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银行营销办法权威发布_银行营销办法最新(2024年11月精准访谈)

内容来源：魏巍之巅所属栏目：观点更新日期：2024-11-26

银行营销办法

季末拉存款的三大策略，你值得拥有！季末又来了，大家是不是都在为拉存款发愁？别急，今天我来分享三条季末拉存款的小妙招，希望能帮到你们！集中力量，做好一件事 𐟏‹️‍♂️ 首先，得搞清楚你手头有没有大客户资源。如果没有，但你们银行厅堂人流量大，那厅堂活动就是你的重点；如果厅堂没人，但系统里老客户多，那就得靠电话营销了。当然，发发朋友圈、在群里打打广告这些小动作也别忘了。总之，把80%的时间和精力集中在最重要的一件事上，剩下的20%顺带做做其他事，碰碰运气。别这也想做，那也想做，那样效率会低得可怜。别给客户太大压力 𐟤 请客户帮忙拉存款时，千万别直接问客户有没有闲钱。而是要问客户身边有没有朋友有闲钱，能不能介绍给你。这样即便客户不想帮你，也能找个台阶下，不会因为没帮你而觉得尴尬，影响双方关系。比如这么说： “跟你接触这段时间，我觉得你特别热心，朋友肯定不少吧？今天主要是想请你帮个忙，看看你身边有没有朋友有闲钱又不太会理财的，能不能帮我引荐一下？今年情况特殊，行里存款任务挺重的，我得想想办法。刚好季末，我们也有一些收益不错的产品和活动，想让更多人知道。” 重视常态化维护 𐟌𑊊如果你们银行的产品有优势或者活动力度大，那就得造势，让更多客户知道你们的优势。但如果这些都没有优势，那就得靠专业能力和服务水平来提升自己在客户心中的价值感。这种价值感不是一两天就能积累起来的，需要长期维护。平时的节日问候、沟通交流都不能少。这样再去找客户时，也会容易得多。希望这些小策略能帮到大家，祝大家季末拉存款顺利！𐟒ꀀ

「父亲去世后银行5.5万存款取不出」现在大家都懂了这是怎么回事，营销号也没办法用这个赚流量了，走个程序，银行不想后续有麻烦

贷款管理“三个办法”深度解读与合规要点 2024年2月2日，国家金融监管总局发布了固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款三个管理办法。这三个办法是贷款业务的“基本法”，学习和运用好这三个办法对商业银行的重要性不言而喻。 𐟓š 课程背景三个办法的发布标志着贷款管理进入了新的时代。为了帮助银行从业者更好地理解和应用这些新规，我们特别推出了“贷款管理‘三个办法’学习与解读”课程。 𐟎ﾧ苧›‡ 系统掌握“三个办法”的基本内容，掌握合规要点。通过新旧办法的对比、案例分析和监管处罚分析，进一步加深对三个办法的理解。提高贷款营销的合规性和信贷管理水平。 ⏰ 课程时间课程时间可根据主办方的要求灵活安排，时间长则详讲，时间短则略讲。 𐟑颀𐟏련ﾧ若﹨𑡊李波老师，拥有40多年的国有大型商业银行从业经历，曾任某国有银行省会城市分行副行长、地市分行行长等职务。现任某国有银行绿色金融研究院专家，绿色金融创新实验室团队负责人。 𐟌Ÿ 李波老师擅长领域绿色金融创新经济金融政策投资银行与资产管理投行业务百年金融史乡村振兴风险管理等 𐟓š 课程特色系统讲解“三个办法”的核心内容，帮助学员全面掌握合规要点。通过案例分析、新旧办法对比和监管处罚分析，加深对三个办法的理解。提升学员在贷款营销和信贷管理方面的合规性和管理水平。

