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银行成功营销案例心得下载_观看典型案例个人心得体会(2024年12月最新版)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：新闻更新日期：2024-12-01

银行成功营销案例心得

银行副行长谈开门红：团队的力量与营销心得 1月下旬，我从市行机关调到一支支行担任副行长。离过年只有半个月，开门红的小高潮也随之而来。我立刻投入战斗，没有任何喘息的机会。幸运的是，我的团队非常给力，尽管有些短板和困惑，但大家都能在关键时刻扛住压力。客户角度出发 𐟓 了解同业产品、客户需求以及产品契合度是非常重要的。不能只说自认为的优势，而要充分展现专业性，理解客户需求，并提供符合市场规律和客户需求逻辑的金融方案。尤其能够提供多产品交叉组合，实现最优配置的方案，是一名优秀的银行营销人员必备的素质。真心交朋友 𐟒‘ 真诚是最好的套路，利他就是最好的利己。推介银行产品，创收创利实现目标，确实是支行的职责。但前提是给适合的客户推介合适的产品，用真心而非假意奉承，用专业而非敷衍应付。在如此内卷的外部环境，能成为更多客户信赖的朋友，是客户经理的核心竞争力之一。别内耗，拒绝玻璃心 𐟒ꊦ•⤺Ž面对失败和挫折。指标压力太大，同业竞争激烈，隔三差五被督导，挨批评，资产质量承压，这都是营销岗的常态。放平心态，尽量将工作和生活分开，多接近正能量的人和事，不纠结，不矫情，尽人事，听天命，每一步都算数。总的来说，开门红期间的经历让我深刻体会到团队的力量和营销的技巧。希望这些心得能对大家有所帮助。

三本女生秋招上岸银行，我的备考心得分享！大家好，我是三本学校毕业的女生，去年秋招的时候以应届生的身份成功拿到了银行的offer。说实话，银行考试真的不难！如果你也想在秋招中拿到银行的offer，那就赶紧把备考提上日程吧！六大行秋招时间安排 ⏰ 工行：9月7日到10月14日报名，10月21日笔试中行：9月4日到10月8日报名，10月下旬笔试建行：9月8日到10月12日报名，11月5日笔试邮储：9月5日到10月9日报名，10月22日笔试农行：9月6日到10月7日报名，10月22日笔试交行：8月25日到9月15日报名，笔试时间不定六大行考情分析 𐟏报𗥨ጯ𜚤𘻨恨€ƒ察行测和综合知识，经济学基础题较多，但也有计算题，金融学则以案例形式考察。中行：题量最大，每个题都很细致，英语要求高，经济学基础，金融学难度大且范围广。建行：考试难度最大，但英语占比小，综合知识考察学科多，金融、经济、会计、计算机题量都大。邮储：行测、专业课和英语考察较均匀，行测和英语基础，综合知识范围广，尤其是金融学。农行：英语占比大，综合知识考察科目多，包括金融、法律、市场营销、农行特色知识等，英语偏商务英语。交行：整体难度较小，英语题量少，专业课各科考察题量均匀且难度低，行测中数量关系考察较多。备考资料 𐟓š 教材：中公银行考试一本通（各大银行考点都有，内容很全）课程：崔岩中银行精英课（针对银行考情，行测提分技巧提高做题效率）题库：网课专项练习、F笔app、中公考前题库+真题英语：刘晓燕的语法和阅读备考经验 𐟒ከጦ𕋥𞈩‡要且技巧性强。我把崔岩中的银行课听了两遍，刚开始没啥基础会觉得很难，像一些工程、行程、数推的题看都看不懂。但只要掌握了老师讲解的做题思路和答题技巧，再搭配专项练习题，感觉这都很简单！综合知识涉及内容广但考得基础。老师讲的各板块的基础概念可以总结成思维导图结合着记忆，然后去刷题巩固。银行特色知识考前看看银行官网总结背背就行。英语方面，我把刘晓燕老师讲的语法和阅读过了一遍，每天早上都背一些金融类的单词，对刷题的帮助很大。希望这些经验能帮到你们！祝大家都能顺利上岸心仪的银行！𐟒ꀀ

