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金融营销话术权威发布_吸引人的营销话术(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-01

金融营销话术

金融秋招｜营销方案类群面必备话术指南 ### 一、思路框架产品/活动简介 𐟓‹ 首先，简要介绍本次的产品或活动。目的是销售产品、宣传品牌、增加销售额或吸引目标客户。结合公司的特点，制定相应的营销策略。明确目标客户群 𐟎”𛥇𚧔覈𗧔𛥃，明确本次营销面向的是新客户还是老客户。考虑年龄结构、性别、收入水平、消费习惯和兴趣爱好等因素。选择方案 𐟎˜懲‰择一个方案进行细化，还是给出全面的方案。根据题目要求，选择最合适的方法。细节安排 𐟓… 包括时间安排、物料与人员准备、预算、风险预案和效果评估等细节。二、亮点展示逻辑性 𐟧 当组员提出大量方案时，可以进行简单总结，再提出自己的观点。例如，将方案分为线上或线下、点对点或面对面、针对新客户或老客户等类型，并分别提出建议。心理学 𐟒ኤ𛎥ˆ𗨧’度出发，提出不同于一般组员的观点。例如，虽然某些广告在商家角度看可行，但可能会激发客户的逆反心理。可以利用客户心理，如跟风心理（实时展示销量数据）、贪婪心理（限时补贴、赠送小礼品）、权威心理（专家意见、明星代言）和求异心理（定制化产品）等。性价比 𐟒𐊨™𝧄𖦏出方案时一般不需要考虑具体预算，但可以展示自己站在现实角度考虑问题。例如，某些方案成本更低、见效更快，或者能够利用自有资源，后续可以迁移应用。细化方案 𐟓 对已经提出的方案进行细化，包括时间流程（前中后期）、部门分工、主要方案和支持性方案等。三、常见营销方法线上营销 𐟌 参与平台大促、发放优惠券跨平台整合营销与直播博主合作、开通企业直播间数据分析与个性化营销线上宣传 𐟓⊥…줸𛥏𗥹🥑Š、群聊、企业号、公司新媒体平台运营 kol合作、论坛与社区软文搜索引擎优化（SEO）、搜索引擎营销（SEM）视频、音频、开屏广告、短视频广告短信、邮件、APP消息推送线下营销 𐟏⊤🃩”€活动、快闪店、线下体验店参与展览展销活动、赠送礼品地推、扫楼线下宣传 𐟓– 电梯广告、大屏广告专题活动/讲座、开展活动/比赛

构建“金融+”养老服务体系助力银发经济高质量发展【中英广分康养金融项目初见成效】 11月19日，分公司总经理王美湘与宾尼健康董事长张永忠，携同银保发展部经理潘援，本部总王薇前往中信银行越秀支行及海珠支行拜访交流，正式拉开养老金融项目的序幕。之后通过研讨，专门为中信银行康养金融项目两个康养体验物理网点开发了工具、话术、销售流程、产品营销逻辑。 11月21日，中信海珠支行全员夕会培训启动，学习营销工具与销售逻辑，11月22日早会再次学习厅堂转介话术，海珠支行立即于当天产生终身寿险保费6万，同时还有67万保费意向，并预约11月28日康养体验沙龙。 11月22日，中信越秀支行夕会培训，彭行长高度重视，亲自坐镇，所有行员积极互动，反响热烈，全部做了检测，跃跃欲试准备借助AI智能检测推动养老金融产品营销。作为政府精心打造的样板工程，中信银行省分行领导给予高度重视和支持，相信随着越秀支行和海珠支行的试点推动成效不断扩大，在美湘总亲自挂帅联手宾尼健康，在本部王薇总、清远支公司宾可加总和银保渠道潘援经理的带领下，在全体伙伴的努力以及宾尼健康专家团队的加持下，养老金融项目必将成为中英人寿在广东银保市场的金字招牌，为广东养老金融领域建模贡献中英的力量！

