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私行客户成功营销案例下载_私人小仓库(2024年12月最新版)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：新闻更新日期：2024-12-02

私行客户成功营销案例

银行人半年度工作总结：挑战与机遇并存银行人在上半年的工作中，面对利差收窄、经济放缓和存款FTP收益下调等多重挑战，积极应对，取得了显著的成效。以下是对上半年工作的详细总结： 𐟓ˆ 经营效益显著提升通过量补价策略，各项贷款收益实现较好增长。公司业务领域实现营收亿元，同比增长亿元；零售领域实现营收亿元，同比增长亿元。结构优化，活期存款效益贡献提升。尽管存款总体收入同比下降亿元，但活期存款因规模增长带动营收增长亿元，贡献较大。非息业务收入取得突破，实现非息收入亿元，同比增长亿元，其中债券承销、并购贷款、组合融资等业务为非息收入增长形成较好支撑。 𐟚€ 贷款投放突出重围通过考核激励、信贷投向和协同支撑等多方面建立贷款投放配套机制，截至6月末，分行各项贷款余额亿元，较年初新增亿元，远超序时进度。公司贷款新增亿元，完成年度计划%；个人贷款新增亿元，计划完成率%。投放视图到位，抓住重点择优投放，针对公司客户重点抓核心客户的规模贡献，通过紧盯重点领域、重大项目，推动按时落地。协同支撑到位，建立常态化推进机制，通过专题会、联席会等，在贷款投放认识上达成一致，在打通难点、堵点上形成保障。 𐟒꠨𔟥€𚥢ž长阔步前行在持续提升规模的基础上，通过客户深化经营，大力拓展活期存款，实现了成本的有效把控。截至6月末，分行各项存款余额亿元，新增亿元，连续三年保持10%增幅。公司存款贡献突出，余额较年初新增亿元，占全行存款新增总量的%；日均较年初新增亿元，占全行存款日均新增总量的%。零售存款稳步攀升，余额较年初新增亿元，日均新增亿元，全行计划完成率%。 𐟓Š 客户基础更加厚实厚植客户经营理念，客户专业化、体系化经营取得成效。继续推进客户视图建设，视图“清晰度”和经营“方法论”进一步优化，为今年促投放、抓负债提供有力支撑。公司业务领域，加快研究探索，深化上市、拟上市公司合作，覆盖率提升至%；强化机构客户管理，加大营销力度；普惠和科技金融客群强化重点产品运用。零售业务领域，数字化获客项目成效显著；私行客户新增户，完成率%；代发业务取得进展，累计代发金额亿元，较年初新增代发客户万户。 𐟛᯸ 风险防控更加有力风险管理聚焦促投放和控风险两项重点工作，不断夯实管理基础，加强跨板块沟通协调，推进风险管理工作取得较好成效。风险支撑力度加大，梳理优质集团客户并制发营销提示，推动精准营销，加大辖内优质行业和客户支持力度，不断提升审批效率，优化平行作业和前置服务，为全行投放提供有力支持。风险管理取得实效，截至6月末，分行不良余额亿元，不良率%，且不良率为近年来降至%以内。合规管理持续加强，继续强化“合规体检”，帮助机构指出“症状”，做出“判断”，提出“方法”。召开专题督导会议，指导制定优化方案。 𐟓ˆ 管理效能不断增强考核激励作用加强，以预算通关会为着力点，加强各板块、各机构预算执行，保障全行预算目标达成。进一步推进补短板、拉长板，提高系统排名和市场地位。干部队伍建设加强，强化干部“能上能下”机制。基础管理作用加强，运营管理工作有效推进，加强营销标兵和典型案件宣传，营造良好氛围，进一步提升网点服务能力。通过这些措施，银行人在上半年的工作中取得了显著的成效，为下半年的发展奠定了坚实的基础。

