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柜员营销技巧权威发布_特殊的保险推销员(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

柜员营销技巧

银行新人必看：培训内容与考试全解析 𐟎“ 银行新人入职培训：培训内容涵盖银行新人的各个方面，包括但不限于：薪资待遇：了解银行的基本薪资结构和福利待遇。柜员篇：掌握柜面业务操作流程和客户沟通技巧。大堂经理篇：学习大堂管理、客户服务和营销技巧。个人客户经理篇：掌握个人客户管理、产品推荐和客户关系维护。对公客户经理篇：了解对公客户业务、风险管理和客户关系维护。 𐟓š 银行考试内容：考试主要考察银行新人的专业知识和业务能力，包括但不限于：银行基础知识：掌握银行的基本概念、业务种类和操作流程。客户服务技巧：测试新人在客户服务中的沟通能力和问题解决能力。业务操作能力：考察新人在实际业务操作中的熟练程度和准确性。 𐟒ᠦ𘩩樦示：银行培训是新人适应银行工作环境、提升业务能力的重要途径。通过系统的培训，新人可以更好地了解银行的产品和服务，提高客户满意度，从而为银行创造更多价值。

银行职业规划怎么写？过来人教你搞定！去年秋招，我报考了中国银行，结果一看到“职业规划”这几个字，整个人都懵了。这到底要怎么写啊？我当时真是毫无头绪。后来问了网申1对1指导的老师，才知道其实这就是看你有没有潜力和上进心。于是我就对着报考岗位写了写，结果网申居然秒过了！感觉也没那么难嘛。今天就来和大家分享一下我跟着韩飞飞老师学的不同岗位的职业规划填写内容吧~ 柜员岗第一二年：新入职的银行柜员，前两年我会全力投入培训，快速熟悉掌握柜面业务流程，做到业务办理高效准确，服务热情周到。同时用业余时间学习金融知识，提高专业素养，积极向优秀同事取经。第三五年：持续学习总结，努力熟练处理复杂业务和突发事件，积极参与营销活动，拓展业务渠道，争取晋升为柜员主管，提升团队协作和领导能力。五年后：向着专业方向发展，考取相关证书，提升竞争力。向“管理岗”前进，为银行战略规划贡献力量，同时关注行业动态，为银行业发展做出贡献，实现自身职业价值。客户经理第一二年：积极参加培训，全面熟悉各类金融产品与服务，掌握营销技巧。主动拜访客户，深入了解需求，提供个性化解决方案，提升沟通和销售能力，建立良好客户关系。第三五年：紧跟市场动态和客户需求，优化提升专业素养和营销策略，积极参与团队协作，共同提升实力。同时，拓展业务领域，尝试不同客户群体和产品，提升业绩。五年后：向晋升管理岗进发，不断学习管理和领导能力，引入创新理念和方法，带领团队制定营销计划，高效执行，为银行长远发展贡献力量。科技岗第一二年：全力投入培训，快速熟悉银行记熟体系和业务流程，积极和同事交流合作，承担小任务，积累经验的同时熟练掌握常用技术工具、提升专业技能和问题解决能力。第三五年：成为技术团队核心成员，深入钻研前沿技术领域，如AI、大数据分析等，为银行业务创新提供技术支撑。参与大型项目，发挥领导才能，带领团队攻克技术难题。五年后：期望担任技术管理岗，培养高素质技术团队，为银行数字化转型保驾护航。同时积极关注行业动态，引入先进技术理念，提升银行技术，为银行长远发展做出贡献。希望这些内容能帮到大家！写职业规划其实没那么难，关键是要对自己有清晰的定位和目标。加油！𐟒ꀀ

