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银行网点营销权威发布_银行客户经理营销心得体会(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-02

银行网点营销

00后实习生如何轻松搞定银行营销？最近，银行网点来了个00后实习生，才几个月的时间，她就把营销玩得炉火纯青。每个月的指标都能按时完成，真是不放过任何机会。在大厅里，不管是接待客户还是等待的客户，她都能和客户聊得火热，顺便把指标也完成了。刚开始的时候，她在大厅接待客户，只要有顾客进来，就会用标准的微笑问好：“您好姐，请问您想办理什么业务？”然后根据客户需求，帮忙取号或是办理业务。在柜机上帮助客户办理业务时，她会像唠家常一样和客户闲聊，顺便进行营销：“姐，我看您在本行存的金额挺大，现在有个很好的理财项目，我顺带给您讲讲，需不需要了解一下？如果觉得合适，这不正好帮您理财，每年还能多收不少钱呢！”（多站在客户的角度立场去说）客户在等待的时候，她也会根据客户办理的业务，帮客户介绍本行产品，主动聊起话题：“哥，我看您今天是办理信用卡相关业务的吧？我这边可以先帮您在柜机上查询一下您的额度，加上目前在本行办理信用卡还能享受好多权益呢。您这边查询到也是老客户了，还能为您免费升级更高额度呢，之后不想用销卡也很方便呢”（重点突出客户需求和好处，客户也不会反感）如果客户没有明确拒绝，她就会补充道：“哥您放心，现在办信用卡都是免年费的，您就算一年不用也不会收取年费的，这羊毛不薅白不薅，对咱也没坏处，而且用钱的时候还能随时用”（大部分客户都有占便宜的心理在的，就是抓住客户这个心理）最后，如果客户还在和我们交流，我们可以再推一把，不给客户太多选择机会，直截了当，可以说：“哥，您就当帮我完成一个任务了，一会多送您小礼品，你看这月底了，指标还没完成呢”（一般很多顾客还是很吃这套的，在犹豫不决的时候，说这种求助的话，直接拿下）想考银行的朋友们，秋招可以开始学起来了。我当时也是秋招进的银行，记得当时也是7月底才开始的备考，紧张得不行，总觉得时间不够用。把赵海凡讲的EPI和综合知识、英语来回看了3遍，结合附送的EPI88条口诀刷题，可算是在考前掌握了全部做题技巧和知识点，顺利通过拿下offer！

银行网点服务提升的七大关键工程在银行网点服务提升的道路上，我们一直在探索和实践。今天，我想和大家分享一下我们如何通过实施“七大工程”来提升网点效能的经验。𐟓ˆ 网点现代化布局：增强自主能力 𐟏把首先，我们推进了网点的现代化布局，增强了网点的自主能力。特别是聚焦绿色金融、普惠金融和养老金融三大领域，以网点为核心向县域和乡村拓展，实现了质量和数量的双重提升。例如，我们推动普惠业务下沉到网点，提升网点的普惠金融能力。通过部室人员分包网点模式，提供全流程指导与培训，培养普惠业务骨干，并实施网点人员轮训机制，提升网点独立办理普惠贷款能力。目前，所有网点均具备此能力，全年普惠贷款网点营销占比高达X%。多样化结构：提升综合能力 𐟏把其次，我们建立了网点的多样化结构，提升了网点的综合能力。为了强化网点体系化、专业化、数字化和生态化营销服务，我们加速推进了“分田到户、按户考核”体系，构建了“大中小微个”客户与资源结构。例如，我们聚焦个金业务多样性，全面化网点竞争力考核。通过储蓄、资产、客户、效益和贷款五项指标，全面评估网点竞争力，量化考核并反馈结果，提出改进建议，激励网点转型与价值创造。生态化基础：发挥联动能力 𐟌𑊊再者，我们夯实了网点的生态化基础，发挥了网点的联动能力。我们深化了场景建设，以场景赋能网点竞争力长期提升。例如，我们在全省推出了“社保卡校园一卡通”应用，借助平台实现线上批量获客，精准定位年轻及潜力客户，将金融服务融入智慧校园，促进客群稳定增长。智能化风控：提升防控能力 𐟛᯸ 在风险防范方面，我们采取了三道防线策略来强化竞争力。一是严守规章，预防风险。在网点大力开展合规文化建设，通过培训、案例警示等方式，提升员工合规意识与风险防范能力。二是严格操作，防范风险。严格要求网点现场管理人员认真履行风险控制职责，确保业务办理的真实性与合规性。三是严格检查，缓释风险。加大检查力度，针对不同风险点开展重点检查，利用多种手段提高警觉性，及时消除隐患。客户首选网点：构建服务客户主阵地 𐟏把我们将提升“客户黏性”作为网点竞争力提升的一项重要做法。例如，我们深化了“驿站+”场景建设，助推“养老金融”走深走实。通过网点改造及政务合作进行“点对点”式场景搭建，推出“驿站+养老”服务，满足银发群体需求。政策落地网点：搭建政策宣传主阵地 𐟓𐊊我们将网点五篇大文章生态化场景落地与网点政策宣传有机结合，提升工作质效。例如，我们开辟了宣传专区，提升网点阵地宣传作用。在场景建设中融入政策内容，普及国家政策。同时，我们还开展了联动宣传，提升网点政策宣传范围。员工满意网点：搭建人才培养主阵地 𐟑颀𐟎“ 最后，我们将员工能力提升与职业发展紧密结合，培养网点领军人才，加强运营梯队，激励优秀员工。例如，我们强化了网点负责人的领军能力，通过多样化培训提升团队竞争力。同时，我们还加强了客服客户经理的关心关爱，提升网点内生动力。每年组织新员工岗前培训工作，帮助他们快速适应岗位。通过这七大工程的实施，我们的银行网点服务得到了显著提升。希望这些经验能对大家有所帮助！𐟘Š

