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私人银行营销权威发布_私人银行客户经理漂亮吗(2024年12月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-12-02

私人银行营销

𐟎兩‚场营销岗位大揭秘𐟔 𐟤”市场营销岗位都有哪些呢？其实，市场营销类岗位在银行等企业中占据着重要的地位。 𐟏楜褺‹业部，你可能会成为总、分部的客户经理，负责与客户的日常沟通和关系维护。或者，你也可以是产品经理，专注于产品的市场推广和策略制定。甚至，投资银行项目经理岗也是一个选项，这个岗位将让你深入参与到投资银行业务中。 𐟏樀Œ在分行层面，市场营销岗位则更为多样化。你可以是小微及小区金融营销的负责人，负责开拓和维护小型企业及社区金融业务。理财经理岗则更注重为客户提供专业的理财建议和服务。此外，还有私人银行产品经理、营销推动以及高端客户服务岗等高端市场营销岗位等你来挑战。 𐟎“如果你对市场营销感兴趣，那么这些岗位将是非常好的选择。一般来说，这些岗位要求应聘者具备国内外全日制高等院校本科及以上学历，有社团活动组织经历或学生会干部经验者优先。同时，良好的工作严谨细致态度、服务意识、进取心和团队协作能力也是必不可少的。 𐟒𜥸‚场营销岗位不仅具有挑战性，还能让你在市场营销领域积累丰富的经验。如果你对市场营销有浓厚兴趣，不妨考虑一下这些岗位吧！

𐟎‰2024年银行战略务虚会：共谋新篇章𐟌ˆ 𐟓… 2024年，我们银行将迎来新的一轮高质量转型发展。为了更好地规划未来的发展方向和目标，我们特别召开了这次战略务虚会。这次会议是一次凝聚共识、共谋发展、注重落实的重要会议，旨在为分行在新的一年里开启新的篇章。 𐟒젤𜚨𘭯𜌥䧥›𔧻•高质量发展的核心议题，积极动脑、各抒己见，提出了许多富有远见且具有建设性的意见和建议。这些建议不仅让我们对2024年全行的工作目标和方向有了更加清晰的认识，还明确了分行将秉持“战略驱动、能力驱动、转型驱动、创新驱动”的四大引擎，在新一轮的发展浪潮中展现新面貌、新作为。 𐟓 会议成果丰富，大家经过深入讨论分析，提出了许多可直接实施的宝贵建议，特别是针对分行长期存在的难题，不仅指出了问题，还给出了具体的解决方案。请办公室务必整理好大家的发言要点，形成可操作的推进计划。 𐟔 通过讨论，我发现了一个重要的问题：靠关系和资源营销客户的时代已经过去，能力建设尤其是综合服务能力至关重要。这包括对产品要熟悉，我们的员工必须能清晰讲解基础产品，解决客户的基本问题；态度要热情，金融的本质不仅是信用中介，更是服务中介，良好的服务态度和服务能力至关重要；专业要精进，只有提高专业能力，我们才能深入剖析客户痛点，通过综合化、多元化的服务方案为客户创造价值。 𐟤 此外，业务协同与资源整合能力的重要性也日益凸显。银行体系涉及前中后台等多个部门，业务交叉发展现象明显。因此，我们必须打破壁垒，通过部门间的协同合作，全面挖掘内部管理增长潜力。同时，要学会整合分行各部门的资源，如私人银行业务与公司业务的结合，利用私行资源营销和攻克企业客户，形成整体优势。 𐟒ꠦœ€后，对分行全体干部员工的工作状态和方法，我提出三点要求：一是传播正能量。分行中层干部要发挥模范作用，激励团队，提高员工队伍的积极性和凝聚力，做到心往一处想、劲往一处使。二是目标一致。所有人都要瞄准发展目标，紧盯任务指标，努力推动项目落地，完成考核业绩。通过践行“协同发展、一家银行”的理念，真正凝聚全行力量，实现重点突破，形成新的发展动力。三是精于算计。大家要明明白白算账，注重发展效益，提升精细化管理水平。在项目报审上，要有前瞻性布局，加强公司、零售和同业等业务的综合运用。 𐟌𑠥„位同事，春山在望，未来可期。希望大家在2024年以担当和实干为笔，笃定前行，共同书写分行高质量发展的新篇章！