银行培训那些事儿：新手必看！刚入职邮储银行，最近正在接受培训。相信很多春招上岸的小伙伴们也在经历或者准备经历银行培训吧。其实，培训期间需要注意的地方还挺多的，有些细节甚至会影响到你后续的工作。下面我给大家分享一些银行培训的小窍门~ 银行培训的基本情况 𐟏抦—𖩗𔯼š一般来说，银行培训的时间在半个月到一个月之间，不同银行的具体安排会有所不同。地点：培训地点通常安排在省会城市，不过也有少数银行会选择在本地进行培训。不管在哪，银行都会提供食宿，伙食还不错哦！形式：培训通常是半封闭式的，有点像高中时期的学习生活。每天除了学习就是吃饭，然后回宿舍休息，时间安排得满满当当，基本没有时间出去玩。学习内容（柜员岗） 𐟓š 业务知识：包括银行的基本业务、产品知识、操作规程和风险防范等方面的培训。操作技能：点钞、验钞、打字、计算器使用等操作技能。服务礼仪：服务态度、服务语言、服务规范等内容。营销技巧：产品营销、客户沟通、市场拓展等方面的技巧。法律法规：包括银行法规、反洗钱、反欺诈等方面的培训。模拟操作：模拟实际业务操作，通过实践掌握业务流程和操作技能，提高培训效果。案例分析：通过分析实际案例，了解业务风险和防范措施，提高风险防范能力。注意事项 𐟓‹ 衣物：建议带两套正装和两套常服就够了。保温杯：可以带个保温杯接热水。充电宝：学习一天手机不能没电，带个充电宝比较保险。个人资料：根据要求提前准备好需要带的个人资料，单位会提前下发通知。给银行新人的小建议 𐟒እ…威Œ自我介绍：入职时会有自我介绍环节，可以讲讲个人爱好、性格等内容，提前稍微准备一下比较好。积极参加活动：入职后积极参加集体活动，该表现的时候就要表现。备考小技巧：还在备考银行的小伙伴们，如果觉得题目难，可以先跟着徐鸣老师的讲解掌握解题思路和技巧，再去做题，效果会更好。证书加分项：有进银行打算的低年级小伙伴们，可以先考考银行从业和初级会计证书，这些都是将来考银行的加分项。希望这些小建议能帮到大家，祝大家在银行培训期间顺利过关，早日成为银行精英！𐟒ꀀ

大四无缝衔接银行，我的职场逆袭之路 𐟏抨€ƒ公务员这几年真是卷得不行，我自知之明还是有的，知道自己卷不动，干脆换个赛道。于是大四的时候，我决定考研和考银行两手抓，结果直接上岸了本地的银行支行。吃饭问题 𐟍𝯸 大多数银行网点和支行不在一个地方，网点人少，一般没有独立食堂。要么是行里统一送饭盒到支行，要么是柜员自己带饭。不过要注意，不能在工位上吃，被发现会被拍照记录。薪资待遇 𐟒𐊩“𖨡Œ的待遇确实和网点挂钩。我所在的支行，普通柜员一个月大概能拿5k左右。虽然第一年没有年终奖，但第二年开始就有年终分了，一年下来差不多能收入10万左右。还有餐补和住房补贴等各种福利待遇。银行需要营销吗？ 𐟓ˆ 说实话，在银行上班，营销是跑不掉的。每个人都有营销任务，而且绩效很大程度上靠营销拉来的。所以，见到客户就要大胆营销，这样才能提高自己的绩效。考银行难不难？ 𐟤” 岗位选得好，也不一定难。但想要待遇好、发展好的岗位，那就难了。比如柜员岗相对简单一些，但想管培岗那就真是优中择优了。内向的人适合考银行吗？ 𐟤㊦ˆ‘以前也是个内向的人，但在银行磨练几年后，已经是个合格的“牛马”了。考银行和性格关系不大，除非你有交流障碍，那可能过不了面试。只要正常工作，谁管你内不内向，做好自己的工作就行了。银行备考攻略 𐟓š Epi：刷题是关键，个人经验纯靠刷题来掌握知识点。前后刷了不下2千道题吧，刷到不会的就去看赵海凡的Epi知识点讲解，搞懂了之后就继续刷题。一开始刷得很慢，后来跟着老赵的Epi速记口诀和88条刷题技巧，速度才慢慢提上来。综合知识：这部分内容考点比较固定，一般都是银行相关常识加上一些企业文化和金融经济类的知识点。直接把老赵讲义上圈好的内容背诵记忆就行了。总的来说，银行工作虽然有挑战，但只要你努力，还是能收获不错的回报的。希望我的分享能对大家有所帮助！

