当前位置：网站首页 » 观点 » 内容详情

短期存款营销权威发布_10个吸引人的营销方案(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-01

短期存款营销

如何用理财技巧搞定600万存款？最近接到任务，要在两个星期内搞定600万的存款。时间紧迫，指标繁多，这时候精准客户就显得尤为重要了。压力山大啊！不过，冷静下来，拿出纸笔，开始梳理思路，成功率反而更高。以下是我的一些心得：天天理财转化 𐟒ኩ斥…ˆ，你得对每个产品的优势和起息日了如指掌。比如说，对于那些注重安全的客户，短期的可以推荐结构性存款，长期的则可以选择定期存款。如果这些都不奏效，那就试试稳健理财。特别是大金额的，可以帮客户算算收益差多少。比如100万差1万块钱利息，这就相当于多挣了一个月工资。如果客户还是拒绝，不妨先从小的金额开始尝试，或者把客户加入备选清单，下个季度再营销。多次营销，客户可能会心动。开放期产品置换和到期转换 𐟔„ 这个主要是把短期的产品换成长期的产品，或者把利率低的换成利率高的。比如说，某个客户的产品快要到期了，你可以提前联系他，告诉他有更优质的后续产品。行外资金 𐟒𜊥𙳦—𖥰𑨦多问客户月底是否有资金，强调季末有优质产品。做好意向客户登记，平时多维护，有好处多想着客户，客户到期自然会想到你。还可以提示客户帮忙转介绍新客户，有时候关键节点有意想不到的效果。如果实在紧急需要拉新，微信群发、微信群运营、短信群发都可以试试。再者，利用活动方案拉新，比如临界Vip客户提升有专门活动，那就多打这些电话。情感营销 ❤️ 有时候，情感营销也很管用。比如说，让客户帮忙之类的，动态调整自己的营销策略。比如说，某个客户的产品快要到期了，你可以提前联系他，告诉他有更优质的后续产品。总之，理财这事儿，既要耐心又要灵活。希望这些小技巧能帮到你！

保险营销3大技巧，轻松成交！ 1️⃣ 精准定位潜在客户 𐟓㠤🝩™騐婔€人员通常采用广泛撒网的方式，但这种方式效果有限，还可能让客户感到厌烦。与其每天联系20个客户，不如专注于寻找那些对保险有真实需求、更有购买可能的客户。例如，有保险理财经验或意识的客户，购买的可能性更大。 𐟔 要找到这些潜在客户，首先需要对产品有充分的了解，知道这款保险最适合哪些人群；其次，要清晰描绘出目标客户的画像，以便找出最适合的人。 2️⃣ 抓住客户需求的关键点 𐟓㠩’ˆ对不同客户，梳理出触达他们需求的切入点。例如，增额终身寿险的切入点可以是长期收益、强制储蓄、子女教育金、个人养老规划或抵御婚姻风险等。 𐟓š 与客户首次沟通时，要根据客户的画像，抓住最容易触达他需求的切入点，而不是直接介绍产品的好处。例如，对于追求长期稳健收益的高净值客户，“锁定长期收益”是一个很好的切入点。 𐟔– 参考话术： 𐟔– X先生，您经常购买理财产品，追求稳健收益。近年来，利率下行，物价上涨，银行的定期存款和理财产品的收益都在下降。您希望在没有风险的情况下获得稳定的收益，对吧？如果您的资金短期内用不上，我可以给您一些长期锁定稳定收益的建议，您有兴趣了解一下吗？ 3️⃣ 善用对比法和工具 𐟓㠤🝩™餺祓种类繁多，信息量大，客户可能对其感到陌生。在营销过程中，解释太多往往让客户感到困惑。 𐟔 对比法是将保险与客户熟悉的产品进行比较，让客户一目了然。同时，使用工具如图片或微信展示，一边看一边解释，将抽象的概念具体化、形象化，让客户真正理解保险对他们的帮助。 𐟓Š 例如，可以用某银行5年期定期存款与增额终身寿险进行对比，从储蓄期限、安全性、灵活性、适合类型等方面进行对比。

