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金融客户营销权威发布_大客户营销的六大步骤是(2024年11月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-27

金融客户营销

银行网点产能提升：内外兼修的六大策略银行网点产能提升是当前金融行业面临的重要课题。𐟌 传统网点的转型不仅需要内部调整，还需要外部的支持，只有内外兼修，才能实现产能的质的飞跃。以下是一些实用的策略，帮助银行网点提升产能： 𐟒ꠥ†…部修炼：银行需要立足自身，加强内部管理，提升员工素质。通过培训和教育，提高员工的服务意识和业务能力，同时也要关注存量客户和流失客户的管理。 𐟓ˆ 客户管理：银行应积极管理客户，包括存量客户和流失客户。通过客户细分，提供个性化的服务和产品，增强客户粘性。 𐟚€ 创新运营模式：银行应适应互联网金融的发展，推进新型运营模式。通过技术创新和业务模式创新，提升网点的运营效率和客户体验。 𐟤 外部支持：银行需要外部的支持，包括客户和合作伙伴。通过丰富业务开展的路径和营销渠道，吸引更多的客户，提升网点的业绩。 𐟓⠨婔€渠道多样化：银行应通过多种渠道进行营销，包括线上渠道和线下渠道。通过社交媒体、移动应用等渠道，扩大银行的品牌影响力和市场占有率。 𐟏栧𝑧‚𙦔𙩀 ：银行应对网点进行改造，提升网点的硬件设施和服务环境。通过优化网点布局，提升客户体验，吸引更多的客户。通过以上措施，银行网点可以实现内外兼修，提升产能，适应互联网金融的发展。𐟌ˆ

普通女大学生选银行岗位？别踩这些坑！作为一个在银行摸爬滚打了一年多的过来人，我真心觉得，选岗位这事儿真的不能马虎！尤其是对我们这些普通女大学生来说，选对了岗位，未来的路会顺畅很多。让我来给大家分享一下我的经验和心得吧！柜员类岗位：细心耐心的首选 𐟒𜊦Ÿœ员类岗位主要是负责柜员服务，比如个人和公司客户的开户、存取款、转账、汇兑等等。这个岗位对耐心和细心要求特别高，因为你需要面对各种各样的问题和需求。如果你是那种不太擅长社交，但耐心和亲和力强的人，这个岗位绝对适合你。大堂经理岗：社交能力强人的舞台 𐟎튥䧥 ‚经理岗听起来很风光，但实际上工作内容非常繁杂。你需要在大厅维护秩序，为客户取号，协助他们在自助机上开卡、改密，还要推荐各种金融产品，比如信用卡。如果遇到排队等候时间过长，你还得安抚他们的情绪。总之，这个岗位需要你组织能力强、善于沟通解决问题，还得喜欢社交。营销岗：压力山大但充满挑战 𐟒ꊨ婔€岗在银行里通常叫做客户经理，主要负责营销工作。分为对公客户经理和对私客户经理。这个岗位的业绩指标、营销任务和考核压力都非常大。你需要性格活泼、喜欢营销，还要有足够的精力去消化这些压力。如果你觉得自己抗压能力不错，这个岗位可能会让你赚得盆满钵满。备考经验分享 𐟓š 行测：包括逻辑推理、数字运算、言语理解、思维策略和资料分析。考察的是你的思维逻辑推理能力。这个模块技巧性比较强，可以跟着徐鸣老师的课来学，他会先带你梳理各个模块的知识点，结合真题讲解重难点和做题技巧。比如数量关系的解题方法可以运用代入法、排除法、倍数法等，判断推理则可以利用矛盾律、排中律、同一律等。掌握了这些技巧再去刷题，正确率和答题速度都会提高很快。综合部分：经济金融和特色知识是考察的重点。经济金融部分可以先跟着徐鸣老师梳理一遍重难点和考点，利用他整理的思维导图和关键词去背知识点，然后通过刷题来巩固解题方法。银行特色知识会出5道送分题，在官网的企业文化篇去熟背！英语部分：阅读理解占比比较大，以高频词汇和语法为主。英语词汇偏向商务、金融、银行、经济等，平时可以多背这方面的词汇。阅读理解多练多刷题培养语感，提高阅读能力。希望这些经验能帮到你们，选对岗位，备考顺利，未来的路一定会越来越宽！加油！𐟒ꀀ