银行销售与销冠的五大区别，你知道吗？在银行网点和支行工作时，很多人夸我营销能力强，客户维护得好。其实，我也没觉得自己特别吃力。这三年做私行财富顾问，陪很多网点营销人员去见客户，发现很多营销失败是有原因的。总结一下销售和销冠的区别，主要有以下几点：不要让自己太像销售别整得跟房产销售或汽车中介一样，一上来就一顿输出。客户可能因为网点远，或者手机银行某个模块不好用，就去了其他银行。汽车、房产客户注重产品本身，而金融产品同质化太严重，客户的备选项非常多。不要成为恋爱脑好的销售像谈一场智慧的恋爱。一味地跪舔，自己会累到想逃离，哪里还会有激情。如何一边做销售一边成为更好的自己很重要。找到适合你自己的节奏。不要只会销售你的产品很多人喜欢说打造自己的人设，但我觉得，更准确地说，自己要先具备有趣的灵魂。这个有趣，是你自己真的觉得有趣，然后你才能让别人自然而然地欣赏你。比如我热爱各种植物，也喜欢研究它们的种类和生长环境。有时候去大客户住的别墅拜访时，我还能帮忙倒腾他们院子里的花花草草，能提醒客户该给植物打药了，有时候夸客户植物规划得好，还能夸到点子上。不要太高估自己总有很多你拿不下的客户，再正常不过了。千万不要因为拿不下客户，就怀疑自己的能力，更不要去内耗。再拿不下的客户，只要他能跟你多聊聊，就是咱们的收获。不要觉得你对客户可有可无我以前也不知道哪里来的自信，我就是觉得我对客户很重要。如果客户不觉得我重要，我总要给他点重要的信息。比如跟客户聊一聊高端教育，怎么参加国际高考之类。跟客户聊一聊高端研学，不一样的旅游方式等等。比如跟客户说一些海外资产配置、珠宝黄金另类资产配置等。说一些他们信息差的东西。如果太专业的讲不来，那就在客户有需要的时候，及时地响应，勤快点，能去客户住处帮忙处理的就及时过去，多见面，相信我，坚持5次以上，你就赢麻了。银行10年小阿姨，现私行财顾，希望成为所有金融姐妹的互联网闺蜜。下期见啦。

德理咨询集团：《私行客户营销能力提升》

𐟏沰24年上半年网点工作总结𐟓Š 𐟎‰2024年上半年，我们的网点在上级行的领导下，通过全体员工的共同努力，取得了显著的成绩。以下是上半年的工作总结： 𐟓ˆ主要经营成果：存款业务：我们不断创新工作思路和方法，深度开展存款营销工作，实现了网点存款的快速增长。贷款业务：积极应对同业竞争压力，坚持质量优先原则，奋力抢占市场份额。客户基础：持续提高营销、服务、维护、挖潜能力，努力实现客户量质并举。风险防控：高度重视风险防控工作，严格落实各类规章制度、操作流程和管理要求。 𐟓‹主要工作措施：存款业务：依托传统营销方式，围绕代发客群、商户客群、私行客群等开展营销活动。贷款业务：以抓重点、强储备、抢机遇为信贷业务发展的中心工作，奋力抢占市场份额。客户基础：持续发挥开门红的冲锋精神，打出营销与维护组合拳。风险防控：提高风险防控意识，把好准入关口，加强存续期管理，全力做好不良清收。 𐟔存在的问题：资产质量还未得到改善。外拓能力还有待提升。客户维护还不够精细。 𐟓…下一步工作计划：持续夯实存款基础地位，加强对公存款营销力度。优化信贷投放方向，拓展个人贷款市场，加快普惠贷款拓展力度。针对内部风险和信贷业务风险，制定相应的防控措施。强化服务意识，转变服务观念，提升服务品质，激发队伍活力。 𐟒ꦈ‘们将在上级行的带领下，深入贯彻落实各项方针政策，为完成全年目标而不懈奋斗，为助力全行实现高质量发展贡献基层力量！

客户分层管理：从理论到实践的全方位解析客户分层管理这个概念已经提了很久了，每年在绩效反馈总结中，财富管理工作的一个必要措施。那么，如何将分层管理落实到实际工作中呢？根据客户资产规模和评级进行划分 𐟓Š 首先，最简单直接的方法是根据客户的资产规模和评级来进行划分。不同等级、不同规模的客户在联系频率、维护方式、产品选择和权益上都有所区别。高层级客户需要更为精准和针对性的服务和权益。然而，在实际操作中，如果银行的上层架构和战略没有将个人财富管理作为发展方向，就会出现一些问题。比如，私行客户从总行层面没有独立的产品池、投顾团队和增值服务体系。长尾客户的线上批量化运营 𐟓𑊊对于数量庞大的长尾客户，建议通过线上批量化运营来进行维护。常见的方式有企业微信、短信等。这样可以高效地管理和维护这些客户。根据客户客群画像和潜在发展进行划分 𐟎芤𛣥‘客户的管理 𐟏⊊对于代发客户，可以将企业对应的对公客户经理与理财经理或市场经理进行组队，通过定期的上门服务、开展各类活动、专属的客户维护企业微信群等方式，对企业员工进行批量维护。以企业财务人员、HR作为支点，营销企业高管，提升稳定至财富客户及以上层级。商贸类客户的管理 𐟛’ 对于商贸类客户，通过关键客户的营销和维护，实现对同行业、资金上下游、同圈层客户的拓展。这类客户有一个明显的特点，就是需要找到客户的痛点，并提供相对应的解决方案。比如，常见的痛点包括对资金的流动性有要求、对维护服务人员的特质和专业性有要求、对服务的度和情绪价值的要求等等。建立与商贸类客户的信任 𐟤 建立与这类客户的信任需要时间和契机，但是一旦建立了信任，这类客户的转介绍和可持续成长也是非常可观的。从我个人的体验来讲，对企业主客户的营销和维护，对本人的专业和能力成长促进很大，同时在实际成效上，这一类客户对支行的业绩的支撑作用也是最大的。企业主客户的需求 𐟏⊊企业主客户的需求比较多元化。如果对公司金融有一定了解，同时具备一定税务、法务知识，能够敏锐捕捉客户的痛点并能提供解决方案的人，是这一类客户最为信任的销售人员。总的来说，客户分层管理是一个需要长期坚持和不断优化的过程。通过细分客户群体，提供差异化的服务和产品，可以更好地满足客户需求，提升客户满意度和忠诚度。