𐟚€支行副行长竞聘攻略𐟒𜊰ŸŒŸ 评委们，你们好！今天我来竞聘支行副行长的职位。我深知这个职位的重要性，也明白自己肩负的责任。 𐟛𓯸 竞聘思路方面，我计划以夯实基础为出发点，构筑客户圈层。通过深入了解支行周边的客户群体特征，我们将精心打造零售服务场景，提供全方位的金融服务。同时，我们将深耕社区，与周边商户建立紧密联系，打造邻里商户生态圈，从而提升普惠金融服务的广度和深度。 𐟒ᠥœ覜务生态建设上，我们将通过综合分析商户交易、存款等数据，精准定位目标客户，助力零售业务商户实现安心、高效经营。我们的目标是让每一位客户都能感受到家的温暖，享受到专业、贴心的金融服务。 𐟓š 谈及个人优势，我拥有丰富的零售经验。从大堂到柜员，再到理财经理，我积累了大量的实战经验，系统掌握了零售业务营销技巧。我善于发现并挖掘客户的金融服务需求，能够根据客户特点找到提升路径，这些经验将有助于我在支行副行长岗位上更好地发挥作用。 𐟒ꠦ€𛤹‹，我有信心也有决心胜任支行副行长这一职位。如果竞聘成功，我将以目标为导向，脚踏实地，用实干追梦圆梦。如果竞聘失败，我也不会气馁，我会继续努力提升自己，争取下次能够取得更好的成绩。 𐟙Œ 最后，我想说，为金融事业拼搏奋斗是我的梦想，也是我的目标。希望大家能够给我信任和支持！我的演讲完毕，谢谢大家！

银行秋招备考攻略：别做"好学生" 大家好，我是来自双非本科院校的应届生，四级已过，没有任何背景。作为一个自学上岸的银行人，我想和大家分享一些备考经验和方法，希望能帮到你们。网申小贴士 𐟓‹ 简历投递时间：最好在公告发布后的3-7天内投递简历。根据岗位性质来调整简历内容，比如客户经理岗位要突出沟通能力和营销能力，而柜员岗位则要强调服务意识和耐心。填满所有空白：网申表格有100多个空，每一个都不能忽视。比如特长和兴趣爱好，能从侧面反映你的成长环境和综合能力，影响网申结果。身高问题：填身高时不要太老实，男≥170，女≥160，但差个2-3cm也没关系，不要太夸张。报考本地银行：尽量选择本地的银行，一般银行会考虑稳定性，本地的上岸概率会更大。看清楚各大行的要求，四六级一定要符合要求再报。证书加分：如果有银行相关证书，比如会计、银行从业资格等，一定要写，这些都是加分项。没有相关证书的，普通话、驾驶证也可以填，不能空白。备考攻略 𐟓š 笔试科目：笔试包括EPI（行政职业能力测验）、综合知识和英语。千万别听别人说裸考就能过，那几率真的不大，要想上岸就不要抱有侥幸心理，老老实实地学。英语备考：英语考试题型为阅读理解和选词填空，短时间内进步不明显。尽早准备词汇本积累单词，多看金融、银行相关的素材。综合知识：综合知识考点覆盖面很广，经济、金融方面的内容要学会，另外就是平时多看新闻了解热点时事，考前冲刺一下。行测备考：行测可以直接看宋韬银行方向的网课，跟着老师的思路走，学习各个题型的答题技巧，课下大量刷题，提高做题速度和正确率。真题练习：真题不要舍不得做，可以多做几遍，把每一道题都钻透、摸懂。考前几天复盘研究错题，把之前薄弱的地方进行专项训练，及时攻克。希望这些小贴士和备考攻略能帮到你们，祝大家都能顺利上岸！𐟒ꀀ