蚂蚁财富设计师：如何让理财机器人更智能？大家好，我是Eavan！今天有幸采访到一位来自蚂蚁财富保险事业部的UE设计师，她主要负责理财机器人“蚂小财”的体验设计。她不仅设计能力出众，还是一位非常漂亮的女生！听完她的分享，我深刻感受到互联网金融设计师在克制与创新之间的平衡。她们不仅是设计师，更是“产品翻译者”，通过专业能力将复杂的金融逻辑转化为用户友好的体验。 𐟎𗥤𝜥†…容：为理财机器人赋能主要项目：负责理财机器人“蚂小财”的体验设计。这是一款基于AI大模型，帮助用户生成理财方案并推荐未来持仓的工具。设计范围：“蚂小财”对话阵地页；“蚂小财”精品服务（如理财月报）；用户与AI对话交互的创意和规范探索。 𐟒ᠤ𚒨”网金融与普通消费产品的区别合规限制更严格：设计需要符合国家的监管要求，不能使用倒计时、诱导性话术等“营销式”设计表达。高度克制和规范是金融类设计的核心原则。流程上的差异：金融产品的设计流程从投研团队到产品，再到设计和开发，设计师更接近执行阶段。相比消费类产品，需求多是由金融业务逻辑主导，设计师需要具备一定金融知识储备以理解需求。 AI设计探索：在创新AI体验上，拥有更大的发挥空间，例如优化AI思考过程的可视化，调整文字大小和呈现速度等细节，提升用户的互动感和信任感。 ❓ 是否需要金融知识？入职前并不要求具备深厚的金融背景，但设计师需要在工作中快速学习，如大盘指数、基金结构等，以便更好地理解产品需求和用户行为。 𐟔 挑战：知识、节奏与协作入职初期，需要快速学习一些金融知识。团队氛围节奏很快，对时间效率要求高，常需加班。团队协作中，需要将需求任务合理拆解并分配。还要与前端沟通，在初期可能因缺乏信任，需更清晰地解释设计逻辑，证明设计价值。 𐟌Ÿ 未来方向短期规划：继续提升设计能力，例如探索AI、动效和视觉设计，向多技能方向发展。长远规划：可能会从金融行业转向创新性强的小众产品设计，寻求更有趣、更自由的设计环境。

教培界的推销风暴，真的让人头疼𐟘䊦œ€近教培界的推销真是让人头疼，感觉比传销还夸张，比催债还频繁。你们没听说过“物极必反”这句话吗？𐟤” 我当初就是因为作业帮x58的推销电话和微信轰炸，才果断退掉的。退掉之后，他们还是一天一个电话，简直让人无法忍受。本来我很推荐作业帮学习机，因为性价比高，但现在我只能说，能不能别再骚扰我了？𐟘… 还有我写的一篇关于文史和精英的文章，下面也是一堆广告，真是让人无语。第一次看到一篇不是广告的文章。这说明什么？广告文千篇一律，没有一点实质性的内容和作用。我理解销售的压力，毕竟我从金融街销售系统出来过。但我不理解教培界这种夸张的销售方式。教育产品的销售应该更注重产品本身的亮点和口碑。现在这种畸形的销售方式，让本来应该更接近消费者的产品，反而被营销成本所困扰。消费者不堪其扰，产品没有优化，反而吃大锅饭。营销话术千篇一律，没有产品亮点，没有给消费者一个优劣势选择的权利。我感觉写了也是白写，教培界不会因此改变。毕竟他们的蛋糕太大了，为了分一杯羹也不容易。现在小而美的情怀太少了，还是小机构更好。这点童行学院做得很好。作为消费者，我还是想说，万事万物都是辩证的，有利有弊。买东西时也可以把利弊写出来，然后选择对自己的最优解，这样就不会太纠结了。𐟒က

