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理财产品营销权威发布_银行人员如何推销理财产品(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

理财产品营销

银行营销的秘密：用情绪价值打动客户𐟒እœ詓𖨡Œ工作的三年里，我每个月都能超额完成营销任务。我发现，银行营销的精髓其实就是贩卖情绪价值。安全感：客户最基本的需求首先，客户最需要的就是安全感。大家都怕钱出问题，所以我们要让客户感受到他们的钱在我们这儿是安全的。比如，我会详细解释各种理财产品的风险，举个例子，让客户知道银行有哪些措施可以保护他们的钱。介绍产品时，我会拿个计算器，边讲边算，让客户清楚钱是怎么涨的怎么跌的。被尊重和重视：客户的心理需求客户都希望被尊重和重视。不管你是大老板还是普通老百姓，到了银行都希望能被好好对待。所以，站大堂的时候要积极一点，看见来人了主动迎上去。银行工作人员的态度要好，认真听客户说话，客户有问题能马上回应。就像给客户安排个专门的经理，时不时打个电话问问情况，让客户觉得自己很重要。我平时发微信、发短信不是复制粘贴套话，而是结合客户的实际情况，让客户感觉到你在关心他。方便快捷：适应快节奏生活客户都想要方便快捷。现在大家生活节奏这么快，谁也不想在银行办个事磨磨唧唧的。银行要把线上线下流程弄得顺顺溜溜的，别整那些麻烦的手续，让客户能很快把事办好。所以手机银行APP相关的操作一定要熟练，好多业务在手机上就能轻松搞定。成就感：客户的内在需求客户也想有点成就感、满足感。要是通过银行的理财赚了钱，或者靠贷款把生意做起来了、房子买上了，那得多高兴啊。银行要给客户出出主意，怎么规划能让钱生钱，帮着客户实现这些愿望。情绪给到位了，客户自然会更信任你，还怕业绩完不成吗？正在备考银行的小伙伴们也可以看看这篇，都是老员工的经验之谈，可以记下来，等到面试的时候万一遇到和营销有关的题目呢。不过想要走到面试，前面网申和笔试可要努力，行测可以跟着王雪松学，课上会补充很多做题技巧，听完之后刷题掌握，行测拿高分真的不难。

金融圈新变局，财富如何破茧重生？ 2018年，金融机构开始引入财富管理概念，代销公募、私募基金和信托等理财产品。2019年至2020年，牛市来临，理财产品火爆。然而，随着股市大跌，金融机构的发展从巅峰转向衰败。作为金融圈的老手，与上千位行业前辈和各行各业的管理者交流后，我深感未来3-5年，金融圈将经历一次大洗牌，盈利模式将发生转变，形成寡头竞争格局。世界永远在变化，我们唯一能做的就是在不稳定的命运中寻找最稳定的自己。幸运的是，内在的核心和技能永远属于自己。无论是资源、人脉、专业和营销技能，还是良好的职业素养，这些都是在任何境遇下都能保护好自己的。因此，永远要不断提升自己，关注自己学到或是得到什么。对于女性来说，权力、机会、资源、公平竞争和被尊重同样重要，不分高低，不分性别。在工作中，也别忘记看看万千世界。精神焦虑和内卷无用，精神松弛，行动力高效和路径清晰才有用。 2010-2020年毕业进入金融圈是捡红利的，2020-2025年毕业则是高位接盘，难度高回报少，精神压力大。即使是优秀的如投行实习生，转正后的压力也是一样大。今年的校招肯定非常不易，社招的话大家可以多接猎头电话，多多与猎头交流，减少信息差。接下来将继续分享职场和投资的内容，有问题请留言交流。

当前形势下，我们普通人都应深思熟虑未来的退路。 1. 经济环境的不确定性日益加剧，下行周期似乎难以通过简单的刺激措施逆转。展望未来，现状可能已是相对较好的阶段，后续挑战或将持续升级，涉及脱钩、老龄化、需求萎缩等多方面问题，严峻性不容忽视。 2. 职场竞争愈发激烈，传统行业裁员潮不断，而新兴行业对人才的标准又极为严苛。因此，个人必须致力于技能多元化，避免仅凭单一专长立足市场。例如，办公室文员可探索学习基础设计软件操作或数字营销策略，以此拓宽职业路径，增强就业安全感。 3. 金融市场波动加剧，投资风险上升，股市起伏不定，房地产市场前景模糊，银行存款利息也呈下降趋势。理智投资变得尤为重要，需合理配置资产，部分资金宜投入稳健理财产品，同时保留应急储备金，以应对如健康危机或失业等突发财务困境。 4. 面对老龄化社会，养老压力骤增，公共养老金的可持续性遭遇考验。除国家养老保险外，个人宜考虑商业养老保险作为补充。同时，注重健康管理，培养良好的生活习惯，积极预防疾病，减轻晚年经济负担。 5. 生活成本攀升，尤其是日常必需品价格上扬。掌握基本生活技能，比如家庭园艺种植简单蔬菜，既能缓解物价上涨的影响，又能确保食物的安全与营养。此外，倡导节俭消费，避免不必要的开支，维持财务稳定，远离过度负债。 6. 社会竞争激烈导致人际关系紧张，维护良好的人脉网络显得尤为重要。在逆境中，亲友的支持往往是宝贵的资源。同时，关注心理健康，保持乐观向上的心态，通过阅读、冥想等方式调节情绪，心理韧性是应对困难局面的关键。 7. 科技进步加速，自动化和人工智能正逐步替代部分传统职业。紧跟行业动态，鼓励自我及家人拥抱变化，学习新知识，利用在线课程等资源深入了解新兴技术领域，为潜在的职业转型提前布局。#动态连更挑战#

