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厅堂理财营销权威发布_厅堂营销话术(2024年11月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-28

厅堂理财营销

𐟔’支行行长必备：留住存量客户的三大策略支行行长们常常面临客户流失的困扰，如何有效防止存量客户流失？以下三大策略助你一臂之力，赶紧收藏吧！ 𐟌Ÿ 第一招：情感维系，让客户难以割舍 𐟒ᠥ…𓩔𙯼š日常关系维护 𐟓ž 操作步骤：资产规模大且购买意愿强的客户：至少每周联系一次；资产规模较大且购买意愿一般的客户：每两周到一个月至少联系一次；资产规模一般且购买意愿不强的客户：每个季度至少联系一次。 𐟌Ÿ 第二招：产品交叉营销，让客户难以转投 𐟒ᠥ…𓩔𙯼š产品交叉营销 𐟓Š 操作步骤：厅堂到访客户：大堂经理与理财经理配合，落实理财产品与存款产品、代销类保险产品的交叉营销；存量单一产品持有客户：通过产品专项营销活动，实现交叉营销。 𐟌Ÿ 第三招：增值服务体验，让客户不想离开 𐟒ᠥ…𓩔𙯼š增值服务体验 𐟎 操作步骤：每月提供常态化的增值服务回馈，如资产达到一定规模的客户可每月免费领取洗牙等保健优惠券、早餐券等生活服务券；设立专属增值服务接待权益，如厅堂优先服务、积分兑换权益等。

银行网点智能化：如何优化劳动组合？ ### 角色重塑：智能银行时代的挑战与机遇 𐟤– 智能银行的短板与厅堂人员的角色转变 𐟓𑊊在智能银行时代，许多银行网点的智能化设备建设已经领先于客户的感知体验能力，尤其是对于那些互动频率较低的存量客户、老龄客户和陌生客户。当厅堂服务营销人员能够提供的智能服务与客户体验能力不对称时，他们应成为体验的引导者，帮助客户体验智能化设备。当客户分层分类服务存在断层时，他们应成为服务融合者，主动为客户提供全流程的服务衔接，并与不同岗位的同事协同服务好客户。当客户需求挖掘遇到阻碍时，他们应成为营销激发者，从客户的实际情况出发，以解决客户痛点难点问题为导向，适度逼单。当厅堂服务营销人员人力增多但效率未提高时，基层管理人员应成为厅堂管理者，适量调配人员参与线上线下相结合的营销活动，以确保网点绩效增长目标的实现。平衡厅堂营销与智能化设备迁移率的要求 𐟓Š 在人员紧张的情况下，重点要放在厅堂人员的引导工作上。智柜专员、引领员、大堂经理（或由营运副职及理财经理互为AB角）要做好厅堂引导；会计/营运主管则负责督促柜面做好二次引导，确保客户养成使用智能柜台的习惯，充分发挥智能柜台的作用。除了营销客户及顶岗会计/营运主管时，日常大部分时间营运副职与理财经理应在厅堂一起做引导及智能柜授权工作，以便客户能够感受到便捷高效的体验。遇到老年客户，员工需要热情协助其办理智柜业务，智柜的记录功能确实能够让其再次办理相关业务时体验到便捷。遇到相对习惯于在柜面办理相关智柜业务的老客户，应尝试送些小礼品，再引导至智柜办理，这样老年客户会更容易接受。另外，客户在智能柜台办理业务期间，因为少了一块厚重的玻璃阻隔，厅堂服务营销人员能更容易地利用一句话营销等话术，向客户营销办理手机银行、社保卡等业务，实现厅堂一对一及批量化营销。智能银行时代的挑战与机遇 𐟤– 智能银行的短板与厅堂人员的角色转变 𐟓𑊊在智能银行时代，许多银行网点的智能化设备建设已经领先于客户的感知体验能力，尤其是对于那些互动频率较低的存量客户、老龄客户和陌生客户。当厅堂服务营销人员能够提供的智能服务与客户体验能力不对称时，他们应成为体验的引导者，帮助客户体验智能化设备。当客户分层分类服务存在断层时，他们应成为服务融合者，主动为客户提供全流程的服务衔接，并与不同岗位的同事协同服务好客户。当客户需求挖掘遇到阻碍时，他们应成为营销激发者，从客户的实际情况出发，以解决客户痛点难点问题为导向，适度逼单。当厅堂服务营销人员人力增多但效率未提高时，基层管理人员应成为厅堂管理者，适量调配人员参与线上线下相结合的营销活动，以确保网点绩效增长目标的实现。平衡厅堂营销与智能化设备迁移率的要求 𐟓Š 在人员紧张的情况下，重点要放在厅堂人员的引导工作上。智柜专员、引领员、大堂经理（或由营运副职及理财经理互为AB角）要做好厅堂引导；会计/营运主管则负责督促柜面做好二次引导，确保客户养成使用智能柜台的习惯，充分发挥智能柜台的作用。除了营销客户及顶岗会计/营运主管时，日常大部分时间营运副职与理财经理应在厅堂一起做引导及智能柜授权工作，以便客户能够感受到便捷高效的体验。遇到老年客户，员工需要热情协助其办理智柜业务，智柜的记录功能确实能够让其再次办理相关业务时体验到便捷。遇到相对习惯于在柜面办理相关智柜业务的老客户，应尝试送些小礼品，再引导至智柜办理，这样老年客户会更容易接受。另外，客户在智能柜台办理业务期间，因为少了一块厚重的玻璃阻隔，厅堂服务营销人员能更容易地利用一句话营销等话术，向客户营销办理手机银行、社保卡等业务，实现厅堂一对一及批量化营销。