新手理财经理必看：客户管理三大步骤 𐟑颀𐟒𜠥œ詓𖨡Œ界摸爬滚打了10年，从总行到支行，从职能部门到网点行长，再到私银经理、理财经理、信贷经理，我几乎体验了私板块的所有岗位。服务过上万客户后，我深知营销不仅仅是天赋，更是厚积薄发的结果。每一步都要走得踏实，方向、打法、习惯，缺一不可！ 𐟓ˆ 前面我们已经聊了银行实习和职场新人的注意事项，接下来，让我们来点干货！今天，我们先来聊聊新上任的理财经理如何梳理手上的存量客户。 𐟔 第一步：全面了解客户打开你的CRM系统，开始检索吧！看规模：你的管户规模有多大？是1.5亿还是3.5亿？记下来。看层级：有多少1000万以上的客户？800万、600万、300万、100万、50万、30万、5万、1万……的客户各有多少？记得按照你公司的考核办法来分类。看持有：这一步很重要，决定了下一季度你先拜访哪批客户。继续搜索，把产品持有情况分出来。即多少人仅持有活期存款或活期理财？同时持有理财和存款？还有多少人同时持有存款、理财、基金？记下来。 𐟌𐠤𘾤𘪤𞋥퐯𜚊如果你的考核是规模导向的，那么活期客户占比越高，越危险，因为他们的钱随时会转走。如果你的考核是创收导向的，那么存款客户占比越高，可能你的老年客户相对较多，开展保险、基金营销时，抓手相对少一些。 𐟓‹ 第二步：建立客户信息库第一步是总览、是宏观，这时候你已经知道先走哪些客户了。接下来，要建立客户信息库。拿出你的Excel表格，给自己3个月的时间（规模大的话，时间可以适当拉长），尽量在一个季度内解决。先记录规模大、层级高、产品持有过度单一或十分丰富的客户。前三列记录基本信息，包括姓名、手机号、层级，后面空着，走一个填一个，包括他行资金、到期时间、维护措施、提升方案、备注等。 𐟓⠧쬤𘉦�𜚥𛺧다𘪤𚺉P 开始联系客户吧！篇幅有限，如何更好地联系客户，我们明天再聊𐟘Ž 希望这些建议能帮助你更好地管理你的存量客户，祝你早日成为理财高手！

揭秘银行岗位：你适合哪一块？银行，这个金融巨兽的内部结构其实非常复杂，但也很有趣。今天，我就来给大家揭开银行岗位的神秘面纱，看看你最适合哪个部门。前台：直接面对客户的部门 𐟏把前台部门是银行直接与客户打交道的部分，主要负责销售和服务。具体来说，前台业务可以分为三个方向：公司、零售和资金。公司业务部：主要服务于公司客户，提供贷款等业务。中小企业部：专门为中小型企业提供服务。贸易金融部：负责与贸易相关的金融业务，比如进出口贸易资金管理。零售业务部：面向个人客户，提供存款、贷款等基础服务。信用卡业务部：负责信用卡相关业务。网络金融部：通过互联网提供金融服务，比如手机银行。财富管理与私人银行部：为高净值客户提供财富管理服务。资金管理部门：银行内部的交易和运作中心 𐟓ˆ 资金管理部门负责在金融市场进行交易和运作，以及管理银行资产，实现资产增值。有些银行还设有金融机构部，负责与其他金融机构的合作业务。中台：连接前台和后台的桥梁 𐟌‰ 中台是银行内部的协调和支持部门，起到连接前台业务和后台运营的作用。中台部门一般有风险管理、营销管理等业务。风险管理部分为：风险管理部、授信执行部、法律合规部、审计部等。后台：银行的运营和支持中心 𐟏튊后台是银行的运营和支持部门，负责日常运营和后勤支持工作，通常不直接面对客户。后台部门一般包括财务、人力、信息科技等部门，主要为银行做后勤保障。信息科技部门一般包括大数据中心、信息科技部、运维中心等。信息科技：相对轻松的工作 𐟒𛊊相对来说，信息科技的工作对比互联网大厂要轻松一些，也不用担心失业风险，整体还是非常不错的。总结银行岗位多样且复杂，每个部门都有其独特的职责和挑战。希望这篇文章能帮你更好地了解银行岗位，找到最适合自己的方向！