银行网点管理四大要点，轻松搞定！亲爱的银行小伙伴们，网点管理可是我们银行界的关键词哦！𐟒𛰟“ˆ𐟒𐠤𛎢€œ打乱仗”到“精准营销”，从“营销靠热情”到“营销有套路”，今天我们就来聊聊银行网点管理的四大重要方面。𐟎ﰟ’𜊊首先，定方向 𐟗𚯸 每个网点都需要一个明确的发展目标和方向。银行是服务型行业，所以我们要以客户为中心，根据市场需求和竞争环境来规划网点的服务模式、重点项目和人员配备。比如，通过分析当地市场和竞争环境，确定网点的服务模式，吸引更多客户，增加业务发展空间。𐟤𐟒ᰟŒŸ 接下来，给方法𐟓 科学的管理方法是网点平稳运行的关键。不同的网点有不同的特点，所以我们需要根据实际情况制定不同的管理方法。例如，对于客流量大、业务繁忙的网点，可以通过优化业务流程、增加柜员等方式提高效率；对于人员构成不合理的网点，可以通过培训和调整来优化团队配备。第三个方面是，管过程𐟔„ 建立一套完整的管理流程是保证每个环节有效控制的关键。如在顾客办理业务时，要确保“一档案一笔账”、“一人一号一卡”等规定能被切实执行；在进行资产负债表核对的过程中，需要完善的财务管理系统和准确的数据保障。最后，强支撑𐟒ꊦ供必要的支持来增强网点的业务能力和运行效率。这包括最新的科技设备𐟓𑣀改进的系统软件𐟒𛥒Œ推广最新的营销策略𐟓ˆ等。通过这些措施，让银行网点更加高效地为客户服务，为银行业务的发展提供坚实的业务保障。总之，银行网点管理是建立一个成功机构的前提。我们需要站在客户角度去思考和感受，积极适应市场变化，适时推行不同的管理方法，并保证完整的管理流程和必要的支持。通过这些措施，让银行网点更加高效地为客户服务，为银行业务的发展提供坚实的业务保障。𐟌Ÿ 希望这些建议对大家有所帮助，记得收藏哦！❤️

𐟎‰银行营销新思路：如何逆袭存款前三？ 𐟒᤻Š天为大家分享一个城商行网点的经典案例，这家网点不仅存钱不送礼，还为取钱的客户准备了伴手礼，是不是有点出乎意料？正是这些“不走寻常路”的做法，让这家网点从存款倒数第一逆袭到前三。那么，他们是怎么做到的呢？让我们一起来看看。 1️⃣ 防流失策略存款到期客户 𐟓犤𛖤𛬤𜚦前一个月给客户打电话，不谈存款到期，而是邀请客户参加每周一次的老客户回馈活动。在网点与客户面对面交流时，会询问他们对网点的建议和意见，并准备一些伴手礼。整个过程中，不会提及存款到期的事。高净值客户 𐟓Š 对于高净值客户，他们会提前上门拜访，感谢客户的信任，了解他们对过去一年服务的建议，以及未来的理财和融资需求。离开时，会送上准备好的礼物。 2️⃣ 拉新增策略他们从网点客户中筛选出两类重点目标客户：熟悉的客户和有钱但不太熟的客户。通过电话一对一触达，整理话术模板进行沟通。 3️⃣ 巧赢回策略银行通常只给存钱的客户送礼品，而这家网点的行长却为每个员工准备了专门送给流失客户的伴手礼。当客户取钱时，送上伴手礼表示感谢。之后，行长会安排员工在一段时间后联系流失客户，了解他们的近况和资金安排。通过持续的联系和合适的产品推荐，客户可能会再次回来。通过这些“不同寻常”的新思路，这家网点成功逆袭，从存款倒数第一到前三。你也试试这些方法，看看效果如何吧！