金融业销售岗位全解析：从券商到银行金融行业的销售岗位种类繁多，今天我们来详细解析一下这些岗位，看看它们的具体职责和收入情况。 𐟏栦Œ‰机构类型分类券商经纪业务总部的销售：主要对接机构客户，如私募基金等，负责拓展开户等业务。券商营业部的销售：负责零售经纪业务，拓展个人开户；财富经理则负责销售券商自己或代销的产品。资管机构销售：对接银行等金融机构，销售集合产品，争取委外业务。资管渠道业务：拓展代销业务。券商自营的销售：负责债券销售交易和投资顾问业务。投行销售或资本市场部：负责股销、债销，在一级市场销售定增、新股和债券等。信托机构销售：与券商资管类似，对接机构客户。财富销售：对接高净值客户，销售权益、固收等产品。公募基金机构销售：对接银行总行、保险总部、财务公司等机构总部，销售公募基金产品。渠道销售：对接银行支行和券商营业部等机构，营销代销业务。财富管理：维护大型企业客户，制定销售策略。私募基金机构销售：与公募基金的机构销售类似。渠道销售：与公募基金的渠道销售类似。私行销售：与信托的私行销售类似。银行同业业务：销售大额存单、同业存款等业务，对手方同样是银行。托管：目标客户是公募、私募、券商等，提供资产托管业务。客户经理：目标客户是企业，负责放贷款、拉存款。柜员和理财经理：目标客户是散户，销售理财产品，拉存款。 𐟒𐠦Œ‰收入模式分类大锅饭：常见于国企央企背景的金融机构，收入相对稳定，差距不大。如国企公募、国企信托、国企券商投行总部等。明确提成比例：按照销售规模或管理费计算提成。例如，信托一般按照销售规模的千2-千6计算提成，公募基金则按照管理费的20%计算提成。 𐟌ˆ 番外金融行业的销售岗位，尤其是机构端的销售，客户群体高端，提成比例高，还有优厚的差旅和招待费报销权限，生活品质较高。

𐟎‰2024年银行战略务虚会：共谋新篇章𐟌ˆ 𐟓… 2024年，我们银行将迎来新的一轮高质量转型发展。为了更好地规划未来的发展方向和目标，我们特别召开了这次战略务虚会。这次会议是一次凝聚共识、共谋发展、注重落实的重要会议，旨在为分行在新的一年里开启新的篇章。 𐟒젤𜚨𘭯𜌥䧥›𔧻•高质量发展的核心议题，积极动脑、各抒己见，提出了许多富有远见且具有建设性的意见和建议。这些建议不仅让我们对2024年全行的工作目标和方向有了更加清晰的认识，还明确了分行将秉持“战略驱动、能力驱动、转型驱动、创新驱动”的四大引擎，在新一轮的发展浪潮中展现新面貌、新作为。 𐟓 会议成果丰富，大家经过深入讨论分析，提出了许多可直接实施的宝贵建议，特别是针对分行长期存在的难题，不仅指出了问题，还给出了具体的解决方案。请办公室务必整理好大家的发言要点，形成可操作的推进计划。 𐟔 通过讨论，我发现了一个重要的问题：靠关系和资源营销客户的时代已经过去，能力建设尤其是综合服务能力至关重要。这包括对产品要熟悉，我们的员工必须能清晰讲解基础产品，解决客户的基本问题；态度要热情，金融的本质不仅是信用中介，更是服务中介，良好的服务态度和服务能力至关重要；专业要精进，只有提高专业能力，我们才能深入剖析客户痛点，通过综合化、多元化的服务方案为客户创造价值。 𐟤 此外，业务协同与资源整合能力的重要性也日益凸显。银行体系涉及前中后台等多个部门，业务交叉发展现象明显。因此，我们必须打破壁垒，通过部门间的协同合作，全面挖掘内部管理增长潜力。同时，要学会整合分行各部门的资源，如私人银行业务与公司业务的结合，利用私行资源营销和攻克企业客户，形成整体优势。 𐟒ꠦœ€后，对分行全体干部员工的工作状态和方法，我提出三点要求：一是传播正能量。分行中层干部要发挥模范作用，激励团队，提高员工队伍的积极性和凝聚力，做到心往一处想、劲往一处使。二是目标一致。所有人都要瞄准发展目标，紧盯任务指标，努力推动项目落地，完成考核业绩。通过践行“协同发展、一家银行”的理念，真正凝聚全行力量，实现重点突破，形成新的发展动力。三是精于算计。大家要明明白白算账，注重发展效益，提升精细化管理水平。在项目报审上，要有前瞻性布局，加强公司、零售和同业等业务的综合运用。 𐟌𑠥„位同事，春山在望，未来可期。希望大家在2024年以担当和实干为笔，笃定前行，共同书写分行高质量发展的新篇章！

