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基金持续营销权威发布_基金放了3年剩一半了(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-30

基金持续营销

实时播报：【多点突破基金公司重塑ETF持续营销矩阵】随着ETF的强势崛起，基金公司开始重塑持续营销矩阵。近日，多只ETF增加流动性服务商（又称“做市商”），部分已增至10家以上。在ETF规模超过3万亿元的当下，如何在白热化竞争中脱颖而出？优化产品竞争力、增加线上曝光度、提升持有体验，逐渐成为基金公司持续营销的发力重点。（上证报）

「投资超话」上证报：10月私募证券投资基金新备案规模达81.36亿元，连续两个月超过80亿元。近期许多量化私募积极进行旗下多头策略产品的持续营销，具备配资价值的CTA策略也受到资金“抢购”。资金情绪回暖的背后，是行业整体业绩的快速修复。

【多点突破基金公司重塑ETF持续营销矩阵】随着ETF的强势崛起，基金公司开始重塑持续营销矩阵。近日，多只ETF增加流动性服务商（又称“做市商”），部分已增至10家以上。在ETF规模超过3万亿元的当下，如何在白热化竞争中脱颖而出？优化产品竞争力、增加线上曝光度、提升持有体验，逐渐成为基金公司持续营销的发力重点。在ETF规模冲破3万亿元的当下，产品同质化程度也愈发显著，基金公司在持续营销阶段的竞争异常激烈。业内人士认为，未来基金公司还需在持续营销中以创新和差异化的策略多点布局，优化产品、曝光率及投资体验，以吸引更多投资者的注意。 (上证报)

【证券类私募新备案规模连续两个月超80亿元】中国证券投资基金业协会发布的数据显示，10月私募证券投资基金新备案规模达81.36亿元，连续两个月超过80亿元。与此同时，有渠道人士透露，近期许多量化私募积极进行旗下多头策略产品的持续营销，具备配资价值的CTA策略也受到资金“抢购”。值得一提的是，自9月开始，私募证券投资基金新备案规模显著回暖。数据显示，今年8月私募证券投资基金新备案规模仅为34.14亿元，而9月该数据升至90.32亿元，10月新备案规模也超过80亿元。一位头部私募市场人士称，最近很多量化私募积极在渠道进行持续营销，尤其是量化多头策略产品受到越来越多投资人的关注或布局。“两个月前，投资人主要咨询和增配的是市场中性策略或者多空策略，最近明显感觉指增策略更受欢迎，尤其是中证A500指增策略备受青睐。”该人士表示。 (上证报)

险企倒闭，保险合同能兜底吗？今年真是问题险企被接管重组的大年。昨天，申能财险正式获批，接手了明天系的天安财险资产包。而同样属于明天系的华夏人寿、天安人寿则分别由瑞众人寿和中汇人寿承接。另一家易安财险更名为比亚迪财险。原恒大人寿的资产则由海港人寿整体受让。此外，上海人寿等正在接受监管进驻处置风险的险企也尚未有最终去向。我们经常听到保险经纪们拍着胸脯说，《保险保障基金管理办法》在这儿呢，谁家的保险产品都可以放心买，不用担心无法兑现承保承诺，合同总会有下家接盘，最不济还有保险保障基金兜底。迄今为止，监管也确实是这么做的。上述几家问题险企，引入的新股东大都有保险保障基金的身影，也有地方zf资金或社会资本的参与。基金在完成对公司治理的改革并盈利后会择机退出，只有这样才能让其运作可持续化。但从实操的角度来看，要达到这样的理想目标是很难的。大多出问题的都是小险企，或者是以前房地产公司希望以低成本获得资金时拿下的保险牌照。这类险企多是通过第三方中介或互联网渠道销售，营销成本非常高。一边是资产端受制于经济大环境影响无法获得足够回报，一边又要承担高昂的渠道费用，这种长期偿付能力不达标的险企，社会资本和地方国有资本接盘的动力越来越不足。所以我们看到保险保障基金介入问题险企的频率越来越高，而退出期也越拉越长。十口大锅只有三个锅盖，盖不过来的时候，可能就要牺牲一些人的利益了。2022年，《保险保障基金管理办法》进行了一次修订，包括提高费率、调高缴纳规模上限等措施，向整个保险行业征收更多的保障费用。为了应急，甚至允许十多家险企暂停披露年报或偿付能力报告，就是为了给他们争取时间自救，尽量避免基金介入。另一方面，偿付能力告急的险企很多都在增加财务再保险的额度。简单来说就是险企找再保险公司借钱，先把偿付能力抬起来，但长远来看是否真的能转移风险，尚未可知。不少险企的财务投资收益率看着还不错，但偿付能力充足率的评估是要看净资产的。在整个资本市场都没有钱赚的时候，险企的净资产大幅下降，要再保险一个个救也是不可能的。所以，内地保险经纪公司、三方理财平台、甚至是银保渠道对已经出现偿付能力问题的险企产品打的包票，大家还是要谨慎对待。短期靠会计手段和财务再保险是兜不住全盘风险的，长期来说，保险保障基金也不可能一直无限制的接管下去。