银行校招性格测试：别小看，真的能刷人！最近有不少小伙伴在问，银行校招的性格测试到底有没有用？是不是随便填填就行了？答案是不能！虽然很多银行在性格测试上不计分，但这个环节真的能刷人！尤其是在现在这个供大于求的市场环境下，性格不匹配的候选人被刷下来的概率可大了。所以，大家一定要认真对待性格测试，别掉以轻心。首先，有些银行的性格测试题目多达几百道，题目类型包括选择符合、不符合和最不符合等。这些测试会根据你的选择给你一个综合素质评分。记住，不要随便选，要选那些符合你岗位特性的人设。下面给大家分享一些答题技巧：树立人设 𐟎튠 考前给自己洗脑，树立一个人设。不同岗位需要的人设也不同：通用人设：乐观、自信、开朗、抗压能力强、有主见、有团队精神、勤奋刻苦。营销类人设（柜员/大堂经理/客户经理）：渴望成功、喜欢社交、积极主动、抗压能力强、有洞察力、擅长说服他人、适应性高、意志力强、善于体察别人的情绪。管培生：擅长抓住问题关键、发现信息间的关联、有计划性、行事有远见、自信、考虑问题周全。科技岗人设：有责任感、逻辑性强、认真、情绪起伏小、比较冷静、爱钻研、专业能力强、做事不拖沓、保持独立自主的思想。敢选，莫纠结 𐟤” 不要纠结太多，以岗位匹配度为主，企业文化为辅，选取岗位最需要的2-4个性格点，重点选这几个为“最符合”，抬高得分。尽量避免模棱两可的回答，肯定自己的人设。其他性格点，偶尔选择，保持得分不要太低即可。例如：岗位要求：良好沟通能力、抗压能力强、勤奋可苦、团队精神。良好沟通能力：开朗、活泼、洞察力高。抗压能力强：情绪稳定性、抗压性。勤奋可苦：努力、向上。团队精神：同理心、乐群性、支持性。不要表现负面情绪 𐟘– 不能有焦虑、犹豫这些负面的情绪，这些都会影响你的得分。银行业务和业绩考察严格，抗压能力是关键。太多的负面情绪肯定是不好的。前后一致 𐟔„ 银行性格测试题很多道，有些题会反复出现，目的是确认你的回答是否真实。所以一定要选择相同的答案，避免为了工作而刻意营造的人设。总之，大家一定要认真对待性格测试，争取在笔试和面试中取得好成绩！祝大家好运！

银行柜员2024年上半年工作总结 𐟌𙲰24年上半年银行个人工作总结述职报告 2024年上半年，在银行的正确领导下，我立足自身岗位实际，发挥银行个人业务顾问的作用，积极服务客户，扩大银行营销业务，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩，获得客户的满意。现将今年上半年的工作情况具体总结如下: 一、认真学习，提高业务水平和工作技能作为一名银行个人业务顾问，我意识到金融业不断发展和业务创新对银行个人业务顾问提出了更高的要求，必须认真学习，提高自己的业务水平和工作技能，才能适应工作的需要。为此，我积极参加上级组织的各种相关业务培训，认真学习银行业务操作流程、相关制度、资本市场知识、银行理财产品知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等。通过这些培训，我能够快速、准确地答复客户的提问，给客户提供专业的建议和处理方法，用专业知识构建起与客户之间沟通的桥梁，促进银行个人业务的发展。二、细致入微，努力做好服务工作作为一名银行个人业务顾问，要通过优质服务，扩大银行理财产品的销售。我做到在全面掌握银行业务和银行产品的基础上，充分了解客户基本情况，针对不同客户的特点，细致入微，努力做好服务工作。由于掌握了客户的基本情况，了解客户性格特点与爱好，在新产品推出时，我会按照产品的特点第一时间给精准的客户打电话，在营销工作上做到有的放失，给客户提供差别化、个性化的服务。我细致入微，努力做好服务工作，不仅效率高，也为银行争取了一大批忠诚客户，创造了可观的经济效益，而且也赢得了客户由衷的赞许。三、真诚服务，做好大堂管理工作我真诚服务，努力做好大堂管理工作。一是经常提前上班，打扫和整理大堂的卫生，整理大堂的沙发、座椅，始终保持大堂的整洁，给客户一个文明高雅的感觉。二是对客户做到用心服务，微笑服务，用自己的音容、情感和行为让客户感到亲切、愉悦和满意。我在日常工作中服务好每一位客户，包括单项填写、各项咨询事宜，主动和客户建立良好的感情关系。 2024年上半年已经过去了，我虽然完成了任务，取得良好成绩，但不能以此为满足。在下半年里，我要更加努力学习，创新银行个人业务顾问的工作方法与服务形式，争取创造优良业绩，为银行的发展作出努力！