保险营销必备话术：轻松应对客户质疑 ### 保险收益低？转换思维，强调安全性当客户抱怨保险收益低时，直接解释可能会陷入收益高低的对比。更好的方式是引导客户转换思维，强调保险的核心卖点：“想象一下，在投资工具中，有没有一种能兼顾安全、收益和灵活性的？您现在关注高收益，但最初拿出这笔钱的目的是什么？是为了孩子的教育还是自己的养老？那么，您认为什么最重要？一定是安全性，对吧？而且，收益高低也要看跟谁比，现在跟银行储蓄险比，还是很有优势的。而且，储蓄险也跟股票、基金是相互补充的，让我们的家庭资产进可攻退可守。” 保费太贵？强调全面保障和优质服务当客户觉得保费太贵时，直接说“哪里贵了，好东西当然不便宜”这样的回应会让客户完全感受不到保险的价值。更好的方式是：“我理解您对价格的考虑，但保险产品的价格反映的是全面的保障和优质的服务。我也明白您对性价比的考虑，如果选择了价格更低但保障不足的产品，当您真正需要帮助时，那可能无法为您提供足够的保障和支持，真的是得不偿失。” 保险不靠谱？引导客户了解保险属性当客户认为保险不靠谱时，直接否认客户的观点很容易形成对立，破坏关系。更好的方式是：“您这么说，我特别能理解。保险是一种复杂的金融工具，之前确实有很多不规范的销售人员，存在夸大误导的行为，所以让很多人觉得保险是骗人的。但我亲眼看到了保险给很多家庭带去的帮助，我自己也是保险的受益者，这些经历让我对保险有了新的认知。原来骗人的不是保险，而是那些不靠谱的人。如果因为一些误解，而从此再也不相信保险这种金融工具，这是才是我们最大的损失。” 通过这些话术技巧，银行人可以更有效地与客户沟通，解决他们的疑虑，从而更好地推销保险产品。

保险骗人？银行人这样回应！作为一名银行人或保险人，你是否经常听到客户说“保险都是骗人的”？𐟘“ 面对这样的疑虑，如何优雅地回应呢？以下是一些参考话术： “ 我完全理解您的观点，保险确实是一种复杂的金融工具。过去，一些没有原则的营销人员夸大其词，甚至欺骗客户，这让很多人对保险产生了误解。其实，我之前也不相信保险。但这些年，因为工作的原因，我对保险有了更多的了解，亲眼见证了保险如何帮助许多家庭。这些经历让我意识到，骗人的不是保险，而是人。如果保险真是骗人的，为什么我们国家还有那么多保险公司呢？当然，我这么说并不是要劝您买保险，而是担心您因为误解而错失了保险这种金融工具带来的真正帮助。那才是最大的损失。” 通过这些话术，你可以更好地与客户沟通，让他们了解保险的真正价值和作用。𐟒က

理财需要关注多个方面，既要规避风险，也要让收益最大化。以下是理财时应注意的几个关键因素： 1. 风险评估每种投资都有风险，但风险的大小因产品而异。要根据自己的风险承受能力选择合适的理财产品。 • 保守型：银行存款、国债、货币基金等，适合风险厌恶者。 • 稳健型：混合基金、债券基金等，风险中等但收益较平稳。 • 进取型：股票、期货、虚拟货币等，高收益但高风险。建议：量力而行，不盲目冒险。 2. 收益与风险匹配俗话说“收益越高，风险越大”。千万别相信所谓的“高收益、低风险”产品，天下没有免费的午餐。 • 多分析产品的历史收益和波动性。 • 对“保本高收益”的承诺保持警惕，多查背景，谨防骗局。建议：目标收益要合理，切忌贪心。 3. 流动性需求资金的流动性直接关系到应急时的资金周转。 • 长期投资（如房地产、定期理财）虽稳，但无法随时变现。 • 短期投资（如货币基金、活期存款）虽然收益低，但流动性高。建议：根据个人需求，将资产合理分配为长期和短期投资。 4. 时间规划理财要有明确的目标，并结合投资时间做规划： • 短期目标（1-3年）：买车、旅行，适合低风险理财产品。 • 中期目标（3-5年）：孩子教育金、房贷，适合平衡收益和风险的产品。 • 长期目标（5年以上）：养老储蓄、资产增值，可考虑股票或指数基金等高风险产品。建议：分阶段明确目标，避免盲目投资。 5. 分散投资 “不要把鸡蛋放在同一个篮子里”永不过时。不同资产的波动性不一样，分散投资可以降低总体风险。 • 股票和债券结合。 • 不同行业、不同行业周期的资产搭配。 • 国内和国外市场的投资平衡。建议：分散投资以抵御风险，但也要控制过度分散导致的管理困难。 6. 费用和税收任何理财产品都可能涉及手续费、管理费和税收。 • 基金的申购费、赎回费、管理费。 • 股票交易的印花税、佣金等。建议：仔细计算投资的总成本，避免“看起来赚了，实际亏了”的情况。 7. 知识和信息获取不懂的东西不要轻易碰，盲目跟风投资容易踩雷。 • 多学习基础金融知识，比如基金、股票、保险等的运作机制。 • 关注权威渠道的市场资讯，不要轻信小道消息或营销话术。建议：理财前先学习，关注投资的逻辑和风险点。 8. 保留应急资金中年人往往有家庭责任，不确定的支出随时可能发生（如医疗费用、失业）。 • 建议保留至少3-6个月的生活费用作为应急资金，存放在流动性高的工具中（如货币基金）。建议：确保基础生活无忧，投资才有底气。 9. 关注宏观经济形势理财不能只看产品，还要关注市场环境： • 利率变动影响存款和债券的收益。 • 通胀水平会影响资产购买力。 • 政策变化可能影响房产投资、股市波动等。建议：多了解经济大势，适时调整投资策略。 10. 心态管理理财是长期的过程，不要因为一时的亏损或收益波动影响心态。 • 学会控制情绪，避免冲动决策。 • 定期复盘投资情况，适当优化组合。建议：耐心、理性、持之以恒，拒绝“赌徒心态”。#情感# #热点周际赛# #情感两性情感男人女人婚姻家庭# #热点引擎计划# #被陌生人温暖的瞬间#