港大商科社科专业推荐，附ESG项目港大的商科专业竞争激烈，但有三个相对容易申请，且不要求GMAT：全球管理、市场营销和媒体与文化研究。市场营销和媒体与文化研究在职业规划上与公关和市场营销有重叠，适合对这些领域感兴趣的同学。虽然有些同学担心GPA问题，但实际上港校的市场营销专业大多数都不要求GPA。在社科方面，绿色标注的专业相对容易申请且性价比高。中国研究适合考公务员，NGO管理在国内就业也不错，或者可以和社工专业的同学一起在社会组织工作。社会工作在国外留学后的就业前景也相当广阔，大湾区也有不少机会。犯罪社会学橙色标注，非常适合想读博的同学，特别是去海外读博。社会学领域有很多知名导师，容易获得基金支持，国内这两年的热度也在逐渐上升。社科院的可持续发展项目可以获得IEMA证书，适合愿意尝试的同学。这个项目也可以归为泛商领域。

𐟔夸�A500场外基金销售盛宴，一小时狂揽50亿！这一数字不仅令人咋舌，更引发了我们对基金公司营销策略的深度思考。𐟤” 在这场销售大战中，多家金融机构纷纷亮出杀手锏，招商银行更是以“投资研报巨额特惠，满3000减1000，满1500减500”的优惠政策，吸引了无数投资者的目光。𐟒𘦳𐥺𗤸�A500ETF联接基金开售半小时即破20亿，足以证明这些策略的有效性。但问题来了，这些营销策略是否真正满足了投资者的需求？不可否认，优惠政策和市场热度确实推动了销售额的飙升。然而，我们更应关注的是，这些基金产品的长期投资价值是否得到了投资者的认可。𐟓ˆ中证A500指数在承担风险的同时，提供了相对较高的回报，这或许才是投资者真正看中的。那么，基金公司的营销策略是否只是短期刺激，还是能够持续引导投资者做出明智的选择？𐟤”在未来的市场中，我们是否还能看到更多这样的销售盛宴？或者，投资者会变得更加理性，更注重基金产品的内在价值？让我们一起期待，并留下你的看法吧！𐟒즈–许，你的观点会成为下一个市场热点！𐟚€记住，投资有风险，决策需谨慎！ [copilot]

「A股倒车接人还是反弹结束」今天公募圈最大的瓜，大概就是万家中证全指公用事业ETF（560620）募集完毕后，一个月不建仓；一直等到国庆大涨后，基金经理一把梭哈在阶段最高点，成功让持有人从上市交易第一天开始，持续亏钱…… 我个人复盘了这只基金从申报到成立再到上市交易的完整流程，发现万家基金在这只产品的择时上，每一步都踩错节奏……只能说，这运气，还是全公司去普陀山团建转转运吧…… 首先，该基金于6月26日提交注册申请。这个时间点，其跟踪的中证全指公用事业指数已经接近年内最高点。考虑到该指数整体呈现“红利风格”，万家基金此时申请发行相关ETF，肯定还是基于“动量营销”思路，做产品布局。愿意发权益产品，还是ETF，虽然跟踪的是这两年火热的“红利风格”资产，会里还是加班加点给它批了——从6.26提出申请，到7.8拿到批文，一共就经历了8个工作日。可能是拿到批文后，中证全指公用事业指数就开始阴跌，万家基金将这只产品在手上捂了快两个月，才开始正式募集——8月22日，万家基金发布公告，宣布8.27-9.6，是万家中证全指公用事业ETF的募集期。你以为捂两个月，躲过第一轮下跌，后面指数就不跌了？嘿嘿，中证全指公用事业指数随后给万家基金来了波猛的——自560620第一天募集开始，指数开始加速下跌，一直到9月11日该基金正式成立，指数创出阶段低点，而后开始回升。指数虽然止跌回升了，但万家基金大概是真被自己烂运气吓怕了，硬是拿着钱不敢建仓……一直等到指数从低点连续反弹接近6%后（还有个原因是一行一局一会等部门讲话了），万家基金大概觉得时机成熟了，公告从9月27日起小步上仓位，并宣布将在10月8日（3个交易日后）把仓位打满，满足上市交易的仓位需求。后续结果就是聊天记录里传的：10月8日开盘，指数大幅高开后全面低走，但基金经理在开盘后立刻满仓梭哈；截至当日收盘，在指数微涨0.17%的情况下，该基金大亏2.39%…… 考虑到今天（10月9日），中证全指公用事业指数依然下跌，只能说，基金经理不仅梭在了日内最高点，也梭在了近期行情最高点……你甚至可以说，从他决定梭哈的那一刻开始，行情就开始快速下跌…… 指数基金建仓，虽然原则上不考虑交易技巧，不关注日内分时；但像贺方舟这样，精准梭在最高点的基金经理，可能确实也挺少见…… 截至10月9日，贺方舟刚刚担任基金经理177天，并且管理的也都是被动指数型产品。你说他能力有多差，可能也不至于；但你要说他运气烂，那我100%赞同…… 都说现在是牛市，那我只能说，牛市也有倒霉人。贺方舟大概是国内基金经理中，阶段性最倒霉的那个……