4S店的辉煌不再：那些年，那些车最近看到北京某马5S店关门的新闻，心里一阵唏嘘。有网友留言说，购车时赠送的几次保养还没用呢。多出来的那个S，代表“可持续性”，现在看来是多么的“美好”。记得当年设计私人银行网点时，分管行长的脑洞大开，提出私人银行可以是客户会议接待的平台，客户可以在不同城市都有自己的主场，还可以把豪车放在银行厅堂里展示。结果营业厅大门太窄，车都进不去，只能作罢。没想到现在商场里到处都是展车。在油车时代，商场展车的潮流并不明显。但自从电车兴起后，风头一场比一场兴盛。PPT造车，以最低的成本展示给覆盖面最广的受众，商场是最优的选择。过去4S店的运营模式，持有重资不说，引流效率低，影响力低，完全不符合PPT造车特性。生产线不建用代工，展示用租赁，和传统汽车厂家通过经销商推向市场的营销方式完全不同。 4S店卖车可能不挣钱，被压货，利润被盘剥，宽敞明亮大厅下处于弱势地位，只能通过保养、各种返费盈利。认识一个现代的4S店老板，别人口中的成功人士，每年压货至少5000万，不到10万的伊兰特，足足500辆。市场行情好时马马虎虎，巨大销售压力，市场波动，品牌受影响，直接破产，再也没有他的消息了。商海不息，潮落潮起。#4S店

随着货币政策的调整，市场上的资金流动性增加，导致商业银行面临净息差缩小的压力。为了应对这一挑战，银行开始寻求创新的营销方式，以吸引更多客户，特别是年轻一代。跨界进入短剧赛道成为了银行提升品牌影响力和市场竞争力的一种策略。 ### 市场背景 - **货币政策宽松**：货币政策的宽松使得市场上的资金流动性增强，这对于企业和个人来说意味着更容易获得贷款，但对于商业银行而言，却面临着净息差缩小的问题。 - **经营压力上升**：银行需要在保持贷款质量和风险管理的同时，还要应对存款成本上升和贷款收益率下降的双重压力，这对银行的盈利能力构成了挑战。 ### 营销创新 - **短剧营销**：为了争夺客户资源，银行开始探索新的营销渠道和形式，短剧作为一种新兴的、受众广泛的娱乐形式，成为了银行跨界合作的目标。 - **目标群体**：年轻用户是银行争取的重点对象，因为他们代表着未来的消费潜力和金融服务需求。通过制作有趣且富有创意的短剧，银行希望吸引更多年轻人的关注。 ### 具体案例 - **招商银行**：推出了“招小宝”视频号，并发布了《穿越名著拍案惊奇》和《世说金融古韵新鉴》等短剧作品，这些作品通过将金融知识融入到故事情节中，既传递了金融教育的信息，又增加了趣味性。 - **浙商银行**：“西湖十景”系列短剧则通过展现杭州的美丽风景，结合银行的服务理念，传达出品牌的文化底蕴。 - **平安银行私人银行**：《客户和我》短剧则是通过讲述银行与客户之间的故事，展现了银行的服务精神和专业素养。 ### 效果与展望这些短剧作品以其独特的创意赢得了年轻观众的喜爱，不仅提升了银行的品牌形象，还为银行提供了一个与客户互动的新平台。通过这种方式，银行不仅能够吸引更多的年轻客户，还能增强客户的忠诚度和参与感。银行跨界进入短剧赛道是应对当前市场环境变化的一种有效策略，它不仅有助于银行提升品牌形象，还能够在激烈的市场竞争中脱颖而出。