「京东道歉称后续没有和杨笠的合作计划」【「京东金融辟谣网传挤兑」：完全失实】10月18日凌晨，一张声称京东金融理财产品巨额提现无法赎回的截图在各社交平台流传。截图显示“当前产品触发巨额赎回，请于下一赎回开放日再试。”此事引起持续关注，有不少网友表示担忧。 18日12时许，@京东发言人发文回应此事称，京东金融平台不存在网传“挤兑”，相关言论完全失实。 “用户在京东金融的资金均由持牌金融机构管理，受到法律的监管和保护，各类理财产品都在正常运营中。” “在网上发表煽动性言论，并恶意煽动用户去‘挤兑’，涉嫌违反国家相关法律法规、扰乱金融市场秩序、影响金融系统稳定。京东将保留追究法律责任的权利。” 另据@京东，近日，相关脱口秀演员参加京东11.11营销活动受到网友关注，若因此给您带来了不好的体验，我们深表歉意！后续我们没有和相关演员的合作计划，我们将进一步加大京东11.11补贴力度，回馈消费者对京东的关心和支持。据橘子娱乐， “京东杨笠营销事件”发酵之后，京东和杨笠都删除了相关微博。京东客服回复用户说：“杨笠不是京东代言人，此次11.11我们是邀请了脱口秀演员参加相关直播活动，后续也暂无相关合作。” 此前据正观新闻报道，京东金融人工客服回应“网传挤兑”一事：“京东金融平台不存在您反映的问题，网上相关言论失实，用户在京东金融的资金均由持牌金融机构管理，受到法律的监管和保护，无需担心资金安全。” 18日上午9时43分，@京东金融APP发文回应网传消息，表示“纯属躺枪”“抵制谣言，从我开始”。目前，该网传消息已不可见。针对网传的巨额提现当日无法赎回的问题，京东金融客服则称“不同产品的赎回规则不同，具体需要用户本人提供页面截图咨询”。据悉，18日京东邀请脱口秀演员杨笠为双十一购物节宣传，引发部分用户不满。有消费者提现京东金额账户的余额并卸载软件。有网友表示，由于提现人数过多，出现了挤兑现场。正观新闻记者联系到一位来自上海的京东金融男性用户，该用户表示自己此前在京东金融存了将近5万元。针对网上理财无法赎回传闻，该用户称，“我是10月17日晚提现的，可能是我存的没那么多。经过一夜发酵，目前是否无法赎回就不得而知了。”

【0费率、1分钱起购银行理财花式营销揽客】银行理财产品降费、降门槛背后的原因是什么？投资者在选购时又应注意哪些问题？

银行柜员2024年上半年工作总结 𐟌𙲰24年上半年银行个人工作总结述职报告 2024年上半年，在银行的正确领导下，我立足自身岗位实际，发挥银行个人业务顾问的作用，积极服务客户，扩大银行营销业务，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩，获得客户的满意。现将今年上半年的工作情况具体总结如下: 一、认真学习，提高业务水平和工作技能作为一名银行个人业务顾问，我意识到金融业不断发展和业务创新对银行个人业务顾问提出了更高的要求，必须认真学习，提高自己的业务水平和工作技能，才能适应工作的需要。为此，我积极参加上级组织的各种相关业务培训，认真学习银行业务操作流程、相关制度、资本市场知识、银行理财产品知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等。通过这些培训，我能够快速、准确地答复客户的提问，给客户提供专业的建议和处理方法，用专业知识构建起与客户之间沟通的桥梁，促进银行个人业务的发展。二、细致入微，努力做好服务工作作为一名银行个人业务顾问，要通过优质服务，扩大银行理财产品的销售。我做到在全面掌握银行业务和银行产品的基础上，充分了解客户基本情况，针对不同客户的特点，细致入微，努力做好服务工作。由于掌握了客户的基本情况，了解客户性格特点与爱好，在新产品推出时，我会按照产品的特点第一时间给精准的客户打电话，在营销工作上做到有的放失，给客户提供差别化、个性化的服务。我细致入微，努力做好服务工作，不仅效率高，也为银行争取了一大批忠诚客户，创造了可观的经济效益，而且也赢得了客户由衷的赞许。三、真诚服务，做好大堂管理工作我真诚服务，努力做好大堂管理工作。一是经常提前上班，打扫和整理大堂的卫生，整理大堂的沙发、座椅，始终保持大堂的整洁，给客户一个文明高雅的感觉。二是对客户做到用心服务，微笑服务，用自己的音容、情感和行为让客户感到亲切、愉悦和满意。我在日常工作中服务好每一位客户，包括单项填写、各项咨询事宜，主动和客户建立良好的感情关系。 2024年上半年已经过去了，我虽然完成了任务，取得良好成绩，但不能以此为满足。在下半年里，我要更加努力学习，创新银行个人业务顾问的工作方法与服务形式，争取创造优良业绩，为银行的发展作出努力！

