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理财短信营销权威发布_理财是怎么赚钱的(2024年11月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-30

理财短信营销

骚扰电话不断？试试这些方法！明明已经开启了骚扰拦截模式，为什么骚扰电话还是能打进来呢？大家有什么解决方法吗？𐟤” 𐟓ž 骚扰拦截设置：来电免打扰：根据个性化设置，智能拦截骚扰电话。房产营销、金融营销、教育培训、疑似诈骗、广告推销、响一声、保险理财、贷款推销、疑似骚扰、疑似违法等分类。号段拦截：根据固定数字开头的号码进行拦截，例如拦截400开头的号码、950开头的号码、951开头的号码。 𐟔砨磥†𓦖𙦳•：检查设置是否正确：确保骚扰拦截设置已经开启，并且分类设置正确。更新拦截规则：定期更新拦截规则，以适应新的骚扰电话类型。使用第三方应用：使用第三方应用进行骚扰电话拦截，例如使用安全软件或隐私保护应用。 𐟒ᠦ示：骚扰电话可能通过其他渠道进入，例如通过短信、社交媒体等。定期检查手机设置，确保没有遗漏任何重要的拦截规则。通过以上方法，可以有效减少骚扰电话的干扰，保持手机通话的清净。𐟓𖀀

为啥中国的保险卖不动了？现在回头看，原因其实很简单 1. 信任缺失，拒赔、理赔难致消费者信任度下降。 2. 产品复杂，晦涩条款让消费者难以理解关键信息。 3. 销售误导，部分保险销售人员为了业绩夸大保险收益、保障范围，导致消费者购买后发现与预期不符。 4. 性价比低，某些保险产品保费高昂，但实际提供的保障却相对有限，让消费者觉得不划算。 5. 过度营销，各种保险推销电话、短信频繁骚扰消费者，引起反感，降低了购买意愿。 6. 服务不佳，从投保前的咨询到投保后的服务，如保单管理、续保提醒等环节，服务不到位。 7. 保障意识不足，很多中国消费者对风险的防范意识还不够强，没有充分认识到保险的重要性。 8. 新兴金融产品竞争，如互联网金融产品、理财产品等，分散了消费者的资金和注意力。 9. 保险行业形象不佳，一些负面新闻事件不断曝光，影响了整个保险行业在大众心目中的形象。 10. 缺乏个性化，大多数保险产品千篇一律，不能满足不同消费者的个性化需求。 11. 购买门槛较高，例如某些健康险对被保险人的健康状况要求苛刻，很多人不符合投保条件。 12. 经济压力，部分消费者由于生活成本高、收入不稳定等经济因素，无力承担保险费用。 13. 理赔手续繁琐，需要消费者提供大量的证明材料，耗费时间和精力，让消费者望而却步。 14. 保险意识教育缺失，在学校和社会层面缺乏对保险知识的普及教育，消费者对保险缺乏深入了解。 15. 市场竞争乱象，众多保险公司为了争夺市场份额，采用低价竞争、恶意诋毁对手等不良手段，扰乱了市场秩序。

客户分层管理：从理论到实践的全方位解析客户分层管理这个概念已经提了很久了，每年在绩效反馈总结中，财富管理工作的一个必要措施。那么，如何将分层管理落实到实际工作中呢？根据客户资产规模和评级进行划分 𐟓Š 首先，最简单直接的方法是根据客户的资产规模和评级来进行划分。不同等级、不同规模的客户在联系频率、维护方式、产品选择和权益上都有所区别。高层级客户需要更为精准和针对性的服务和权益。然而，在实际操作中，如果银行的上层架构和战略没有将个人财富管理作为发展方向，就会出现一些问题。比如，私行客户从总行层面没有独立的产品池、投顾团队和增值服务体系。长尾客户的线上批量化运营 𐟓𑊊对于数量庞大的长尾客户，建议通过线上批量化运营来进行维护。常见的方式有企业微信、短信等。这样可以高效地管理和维护这些客户。根据客户客群画像和潜在发展进行划分 𐟎芤𛣥‘客户的管理 𐟏⊊对于代发客户，可以将企业对应的对公客户经理与理财经理或市场经理进行组队，通过定期的上门服务、开展各类活动、专属的客户维护企业微信群等方式，对企业员工进行批量维护。以企业财务人员、HR作为支点，营销企业高管，提升稳定至财富客户及以上层级。商贸类客户的管理 𐟛’ 对于商贸类客户，通过关键客户的营销和维护，实现对同行业、资金上下游、同圈层客户的拓展。这类客户有一个明显的特点，就是需要找到客户的痛点，并提供相对应的解决方案。比如，常见的痛点包括对资金的流动性有要求、对维护服务人员的特质和专业性有要求、对服务的度和情绪价值的要求等等。建立与商贸类客户的信任 𐟤 建立与这类客户的信任需要时间和契机，但是一旦建立了信任，这类客户的转介绍和可持续成长也是非常可观的。从我个人的体验来讲，对企业主客户的营销和维护，对本人的专业和能力成长促进很大，同时在实际成效上，这一类客户对支行的业绩的支撑作用也是最大的。企业主客户的需求 𐟏⊊企业主客户的需求比较多元化。如果对公司金融有一定了解，同时具备一定税务、法务知识，能够敏锐捕捉客户的痛点并能提供解决方案的人，是这一类客户最为信任的销售人员。总的来说，客户分层管理是一个需要长期坚持和不断优化的过程。通过细分客户群体，提供差异化的服务和产品，可以更好地满足客户需求，提升客户满意度和忠诚度。