内地人去香港存钱？别急，先搞清楚这些事！最近不少朋友在网上看到香港存款利率高的消息，特别是美元的利息，都心动想去香港存钱。但先别急，咱们得先搞清楚几个关键问题再说！提前取款有违约金 𐟒𘊩斥…ˆ，香港的定期存款和内地不一样。如果你提前取款，可能会有违约金，甚至还要倒贴钱给银行。更坑的是，香港银行的定期存款利率，一年期的反而低于半年期的。听到这个消息，是不是感觉心都凉了一半？高利率只是噱头 𐟎‰ 那些所谓的10%左右的利率，其实只是营销手段。也就是说，你存进去后，银行只会给你七天的这个利率，七天之后就回归正常利率了。这些高利率都是针对新资金的，也就是你新存入账户的资金才能享受这样的优惠利率。转账和换汇的手续费 𐟒𜊨😦œ‰一个大问题就是如何把钱从内地转到境外。还有换汇的手续费，来回开户的折腾成本，这些你有没有细算过？其实这些费用加起来也不少。美元存款的局限性 𐟒𕊥悦žœ你打算存美元，一年期定存利率是4%，看起来不错，但存期只有一年。现在美元存款利率高是因为美联储加息，但一年之后降息的概率也很高。降息后，收益就没那么可观了。总结 𐟌ˆ 总的来说，如果你只是为了短期的利率差去香港存钱，感觉有点瞎折腾，没太大必要。当然，如果你还是想去香港存钱，那就先开个港卡吧。只要提前预约就行，然后过港开户，从大湾区过去顺便去玩一趟就能开个港卡。办卡所需证件 𐟓„ 办卡需要准备身份证、港澳通行证和入境小票。所以，大家在决定去香港存钱之前，一定要三思而后行哦！

银行服务“最后一公里”的三步走策略大家好，今天我想和大家分享一下我们银行如何通过“三步走”策略，打通金融服务的“最后一公里”。希望这篇文章能给大家一些启发，也欢迎大家多多交流和分享经验。第一步：早谋划，早落实 𐟏把为了更好地满足广大客户的需求，我们银行从年初就开始精心规划，抢抓先机。具体来说，我们做了以下几件事：筹划先行，当好为民服务传导者 𐟓ˆ 我们银行立足“早”字，周密部署，将稳存增存作为工作的重要目标。通过多次召开存款营销推进会议，深入分析同业的差距，完善考核奖惩实施细则，确保按时完成时点增存任务。激励机制充分调动了全员揽存热情，员工中形成了“比学赶超”的良好氛围。第二步：践行初心，当好为民服务推动者 𐟒𜊊我们银行持续推动“我为群众办实事”常态化、长效化，开展“支行长值大堂”主题活动。通过征集客户体验和员工反馈意见建议，提升客户体验。在简化流程、提高效率的基础上，我们深挖产品优势，围绕居民的不同金融需求，为客户量身定制金融服务方案。第三步：上下联动，当好为民服务参与者 𐟤 我们银行抓好网点阵地服务，在厅堂放置产品折页，播放宣传片，详细讲解产品优势。客户经理、大堂经理充分利用为客户办理业务的时机，把握每一个客户，深入了解客户需求，针对性推介金融产品。通过上下联动，做到“一个声音、一个步调、一个方向”。总结 𐟓 通过这三步走策略，我们银行在金融服务上取得了显著成效。不仅存款余额大幅增加，客户满意度也显著提升。未来，我们将继续坚守服务初心、弘扬实干精神、锻造过硬作风，推动金融服务工作融入基层、融入人心、融入发展。希望这篇文章能给大家一些启发和帮助！如果有任何问题或建议，欢迎随时交流哦！

普通人如何配置资产？三种策略推荐！理财是日常生活的一部分，以下内容仅代表我个人在理财过程中的一些观点，不构成任何理财建议、科普、营销和服务。之前几篇笔记中提到过，不同年化收益率区间的优质金融类资产（不包括房产）： 0-2%：银行存款、货币基金、超短期债券 2-5%：长期政府类债券 5-9%：黄金 9-15%：老牌资本市场QDII基金（美股）、新兴市场QDII基金（印度、越南、东南亚） 15%以上：高成长类个股、100万起投的私募股权基金作为普通人，资产和理财能力都有限，可以去掉一头一尾，因为银行存款跑不过通货膨胀，15%以上的长期收益需要的条件普通人达不到。简单定义一下普通人：可投资金融资产少于100万，非金融行业从业人员，没有境外银行卡和证券账户（无法直接投资海外个股）。去掉一头一尾，普通人可选的优质金融类资产就剩下： 2-5%：政府类债券（例如：30年国债511090，政金债券511520，10年地债511270，城投债511220） 5-9%：黄金（例如：黄金etf 518880） 9-15%：美股和东南亚股票指数基金（例如：纳斯达克100指数基金513100，标普500etf 513500，印度164824，越南008763，泛东南亚科技指数513730）根据个人风险承受能力，我的三种配置如下：稳健型 50%债券，30%黄金，20%股票预期年化收益7.4% 积极型 1/3债券，1/3黄金，1/3股票预期年化收益8.7% 进取型 20%债券，30%黄金，50%股票预期年化收益10% 以上的预期年化收益率是长期持有的复合年化收益率，持有年限至少大于等于3年。当然，三种优质资产的配比可以根据个人风险承受能力进行调整，保守就多配点债券，激进就多配点股票。创作不易，点个赞支持一下吧^_^