银行客户经理陌拜营销心得分享 𐟓ˆ 陌拜是客户经理的必修课，尤其是对于我们这些内向型性格的人来说，真是一场硬仗。刚进入银行工作时，我也曾因为营销任务和压力而感到手足无措。经过一番修炼，从被动适应到主动转变，我终于掌握了陌拜的技巧，从一开始的磕磕巴巴到现在能够侃侃而谈。以下是我总结的一些心得，希望能帮到那些正在为陌拜烦恼的小伙伴们。调整心态，尊重现实 𐟌 首先，你得调整好自己的心态。很多人打了几个电话被拒绝后就开始打退堂鼓，这很正常。但你要知道，陌拜的成功率本来就低。按照一般规律，拨出100个电话，能拿到10个意向客户就已经很不错了，最终能成交3个以上那就要谢天谢地了。所以，开始陌拜之前，一定要做好心理建设，别太在意个别的得失。当拜访量达到一定程度，慢慢就会有所收获。做好定位，精准对接 𐟎…𖦬᯼Œ要做好定位，精准对接。我们都接过垃圾营销电话，深感信息轰炸和无差别电销的烦扰。站在客户角度，我们也是那个讨厌的人。所以，客户清单的选取和来源要进行合理斟酌，并尽可能借助一定的媒介。比如企业客户，可以协同政府相关部门获取一些纳税类、科创类、招商类企业名单，或者选取结算量较大的客户进行针对性拜访，成功率会高很多。产品推动，情感辅助 𐟒እ†者，产品推动和情感辅助也很重要。客户营销一定要站在客户的立场了解他们的需求，再制定针对性的方案。企业客户和个人客户的差异较大，企业客户偏向信贷结算，个人客户偏向投资理财。这就要结合实际情况提前做好产品组合，抓住客户的核心诉求。同时做好跟进，可以通过沙龙、展会、讲座等形式拉进关系，搭建良好的沟通渠道。保持联络，好聚好散 𐟤 最后，保持联络也很重要。有些客户当下没有需求但愿意保持联系，这样的话可以定期推送优惠产品和政策。对于没有意向的客户，就当多交个朋友，或者好聚好散。人生路不熟，你好我好大家好。以上只是我的一些浅见，大家可以根据自己的情况找到合适的方式去做。对于新晋小白来说，不去实践的话，技巧也终究限于纸面。最主要的还是在真实的场景中自我总结，把握好心态。相信成为一名优秀客户经理的目标就离你不远啦！

信用卡申请与使用心得：灵活低成本的秘诀 𐟌Ÿ首先，我要强调，这篇文章没有任何推销或营销成分。𐟌Ÿ 在申请和使用信用卡时，最重要的是根据自己的需求来选择合适的卡片。信用体系是社会进步的体现，银行相信你的金融和还款能力，才会给你批卡。信用体系就像共享充电宝、共享单车和信用免付押金一样，方便快捷。申卡心得申请信用卡时，一定要注意申请顺序和频率。有些银行非常在意你的办卡数量，比如邮储和农商行。银行每次批卡都会查一次征信，如果办卡太多或太集中，可能会被拒绝。银行喜欢公积金和社保高的用户，因为这样可以推测出你的稳定工资，从而判断你的还款能力，决定你的额度。为了追求更高的额度，我还会通过“搬砖”等方式来提额。一般来说，普卡额度3万，金卡5万，白金卡10万以内起批，更高级别的钻石卡和私行卡另算。有机会遇到银行放水时，申请更容易审批和提额。比如，我申请广发卡就申请了8次𐟘‚。选卡策略选择不同的卡片，权益也不同。卡片分为有年费和免年费两种。选择免费的一般可以满足基础需求。我有刚需年费卡的选择了招行百夫长和商旅白。虽然百夫长积分可以兑换万豪酒店，但商旅白直接赠送接送机等权益。其他的卡均为历程卡，包括南航、东航、日航等。总体来说，我的所有卡均为差旅来回血。大家也可以根据自己的需求选择境外返现、海淘、消费、电影、外卖等不同卡种。用卡技巧消费时要真实，多参加各银行App活动，无论是积分还是权益，都能积累不少。比如广发周周精彩、招行10元风暴等活动。另外，JD、苏宁等电商平台也会和银行配合活动，满减规则也很划算。选卡和用卡其实是一门学问，99%的人对卡的理解和使用是有误的。总结一句话：信用卡的最大优势就是灵活、低成本和方便～欢迎大家来讨论～