保险金信托业务发展面临的挑战及应对措施截至 2023年末，开展保险金信托的信托公司已经增加至39家，保险公司已经达到40多家。据测算，保险金信托存续规模已超2000亿元，应用场景覆盖教育、医疗、养老、代际传承、未成年人照护、特殊儿童关怀、婚姻风险隔离、家企风险隔离等多领域。保险金信托虽看似火爆，但其发展过程中仍面临不少挑战。 #信托# #瑔石信托网# #信托者# 1、一是制度供给不足。目前该领域的法律及监管政策尚不清晰，也缺乏统一的行业标准，导致在一些实操案例中，常会遇到法律适用性模糊甚至无法可依的情况。如，对保险合同的解除权、保单转让权及保单质押贷款等风险如何处理等。 2、二是参与各方地位不对等、利益不均衡，业务落地慢、周期长。目前，除了平安信托这种集团协同作战的机构，其他保险金信托业务的落地需要私人银行、保险公司、信托公司三方或者保险公司、信托公司两方协同推进。在机构合作中，保险公司和私人银行是该业务的商业利益主体。对于信托公司仅能在设立初期收取一个一次性的信托设立费，后期保险赔偿金能否顺利装入信托还面临着较大的不确定性，并且赔付的等待期可能要30-50年，所以积极性并不高，业务落地周期一般较长。 3、三是从业人员的专业能力和商务能力亟待重构。当前客户在第一次接触保险金信托往往是通过保险营销人员，由于营销人员缺乏对信托功能的准确认知，可能夸大信托功能的，给信托公司的声誉和业务后续发展带来隐患。保险金信托作为一项知识密集型业务，涉及金融、保险、法律等方面的专业知识，需要从业人员对全链条知识有较为准确的把握。 4、四是银保信三方机构协同难度大。以信息系统为例，保险金信托业务流程涉及履行审批、登记、估值分配等环节，以及账户的资产管理、支付管理等工作，要想规模化发展、可持续发展，必须在银行、保险和信托机构之间建立服务系统的对接，通过建立统一的业务操作流程和信息交换标准，实现保单和信托管理信息的自动推送和实时共享，解决保险与信托信息传递的配合问题，保证受托人对保单的期间管理和保单有效性的查验，尽到勤勉尽责义务的同时降低信托管理的人工成本、提升业务处理速度。尽管行业内对服务系统建立与链接的重要性都予以认可，但服务系统的开发存在诸多障碍。

银行工作四个月，我的真实感受大家好，我是在四大行工作的一名应届毕业生，目前在三线城市。从七月份开始上班到现在，已经四个多月了。最近看到不少银行秋招的帖子，回想起去年这个时候，我也在焦虑地准备笔试和面试，渴望得到银行的offer。希望我的经历能给正在考虑是否进银行的毕业生们一些参考。工资待遇：不尽人意 𐟘“ 首先说说工资待遇。最近几年，银行业的工资大幅降低，基本上跟以前相比对半砍了。工资会因地区发展情况有所不同，比如湖南的长沙、株洲、常德这些地方还不错，但我在的三线城市情况就不太好了，基本上是领低保的水平。我身边的朋友平均工资在3k-4k左右，算是比较低的了。福利待遇方面，网点有食堂，还会安排员工宿舍，五险一金二金也是按最高比例交的，但基本工资很少，所以公积金这些实际缴纳的也不多，感觉有点鸡肋。工作内容：繁琐且压力大 𐟘𕊊刚入职时，大部分人都是从柜员做起，不过也会根据网点人员配备情况来分配。我有朋友一进来就做客户经理的，但我很不幸，被分配到了对私柜员。工作内容十分繁琐，规矩特别多，扣钱的地方也特别多，每天都要提心吊胆地办业务。除了办业务外，现在银行都要全员营销，每个季度都有任务，比如存款、信用卡、贷款等。每年还有四到五个月的开门红活动，周末也要加班营销。刚入职时基本上没有客户资源，只能找亲戚朋友帮忙完成任务。为了完成任务，现在真是弄的六亲不认了。所以如果你在异地工作，还是要慎重考虑，不然很难完成任务。总结：银行工作看似体面，实则不易 𐟒𜊊总的来说，银行工作看似体面，但本质上还是服务业，不可避免地有营销任务。现在的市场情况是银行只会越来越卷，不会让你有躺平的机会。如果你家里有资源，学历一般，没有其他选择的话进银行确实还不错。但如果不太擅长营销，有其他offer的请慎重考虑。就我本人而言，每次有任务会焦虑得不行，面对奇葩客户的指责会很内耗，精神状态特别不好。我目前正在找其他出路，但迫于高额的违约金暂时走不了，只能边干边看了。希望这些信息能帮到正在考虑进银行的朋友们。签合同时一定要注意是否有违约金哦！祝大家都能找到满意的工作！𐟒ꀀ