拒绝刻板印象，选相机到底怎么选？嘿，摄影新手们！预算有限又不想来回换门？别急，我来帮你理理思路。作为一个曾经也迷茫过的摄影爱好者，我希望能通过我的经验分享，帮你们少走点弯路。富士：相机界的理财产品 𐟓ˆ 富士相机真的是摄影界的理财产品，照片直出效果超赞，机身外观复古又好看。镜头选择多，特别适合日常生活拍摄。不过，富士只有半画幅和中画幅，而且胶片滤镜比较吃光线，比如nc滤镜。买富士相机的时候，原价买就是赚到，别急着溢价买，警惕富士的饥饿营销哦。索尼：视频拍摄的利器 𐟎劧𔢥𐼥œ訧†频拍摄方面的能力真的是无敌的，对焦最强，镜头群也最多。很多自媒体博主都用索尼拍视频。如果你主修视频，索尼绝对是你的不二选择。不过，索尼的更新换代速度很快，买了新机器后，别指望会有后续的固件升级服务。想体验新功能？换机身吧！佳能：高性价比的选择 𐟓𘊤𝳨ƒ𝧛𘦜𚦀礻𗦯”高，视频和照片能力都不错。特别是对人物肤色的优化很到位，不过有人说这只是相机屏幕的优化，电脑上看照片就一般般了。不过，佳能不开放rf卡口，基本只有原厂镜头和寥寥无几的副厂头。原厂头很贵，而且佳能似乎不太关心入门级机器，入门级镜头也少得可怜。所以如果你预算有限，可能要做好转接单反ef头的准备。尼康：照片拍摄的首选 𐟌ˆ 如果你主修照片，我会直接推荐尼康。尼康和索尼正好相反，会不断更新固件，不会抛弃老用户。尼康拥有性价比很好的原厂镜头和仅次于索尼的副厂镜头。尼康半幅机对入门小白来说性能很不错，比如最近的z50 2。虽然视频性能现在还落后于佳能和索尼，但收购了red后加上经常更新固件，未来可期。尼康也有类似佳能的肤色优化功能，还有新机支持的尼康云创对标了富士的滤镜。尼康近几年似乎开窍了，开始集合百家之长。入门尼康可以说是战未来。松下：全面发展的选择 𐟎슦𞤸‹相机视频性能好，直出颜色也不错，拍照也不错。不过硬伤是对焦能力差，比不上御三家。不过大部分场景还是能用的？不过松下L卡口镜头可选择的还是太少。我当时想入s52，就是被镜头群劝退了。希望这些分享能帮你在选择相机时少走弯路，找到最适合自己的那一款！Happy shooting! 𐟓𗢜耀