银行销售与销冠的五大区别，你知道吗？在银行网点和支行工作时，很多人夸我营销能力强，客户维护得好。其实，我也没觉得自己特别吃力。这三年做私行财富顾问，陪很多网点营销人员去见客户，发现很多营销失败是有原因的。总结一下销售和销冠的区别，主要有以下几点：不要让自己太像销售别整得跟房产销售或汽车中介一样，一上来就一顿输出。客户可能因为网点远，或者手机银行某个模块不好用，就去了其他银行。汽车、房产客户注重产品本身，而金融产品同质化太严重，客户的备选项非常多。不要成为恋爱脑好的销售像谈一场智慧的恋爱。一味地跪舔，自己会累到想逃离，哪里还会有激情。如何一边做销售一边成为更好的自己很重要。找到适合你自己的节奏。不要只会销售你的产品很多人喜欢说打造自己的人设，但我觉得，更准确地说，自己要先具备有趣的灵魂。这个有趣，是你自己真的觉得有趣，然后你才能让别人自然而然地欣赏你。比如我热爱各种植物，也喜欢研究它们的种类和生长环境。有时候去大客户住的别墅拜访时，我还能帮忙倒腾他们院子里的花花草草，能提醒客户该给植物打药了，有时候夸客户植物规划得好，还能夸到点子上。不要太高估自己总有很多你拿不下的客户，再正常不过了。千万不要因为拿不下客户，就怀疑自己的能力，更不要去内耗。再拿不下的客户，只要他能跟你多聊聊，就是咱们的收获。不要觉得你对客户可有可无我以前也不知道哪里来的自信，我就是觉得我对客户很重要。如果客户不觉得我重要，我总要给他点重要的信息。比如跟客户聊一聊高端教育，怎么参加国际高考之类。跟客户聊一聊高端研学，不一样的旅游方式等等。比如跟客户说一些海外资产配置、珠宝黄金另类资产配置等。说一些他们信息差的东西。如果太专业的讲不来，那就在客户有需要的时候，及时地响应，勤快点，能去客户住处帮忙处理的就及时过去，多见面，相信我，坚持5次以上，你就赢麻了。银行10年小阿姨，现私行财顾，希望成为所有金融姐妹的互联网闺蜜。下期见啦。

中国数字化零售银行四大关键主题 𐟓ˆ 中国数字化零售银行的发展趋势：全渠道融合：在移动互联网时代，银行网点和手机银行渠道共同构成了客户体验的两大支柱。为了提供无缝的客户体验，银行需要继续坚持“移动优先”战略，同时加强线下网点的体验，确保渠道间的顺畅切换。手机银行超级应用：随着技术的发展，手机银行应用需要从“大而全”或“小而美”的路线转变为打造一站式“超级应用”，提供丰富的金融和非金融服务。非金融服务方面，银行应加强权益营销和生活服务类账单支付功能，以激活存量客户。人机协同的财富管理：随着经济结构调整和监管环境的变化，财富管理业务在中国零售银行中占据重要地位。线上渠道在财富管理各业务场景中占据主导地位，尤其是在客户全旅程的后半段。新技术赋能客户体验：人工智能、云计算等高新技术在金融业的应用，推动了整体市场客户体验的升级。银行需要利用这些技术，提供更简单便捷、更具普惠性的服务。 𐟓ˆ 中国零售银行向“以客户为中心”转型的三大发展阶段：第一阶段：建立客户洞察与细分能力，深入了解客户需求和行为。第二阶段：打造无缝式客户旅程体验，确保客户在不同渠道和场景中都能获得一致的服务。第三阶段：人机协同，创造令人愉悦的个性化互动，提升客户满意度和忠诚度。