李洋：数字化销售管理实战专家李洋，一位在世界500强企业担任销售总监、管理学院院长，并拥有国内知名集团公司总经理和首席讲师经历的资深专家。他的职业生涯涵盖了头部钢铁上市公司企业大学校长、上市餐饮集团公司供应链服务资深专家等多个领域。 𐟓š 李洋的资质与成就世界500强企业销售总监、管理学院院长国内知名集团公司总经理/首席讲师头部钢铁上市公司企业大学校长上市餐饮集团公司供应链服务资深专家《总裁五行智慧》企业家课程主讲导师《钢铁产业实战EMBA》企业家课程主讲导师《八步做销冠》国家版权局版权课程讲师《打造全新领导力》国家版权课程讲师《互联网金融》联合作者数字化销售管理实训专家大客户营销能力提升实战专家中高层管理者能效提升实战专家企业大学实战运营管理专家钢铁产业数字化营销管理专家 AACTP认证注册高级讲师 STADA认证注册高级培训师国家注册高级企业管理咨询师 10+知名企业年度金牌培训咨询顾问 100+销售型企业数字化转型孵化官 1000+场次的专题定制化品质课程 100000+各行业优秀受众学习同学 𐟌 李洋的丰富经验李洋在世界500强外资跨国企业拥有十余年的领导力、执行力、销售技巧、商务礼仪及职业素养的高管实战经验。他的集团公司总经理管理实战经验和上市公司企业大学校长的履历使他的阅历丰富，眼光独到。他参与各种世界先进培训模式的实战和洗礼，学习拜访了数百名政界、商界、文艺界、学术界、培训行业知名人物，足迹遍及亚洲、欧洲、美洲等世界各地。 𐟎“ 李洋的主讲课程总裁五行智慧钢铁产业实战EMBA 打造全新领导力和高效执行力铁军打造新六脉神剑八步做销冠大客户数字化营销心法销售高手谈判36计销冠话术的方与圆销售魅力演讲与礼仪全员数字化工作思维训练营李洋的培训企业包括中国烟草、国家电网、国家广电、中国移动、中国电信、中国银行、中国船舶重工集团、平安保险、BMW、奔驰汽车、北京金隅集团、中国一汽、宇通客车、白象食品、58同城、海螺集团、广州印钞厂、比克电池、永盛控股集团、河钢集团、太原钢铁、中钢网、山东天保集团、上海钰翔集团等1000余家，卓越而有实效的培训效果使他成为众多知名企业的常年战略金牌培训咨询顾问，是当之无愧的国内培训界“金名片”。