如何从双非逆袭名校？我的申请季心得又到了申请季，听到不少学弟学妹们焦虑的声音。今天我想分享一些offer，给那些背景相对较弱的朋友们一些参考。背景介绍我的本科学校是双非，网排400+，均分87%。实习经历丰富，曾在银行、央企和互联网大小厂工作过。虽然有一些大小国奖，但没有科研经历，背景可以说是相当普通。录取经历曼彻斯特大学：我申请的是国际时尚营销，第一轮在12月16日没有收到通知，1月13日催了一下，1月14日才收到offer。这个offer是从国际时尚营销调剂过来的。伦敦国王学院：我申请的是发展与领导力方向，推荐信在11月4日提交，1月中旬才收到offer。布里斯托大学：我申请的是东亚经济与全球发展方向，从10月30日到11月16日。南安普顿大学：我申请的是市场营销分析方向，时间大约在10月15日到12月16日。伯明翰大学：我申请的是金融方向的MPA，时间在10月15日到3月31日。诺丁汉大学：我申请的是供应链方向，时间在10月15日到11月9日。谢菲尔德大学：我申请的是国际政治经济学方向，时间在10月15日到12月。澳洲offer 昆士兰大学和新南威尔士大学：我在20年5月左右收到了这两个学校的offer。拒信经历爱丁堡大学：我申请的是社会研究，从12月15日投到6月8日被拒。利兹大学：我申请的是可持续性与商业方向，从10月15日投到3月或4月被拒。总结与建议背景很弱，但这个结果我已经很满意了。爱丁堡的拒信让我意识到，背景不好的朋友们可以早点提交申请。布里斯托的offer来的时候，我简直热泪盈眶，审理速度也很快！只用了14个工作日。感谢我的中介和那些不放弃的自己，很多文书都是我自己写的。最后，我成功拿到了曼大的offer！感谢去年申请季身边的朋友们！祝大家一切顺利！