科技感的网点布局图总行营业部的室内办公区域采用了地毯设计，这不仅提升了办公环境的舒适性和品质感，还实现了静音效果，满足了员工办公的实际需求。𐟌🊊我们建议未来设备与家具采取一体化供应方式，这样可以避免工期的不确定性和工种配合不统一的问题，减少交叉作业的出错率。同时，也能确保营业厅整体风格的一致性，并大大降低人员和时间的成本。𐟔犊银行网点的设计不仅仅是设计本身，它始于建筑，终于应用。𐟏把从智慧银行的发展趋势来看，无界智慧银行网点是未来银行发展的必然趋势。在智慧银行的不同发展阶段，银行网点在智能化、数字化、特色化、轻量化、低碳化改造建设方面，通过智能科技的应用，实现自我学习和自我演化，以适应数字生态的变化。𐟌 在银行网点的经营发展现状中，银行营业网点正转向以客户体验交付为战略核心，实现业务、管理及组织的全面数字化转型。在战略层贯彻智慧理念，在服务层打通智慧窗口，在基础层搭建网点智慧运营。借助智能科技，实现银行网点的深度商业洞察，显著提升客户服务价值，强化精准营销及风险管理能力，驱动营业网点运营效率提高，大幅降低运营成本，推动银行网点商业模式变革。𐟓ˆ 在银行网点的智慧应用场景中，未来无界智慧银行网点必须满足客户需求：“无处不在触手可及”以满足客户“随地的、普惠的”需求；“即刻回应预先告知”以满足客户“随时的、超前的”需求；“不仅认识我更懂我”以满足客户“随需的、个性的”需求。𐟓𑊊然而，智慧银行网点的建设也面临着挑战。银行需要在服务层面提供融入场景的、定制的、无界的客户体验触达。但由于未能找到合适的切入场景，加之渠道体系建设的不完善，银行与客户交付的窗口始终无法彻底打开，客户引导与聚集能力不尽如人意。𐟚犊好的智慧银行网点整体设计思路及方案，一是以交付智能客户体验为核心，始终贯彻智慧理念，融合客户旅程地图及客户体验价值，实现智慧变革。二是以智慧化全渠道为载体，打通智慧窗口，将金融服务无缝嵌入客户日常生活和生产，实现流量变现。𐟒က

面对银行网点智能化转型，你是否感到迷茫与挑战？𐟤”作为综合服务经理，如何在新的角色中游刃有余地完成客户营销和服务呢？这不仅考验着个人的适应能力，更需要一套系统化的培训来支撑。𐟌Ÿ - 𐟚€企业面临问题在智能设备普及后，如何有效利用厅堂空间提升服务质量？面对多样化的客户需求，怎样快速准确地进行客群识别并提供个性化服务？如何提高电话营销的成功率，让每一次通话都成为潜在销售机会？ - 𐟤”产生问题原因对新环境下的客户需求理解不足，导致服务方向偏离。缺乏有效的沟通技巧和营销策略，难以吸引或留住顾客。未能充分利用现有资源和技术手段优化工作流程。 - 𐟓ˆ课程如何解决通过案例分析和情景模拟，帮助员工更好地理解行业趋势及客户需求变化。教授实用的服务营销方法论，如三量管理、SPIN需求挖掘等，增强实战操作能力。强化电话邀约技巧训练，从话术设计到异议处理全面覆盖，提高转化率。 - 𐟒ᨯ𞧨‹亮点紧扣实际工作场景，采用学练结合的教学模式。涵盖岗位认知、客户关系管理、产品推广等多个维度的知识点。丰富的互动环节设置，促进学员间交流分享经验。 - ✅课程成果参与本课程后，你将能够：掌握至少5种以上高效的服务营销工具；获得针对不同客户群体的精准营销方案；提升个人职业素养，为职业生涯发展奠定坚实基础。 - 𐟓课程大纲网点趋势：探讨银行业现状与发展前景拦截流量：学习如何通过厅堂布局吸引顾客盘活存量：掌握存量客户的分层管理和维护策略激活增量：深入理解新增客户的获取途径与方法异议表达：学会运用多种技巧妥善处理客户反馈 [标签]「银行培训」客户服务「营销技巧」银行新人培训##银行礼仪培训##银行服务培训##银行规范化服务礼仪提#