银行客户经理拓客技巧：电销话术大揭秘𐟓ž 许多刚毕业的应届生在进入银行对公客户经理岗位时，可能会感到资源匮乏，客户难以拓展。以下是一些实用的电话营销与维护话术，帮助你更好地与客户沟通。 1️⃣ 企业调研切入点：您好，请问是**经理/会计吗？您现在方便吗？我是**支行的客户经理**。我们A行正在对贵公司进行调研活动，计划进行免费上门拜访，了解企业需求，以便更好地为您服务。本周二或周三您有时间吗？我们可以见面详谈。（从客户角度出发） 2️⃣ 服务回访切入点：您好，请问是**经理/会计吗？您现在讲话方便吗？我是**支行的客户经理**。我们A行正在进行客户服务回访活动，请问您对我们A行的服务还满意吗？对公产品的使用体验如何？以后有任何金融需求随时可以联系我。（服务回访不容易被拒绝） 3️⃣ 企业对账切入点：您好，请问是**经理/会计吗？您现在讲话方便吗？我是**支行的客户经理**。贵企业本月需要进行对账了，您有时间进行对账吗？您会使用我行的企业网银吗？不会的话我们可以上门教您或者您过来我们网点教您。（争取约定时间见面的机会） 4️⃣ 一对一服务顺道拜访切入点：您好，请问是**经理/会计吗？您现在讲话方便吗？我是**支行的客户经理**。以后由我来为您的企业服务。我这会正好在你们企业附近办事，有一些我行的对公产品资料可以拿给您看一下，或许对您的工作或企业有帮助。您看这会有时间吗？（先建立关系，然后找借口见面）

银行网申个人爱好怎么写？过来人教你几招！银行网申的个人爱好部分千万别乱写！这可是筛选候选人的重要指标之一。不仅要写，还得写得漂亮！不同岗位有不同的高分话术，下面分享一些过来人的经验，直接拿去用吧！柜员岗 𐟏报﹩‡‘融领域和经济政策有浓厚兴趣：喜欢阅读金融类书籍和文章。最喜欢的一本书是《穷查理宝典》，书中介绍了芒格的投资理念和策略，对我的专业素养提升有很大帮助。对数字敏感，擅长数据分析：处理账务和制作报表时更加准确和高效。具备耐心和沟通能力，能够确保在繁忙的工作中保持认真严谨的态度，服务客户并高效完成任务。热爱舞蹈和音乐：学了x年的古典舞，在校期间参加过学校组织的迎新晚会和元旦晚会，还会弹一些钢琴曲。这些活动丰富了我的业余生活，也培养了我的团队合作精神和乐于助人的品质。客户经理岗 𐟓ˆ 热衷于参加社交活动：如读书分享会、社团交流会等，善于建立和维护人际关系网。过去的实践活动和实习经历锻炼了我的沟通交流能力和活动组织能力，同时培养了敏锐的市场洞察力，这些特质能够帮助我维护并深化与多家客户的长期合作关系。对金融、经济、市场营销等领域有持续学习的热情：经常参加在线课程、研讨会等实践活动，不断提升自己的专业素养和业务能力。对艺术、音乐、文学等有一定的兴趣和修养：喜欢参加文化展览、音乐会等活动，拓宽视野，提升个人魅力，能够与客户进行更深层次的交流。管培生岗 𐟌 对金融行业有浓厚兴趣：持续关注金融动态和政策变化，喜欢阅读金融类书籍和文章。通过阅读，我了解到了金融行业的发展历程和时代要求，开拓视野，不断提升我的专业素养和专业基础知识，有助于快速理解银行业务。对数据分析有热情：善于运用数据工具进行市场研究和业务分析，在校期间获得亚太地区数学建模竞赛三等奖等奖项，出色的思考创新能力有助于我完成银行业务相关工作。对跨文化交流很感兴趣：具备良好的外语沟通能力，目前熟练掌握英语、法语、西班牙语等多种语言。期望能在新的岗位上不断学习和成长，为银行的发展贡献一份力量。希望这些建议能帮到你！祝你网申顺利！

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