银行短信通知要收费，该取消吗？银行工作人员告诉你答案

被骗了报警没用？教你几招提高成功率！ 𐟚” 很多人觉得报警没用，但真的是这样吗？其实，报警本身是有用的，关键在于你怎么报。下面我来分享一些实用的小技巧，帮你提高报警的成功率。保持冷静，搜集证据 𐟧 首先，遇到被骗的情况，一定要保持冷静。拿起笔和纸，详细记录以下信息：时间：什么时候被骗的？比如2024年4月2号早上10:00。地点：在哪里被骗的？比如短信上收到一条投资理财的信息。经过：对方是怎么诱导你投资的？比如在几天时间里通过社交手段博取你的信任。转账记录：提供了哪些转账记录？比如第一笔4900元，第二笔19800元。对方信息：对方的真实姓名、联系方式、收款银行卡账号等。详细描述，清晰表达 𐟓 当你报警时，一定要详细描述以上信息。比如： “叔叔您好，我在2024年4月2号早上10:00左右收到一条投资理财的短信，对方通过社交手段博取了我的信任，让我进行投资。在4月10号我转了4900元，在4月15号又转了19800元。在16号我感觉被骗了，要求退款，结果被拉黑。目前根据我所掌握的信息，对方可能是某某地方的人。” 保持清晰，便于警方快速破案 𐟕𕯸‍♂️ 当你提供这些信息时，警方会非常重视。因为他们需要这些信息来快速破案。记住，第一时间能帮你挽回损失的只有警方。其他途径 𐟏›️ 如果报警后还是无法追回损失，可以考虑通过民事诉讼来追损。希望这些小技巧能帮到你，遇到被骗的情况，一定要及时报警，保持冷静，搜集证据，详细描述，这样成功的几率会大大提高！

银行投诉处理：如何有效投诉银行员工？ 𐟒ᠦŠ•诉背景：购买私募专户后，经历两位理财经理，第一位不积极沟通，第二位提供无效信息，导致产品策略变更和基金经理变更等重大信息未及时通知。产品开放期后一年半，投资策略变更，未及时通知，造成资金近零收益。 𐟓ž 投诉过程：通过总行热线/银监会投诉后，支行私银总出面商谈。私银总称理财经理已发送开放赎回提醒，但短信记录显示内容不足，未提及产品策略或基金经理变更。私银总后询问赔偿诉求，但拒绝回复跟进进度。 𐟔堤𛊦—夸𛥊觔𕨯联系私银总，她仍坚称是客户不与理财经理沟通。理财经理一个不积极，一个每天提供无关信息，客户还要热脸贴冷屁股？这是收取高额管理费的银行应有的服务吗？上个月理财经理告知该私募产品不会再重返市场，净值一直如此（产品明年3月到期）。客户一直积极主动联系支行，但支行未尽通知义务，导致损失一年半收益。私银总表示总行拒绝赔付，并建议投诉理财经理，可以追责离职员工。 𐟤” 我：你是在转移矛盾吗？她：不是你一直觉得理财经理失职吗？我：我的重点是支行管理失职，不是针对个人。请你不要混淆概念。她：那就随便你去吧。投诉社交平台的随便。（作为一个私银总对待投诉客户态度如此恶劣，这通电话10分钟内她不能专心跟我说话，同时指导别的同事开卡业务，处处顶嘴也是让我叹为观止。） 𐟓 总结：银行处理客户投诉的终极绝招是领导牺牲一线员工。希望大家能够理性维权，保护自己的合法权益。