银行新人逆袭攻略：没有资源也能成功！很多刚进银行的小伙伴都在问，没有资源、没有关系，在银行能不能干出成绩？我的回答是：当然可以！大部分人其实都是普通人，不靠关系，没有资源，那就靠自己吧！不过，过程肯定不会很轻松，要有心理准备。我有个朋友，她刚进银行时是大堂经理，永远都很积极热情地服务客户。厅堂人少时，她就申请去旁边写字楼一层层陌拜，逮到人就把可以营销的产品，比如存款、信用卡、理财基金、保险等，都说一遍。一次没效果就去两次三次，后来写字楼的人都认识她了，也习惯了她总去营销。慢慢地，写字楼的工作人员有存款要存，或者信用卡、理财的小任务都会帮她。她还每天早起去早市发传单，地推。当然，地推不能盲目推，盲目推又累又没效果，我会慢慢写写如何地推更有效果，大家可以持续关注更新。没有大客户资源，那就从小客户开始，一点点积累，哪怕办一张信用卡，勤开口，脸皮厚。以前我会为了多积累人脉，参加各种活动、聚会、应酬。有女生朋友问我，应酬的时候不想喝酒能不喝吗？这个问题我们后续慢慢聊。你们有没有遇到过路上推销健身卡、瑜伽卡的？每次遇到我都会停下来听他们介绍完。银行工作说白了就是销售，你能做到他们这种程度吗？即便被嫌弃、被说骚扰电话，还是保持好心态，不内耗。关于被拒绝如何能保持积极心态，不内耗、不抑郁，等我慢慢和大家分享。说实话，现在银行工作并不好干，但是已经进了，既来之，则安之，不要玻璃心，抗压能力差的真的会内耗到抑郁。学会调节情绪，释放压力，小白朋友要做的是多学习如何提升自己，不要浪费时间在内耗上。还有，你以为有资源就不需要走出去营销吗？他们也有要维护的人，包括行长都需要发展更多的资源，他们都如此努力，那没有资源的朋友，更要努力了，但是要有技巧的努力，以后我们慢慢聊，不急。后台还有小白朋友说干的不开心，想辞职创业，让我开直播聊聊行不行。我如果开直播会有人看吗？估计就是自己自言自语吧𐟘𐰟˜…𐟘‚