新手理财经理必看：客户管理三大步骤 𐟑颀𐟒𜠥œ詓𖨡Œ界摸爬滚打了10年，从总行到支行，从职能部门到网点行长，再到私银经理、理财经理、信贷经理，我几乎体验了私板块的所有岗位。服务过上万客户后，我深知营销不仅仅是天赋，更是厚积薄发的结果。每一步都要走得踏实，方向、打法、习惯，缺一不可！ 𐟓ˆ 前面我们已经聊了银行实习和职场新人的注意事项，接下来，让我们来点干货！今天，我们先来聊聊新上任的理财经理如何梳理手上的存量客户。 𐟔 第一步：全面了解客户打开你的CRM系统，开始检索吧！看规模：你的管户规模有多大？是1.5亿还是3.5亿？记下来。看层级：有多少1000万以上的客户？800万、600万、300万、100万、50万、30万、5万、1万……的客户各有多少？记得按照你公司的考核办法来分类。看持有：这一步很重要，决定了下一季度你先拜访哪批客户。继续搜索，把产品持有情况分出来。即多少人仅持有活期存款或活期理财？同时持有理财和存款？还有多少人同时持有存款、理财、基金？记下来。 𐟌𐠤𘾤𘪤𞋥퐯𜚊如果你的考核是规模导向的，那么活期客户占比越高，越危险，因为他们的钱随时会转走。如果你的考核是创收导向的，那么存款客户占比越高，可能你的老年客户相对较多，开展保险、基金营销时，抓手相对少一些。 𐟓‹ 第二步：建立客户信息库第一步是总览、是宏观，这时候你已经知道先走哪些客户了。接下来，要建立客户信息库。拿出你的Excel表格，给自己3个月的时间（规模大的话，时间可以适当拉长），尽量在一个季度内解决。先记录规模大、层级高、产品持有过度单一或十分丰富的客户。前三列记录基本信息，包括姓名、手机号、层级，后面空着，走一个填一个，包括他行资金、到期时间、维护措施、提升方案、备注等。 𐟓⠧쬤𘉦�𜚥𛺧다𘪤𚺉P 开始联系客户吧！篇幅有限，如何更好地联系客户，我们明天再聊𐟘Ž 希望这些建议能帮助你更好地管理你的存量客户，祝你早日成为理财高手！

【温馨提示】各路营销都在想办法搂钱，凡是接到电话说要免费给你换低费率POS机，不要相信，那是骗子电话，骗子给邮寄的POS机会复制盗刷你的银行卡。「老人花300元买了1斤鲜虾干」

买房必看！开发商最怕的七大投诉揭秘大家好，买房可是人生中的大事，稍有不慎就可能掉进坑里。今天我来给大家揭秘那些开发商最怕你知道的七大房产知识，让你在买房路上少走弯路，多一份安心！𐟑‡ 虚假广告？擦亮双眼！𐟑€ 开发商口中的“学区房”、“地铁上盖”？别急着心动！交房前记得查证，配套是否真的存在。如果发现虚假广告，举报走起，法律不饶TA！捂盘惜售？别被套路！𐟤” 开发商捂着好房源不放，想哄抬价格？聪明如你，多比价，多看盘，别被饥饿营销骗了！捆绑销售？勇敢说不！𐟚늤𙰦ˆ🨿˜得搭上车位、储藏室？NO WAY！国家规定强买强卖违法，举报市监局，让违规无所遁形！面积误差？超3%可退房！𐟒𜊩℥”🥱‹面积误差有猫腻？别怕，《商品楼销售管理办法》保护你，误差超3%就有权退房！预售许可证？必须见真章！𐟓„ 买房先看证，《商品房预售许可证》是关键。无证预售？赶紧绕道，合法维权不手软！首付贷、零首付？警惕陷阱！𐟒𘊩斤𛘤𘍥䟯𜟥ˆ먢뢀œ首付贷”、“零首付”迷惑双眼，合规贷款，保护自己的荷包安全！交易资金？监管托管最安心！𐟒𜊤𚌦‰‹房交易资金安全怎么保？资金监管和托管是王道！银行专用账户冻结资金，让每一分钱都安全着陆！总结：买房不易，且买且珍惜！掌握这些知识，让开发商的套路无所遁形，你的幸福小窝指日可待！𐟌Ÿ