银行客户经理的陌拜电话心得分享（上）陌拜电话是一种非常传统的营销方式。对于金融行业的从业者来说，拿起电话打cold-call是必修课。好的客户不缺钱，一堆银行围着转；差的客户需要钱，但银行只会锦上添花，不会雪中送炭。因此，通过陌拜电话遇到质量好又有需求的客户其实很难。打100个电话未必能成一个。虽然打cold call这件事听起来有点无聊，但在实践中不断总结经验，今天我们不谈陌拜电话到底有没有意义，主要分享一下我的陌拜心得：精准定位目标客户 𐟎很多人打陌拜电话的名单是从其他同行那里“分享”来的。其实这种名单非常无效，因为名单早已被很多人“扫过”好多次了。提升陌拜电话成功率的有效方式就是自己想办法找“一手”名单。培养职业素养，生活中留意你的目标客户。比如你去拜访一位客户，会谈结束后，不要着急离开，在客户所在的写字楼停留下。一般写字楼一楼都有整栋楼的客户名单，记下你需要的客户名字。除此之外，还有一个很重要的名字就是这栋大楼的物业。后面我会解释为什么物业很重要。默默的记下你目标客户的名字后，回去先做research，看看哪些客户符合你的要求。比如可以通过天眼查看公司架构，找会计师事务所看公司规模等。找到一手名单，完成目标客户锁定。精准定位对接人 𐟓ž 锁定目标客户后，如何准确找到可以帮你推进业务的那个对接人，是成败的关键。去公司官网找总机电话，通过总机帮你找到相应对接人比如财务经理是一个办法。总机是要过的第一关，这个时候你自己要清楚，你虽然打的是cold call，但你不能表现的很cold，你要表现的和公司很熟。比如你可以说：“您好，我是**银行的***，我在帮**行长对接咱们公司业务，想找财务部问一些数据”。总机不会拒绝，因为总机通常并不知道自己公司到底有没有和你的银行做什么业务，所以大多会帮你转接电话或者告诉你财务的电话。总结一下，绕过总机的方法就是不推销产品，只推销自己。如果这个办法不成功怎么办？ 𐟤” 如果上述方法不成功，记住你目标客户所在的写字楼物业的名字。物业肯定有所有入驻企业的联系方式，那么怎么找到物业的联系方式以及如何让物业帮忙呢？难道你忘了你拜访过的客户，也是这家写字楼的业主吗？请你的客户帮忙。此外，扩展思路到工业园也是一样的。比如你拜访一家制造业企业，在这个工业园里，有很多其他的企业，记住名字，用上述方法回去做调研。同样的，工业园的管委会就相当于写字楼的物业，找到联系方式并不难。希望这些心得能对你有所帮助！

𐟒𜠥𛺨ጥ𙠥‘訮𐯼š收获与感悟 𐟒𜊰ŸŒŸ 体验分享：在建行的实习体验，让我深刻感受到，帮助他人也能从中获得能量。银行的工作氛围非常融洽，保安叔叔、经理和行长都非常亲切，这种氛围让我每天都充满活力，不会感到疲惫。 𐟓… 每日感悟：每天都能汲取到满满的能量，任务也不繁重，只要没有营销压力，与人打交道的工作让我感到非常幸福。建行的工作环境让我感到非常舒适，这里的人际关系也让我感到非常愉快。 𐟒𜠥𙠥🃥𞗯𜚊通过这次实习，我不仅学到了专业知识，还感受到了银行文化的独特魅力。建行的工作氛围和团队凝聚力让我印象深刻，也让我更加热爱自己的职业。

𐟌Ÿ揭秘小保险公司，真相在这里！𐟌Ÿ 买保险时，你真的选对了吗？𐟤”很多人对小保险公司心存疑虑，担心它们不靠谱，甚至担心公司倒闭，自己的保费打了水漂。其实，中国的保险公司监管非常严格，安全系数很高！𐟔 𐟏栩똩—覧›准入，不是想开就能开！在中国，想要成立保险公司可不是一件容易的事。注册资本至少需要2亿元，而且必须是实缴资本。即使是所谓的“小公司”，背后往往也有强大的股东支持。比如，中意人寿背后是中国石油，工银安盛则是工商银行的子公司。𐟏⊊𐟔 监管严格，偿付能力必须100%以上！保险公司的偿付能力要求是100%以上，这意味着保险公司的资产必须能够覆盖所有卖出去的保单。如果资产稍微低于这个比例，就会被叫停销售新产品，直到资产达标。这种严格的监管，确保了保险公司的稳健运营。𐟒𜊊𐟛᯸ 事后预案，国家保险保障基金来兜底！即使在最极端的情况下，保险公司出现问题，国家也有完备的预案。保险保障基金会介入，确保保单的履行。新华保险就是一个例子，国家接手后，不仅保单不受影响，公司还成功上市，发展得更好了。𐟚€ 𐟒ᠧœŸ实案例，打破“小公司”不安全的迷思！很多人对小保险公司有误解，认为大公司才安全。实际上，出问题的公司并不是因为大小，而是管理和运营的问题。比如，新华保险曾经面临困境，但国家及时介入，保障了所有客户的权益。选择保险公司，更应该看它的背景、管理和产品，而不是单纯的大小。𐟌Ÿ 𐟑€ 看清楚，别被营销话术误导！有些大公司会宣传小公司不安全，这其实是一种营销策略。他们可能在产品性价比上没有优势，所以会强调安全性。但作为消费者，应该更关注产品的实际保障和性价比，而不是被营销话术所左右。𐟒𘊊𐟓š 知识就是力量，了解真相才能做出明智选择！作为保险和家庭理财的专家，建议大家在购买保险时，一定要了解清楚保险公司产品特点和保障内容。不要只听信一面之词，要有自己的判断。 𐟒Œ 分享心得，帮你少走弯路！我遇到过很多客户，他们最初对保险公司的选择充满了疑虑和担忧。但当我帮他们分析了保险公司的真实情况后，都能更加放心地选择适合自己的保险产品。希望我的分享，也能帮你在保险的道路上少走弯路。𐟛㯸信息爆炸的时代，正确的保险理念尤为重要。一起传播正确的保险知识，帮助更多的人做出明智的选择。如果你有保险方面的疑问，或者想要了解更多保险理财的知识，欢迎留言讨论，交流学习！𐟗㯸 𐟑‰ 选择保险公司，不是选名气，而是选实力和产品！一起打破偏见，用知识武装自己，做出最适合自己的选择！𐟒ꀀ