年底各大银行来短信发放贷款。各大理财来短信。。口腔医院来短信。。。奇怪了。。。

九九重阳不‘重’骗，守护老人度晚年守护老人钱袋子丹桂飘香金秋十月在传统佳节九九重阳节来临之际网警整理出这份防范养老诈骗攻略请各位及时查收投资理财诈骗不法分子抓住老年群体对官方权威的信任，盯上老年群体的“养老金”。近期，市面上出现了一款自称由“八大部组成”的“中国养老保险”App，声称用户通过每日签到、参与会议等活动，累计满75天后可获得2万元奖励，并鼓励用户购买理财产品来获取更多收益。同时，该App还要求每位用户办理一张“一卡通”并预存1万元作为条件，才能领取App内的奖励资金。民政部养老服务司在官方渠道明确指出，民政部从未发布或授权任何机构发布名为“中国养老保险”的手机应用程序。网警提示老年人对于养老的相关理财投资要保持高度警惕，切勿轻信来源不明的软件信息，市面上出现的涉官方类理财产品需及时向相关部门求证。 AI技术诈骗不法分子抓住语音合成和面部识别技术的日新月异，利用老年群体对新技术的不熟悉，通过AI换脸换声技术，假装老年人的亲人和朋友以学业、失业、被骗、重病、车祸等急需用钱为借口要求老人汇款。网警提示老年人在进行任何交易或提供个人信息之前需保持冷静，提高警惕，可以通过电话、视频等方式确认对方是不是本人。在无法确认对方身份时，可以将到账时间设定为“24小时到账”，以预留处理时间，一旦发现是诈骗要及时报警。网络中奖诈骗不法分子抓住老年群体爱贪小便宜的心理，利用社交软件、短信或电话等发送信息附带钓鱼链接，为了增加紧迫感，不法分子可能会告知老年人必须在短时间内完成付款，否则将失去获奖资格为由催促老年人点击链接，达到收集个人信息和转账目的。网警提示老年人对于任何未预期的中奖通知，始终保持怀疑态度。收到中奖通知后，应该通过官方渠道验证信息的真实性，或与子女、亲人朋友多方沟通咨询。不随意点击陌生短信、社交软件中的链接，不安装来源不明的软件，误击钓鱼链接后切勿输入转账密码或验证码，及时报警。交友恋爱诈骗不法分子抓住独身老年群体感情缺失、渴望沟通陪伴的需求，通过虚构身份与老年人交友恋爱、对其进行洗脑营销，借以交往送礼、投资理财、生病急事等手段借机骗取老年人钱财，使得受害老年人受到经济和情感的双重伤害。网警提示老年人在享受网络交友乐趣的同时，也保护好自己的人身和财产安全，始终保持清醒的头脑，不要被情感冲昏理智，如果对方提出任何形式的财务请求，应果断拒绝并考虑终止联系，也不要因为感情而盲目参与对方推荐的投资项目或商业计划。一派金秋迷人景秋风携来重阳节网络诈骗套路多银发皆需擦亮眼保持理智警惕心守护自身钱袋子文章来源：公安部网安局

Revolut银行开户全攻略：5步搞定！想要开设Revolut银行账户？以下是详细步骤和优势介绍： 𐟓𑠥𜀦ˆ𗦭婪䊤𘋨𝽥𚔧”诼š在应用商店搜索并下载Revolut官方应用。注册账户：打开应用，输入手机号码进行注册，并完成短信验证。填写资料：在应用中填写个人基本信息和住址。身份验证：上传个人身份证明文件（如护照、身份证）进行身份验证。申请卡片：验证通过后，可选择申请虚拟卡或实体卡（实体卡需支付邮费）。 𐟒𐠤𜘥Š🊤𞿦𗦀篼š全程手机操作，无需实体分行，开户简单快捷。多货币账户：支持多种货币账户，实时汇率转换，无转账手续费。投资功能：可投资加密货币、股票和商品，提供多元化投资渠道。全球服务：适用于全球多个国家和地区，方便国际旅行和跨境消费。费用透明：相比传统银行，Revolut费用更透明，部分服务免费。 𐟓„ 所需资料个人身份证明文件：如护照、身份证等有效证件。手机号码：用于接收短信验证码和账户通知。居住地址：用于身份验证和卡片寄送（实体卡）。总结：Revolut银行以其便捷性、多货币账户、投资功能及全球服务优势吸引了大量用户。开户流程简单，全程手机操作，只需提供个人身份证明文件、手机号码及居住地址即可。无论是日常消费、国际旅行还是投资理财，Revolut都是一个值得考虑的选择。

如何半小时搞定卓越理财账户销户？ 9月的时候，我收到了汇丰的短信，通知我参加的汇丰雇员计划卓越理财账户的3年体验期快结束了，之后会开始收取管理费。于是我赶紧联系了客户经理，了解了一下新的管理费政策：从2024年1月1日起，新的管理费免除政策是：公司属于汇丰公司雇员计划内客户日均存款达到10万元每月流水达到3千元评估了一下，我决定不再享受汇丰的服务，于是开始想办法处理账户。卓越理财账户分为内地账户和香港账户，需要分别处理。我的处理决定是：内地账户：销户，因为实在不想给账户管理费香港账户：保留账户，从卓越理财降级为one账户。因为one账户没有存款金额要求，也没有管理费。处理办法是：直接前往大陆汇丰网点，网点客户经理会协助处理。记得带上以下材料：内地身份证和大陆银行卡：用于大陆账户销户港澳通行证和香港银行卡：用于香港账户降级现场办理流程：内地账户销户：客户经理会给一份材料，只需要签名。香港账户降级：客户经理会打印账户转换表，然后电联香港同事，由香港同事指导填写。之后，再签署一张大陆见证材料。最后，汇丰的经理会当面核对人脸，签名，并在材料上签字，搞定。整个过程其实挺快的，半小时就搞定了。希望我的经验能帮到大家！𐟒က

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