银行柜面小技巧，轻松搞定客户和业务！每年都有新员工加入银行，大家在刚上柜时都会遇到各种挑战。今天，我来分享一些实用的小技巧，帮助大家轻松应对银行柜面业务。 𐟌Ÿ如何处理客户关系 ⚠️不要发脾气：即使戴着口罩，也要保持微笑服务。客户可能带着各种情绪来办理业务，但我们要保持冷静，不卑不亢地完成业务。 ✅与熟客多交流：对于经常来的客户，多打招呼、多聊天，拉近彼此距离。学习其他老柜员和客户经理的做法，这些经验可能对你有所帮助。 ‼️应对难缠客户：对于那些不讲理、没素质的客户，少跟他们废话，直接按照⚠️的方法处理。如果实在搞不定，就喊经理或行长来处理。 ⚠️如何处理负面情绪客户 ❗️不要慌：客户催促很正常，熟悉业务操作流程和代码后，你会得心应手。 𐟌Ÿ小心操作：客户越催，越要小心，确保业务完成且无误。否则，下一个客户会催得更急。 ‼️转移情绪：让大堂经理和厅堂营销人员处理客户情绪，通过聊天询问业务情况、推广产品，让等待的客户有事可做，有效缓解焦虑。 𐟌Ÿ点钞技巧 ✅多练习：上岗多年的基础技能还是这些，点钞、扎钞、翻打计算器、业务知识考试等，有空就多练练。 ✅非会计专业怎么办：各行操作规定不同，但以下基础性原则要记牢： 𐟔𔦜‰借必有贷，借贷必相等，账实要相符。 𐟔𔦟œ员面对的是客户，每一笔交易都要有双方确认（客户签名柜员盖章），借贷必须相等。 𐟔𔩇视传票、凭证，账务上要和实物相对应一致，系统打印的传票档案必须与实际业务一致。 𐟔𔥅ˆ收款后记账，先记账后付款。 𐟔𔥭˜钱时，先收好点客户的钱，再记账；取钱时，先记账，再付款。 𐟔𔥔𑦔𖥔𑤻˜：收和付时一定要说出来，有依有据。希望这些小技巧能帮助你在银行柜面上游刃有余！

银行柜员推销秘籍：RFP助力 𐟏楯𙤺Ž保险公司来说，利用银行密集的网点进行销售不仅可以提高效率，还能降低成本，从而以更低的价格为客户提供更好的产品。此外，借助银行的客户资源和信誉，再配合保险公司的优质服务，可以树立良好的品牌形象，吸引更多客户。那么，银行柜员如何借机销售保险呢？ 𐟑€首先，引导客户，增加接触机会。客户进入网点时通常会有警觉性，如果直接推销产品，客户会感到反感。因此，作为银行工作人员，应该给客户提供指引，帮助填写单子，解答银行业务疑问，这样能更好地接近客户，减少他们的警觉性，为后续的产品销售打下基础。 𐟤”其次，发现客户的需求。通过询问客户，了解他们的潜在需求点。多站在客户的角度上分析问题，掌握客户的心理特点。这一步不要急于销售产品，而在于多问少说。重点是通过询问式引导，了解客户需求，掌握客户心理特点，并了解他们的忧虑。 𐟓‹最后，针对客户需求点，有针对性地讲解产品特点。在发现客户需求后，需要围绕这些需求讲解产品特点。 𐟓š此外，在保险和银行等行业，专业性越来越重要。想要脱颖而出并持续发展，拥有自己的一份事业，考取RFP证书是非常必要的。通过学习和考证，可以提升自己的专业素养和自律性。 𐟌RFP课程帮助保险从业者搭建系统的知识体系，升级格局思路，教授大额保单专业实务能力及资产配置能力。课程内容涵盖财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧和企业理财规划等多个方面。通过学习RFP课程，保险从业者可以更好地满足客户需求，树立个人品牌。 RFP课程设计的逻辑正好满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。无论是寿险从业者、银保从业者还是三方财富管理从业者，都可以通过学习RFP课程来提升自己的专业能力和营销技巧。

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