银行营销新思路：卖情绪价值，不是卖产品！ 𐟎‰ 仪式感的重要性生活需要仪式感，如果能把产品与客户的仪式感需求结合起来，赋予产品超过本身的价值，那么成交的机会就会大大增加。例如，最近很多银行在推销龙年金钞和龙年首饰，通常的说法是这些产品工艺精湛、数量有限、外观精美，值得收藏。这些只是产品的功能价值。而有些银行换了一种说法，强调这些产品适合送给龙年出生的宝宝、生肖属龙的朋友，或者龙年结婚的新人夫妻。如果你身边有这样的人，不妨考虑一下，这是一份非常有心意的礼物。同样的产品，换一个购买理由，客户买的就不再是产品，而是满满的仪式感。 𐟒ᠨŒ感的魔力每个人都希望得到他人的尊重、认同、理解和共鸣。例如，之前很多银行举办女性主题的沙龙活动，邀请客户参加，告诉客户参加沙龙可以学手工插花，还准备了礼品，但客户还是不愿意来。而有些银行稍微换了一下说法，告诉客户，觉得客户平时是非常注重生活品质的人，这次的活动就是为追求精致生活的女性而精心准备的，非常符合客户的气质和需求。结果客户的到店率比以往多了好几倍。这就是给客户想要的身份认同，能够get到客户的这种需求，情绪价值同样也能拉满。 𐟎 个性化服务根据大客户的爱好，用细节去维护。例如，如果客户是女士，每年生日或者她的结婚纪念日等等，准备她经常用的品牌的口红、香水、或者是鲜花。如果是男士，有喜欢喝茶、看书、甚至健身的，可以送这方面礼品。如果是做生意的客户，那就是想办法介绍相关领域的做生意的客户圈子，客户会很受用并且记住你。所以，营造情绪价值是产品营销的关键，只有真正了解客户的需求和心理，才能提升营销的转化率，记住，别卖产品，卖情绪价值。

恒大启动理财佣金及高管工资退缴。好好查查吧，这背后有多少银行人得了不该得的佣金。如果再详细查，原有的信托营销走银行渠道，又有多少佣金通过暗处通道到了私人手里，特别是那些银行借理财分任务的信托。

银行面试那些事儿：准备工作和职业规划我哥负责过不少中信银行的面试，他说，面试官其实从考生一进考场就能看出这个考生有没有经验，是否认真准备了这次面试。银行面试特别看重考生的综合素质，不仅仅是回答问题的流畅性，还包括考生的状态、回答的思路、结构和逻辑等等。可以说，面试是优中选优，所以面试前一定要好好准备。如果在面试时含糊其辞，瞎扯一通，直接就被刷掉了。为什么选择中信银行？𐟤” 我选择中信银行，主要是因为它在金融领域有卓越的声誉和稳健的经营。中信银行一直走在行业前列，具有创新精神，为客户提供优质的服务和产品。我欣赏中信银行对员工的培训和发展投入，这为我个人的职业成长提供了广阔的空间。此外，中信银行的企业文化和价值观与我个人理念高度契合，我相信在这里能够充分发挥我的专业能力和潜力，共同为银行的繁荣发展贡献力量。职业规划𐟓ˆ 第一阶段：我会在一两年内充分学习和了解所在岗位的工作内容和工作职责，熟练掌握工作流程，同时快速融入公司。第二阶段：希望在未来的三年内积极学习探索，在从横向拓宽自己的业务能力，需求更多的发展机会，为公司带来更大的价值。银行工作需要哪些能力？𐟒𜊊首先，具备较强的服务意识和表达沟通能力，能有效的与客户沟通解决客户的问题。其次，优秀的营销能力，敢于开口，善于开口，能够挖掘不同客户的不同需求。同时要有一定的抗压能力，工作中面对客户的不理解，要保持冷静，能短时间内想到合适的解决办法。总的来说，银行面试反复无常，大家一定要把这些基础的问题掌握好，这样才能去准备其他多方面的金融专业问题。我当时就是跟着王雪松老师先把一些基础的面试常见问题掌握熟练，做到不假思索的回答之后，再去准备一些金融热点类的知识，全方面学习，最后也成功上岸啦~

【#银行抱团花式营销抢信用卡用户# 】随着花呗、京东白条等互联网金融产品兴起，银行信用卡正拼尽全力争夺市场份额。近年来，银行信用卡的花式营销屡见不鲜，与视频会员、线上购物商城联名已经成为常态。随着信用卡行业的竞争日趋激烈，银行信用卡开启线下花式营销模式。时代周报发现，银行开始抱团营销，办理多家银行信用卡送自行车、电动车成为新常态，送商超会员、地铁乘车卡也成为信用卡营销的噱头。以北京地区为例，除了传统商圈，地铁换乘站、连锁零售商超也成为信用卡线下营销的场景。银行信用卡业务激进发展背后，其多种“套路”也被大众所诟病，信用卡业务也成为银行被投诉的“重灾区”。另外，时代周报记者还注意到，办理信用卡被套路、APP设计存在误导用户嫌疑以及高端卡权益“缩水”等问题仍存。

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