银行中介系统助力贷款中介公司：全流程合规授权与客户营销跟进的实战技巧在现代金融市场中，贷款中介公司面临着激烈的竞争和不断变化的合规要求。如何在保证合规的前提下，提升客户线索的转化率，成为中介公司亟待解决的课题。银行中介系统凭借其高效的管理与智能化的营销工具，帮助贷款中介公司实现全流程合规授权与客户营销的精准跟进。本文将分享一些实战技巧，助力贷款中介公司在激烈的市场竞争中脱颖而出。 1. 全流程合规授权的重要性在贷款中介行业中，合规是保障业务健康发展的基石。全流程合规授权意味着从客户信息的获取、处理到最终的贷款签约，所有环节都必须符合相关法律法规。这不仅保护了客户的权益，也降低了中介公司面临的合规风险。 1.1 客户信息的合规获取客户信息的获取需要遵循相关法律法规，银行中介系统通过设置权限控制，确保只有经过授权的人员才能访问和使用客户数据。这样既保证了信息的安全性，又避免了因信息泄露而导致的法律责任。 1.2 合规审查机制银行中介系统通常内置合规审查功能，能够实时监测客户信息的合法性。在信息录入时，系统会自动进行合规性检查，确保所有客户线索符合要求，避免不合规操作。 2. 精准的客户营销跟进除了合规授权，精准的客户营销跟进同样是提升客户转化率的关键。以下是一些实战技巧，帮助中介公司在客户营销上取得更大成效： 2.1 数据驱动的客户分析借助银行中介系统的智能分析功能，中介公司可以实时分析客户的需求与行为。通过生成客户画像，业务员能够清晰了解客户的贷款需求，从而提供更具针对性的服务。这种数据驱动的营销策略，显著提高了客户的响应率和满意度。 2.2 定制化的沟通策略根据客户的需求与偏好制定个性化的沟通策略，能够有效提升客户的体验。银行中介系统支持多种沟通方式，如短信、电话或在线客服等，业务员可以根据客户的偏好选择合适的沟通渠道，实现更高效的跟进。 2.3 自动化的营销流程银行中介系统还可以实现营销流程的自动化，自动化的提醒机制确保每位业务员都能及时与客户保持联系。这种自动化流程不仅节省了时间，还提升了客户的体验，确保客户不会因为跟进不及时而流失。在此过程中，客一客银行中介系统提供的合规一手有效客户线索，确保每条线索在合法合规的情况下被有效利用，增强了客户的信任感。 3. 实战案例分享以某贷款中介公司为例，该公司在引入银行中介系统后，实施了全流程合规授权和精准营销跟进。通过系统提供的智能分析功能，该公司能够快速识别出高潜力客户，并针对其需求提供个性化的贷款方案。经过几个月的努力，该公司成功将客户转化率提高了30%。同时，因合规管理的有效性，该公司在业内获得了良好的口碑，吸引了更多的客户和合作伙伴。 4. 结语在贷款中介行业中，银行中介系统是实现全流程合规授权与客户营销精准跟进的重要工具。通过合规的信息管理、数据驱动的客户分析及自动化的营销流程，中介公司能够更高效地管理客户资源，实现可持续发展。未来，随着市场环境的不断变化，贷款中介公司需继续创新，借助银行中介系统不断提升自身的竞争力，实现更大的商业价值。

「股票」中国人民银行等七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》，提出利用流程机器人、数字化客户营销触达工具、集约化作业模式等数字化手段，赋能高强度操作性岗位提质增效。产业动态方面，全球协作机器人巨头优傲机器人将部分供应链引入中国，计划2025年1月开始发货。华为入局人形机器人领域，计划明年量产。