昨天，我姐姐在银行存了10万元，定期一年，利率 1.75，存完钱后，银行给他补了1000元现金，最后还送给他了一个空调，这个空调是美的的，价值应该2000元左右，我算了一下利率超过2.15。昨天，我姐姐在银行存了10万元，定期一年，利率1.75%，存完钱后，银行竟然给她补了1000元现金，最后还送了她一台空调，这个空调是美的的，价值应该在2000元左右。我算了一下，这相当于利率超过了2.15%。这个消息让我震惊不已。我想，银行怎么会这么大方？难道是有什么陷阱？我决定要弄清楚事情的真相。我开始调查，发现银行最近推出了一项新的促销活动，只要存款达到一定的金额，就可以获得额外的现金补贴和礼品。我想，这应该就是姐姐遇到的情况吧。然而，我又听到了一些不同的声音。有人说，银行这样做是在变相提高利率，吸引存款，但实际上是在损害储户的利益。因为，这些额外的补贴和礼品并不是银行自己的钱，而是通过提高其他金融产品的价格来实现的。这让我感到无奈。我想，这个世界真是太复杂了，连存款都有这么多的门道。我不知道，我应该支持哪一方，是支持银行，还是支持那些反对银行的人？最后，我决定要找一个专家来咨询一下。专家告诉我，银行的这种做法其实是一种正常的营销手段，目的就是为了吸引存款。而且，这种促销活动通常都是短期的，不会对银行的长期运营产生太大的影响。听了专家的话，我感到释然。我想，既然专家都说没问题，那应该就没事吧。于是，我决定要支持银行，支持姐姐的选择。最后，姐姐的存款到期了，她不仅获得了利息，还获得了额外的现金补贴和一台空调。她高兴地告诉我，这是她第一次遇到这么好的事情，她觉得自己的选择是正确的。我也为姐姐感到高兴。我想，这个世界虽然复杂，但只要我们用心去观察，去思考，就一定能够找到正确的答案。#热点引擎计划# #百家快评# #我要上热门#

银行工作总结报告常见问题及解决方法在撰写银行工作总结报告时，正视问题、认清形势是关键。以下是一些常见的问题及解决方法：经营方面的问题 𐟓‰ 资产盈利能力下降：受实体经济增速放缓、金融系统逆周期调节等因素影响，银行业净息差持续收窄。支行资产端规模达xx亿元左右，但利息差仅为Xx%，且吸收资金的成本不断提高，导致营业利润下滑。存贷结构优化：支行存贷款过度依赖大户，存款稳定性差，存贷款增长动能不足。在市场竞争环境下，存贷款资金流动加剧，容易造成流动性风险，限制高质量发展。绩效考核不够精准：指标不匹配、执行不到位等问题突出，绩效考核与业务转型的关联度不明显，没有将利润创造和风险控制摆在考核评价的突出位置，绩效考核指挥棒作用未能充分发挥。内控管理不够深入：虽然能按要求开展会计、案防等检查，但在内控管理方面依旧存在浮于表面的问题，未能做到举一反三、彻底纠正，对问题产生的根源和潜在风险缺少深入分析，员工的业务素质、合规意识需进一步加强。营销效果不理想：部分员工营销意识薄弱，营销方式落后，仅有少部分中坚力量在发力，客户经理及销售经理的核心作用未发挥到位。同时，厅堂营销落后无吸引力，部分员工没有主动营销意识，甚至有“躺平”现象，缺乏“一句话”有效营销的经验与机会，简单履行着自己机械式的工作方式，坐等自然增长。其他方面的问题 𐟓Š 宏观经济形势影响：国家宏观经济形势的直接影响不容忽视。自身存在的“老难题”“新问题”：需要提高政治站位，认真履职尽责，努力去解决和规范。 “小富即安”心态：要严防出现这种不正心态。通过以上分析，我们可以看到银行在工作中还存在不少问题，需要认真总结并积极解决。希望这些建议能帮助你更好地撰写银行工作总结报告。