银行目前各岗位工作对比，你向往哪个？ 1.柜员，工作最单纯，就是给进入银行厅堂客户办理业务，虽然现在是全员营销，但由于岗位性质限制，不会有太多任务，自己朋友加上客户，基本都能搞定。业务办完，款车送走，基本就下班了，没有那么多烦心事。下班了，行长电话都可以不接！ 2.网点主任，有些地方可能叫二级支行行长，简单的说就是这个银行网点归你管，加上几个柜员办理业务，由于小的网点只有储蓄业务，没有贷款业务，所以网点主任相对也比较单纯，把几个柜员管理好就行了，不要出大纰漏就好。然后要搞点营销，包括信用卡，手机银行，理财等一些小指标，基本能完成。有些柜员可以往网点主任方向发展。 3.客户经理，可以说银行创利的主要来源，肩负着吸收存款，发放贷款的艰巨任务。压力可想而知，有压力就有动力，客户经理干得好，就打开了升职的天花板，支行行长、分行行长都指日可待。但如果干不好，就真的不如干柜员，运气不好的话发生了不良贷款，不光是拿不到钱，升职就更不要提了，隔三差五被领导约谈，督导，制订业绩提升计划。很多客户经理就此严么转岗，要么辞职走人！ 4.支行行长，可能在外界听起来还算是一个光鲜亮丽的岗位，毕竟是行长，但在内部也只能算一个大客户经理，因为你的主要任务还是营销，因为现在大多权利也被上收总行，管理角色很少。各种任务需要你带头去干，需要资源，人脉和助手。当然这个岗位最大的特点就是高收入，有可能干几年你也就财富自由了！

如何用新思维高效厅堂获客？你是否觉得银行厅堂的客户越来越少？是否觉得来的都是老年客户？是否觉得新客户对你的服务不感兴趣？过去，银行营销的焦点在厅堂，但现在，我们需要将重心转移到朋友圈和私域流量。以下是几点建议，帮助你高效获客：提供价值 𐟒እ‘Š诉客户加你微信后能获得什么价值。你可以提供以下服务：咨询服务：解答财富管理、资产配置、法律金融等方面的问题。专业服务：定期分享家庭理财、存款、基金、保险等方面的专业知识和财经热点解读，树立专业形象，帮助客户解决实际问题。福利提醒：及时提醒客户享受的权益和福利。注意，这条信息的频率要低于前两条，以免被客户删除。善用工具 𐟛 ️ 准备好自己的名片，上面可以添加自我介绍和个人特色。在人多的时候，递上名片，让客户觉得你大方得体。即使被客户打断，你也可以把名片交给客户。换一种思维 𐟧 不再单纯营销产品，而是销售你自己。让客户愿意加你的微信，从你的朋友圈感受到你的魅力。通过以上方法，你可以将厅堂客户转化为线上客户，慢慢培养他们的信任和忠诚度。真诚永远是最大的武器，让我们一起努力吧！

季末拉存款的三大策略，你值得拥有！季末又来了，大家是不是都在为拉存款发愁？别急，今天我来分享三条季末拉存款的小妙招，希望能帮到你们！集中力量，做好一件事 𐟏‹️‍♂️ 首先，得搞清楚你手头有没有大客户资源。如果没有，但你们银行厅堂人流量大，那厅堂活动就是你的重点；如果厅堂没人，但系统里老客户多，那就得靠电话营销了。当然，发发朋友圈、在群里打打广告这些小动作也别忘了。总之，把80%的时间和精力集中在最重要的一件事上，剩下的20%顺带做做其他事，碰碰运气。别这也想做，那也想做，那样效率会低得可怜。别给客户太大压力 𐟤 请客户帮忙拉存款时，千万别直接问客户有没有闲钱。而是要问客户身边有没有朋友有闲钱，能不能介绍给你。这样即便客户不想帮你，也能找个台阶下，不会因为没帮你而觉得尴尬，影响双方关系。比如这么说： “跟你接触这段时间，我觉得你特别热心，朋友肯定不少吧？今天主要是想请你帮个忙，看看你身边有没有朋友有闲钱又不太会理财的，能不能帮我引荐一下？今年情况特殊，行里存款任务挺重的，我得想想办法。刚好季末，我们也有一些收益不错的产品和活动，想让更多人知道。” 重视常态化维护 𐟌𑊊如果你们银行的产品有优势或者活动力度大，那就得造势，让更多客户知道你们的优势。但如果这些都没有优势，那就得靠专业能力和服务水平来提升自己在客户心中的价值感。这种价值感不是一两天就能积累起来的，需要长期维护。平时的节日问候、沟通交流都不能少。这样再去找客户时，也会容易得多。希望这些小策略能帮到大家，祝大家季末拉存款顺利！𐟒ꀀ

我家老婆那叫一个温柔贤惠，此刻正在厨房忙活着。她那模样，优雅得就像一朵静静绽放的兰花，看着真让人心里发软。她既能把厅堂打理得井井有条，又能在厨房大显身手，厨艺超棒不说，理财也是一把好手。这不就是那种打着灯笼都难找的智美双全的女主人吗？#养眼美女# #热点引擎计划#