「微聚焦」金融数字化转型优秀案例｜青岛银行慧营销项目

邮储银行面试经历：十分钟生死时速！短短的十分钟面试时间，简直是我的噩梦！尤其是对于我这个超级社恐患者来说，简直是煎熬中的煎熬。好在，我那天表现得还算不错，除了在回答第二题时有点小卡壳，其他都还算顺利。下面，我给大家分享一下我的面试经验和心得，希望对同样内向的姐妹们有所帮助！邮政集团的认识 𐟓슩—˜：谈一谈对邮政集团的认识。回答：邮政集团主要从事邮政、快递和金融服务，秉承“效益优先、公益至上”的核心价值观。他们致力于提高服务质量，推动数字化转型，以满足客户需求。同时，中国邮政集团也非常注重社会责任，积极参与公益事业，比如支持农村教育、环保行动等。乡镇服务 𐟏ኩ—˜：我们这边需要去乡镇服务，你可以接受吗？回答：我在选择这个岗位时，就已经做好了心理准备。去乡镇进行业务工作会是一次很好的锻炼机会。艰苦的基层工作不仅能磨炼自己的意志，还能让我更贴近客户，了解他们的需求，提升自己的工作能力。岗位调剂 𐟔„ 问题：你能接受岗位调剂吗？回答：我非常愿意接受公司的安排。首先，我非常喜欢邮政集团，对于具体的岗位和工作内容，我的要求并不高，只要是在邮政中，我都可以从某一方面加深对邮政的了解。其次，我的适应能力比较强，在实践活动中锻炼了人际交往和解决问题的能力，我相信自己可以很快适应工作环境，熟悉工作内容，上手并胜任工作。如何看待营销压力？𐟓ˆ 问题：如何看待营销压力？回答：营销是银行工作的重要部分，也是银行人工作能力的体现。既然我选择应聘这个岗位，说明我已经做好了面对营销压力的准备。我会始终保持良好的心态，积极面对营销压力。此外，我具备银行专业能力，能为客户提供专业的服务，让客户感受到我们的贴心和细心，进而增加用户的粘性，创造新需求，减轻营销压力。最后，我也会积极学习营销理论，总结经验提升营销技能，为客户带来更好的服务体验。总的来说，面试前的准备再充分，上场时还是会紧张。我记得当时一上场，5个考官都盯着我看，我瞬间有点懵。不过还算幸运，面试的两道题我都在孟思言面试课上学过类似的。希望我的经历对正在准备面试的姐妹们有所帮助！加油！𐟒ꀀ

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