#振兴新突破辽宁杠杠滴##新时代六地辽宁杠杠滴#【金融为民七十载守护民生幸福路④】【用心用情】“以客户为中心”彰显建行温度网点作为银行经营的最基本单元，始终承担着金融服务主渠道的关键作用。建设银行大连市分行于2007年，开始推进第一代零售网点转型，摆脱传统较为单一的服务模式，通过前后台业务分离、岗位重新定位、规范客户服务标准、优化网点服务环境等一系列措施，逐步推动网点由交易核算主导向营销服务主导转变。2009年，开始层级推进网点二代转型，完善个人客户差异化服务体系，优化VIP客户服务流程，实现了对个人客户的主动系统化管理。2012年，开始推进星级网点建设，推动网点服务设施升级优化，缩短客户平均等待时间，网点“安全感、私密性、舒适度”建设成效显著。2016年以来，通过“大服务发展战略”与两个“三年规划”，进一步提升服务温度、提高服务质效、深化服务内涵，2019年，摘得大连市独家行业百佳示范单位桂冠，2021年，3家网点获评行业千佳示范单位，屡次实现历史性突破。如今，建设银行大连市分行大力推进网点综合化建设，拓展普惠、对公及外汇服务功能，依托智能化手段，将持续为客户提供“一揽子”高效、专业的金融服务。在大力做好网点服务打造的基础上，建设银行大连市分行还致力于适老网点打造。如何通过适老化服务，让老年群体“贴心”更“暖心”，成为了建设银行的“头等大事”。建设银行大连市分行从硬件入手，精选优质网点进行适老化改造，秉承“行动无障碍”“业务优先办”“服务一站式”的服务理念，专设养老金融服务区域、设立特殊“爱心窗口”和“爱心座椅”，确保每一位老年客户都能在网点感受到体贴入微的建行服务。并积极开展养老投教工作，通过银发课堂等形式，开展养老金融特色活动，依托“健养安”等特色产品，为养老产业客户及老年群体提供高质量、定制化的专属金融服务。与此同时，建设银行打造的“劳动者港湾”也成为了户外工作者“累了能歇脚、渴了能喝水、手机没电了能充电、饭凉了能加热”的温暖“避风港”。建设银行大连市分行秉承“开放共享、责任担当”的理念，在各营业网点划分专区，配备医药箱、饮水机、充电器等便民设施，主动为环卫工人、快递员、外卖员等群体提供休息场所。如今，劳动者港湾所涵盖的服务内容不断丰富，从日常生活帮助到公共教育宣传，从特殊客户服务到乡村振兴帮扶，真正使城乡居民受益，让广大民众共享建设银行发展的丰硕成果。一枝一叶总关情，为民服务无止境。建设银行走过的七十年发展历程，是与客户共发展的七十年，更是不断深入践行金融为民的七十年。在未来，建设银行仍将秉持不负时代之坚定，岁月不居之紧迫，惠民利民之情怀，为增进民生福祉、提高人民生活品质持续释放建行温度、传递建行温暖，奋力谱写“金融为民”新的篇章。

银行网点产能提升：内外兼修的六大策略银行网点产能提升是当前金融行业面临的重要课题。𐟌 传统网点的转型不仅需要内部调整，还需要外部的支持，只有内外兼修，才能实现产能的质的飞跃。以下是一些实用的策略，帮助银行网点提升产能： 𐟒ꠥ†…部修炼：银行需要立足自身，加强内部管理，提升员工素质。通过培训和教育，提高员工的服务意识和业务能力，同时也要关注存量客户和流失客户的管理。 𐟓ˆ 客户管理：银行应积极管理客户，包括存量客户和流失客户。通过客户细分，提供个性化的服务和产品，增强客户粘性。 𐟚€ 创新运营模式：银行应适应互联网金融的发展，推进新型运营模式。通过技术创新和业务模式创新，提升网点的运营效率和客户体验。 𐟤 外部支持：银行需要外部的支持，包括客户和合作伙伴。通过丰富业务开展的路径和营销渠道，吸引更多的客户，提升网点的业绩。 𐟓⠨婔€渠道多样化：银行应通过多种渠道进行营销，包括线上渠道和线下渠道。通过社交媒体、移动应用等渠道，扩大银行的品牌影响力和市场占有率。 𐟏栧𝑧‚𙦔𙩀 ：银行应对网点进行改造，提升网点的硬件设施和服务环境。通过优化网点布局，提升客户体验，吸引更多的客户。通过以上措施，银行网点可以实现内外兼修，提升产能，适应互联网金融的发展。𐟌ˆ

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