我发现家境好的女孩子长大后有这个特点： 1、家境好的女孩子皮肤都比较白； 2、在外面被人欺负，不会忍气吞声； 3、自信，落落大方，不会自卑； 4、身上有种松弛感，敢于尝试，有胆量； 5、不会刻意显摆自己的家庭； 6、会弹奏乐器或者有拿得出手的技能； 7、花钱比较理性，会有理财计划。 8、性格开朗，懂人情世故； 9、出手待人大方不太在意，经常请朋友吃东西。 10、可以拎名牌包包也会穿几十的衣服，能吃高级餐厅也会吃路边摊，能上得厅堂也能下得厨房； 11、喜欢去旅游，但又不是穷游。 #动态连更挑战#

中信银行泉州晋江支行开展反假货币宣传筑牢反假防护墙为进一步提高社会公众防范意识和识假能力，维护人民币信誉，营造良好的流通环境，落实中国人民银行泉州市分行2024年反假货币宣传月工作要求，中信银行泉州晋江支行结合自身特点，在发挥网点阵地宣传作用的同时，关注老年人、农村居民、务工人员、青少年和残障人士等重点人群，深入学校、社区、企业，开展多层次、多角度、接地气的现金服务知识宣传，获得普遍赞扬，取得良好成效。立足厅堂打造反假知识宣传站中信银行泉州晋江支行充分利用网点优势，打造反假宣传前沿阵地。通过 LED 屏滚动播放反假货币宣传标语，吸引往来客户及附近居民驻足观看学习；柜台、大堂客户等候区及理财专区等醒目位置均摆放了反假币宣传及人民币知识相关折页，在客户等候办理业务间隙发放宣传折页，讲解客户对人民币真伪的鉴别方法；张贴反假知识竞答二维码，引导客户扫码参与反假货币知识网络竞答，提高客户对人民币的反假意识和反假技能，提升公众警惕性与自我保护能力。深入社区开启金融安全新篇章中秋佳节前期，中信银行泉州晋江支行结合网点附近社区广场开展中秋游园博饼活动有力时机，合理安排人员，通过发放反假币宣传折页等方式，向社区民众生动形象地讲解货币知识，如人民币的公众防伪特征，识别假币的简易方法，日常生活中关于假币的处理方法等，提高了社区民众对真假币的认知度，深受群众的认可。深入传统老街提升公众反假意识为进一步扩大宣传影响力，9月14日晚，由晋江金融监管支局、晋江市公安反诈大队主办，中信银行泉州晋江支行承办的2024年晋江金融教育宣传月主题活动——"金融集市派对，唱响金融知识"在晋江市五店市后塘街拉开帷幕。本次活动在客流密集路段设立宣传摊位，以横幅、宣传折页等多种形式，向游客及市民普及反假货币知识。针对该区域年轻人居多的特点，现场特别邀约乐队驻场表演，和广大市民一起唱响本次宣传主题歌谣和民众耳熟能详的流行歌曲，吸引大量游客驻足观看，现场工作人员向群众分发反假货币知识宣传折页的同时，认真讲解反假知识。中信银行泉州晋江支行将持续落实监管相关要求，坚持金融工作政治性、人民性，深入推进反假货币知识普及和教育工作，发挥反假货币知识宣传主力军、主阵地作用，为构建健康安全的金融环境贡献更多中信力量。

理财经理必备：厅堂流量客户面谈神器在实际工作中，面对厅堂流量客户时，时间紧迫，客户通常没有太多耐心听你讲解𐟤㣀‚许多理财经理虽然学了很多知识，但缺乏施展的空间，客户不接话就讲不下去。面对的客户是随机的，需求也是随机的，不像提前筛选出来的客户那样有话术可以应对。如何吸引客户的注意力是关键，只有让客户坐下来愿意听你讲三五分钟，才有后续的可能性。这种注意力不仅要让客户听到，还要让他看到、摸到、感受到，让你的面谈非常立体地呈现在客户眼前✨。例如，当谈到利率下行时，如果手中有近20年的利率走势图，客户就会一目了然；再比如，客户来办理个人养老金时，如果能直观展示与商业养老金的区别，效果会完全不同。这套工具可以帮助大家更好地进行面谈，虽然平时可能用不上，但一定要有备无患𐟌𗣀‚

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