银行存款理财超千万者如凤毛麟角最近与一位在商业银行工作的朋友交流，他目前在一家规模较大的商业银行担任上海分行私行高级营销总监，曾是某区支行的副行长。他透露，除了四大行外，他们的银行在上海仅排在招行、浦发、交通和民生之后。只要个人存款理财超过1500万元，就能稳稳进入支行大客户前十名。实际上，个人存款超过300万元的人已经很少见了（这里指的是这些钱至少要在账户里放至少一年）。他进一步指出，许多企业虽然年营业额可能高达2、3亿元，但老板们可能连300万元的现金都拿不出，因为很多都是所谓的应收账款。而且，许多生意的利润率其实并不高。至于普通打工族，他们发现一个月收入2.5万元在上海已经算是很高的了，年终奖不算在内。上海的情况如此，其他地方就更不用说了。看来，百度上人均年薪百万的说法确实有些夸张。

银行员工，网上吐槽周末营销！

银行基层岗位揭秘：你了解多少？今天我们来聊聊银行基层的那些事儿，特别是支行层面的工作。银行基层机构一般分为一级支行和二级支行，大多数商业银行都是这样设置的。一级支行下面通常会管理几个二级支行，一级支行的行长负责统筹这些支行的所有工作。一般来说，中型支行的人数大概在20到30人之间，具体人数会因各种因素有所不同。领导层：行长、对公副行长、零售副行长 𐟏⊨ጩ•🯼š负责整个支行的全面工作，包括零售和对公业务，是业绩的第一责任人。对公副行长：负责管理公司业务。零售副行长：负责管理厅堂业务、理财业务和个贷业务。员工岗位：大堂经理 𐟏报䧥 ‚经理：负责引导客户分流，提高服务效率。很多智能机器上的操作业务，比如开卡、更改手机号码、查询流水明细等，都会由大堂经理指导客户完成。这个岗位虽然看似简单，但却是提高网点运营效率的关键。员工岗位：柜员（高柜） 𐟒𜊩똦Ÿœ柜员：就是大家通常理解的柜员，负责个人客户的现金业务，包括存取款、销户、挂失等。高柜柜员是所有岗位中与个人客户接触最频繁的，也是最容易产生冲突和受委屈的岗位。很多新入职的银行员工都会从高柜柜员开始做起，因此这个岗位也被称为“坐监狱”。员工岗位：柜员（低柜） 𐟏护𝎦Ÿœ柜员：主要负责对公业务，包括对公账户的开户、销户、变更和对公转账等。有些支行还会负责一些机关、事业单位的工资代发，会单独设置一个特殊的对公柜台来服务这些客户。员工岗位：理财经理 𐟒𜊧†财经理：负责给一些“高净值”客户提供理财服务。高净值的定义因银行而异，比如成为理财客户可能月日均存款小几十万就够了，但成为更高级的财富客户或私行客户则可能需要几百万的月日均存款。理财经理需要结合自己的专业知识，运用各类理财产品的搭配组合给这些客户提供理财方案，包括银行本身的理财产品、代销他行的理财产品、公募基金、保险和各类资管计划等。员工岗位：个贷经理 𐟏 个贷经理：负责给个人客户提供各类贷款服务，包括车贷、房贷和消费贷等。这个岗位需要很强的营销能力，为客户创造需求。银行基层的工作虽然看似简单，但每个岗位都有其独特的挑战和价值。希望这篇文章能让你对银行基层工作有更深入的了解。