ERP、CRM、MIS的区别与联系 ERP、CRM和MIS是三种不同的企业管理系统，各有各的功能和适用领域，但它们之间也有一些联系和重叠。 ERP：企业资源计划（Enterprise Resource Planning） ERP是一种帮助企业管理和集成核心业务流程的软件系统。它主要应用于制造业、金融业、零售业和物流业等行业，以实现企业资源的有效整合和管理。ERP的功能包括生产流程管理、物料管理、生产计划控制和质量管理等，可以帮助企业实现资源的高效利用，降低成本，提高生产力和竞争力。同时，ERP还提供了实时的数据报表和分析工具，使管理者能够及时了解企业的运营情况，做出相应的决策和调整。由于ERP强大的资源整合和管理能力，特别适用于制造业、金融业、零售业等需要高效处理大量数据和复杂业务流程的行业。 CRM：客户关系管理（Customer Relationship Management） CRM是一种专门用于帮助企业管理和维护与客户之间关系的软件系统或工具。它集成了销售、营销和客户服务等功能，旨在提高客户满意度、增加销售额，并为企业提供更好的决策支持。CRM的应用范围非常广泛，几乎涵盖了所有需要与客户进行交互的行业，如零售、金融、制造等。通过CRM，企业可以更有效地跟踪销售流程、管理销售机会和预测销售趋势，优化销售流程，提高销售团队的效率和业绩。此外，CRM还可以协助企业进行精准的市场定位和目标客户选择，实施个性化的营销活动，从而提升企业的市场竞争力。由于其关注客户关系的特性，适用于所有需要与客户进行紧密互动的行业，如互联网、企服、金融、制造等。 MIS：管理信息系统（Management Information System） MIS是一个以人为主导，利用计算机硬件、软件、网络通信设备以及其他办公设备，进行信息的收集、传输、加工、储存、更新、维护和使用的系统。MIS的主要目标是提高企业的管理水平和效率，辅助企业进行决策，从而实现企业的战略目标。MIS的功能涵盖了供应链管理、客户关系管理、决策支持等多个方面。例如，它可以帮助企业建立供应链管理系统，实现对供应商、生产商和分销商的信息共享和协同；同时，它还可以帮助企业建立客户数据库，记录客户的购买历史、偏好和反馈，以制定个性化的营销策略。由于其信息处理和决策支持的功能，几乎可以应用于所有需要进行信息化管理的行业。总的来说，ERP、CRM和MIS各有千秋，企业在选择时可以根据自己的需求和行业特点来决定。

AI产品经理必备：7大应用场景解析人工智能（AI）是一种模拟人类智能的计算机技术，它能够感知、理解、推理、学习和创造，从而解决各种问题。AI已经成为现代生活中不可或缺的一部分，正在迅速改变各个行业和日常工作的面貌。以下是一些AI产品的发力点： 1️⃣ 客户服务与聊天机器人：AI驱动的聊天机器人已经在网站和移动应用程序中成为第一线客户支持的主力。它们可以快速回应客户的简单问题，提供即时信息，如果问题复杂，也可以将客户转接到人工客服。 2️⃣ 推荐系统：从Amazon的购物建议到Netflix的电影推荐，AI驱动的算法在分析用户行为和偏好后提供个性化的内容和产品推荐。 3️⃣ 市场营销自动化：AI可以预测哪些潜在客户更有可能进行购买，使得市场营销活动更加精确和高效。 4️⃣ 人力资源管理：AI工具可以帮助筛选简历，预测候选人的适配度，甚至在初步面试中通过语言分析来评估候选人。 5️⃣ 健康诊断和预测：AI正在医疗领域中被用来辅助医生做出更准确的诊断。例如，AI可以帮助放射科医生分析X光和MRI图像，以检测早期的癌症或其他医疗状况。 6️⃣ 金融服务：AI工具可以帮助银行和其他金融机构检测欺诈行为，进行高级的市场分析，以及为客户提供个性化的投资建议。 7️⃣ 自然语言处理和文本分析：AI可以分析和理解人类语言，处理大量文本数据，可以用于自动化文本分类，情感分析，信息提取等任务。这些应用场景展示了AI在各个领域的广泛应用和巨大潜力。

财联社 9 月 27 日消息，记者了解到，有券商向员工下发了一则通知，内容为鼓励员工尽量不要在 9 月 30 日提前请国庆休假。其主要缘由在于近期市场迅速转热，这使得客户营销服务以及投诉化解应对等工作的压力呈倍增态势。在当前的市场环境下，随着热度的快速上升，客户的需求变得更加多样化和急切。客户营销服务方面，券商需要投入更多的精力去了解客户需求、提供专业的投资建议以及及时响应客户的各种咨询。而投诉化解应对工作也变得至关重要，任何一个小的问题都可能引发客户的不满，需要及时、妥善地处理，以维护良好的客户关系和公司声誉。鉴于上述情况，为了确保各项工作能够平稳高效地开展，该券商要求各单位进行合理安排，希望员工们能够将 9 月 30 日的休假申请尽量取消。在这个关键时期，全体员工的共同努力将对公司的稳定发展起到至关重要的作用。同时，这也反映出金融行业在市场波动时期所面临的挑战和压力，以及为了应对这些挑战所做出的积极努力。对此，广大网友你怎么看？