中行北分营业网点营销服务岗面试全攻略大家好！今天给大家带来一份超详细的中行北分营业网点营销服务岗面试经验分享，全是干货哦！ 𐟓‹【岗位介绍】营业网点营销服务岗在银行等金融机构中可是个至关重要的岗位。主要工作包括在网点热情接待客户，精准挖掘他们的金融需求，然后像专业顾问一样，为客户推荐合适的储蓄产品、理财产品，助力客户财富增值𐟒𐣀‚同时，还要负责各类业务的高效办理，提升网点服务口碑，相当有挑战性和成就感！ 𐟕™【面试流程】整个面试过程大概需要2-3个小时，大家一定要提前安排好时间，并且记得提前上传面试资料𐟓„，这可是入场的“门票”，千万别因为这点小疏忽错过机会啦。群面环节（头脑风暴超刺激）：一组大概十个人，氛围超热烈！面试官给定一个情景，要求现场制定营销方案，就像一场限时商业大战𐟧‘‍𐟒𛣀‚大家你一言我一语，各抒己见，碰撞出超多创意火花。结束后呢，每个人要单独发言，谈谈这次群面里最大的收获，真的很考验临场总结和表达能力呀。我当时就说从队友那学到了新颖思路，从协作中体会到团队节奏把控的重要性，感觉这个环节超锻炼人！单面环节（深度对话展实力）：单面一人大概10分钟，是半结构化面试哦。职业规划：面试官会聚焦你对未来的畅想，像“你未来3-5年在这个岗位想达成什么目标呀”，大家一定要条理清晰，结合岗位晋升路径说，比如先扎实掌握业务，再争取成为业务骨干带团队之类的𐟎‚ 学生干部经历：要是当过学生干部，可太有优势啦，会问到组织活动、协调矛盾这些事儿，把成功案例细节讲清楚，像我分享组织校园公益义卖，从筹备到执行的曲折与成果，能凸显领导力和解决问题能力𐟒ꣀ‚ 网点选择：得提前了解各区域网点特色，如实说自己倾向的，展现对工作地点有考量、有规划。而且哦，面试官都和蔼可亲，全程微笑引导，紧张感瞬间少了大半呢𐟥𐣀‚ 𐟓㣀后续流程】面试完别焦虑，大约十天后就会通知体检啦，这说明离上岸又近一步咯。体检后一个月左右，就迎来超有仪式感的签约仪式，是不是超期待！ 𐟎ˆ宝子们，要是觉得这篇分享有用，快点赞收藏呀，也欢迎在评论区分享你们的面试趣事或者疑问。

保险出身的理财规划师凭什么脱颖而出？为什么保险业出身的理财规划师有三大优势？人们对银行和证券业的理财规划师信任度更高，这主要是因为长期以来的习惯和信任感。然而，保险业出身的理财规划师也有其独特的优势。以下是保险出身的理财规划师的三大优势： 𐟓Š 客户需求洞察力：保险营销员更了解客户的财务需求。他们从保障开始，逐步深入了解客户的需求，提供全面的理财规划。这种深入的了解和长期的互动，使得他们能够建立更深的信任关系。 𐟓ˆ 多样化的理财产品：保险产品不仅仅是保障，还具有多种功能。除了传统的健康险、终身寿险和储蓄险，现代保险产品还提供了定期储蓄、债券、基金和股票等功能。这种多功能性使得保险产品能够满足客户多方面的理财需求。 𐟏† 客户信任的建立：保险营销员通过持续的服务和经营，赢得了客户的信任。他们能够亲自走到客户面前，解释产品的意义和功能，这种直接的沟通方式使得客户更加信任他们。在美国，许多由保险营销员出身的理财规划师之所以成功，是因为他们在卖保险时，从帮助客户解决单一的保险需求开始，逐渐掌握客户深层次的需求，最后变成全盘帮助客户进行理财规划。因此，保险营销员比起其他出身的理财规划师，更有优势取得客户的信任。总之，保险业的理财规划师应对自己抱有自信，充分利用自己的优势，满足客户的不同需求，赢得客户的信任。

斥资96亿买信托！ #信托# #信托者# #瑔石信托网# 11月26日，海信家电发布公告称，其附属公司空调营销公司及冰箱营销公司在今年2月2日至11月26日期间，与中粮信托签订了理财协议，认购金额高达人民币19亿元。年初至今，海信家电发布了多份关于认购信托理财产品的公告，涉及4家信托公司的理财产品，累计认购金额近96亿元人民币，占全市场总认购信托理财规模的60%。 2024年的信托业：打破刚兑预期基本形成近日，2024年中国信托业年会在天津召开，针对2023年以来信托业发生的积极变化，年会重点提到了几点。一是回归本源之路越走越稳。二是打破刚兑的预期基本形成。投资者对信托产品有了更加理性的认识，开始逐步接受信托产品存在不能刚兑的可能性这一现实。中铁信托设立慈善信托支持甘孜州得荣县乡村振兴事业并开展现场调研为进一步提升对甘孜州得荣县帮扶效果，2024年11月25日，中铁信托副总经理严震带领工作组前往得荣县现场调研。上午，工作组与得荣县政府举行乡村振兴工作座谈会暨捐赠仪式。中铁信托副总经理严震、党群工作部（团委）、研究创新部，得荣县副县长靳科锋，县委农办、茨巫乡、绒各村等政府代表参加座谈。华宝证券、华宝基金、华宝信托联合举办党务工作者培训近日，华宝证券、华宝基金、华宝信托联合举办了2024年党务工作者集中培训活动。此次培训汇聚了三家单位的50余名党务工作者，旨在深入学习贯彻党的二十届三中全会精神，学习集团内外优秀党建工作实践，推进党务工作者能力提升，促进党建工作与中心工作深度融合，为公司高质量发展提供坚实的政治引领和组织保障。

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