银行新人营销技巧大揭秘：如何轻松成交？最近银行来了个新人，真是让我刮目相看。她开了一个10万的大单，简直让人惊叹。平时和她交流也能感受到她的机灵和自信，最让我佩服的是她一点也不怯场。银行这行，沟通能力可是关键。刚开始我还担心她文文气气的，会不会不好意思说话，结果完全打脸。她看见客户就会主动上去询问业务，目标性特别强。前几天我和她聊天，她还给我分享了她总结的营销注意点和话术。真是收获满满，今天就来和大家分享一下。电联客户 𐟓ž 她会这样说：“您好，是X女士吗？我是X路X银行支行的理财经理X，想问一下以前是X经理跟您对接产品维护的吗？因为工作原因X经理调岗了，他现在的一切工作由我接手。今天给您打电话主要是想跟您说一下这件事，二是因为您的产品目前表现比较稳健，有一些项目收益的内容我得给您发过去您查收一下。能否方便加您个VX？后续咱们交流起来也比较方便，是您这个手机号吧？” 手机银行 𐟓𑊥幤𜚩—š“姐，您手机上有没有下载手机银行啊？我看您是来办理X业务的，但其实这个在手机上就能线上办理，而且还能直接联系到我们网点，并且可以看流水，免费查账，隐私性也比较强，很多客户都下载了。” 信用卡 𐟒𓊥幤𜚨ﴯ𜚢€œ姐，您有没有办我们银行的VIP卡啊？这个卡是可以透支的，而且周转性很强，随用随转，也没有限制。流水这块也是只能自己在手机银行上看。现在办理还有优惠，能薅羊毛，后面还能凭积分兑礼品，好多客户都来办理了。” 被拒绝 𐟚능悦žœ客户拒绝，她会说：“没关系的，主要看您是否有这样的需求。还有就是这也算是我的一个小指标，就差一个客户了。看您办理X业务，我觉得您条件匹配加上这个正在搞活动比较优惠所以问您是不是需要。不需要也没关系的，您下次来有需要或者相中其它的了随时联系我就行。” 营销注意点 𐟓 形象问题：关键是形象问题，服装、工牌、领花等都要穿戴好，衣着得体、干净整洁。不要为了营销而营销：站在客户角度去思考，用利他话术引导客户说出自己需求。熟悉产品特点：客户问你时你要能表现自己的专业度，并且介绍时要用浅显易懂的语言帮助客户理解。不要玻璃心：银行工作被拒是常态，不能因为被拒就退缩。这位新人的营销技巧真是让我佩服得五体投地。银行这行竞争激烈，掌握这些技巧真的能事半功倍。如果你也想进银行，不妨多学学这些实用的技巧吧！

上海银行offer大比拼：你该怎么选？嘿，大家好！最近我收到了好几个上海银行的offer，真是让人纠结。作为一个过来人，我想和大家分享一下我的想法，希望能帮到正在纠结的你们。中国银行上分：营业网点业务岗首先是中国银行的上分，岗位是营业网点业务岗（综合服务）。听起来就是先从坐柜开始，听说加上补贴税前能拿到9000块。不过，中行的笔试只有3小时，面试5分钟，然后就是体检通知了，感觉有点不靠谱…… 农业银行上分：支行运营管理储备生接下来是农业银行的上分，岗位是支行运营管理储备生。第一年见习，考核定岗，听说农行压力比较小。第一年固定薪资税前8500/月，之后基本工资+岗位工资+绩效工资，公积金7+5，还有员工宿舍，补贴也挺多的。交通银行上分：分行储备生然后是交通银行的上分，岗位是分行储备生。听说交行总部在上海，分行离得近，但具体便利在哪儿我也说不清。签约会的小姐姐特别温柔，讲解也很详细。第一年轮岗，之后内部竞聘对公、对私、个贷。薪资第一年固定11k*12税前，没有年终奖，但可以参与年终分配。定岗后一年基本在13-17k每年，补助很多但没有员工宿舍。浦发银行上分：营销类岗位然后是浦发银行的上分，岗位是营销类岗位。我还没体检，前段时间连续抽了三次血做了三次胸透，实在不想再浪费时间体检了。不过浦发银行之前也是我很想去的一家银行，所以还在纠结要不要体检完再决定。中信银行上分：客户经理岗接下来是中信银行的上分，岗位是客户经理岗。很多人都说管培生最后会调到客户经理岗，进去一两年肯定是要坐柜的，未来发展看个人情况。月薪税前10000左右，HR画的饼是年薪二十万。北京银行上分：营销客户经理最后是北京银行的上分，岗位是营销客户经理。不坐柜，主要方向是营销。不过总觉得北京银行对男生更感兴趣，而且很希望我们能喝酒应酬。我自己一直对北京银行在上海的品牌影响有点怀疑。两年保护期内月薪12000，两年之后HR说一般都会更高。希望这些信息能帮到你们！如果有任何问题或者想法，欢迎在评论区留言哦～

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