【多银行备战2025年“开门红”】证券时报e公司讯，2024年行至尾声，2025年银行“开门红”筹备工作已经开始。记者从多位银行从业人士处获悉，目前已有多家银行开启年底收官及“2025开门红”相关工作。与往年不同，伴随息差的持续压缩，今年银行的规划重点放在了“降本增效”上。对公投放聚焦服务实体经济领域，持续加大对中小微企业、科技创新、高端制造等重点领域支持力度。个人零售业务则重点营销存款、理财、银保等产品。

银行服务实体经济的“三字诀” 近年来，X银行坚持“以客户为中心”的服务理念，通过巧妙运用外拓营销的“三字诀”，不断拓展普惠金融服务的覆盖面，提升服务实体经济的质效。 𐟌𑢀œ巧”字为要，推进营销精准化。X银行紧紧抓住“银企”合作的契机，积极对接对公企业；以小微企业为营销的“推手”，拓展各项延伸业务。在外拓过程中，该行以“客户办理公户开户”为核心，推荐“X付”收款码，宣传定期存款，为客户提供有针对性的金融服务。同时，精准了解客户需求，“量体裁衣”满足客户需求；通过拓展新客户、深度回访老客户，扩大零售业务覆盖面和延伸面。 𐟌᯸“暖”字为本，为普惠金融增力度。X银行坚定履行普惠金融社会责任，助力老年人跨越数字鸿沟，打通金融服务“最后一公里”。该行以辖区为“主战场”，主动延伸服务半径，扩大金融服务覆盖面；并通过多渠道挖掘客户，实施精准对接，为客户提供差异化、精准化的金融服务，引金融“活水”浇灌实体经济沃土；持续拉近与客户的距离，构建“一体化、陪伴式、服务式”的营销模式，增加客户黏性。 𐟚€“快”字当先，“跑出”办事加速度。X银行通过为客户开辟“绿色通道”，真正做到“一站式”金融服务；同时，积极强化数字赋能和模式创新，延伸金融服务触角；通过重塑重建流程、创新作业模式，打造“网络+”模式；提升网点业务办理的效能和客户体验。为进一步加快数字化转型，该行积极推广线上业务和电子银行服务，充分利用互联网平台，有效发挥平台优势，增加获客渠道。

A股近期不涨有两大原因：第一，国内机构不相信现在是牛市，国内基金经理要看经济数据，他们深信股市是国民经济晴雨表，实体经济数据不好，他们不相信现在会有牛市，兼之投行在做IPO业务时，辅导拟上市企业进行股份制改造，过程中有各种猫腻，行业内都不相信市场上有好东西；而层出不穷的基金经理利益输送问题，更是让他们都觉得市场必须见好就收，晚跑者买单。诸多因素凑到一起，他们不相信这里会有牛市，这段时间，国内机构几乎天天净流出资金就好理解了。第二，配合化债需要，财政部11月9日已将6万亿元债务限额下达各地，指导督促地方抓紧履行法定程序，稳妥做好发行工作，妥善安排债券资金。要发新债置换旧债，同时还要考虑债的利息支付问题，地方政府发行长期债，当然希望利率越低越好，这就需要债券市场短期上涨，以此压低债券收益率。如果股市这时候大涨，分流债券市场资金，怎么完成低利率发债？为配合财政发债，央妈也是拼了，压低7天逆回购利率，中央国库现金管理商业银行定期存款利率压低12个基点，代价就是人民币贬值，股市不涨。等本年度发债任务完成，短期置换债券对于A股的压力就减轻了。这段时间，做多A股的主力是游资和广大散户，他们壮怀激烈，以辛苦积累的储蓄为新质生产力发展做贡献，群众才是我国做大事业的基础，真应该善待散户。九月份，金融三巨头同台亮相，实际上是面向群众的特殊营销手段，市场已经起势了，要一鼓作气进攻，千万不要演化成再而衰，三而竭的悲剧，长期拖累市场的沉疴陋习，该废除就废除吧，老百姓实在受够了牛短熊长的周期律。股票财经股票交流股市分析交易

专栏内容推荐

474 x 293 · jpeg
短期存款有哪些？短期存款属于什么科目？ - 观察家网
素材来自:wenhua.51emo.com
1134 x 540 · png
大众银行商业主页 | 大众银行（香港）
素材来自:publicbank.com.hk

640 x 500 · jpeg
橙色卡通营销话术集锦PPT模板-赞芽PPT
素材来自:v5ppt.com
1500 x 1124 · jpeg
兩種方法穩賺港元定期存息｜6個月最多袋4,250元息｜定期存款
素材来自:businesstimes.com.hk