如何用新思维高效厅堂获客？你是否觉得银行厅堂的客户越来越少？是否觉得来的都是老年客户？是否觉得新客户对你的服务不感兴趣？过去，银行营销的焦点在厅堂，但现在，我们需要将重心转移到朋友圈和私域流量。以下是几点建议，帮助你高效获客：提供价值 𐟒እ‘Š诉客户加你微信后能获得什么价值。你可以提供以下服务：咨询服务：解答财富管理、资产配置、法律金融等方面的问题。专业服务：定期分享家庭理财、存款、基金、保险等方面的专业知识和财经热点解读，树立专业形象，帮助客户解决实际问题。福利提醒：及时提醒客户享受的权益和福利。注意，这条信息的频率要低于前两条，以免被客户删除。善用工具 𐟛 ️ 准备好自己的名片，上面可以添加自我介绍和个人特色。在人多的时候，递上名片，让客户觉得你大方得体。即使被客户打断，你也可以把名片交给客户。换一种思维 𐟧 不再单纯营销产品，而是销售你自己。让客户愿意加你的微信，从你的朋友圈感受到你的魅力。通过以上方法，你可以将厅堂客户转化为线上客户，慢慢培养他们的信任和忠诚度。真诚永远是最大的武器，让我们一起努力吧！

天津金城银行对公客户经理职位详解 𐟓Œ 工作内容：与客户经理共同负责一线客户的营销和拓展工作；协助客户经理进行一线客户的尽职调查；辅助完成对授信客户的项目准入及授信申报；协助客户经理进行授信客户的贷后管理及风险跟踪评估；负责团队及部门的日常业务统计汇总；完成直属负责人交办的其他任务。 𐟓Œ 任职要求：国内外重点高校本科及以上学历；金融、经济、管理、财务等相关专业优先，优秀候选人可放宽专业要求；有金融机构实习经验者优先考虑；具备较强的沟通协调和团队合作能力；具备出色的学习能力和抗压能力。

银行对客户和员工双标，引发不满在当今的金融领域，银行作为重要的服务机构，本应秉持公平、公正和合理的原则来运营。然而，令人遗憾的是，我们时常能看到一种不良现象：银行毫无底线地为客户亮绿灯，却给员工层层加码。有小伙伴反应，最近有一名客户来网点要求换卡，客户在他行没有资产的情况下，要求从普通卡升级到私行卡（客户层级最高的银行卡）本就不符合规定的操作被网点明确拒绝，没想到客户一通投诉，行里竟然无视原则底线，在总，分，支行的一系列操作下竟然给客户完成了发卡，未经审批，视规则于无物，为其一路绿灯。对于客户，部分银行为了息事宁人宁愿为他们打破规则，以满足他们的各种需求。无论这些需求是否合理，是否符合正常的业务规范，银行都尽力去迎合。这种无底线的绿灯行为，或许在短期内能赢得客户的表面满意，但从长远来看，却严重损害了银行的风险控制和合规管理。或许这样的银行本就一地鸡毛，就看倒霉的会谁手里炸了吧。然而，与对客户的宽容形成鲜明对比的是，银行对员工的管理却呈现出另一番景象。员工面临着层层加码的工作任务和业绩指标，工作压力与日俱增。各大银行的现状，通过柜员改革强行为柜员加上营销任务，柜员每天都要面对繁重的业务量，还要顾虑条条框框，现场非现场检查营销，就连喝水上厕所、准时吃饭准点下班都成了奢望，还要牺牲休息时间去参加各种营销活动，本来就身心俱疲却还要迎合领导去完成难以想象的目标…… 不仅如此某些银行把营销纳入考核，考核不达标就会被罚款扣除绩效，这种过度的工作压力不仅影响了员工的身心健康，严重导致工作效率的下降和服务质量的降低。员工在高强度的工作环境中，还要提心吊胆的面对各种检查。

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