帕卡Paccar：20年坚守定价秘诀最近读了一本叫《营销笔记》的书，每天都在消化一些新的知识点。今天想和大家分享一个特别有启发的内容，那就是定价的秘密。定价背后的价值点 𐟚š 书里提到了一个美国卡车品牌——帕卡Paccar。这个品牌在美国可是响当当的，尤其是它的卡车，简直是卡车界的“豪车”。Paccar的定价策略非常有意思，它的价格比其他品牌高，但为什么还能卖得这么好？帕卡Paccar的20年坚守 𐟕𐯸 帕卡Paccar的定价策略其实是有目的的。它的高定价让公司有足够的利润投入到技术研发中，这让工程技术人员能够安心工作，不必为了生活频繁跳槽。帕卡Paccar坚信，只要产品质量足够好，定价自然会高。于是，它花了20年的时间，专注于做最贵、质量最好的卡车。20年，这比很多基金股票的投资回报时间还要长。很多企业都希望快速变现，但帕卡Paccar却愿意等待，因为它知道，只有这样才能赢得客户的信任。帕卡Paccar的聪明之处 𐟧 帕卡Paccar不仅在产品质量上下足了功夫，还为司机考虑了很多细节，比如驾驶空间的舒适度。它的卡车耗油量低，报修率也低，这一切都得益于它20年的坚持。定价与经营逻辑 𐟒ኊ帕卡Paccar的定价策略不仅让企业能够继续研发升级，还让所有员工安心工作，持续产出价值。这种经营逻辑告诉我们，定价的高低并不一定给客户带来压力，只要你做得足够好，客户自然会认可。我的启示 𐟌Ÿ 虽然我们可能没有帕卡Paccar那么大的企业规模，但它的经营逻辑是可以复制的。只要我们从一个需求点出发，找到适合自己的定位，然后坚持下去，总会有收获。希望这本书能给你带来一些启发。每天读一点书，每天思考一点，每天输出一点，你会发现，这些小小的积累最终会变成你人生的宝贵财富。 2022-12-10

保险监管新政下，增额寿险的购买策略𐟛᯸ 𐟌 在保险市场上，消费者总是倾向于选择价格低廉且收益高的产品，这是人之常情。然而，对于监管机构来说，他们需要严格把控那些可能带来过高利益的公司，以防止未来可能出现的经营风险。 𐟔 为什么监管机构会如此严格呢？因为市场上流传着这样一种观念：“买保险，公司不重要，因为保监会会兜底。”这可能是监管政策频繁发布的原因之一。 𐟒𐠤🝩™餿障基金的总额为1800亿，而给上一家破产的安邦保险（现已更名为大家）兜底的600亿还未完全支付。如果现在还有公司激进地进行亏本营销，那么未来可能会有更多的公司面临类似的风险。 𐟓‰ 预订利率的走势也表明了这一点。预订利率从10%一路下行到2.5%，再回到4.02%，然后降到3.5%并持续数年。根据当前的市场行情，明年预订利率很可能会继续下降。 𐟏† 因此，购买保险时，不要过分追求性价比，选择适中价格的产品可能更为稳妥。过于激进的营销策略可能会带来潜在的风险，而稳定的中庸之道反而可能带来更可靠的保障。 𐟓š 保险行业的整体环境可能会因为监管政策的收紧而受到影响，因此，选择保险产品时，应考虑到预订利率的走势和公司的经营状况。

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