720 x 306 · jpeg
香港银行存款短期利率高达7%是最近那么多人到香港开户的原因吗？ - 知乎
素材来自:zhuanlan.zhihu.com

780 x 1102 · jpeg
商业银行存款营销策略Word模板下载_熊猫办公
素材来自:tukuppt.com
1789 x 917 · jpeg
經濟把脈/內地樓市下行推動存款急增\海通證券首席宏觀分析師梁中華 - 大公報
素材来自:tkww.hk

1600 x 1010 · jpeg
內地低利時代出現「存款特種兵」長途拔涉存款只為更高利息 - 澳門力報官網
素材来自:exmoo.com
953 x 627 · png
淡季存款营销心得_抽奖软件_抽奖_人人秀H5_rrx.cn
素材来自:rrx.cn

512 x 512 · jpeg
存款业务 | 大众银行（香港）
素材来自:publicbank.com.hk
499 x 500 · jpeg
存款增长的关键，是定期节流双向把控和活期开源……_客户_营销_亏损
素材来自:sohu.com

780 x 1102 · jpeg
银行存款营销方案Word模板下载_熊猫办公
素材来自:tukuppt.com
1628 x 663 · jpeg
存款 - 中國工商銀行（亞洲）
素材来自:icbcasia.com

960 x 720 · jpeg
商业银行对公存款营销策略分析_文库-报告厅
素材来自:baogaoting.com
1024 x 576 · jpeg
【定期存款】港銀鬥搶短期存款港元短存破頂4厘息湧現
素材来自:wealth.hket.com

700 x 549 · jpeg
香港短期存款利率超7%，香港开户存钱又火了__财经头条
素材来自:cj.sina.com.cn
612 x 408 · jpeg
存款 - BOIHongkong
素材来自:bankofindia.com.hk

780 x 1102 · jpeg
储蓄存款营销活动方案(多篇)Word模板下载_编号lakwrjjx_熊猫办公
素材来自:tukuppt.com
650 x 434 · jpeg
存款营销案例精选（解读以实际案例分享营销存款小窍门）-鸟哥笔记
素材来自:niaogebiji.com

780 x 1102 · jpeg
存款营销案例Word模板下载_编号qoprkpvk_熊猫办公
素材来自:tukuppt.com
1183 x 1139 · png
香港存款利率高达7%，背后的原因是什么？_财富号_东方财富网
素材来自:caifuhao.eastmoney.com

778 x 1500 · jpeg
新聞熱話/存款增逾5% 2500億北水買股資金持續湧港 - 大公報
素材来自:wenweipo.com
1024 x 1024 · png
金融理财存定期营销活动h5模板免费下载_psd格式_1080像素_编号40520427-千图网
素材来自:58pic.com

613 x 467 · jpeg
金融服务：11家商业银行对公存款营销策略
素材来自:sohu.com
768 x 510 · png
银行营销活动方案银行存款营销活动方案(五篇)
素材来自:kaoyanmiji.com

780 x 1102 · jpeg
银行存款营销活动方案（通用8篇）Word模板下载_熊猫办公
素材来自:tukuppt.com
1280 x 720 · jpeg
#最新港元定期存款 #食息一族必看 #減低風險亦有不錯定期回報#存款利率 #定期存款 #銀行存款 #高息 #錢 #港元 #着數 - YouTube
素材来自:youtube.com

1600 x 839 · jpeg
定期存款也许就是现阶段最好的低风险投资项目
素材来自:winrayland.com

1200 x 675 · jpeg
港元定期3個月存款優惠格價：有2款尚有5厘選擇｜惟有一點注意
素材来自:businesstimes.com.hk

640 x 322 · png
存款利率下行，还有没有利率可达4%的存款产品？内行人：四款可选_财富号_东方财富网
素材来自:caifuhao.eastmoney.com

467 x 431 · jpeg
国际网络营销师_网络时代的存款营销_开展网络时代的存款营销 - 秦志强笔记_网络新媒体营销策划、运营、推广知识分享
素材来自:qinzhiqiang.com
640 x 869 · jpeg
银行营销存款的好点子银行揽存款的有效方法_银行存款活动新颖方案
素材来自:txax.net

1628 x 663 · jpeg
存款管理 - 中國工商銀行（亞洲）
素材来自:icbcasia.com

500 x 520 · jpeg
银行存款挂牌利率迎新一轮调降
素材来自:paper.taizhou.com.cn
800 x 600 · png
互联网金融平台的银行存款产品下架存款业务 - 知乎
素材来自:zhuanlan.zhihu.com

素材来自:查看更多內容

当前用户设备UA：Mozilla/5.0 AppleWebKit/537.36 (KHTML, like Gecko; compatible; ClaudeBot/1.0; +claudebot@anthropic.com)