。可能是帮前辈打杂，或者维护行里的老客户。也有一些自带资源的新同事。大体来说，主要有两条路：自己开发和等着别人辞职或转岗交接。身边有不少没啥资源、能力一般的人，干着干着就出现了几个大户。 𐟒꩜€要具备的素质很多人第一反应可能是专业背景，但实际上，很多银行从业者并非金融相关专业。真正工作后发现，学的和干的完全两码事，很多东西需要重新学习。首先，对公客户经理需要有较强的学习能力。需要接触不同行业的客户，如何在短时间内弄懂行业、企业的经营模式、盈利方式，找到适合企业的产品，甚至判断能否叙做业务，都离不开学习能力和日常积累。其次，客户经理需要具备较高的情商。每天需要与形形色色的人打交道，包括企业财务、人事、高管等。在饭局上说什么话、如何与领导配合、选什么礼物以及如何送礼等都非常考验情商。情商高的人做起来会得心应手。最后，客户经理应该是个多面手。不仅要懂业务，还要与客户聊业务。饭桌上更多聊的是八卦、行业观点。很多优秀的领导同事都把客户当朋友对待，能与客户一起爬山、打球、打牌、滑雪等。技不压身，很多时候你掌握的技能、爱好甚至了解的知识，都不知道会在什么时候成为你的谈资。所以千万别让工作占据全部生活，业余时间哪怕是有目的的学习茶艺、打牌、跑步、唱歌、读书，都可能会帮到你。

对公客户经理如何快速向领导汇报企业情况作为银行的对公客户经理，在营销重大业务时，除了要打动客户，还需要上级领导的支持与牵头。因此，如何在短时间内全方位地向领导汇报企业情况，成了客户经理需要掌握的技能之一。以下是几个关键方向，帮助客户经理更好地向领导汇报企业情况： 𐟓Š 企业财务情况提供企业近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。介绍企业主要产品或服务的市场表现、客户反馈及中长期发展规划，如市场拓展、产品开发。 𐟏⠤𜁤𘚥Ÿ𚦜줿ᦁŒ…括企业名称、主营业务、成立时间、法人代表、所属行业及行业地位等基本信息。突出企业的独特性，例如是否为“专精特新”企业或当地行业龙头，以便领导快速了解企业在行业中的影响力和竞争优势。 𐟓‹ 企业与我行合作情况账户开立情况：说明我行与企业的合作历史，包括何时建立合作关系、存贷款在同业中的排名、企业基本户是否在我行开立、子公司在我行开立的账户数量及账户结算量等。投融资情况：介绍企业在我行的评级和授信情况，分析我行对企业所属行业的风险偏好，以及目前的贷款余额、近几年重大项目贷款情况和还款记录，特别是是否存在逾期或不良贷款。存款情况：汇报企业当前的存款余额、理财产品占比及近三年的存款变化趋势，帮助领导了解企业的资金流动情况。其他业务合作：概述企业在我行的其他业务合作情况，如企业年金、个人养老金、代发工资、供应链金融、结售汇、资产托管等，分析企业整体的中间业务收入情况。领导走访情况：回顾是否有高层领导曾走访企业，讨论过哪些业务，客户提出了哪些诉求，以及这些诉求的推进落实情况。 𐟓ˆ 主要营销内容客户主要诉求：以项目贷款为例，明确客户对贷款规模、期限、价格、放款时间的具体需求，是否需要组建银团，是否有担保或抵押等信息。同时，了解我行中后台的态度。我行竞争优势：分析同业竞争情况，包括同业的价格和期限，强调我行的核心竞争优势，如优质的服务、快速的审批效率、良好的客户关系等。其他业务合作拓展：探讨未来潜在的合作机会，例如与企业的生态化建设、场景化合作等，进一步增强与客户的联系。通过以上几个重点方向的汇报，银行对公客户经理能够帮助领导快速、全面地了解企业情况，为后续的业务决策提供有力支持。

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